上半福建省基金从业资格基金的投资交易与清算考试试题Word文档格式.docx

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5、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险

B．市场风险

C．系统性风险

D．经营决策风险

6、ETF具有__的特点。

A．保本基金

B．指数基金

C．主动型基金

D．基金中的基金

7、____是基金进行收益分配后的剩余额。

基金净收益

基金经营业绩

未分配基金净收益

期末可供分配基金收益

8、下列金融产品中，流动性差于基金的有__。

A．人民币特种股

B．银行理财产品

C．保险投资产品

D．券商集合计划

9、基金投资咨询机构的作用有__。

A．建议、策划作用

B．优化基金选择

C．深入挖掘基金信息

D．加强投资者教育

10、开放式基金份额持有人是__。

A．基金的发起人

B．基金投资收益的受益人

C．基金公司的出资人

D．基金运作的决策人

11、开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是____

签署基金合同阶段

基金募集阶段

基金运作阶段

基金终止阶段

12、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是__。

A．增长型基金

B．指数型基金

C．混合型基金

D．平衡型基金

13、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处____，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

三年以上七年以下有期徒刑

五年以下有期徒刑或者拘役

三年以下有期徒刑或者拘役

三年以上十年以下有期徒刑

14、某开放式基金的管理费率为1.2%，申购费率1.3%，托管费率0.3%。

某投资者以20000元现金申购该基金，若当日基金份额净值为1.290元，则该投资者得到的基金份额是__份。

A．11549.54

B．12546.54

C．15304.91

D．15546.91

15、1998年中国证监会下发的____中，对基金监管的内容作出了详细的规定。

《证券投资基金管理暂行办法》

《证券交易所管理办法》

《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》

《开放式投资基金试点办法》

16、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利

B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料

C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

17、基金本质上反映的则是一种____，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

所有权关系

债权债务关系

信托关系

其他关系

18、基金的存款利息收入计提方式为__。

A．按日计提

B．按周计提

C．按月计提

D．按季计提

19、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间

C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项

20、工程承包单位在购置生产设备时，应向__申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。

A．设计单位代表

B．业主代表

C．监理工程师

D．上级主管部门

21、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．长期性原则

B．全面性原则

C．一致性原则

D．强制性原则

22、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了__

A．以备支付基金份额持有人的赎回款项

B．提高基金组合的久期，使之与负债相匹配

C．降低资本利得税和基金托管费等费用

D．提高基金的整体收益水平

23、债券的特征包括__。

A．偿还性

B．流动性

C．安全性

D．收益性

24、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金管理暂行办法》

D．《开放式证券投资基金试点管理办法》

25、基金托管人在保管基金财产时，无须__。

A．保证基金财产的安全

B．对基金投资损失承担赔偿责任

C．依法处分基金财产

D．严守基金商业秘密

26、在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于__。

A．公司净资产/发行在外的普通股数量

B．公司总资产/发行在外的普通股数量

C．公司净资产/公司库存股票数量

D．公司总资产/公司库存股票数量

27、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会__；

债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越__。

A．上升；

小

B．上升；

大

C．下降；

D．下降；

大

28、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。

A．财务自由

B．风险规避

C．丰厚回报

D．资产丰足

29、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。

A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪

D．针对市场变化及时提供新的服务和产品

30、下列关于股指期货的描述正确的是__。

A．股指期货合约没有到期日，可以无限期持有

B．股指期货交易采用保证金制度

C．在交易方向上，股指期货可以卖空

D．股指期货交易采取当日无负债结算制度

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。

A．开放国内资本市场

B．在国际资本市场募集资金

C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场

D．在国际资本市场借贷

32、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。

A．两者申请购买基金份额的时期不同

B．认购期购买基金的费率比申购期优惠

C．认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额

D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请

33、根据____的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

《中华人民共和国证券法》

《证券投资基金法》

《开放式证券投资基金试点办法》

《证券投资基金管理暂行办法》

34、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。

A．4%

B．5%

C．8%

D．12%

35、__是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

A．投资人利益优先原则

C．客观性原则

D．及时性原则

36、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。

A．证券公司的资产管理产品

B．基金管理公司的专户理财产品

C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券

D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券

37、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。

A．前端收费模式

B．后端收费模式

C．全额收费模式

D．净额收费模式

38、股票投资风格指数是对股票投资风格进行____的指数。

风险评价

业绩评价

资产评价

负债评价

39、、是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

签署基金合同

基金募集

基金运作

基金终止

40、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段

B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展

C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响

D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

41、下列属于基金销售客户服务规范的有__。

A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序

B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为

42、基金持有人享有__等法定权利。

A．分享基金财产收益

B．基金资产运作管理权

C．剩余基金资产分配权

D．基金资产保管权

43、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金份额发售机构

D．基金监管机构

44、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。

A．基金资产净值公告

B．基金年度报告

C．基金托管协议

D．基金招募说明书

45、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。

A．基金

B．股票

C．债券

D．衍生品

46、我国____规定“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。

”

《中华人民共和国公司法》

《中华人民共和国刑法》

47、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。

A．每日都进行分配

B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

48、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。

A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动

B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

49、金融机构（包括银行和非银行金融机构）申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；

非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。

A．征收；

征收

B．征收；

不征收

C．不征收；

D．不征收；

不征收

50、建立客户关系的过程中，其工作内容包括__。

A．客户的沟通

B．客户的促成

C．客户的寻找

D．客户关系的维护

51、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。

其报送内容不包括__。

A．基金宣传推介材料的形式

B．基金宣传推介材料的用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件

52、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。

A．对基金投资范围、投资对象的监督

B．对基金投融资比例的监督

C．对基金投资禁止行为的监督

D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

53、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。

A．客户沟通

B．客户寻找

C．确定基金销售目标市场

D．客户的促成

54、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监管机构

55、以下属于货币衍生工具的是__。

A．股票期货

B．利率互换

C．货币期货

D．信用联结票据

56、以下关于利率风险的描述，正确的是__。

A．利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性

B．利率风险是债券的主要风险

C．利率风险对长期债券的影响大于短期债券

D．利率从两方面影响证券价格：

一是改变资金流向；

二是影响公司的盈利

57、____是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

收入型基金

上市开放式基金

公募基金

私募基金

58、”不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金____的特点。

集合投资

无风险性

分散风险

专业理财

59、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。

A．高于

B．低于

C．等于

D．大于或等于

60、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。

A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人