农村商业银行远程集中授权系统操作流程.docx

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农村商业银行远程集中授权系统操作流程

乡村商业银行远程集中受权系统操作流程（试行）

第一章系统概括.......................

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系统简介.........................

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受权业务流程图...................

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受权数据办理流程图...............

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系统定义.........................

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业务规则.........................

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用户角色.........................

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第二章远程集中受权模式和受权条件保护

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远程集中受权模式.................

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远程受权条件保护.................

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第三章

申请端操作流程...............

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申请端登录........................

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触发远程受权.....................

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获得凭据.........................

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获得环境.........................

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删除凭据.........................

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清空凭据.........................

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现场审查.........................

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申请受权.........................

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退出受权.........................

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文字沟通.........................

语音通话.........................

中断受权.........................

凭据补录.........................

联网核查.........................

第四章受权端操作流程.................

受权端签到.......................

改正密码.........................

开始受权.........................

获得现场.........................

操作回放.........................

语音通话.........................

文字沟通.........................

拒绝受权.........................

日结查问.........................

暂时签退、签到...................

第五章管理系统操作流程...............

登岸系统.........................

业务查问.........................

受权交易明细查问.............

凭据补录审查.................

受权柜员状态查问.............

受权人员签到签退查问.........

及时行列状态查问.............

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系统日记查问.................

终端软件版本查问.............

报表统计.........................

受权柜员业务量统计..........

受权柜员业务量日均统计.......

受权中心业务量统计...........

网点业务量统计...............

网点业务量日均统计...........

网点业务量分组统计...........

业务配置.........................

交易代码管理.................

交易种类管理.................

机构管理.....................

受权中心管理.................

柜台加急管理.................

用户管理.....................

交易帮助信息管理.............

受权终端管理.................

系统保护.........................

角色管理.....................

密码改正.....................

系统参数配置.................

受权人员强迫签退.............

软件版本管理.................

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第一章系统概括

系统简介

远程集中受权系统供给了集中式远程受权服务，实现了把综合业务系统中波及受权的业务操作集中到总行受权中心进行办理。

经过远程集中受权，能够优化柜面金融服务，减少当地受权人员的工作压力，提升受权人员的工作效率，进一步解放网点受权人员；其次，经过远程集中受权，将前台业务受权审查环节集中中台，能有效控制和防备柜面业务操作风险；再次，经过集中受权，对受权业务的过程、结果等进行详尽记录，更有益于受权业务的过后追踪和统计查问，对我行服务流程的优化和前后台分别供给更有益的系统帮助。

受权业务流程图

远程集中受权系统经过远端模拟现场受权场景，由远端集中受权中心人员对前台受权业务进行审查受权。

远程集中受权流程以下列图所示：

柜

办

扫描

提

|

受权

员

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凭据

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|

成功，

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签

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|

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受权数据办理流程图

授

根

据

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审核

业

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业务

情

况

息

信息

同

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返

或

拒

回

绝

授

权

远程集中受权系统在网点柜员办理前台业务受权时获得交易数据，数据办理流程图以下：

远程集中受权系统交易数据的办理流程图

（1）网点前台柜员办理客户交易需要受权时，发送恳求受权交易给受权服务器；

（2）受权服务器依据受权排队的状况，决定该笔业务能否进入受权中心的排队行列，将排队信息返回前台柜员终端；

（3）当系统办理到该前台柜员的受权交易时，受权服务器将受权信息通知给受权终端。

（4）受权人员终端收到受权服务器的通知后，去连结前台柜员终端。

（5）前台柜员终端将受权交易数据和客户凭据影像文件传到受权人员终端；

（6）受权人员终端对业务进行受权，把受权信息返回给前台柜员终端；

（7）受权人员终端返回受权信息及受权数据给受权服务器进行保留；

系统定义

本系统主假如针对网点柜面业务进行集中式远程受权而特意设计的。

业务办理仍是在网点柜台，业务的审查与受权在受权中心达成。

业务规则

◆集中式远程受权是将柜员的业务数据和受权凭据的静态影像一同传达到受权中心受权人员的远程终端，受权人员必需时能够利用点对点语音通话、文字沟通、远程调用柜员的环境影像等协助功能，在自己的受权终端长进行凭据的审查和业务的受权。

◆远程集中受权应实现受权人员在全行范围内跨网点（或跨支行）远程受权的能力，受权中心受权人员在受权时输入柜员号及密码（或许指纹方式），进行及时受权。

用户角色

申请柜员

在综合业务系统办理业务并倡始远程受权业务的柜面业务操作人员，又称申请端。

系统管理员

负责远程集中受权系统的系统保护和参数配置。

受权中心主任

负责受权中心平时管理、系统人员和各受权业务参数配置以及报表数据查问等管理工作。

受权主管

负责远程超一般受权限额的二次受权、补录凭据的审查以及报表数据查问。

受权人员

负责达到综合业务系统设定远程受权条件的业务审查、受权及自己经办受权业务的

凭据补录审查，又称受权端。

其余管理人员

针对业务主管部门需对远程集中受权业务进行监控、管理建立的用户角色，具备授

权业务查问、报表统计功能，不具备受权审查功能。

第二章远程集中受权模式和受权条件保护

远程集中受权模式

依据我行远程集中受权项目需求，向省联社科技信息中心提出申请，由省联社科技信息中心系统管理人员在综合业务系统现有受权模式下，增添远程受权模式。

远程受权条件保护

1、远程受权条件保护由综合业务系统总行管理机构柜员，在综合业务系统县联社管理平台操作。

2、远程受权条件需依照经财务会计部审查同意的远程受权条件配置表进行设置，保护柜员不可以擅自操作。

3、保护柜员进入综合业务系统县联社管理平台，可依据交易代码对远程受权条件

进行设置和改正。

设置项包含：

交易代码、机构号、受权条件、金额上下限、受权机构

级别、受权柜员级别、备注等。

该保护工作由总行管理机构柜员操作。

第三章申请端操作流程

申请端登录

申请端柜员每天业务开始以前，要登录受权系统申请端，为当日的业务受权做好准

备。

操作步骤：

（1）点击受权申请端业务图标，出现受权申请端业务页面。

（2）申请端页面处于“等候”状态。

（3）检查影像收集仪能否能正常拍摄，耳麦连结能否正常。

触发远程受权

柜面业务人员在综合业务系统办理业务，若达到远程受权条件，综合业务系统便会触发远程集中受权系统，发出受权恳求。

综合业务系统业务画面冻结，弹出受权申请端画面，进入受权准备。

操作步骤：

（1）柜员登录综合业务系统，办理业务。

（2）依据业务凭据，选择交易代码，录入业务信息。

（3）交易达到远程受权条件，系统提示远程受权。

（4）激活申请端业务画面，进入“准备受权”状态。

获得凭据

申请端柜员依据受权业务审查要求及画面业务操作提示，经过影像收集仪获得凭据图片，以便传递至受权端，供受权人员审查，拍摄图片具备裁边功能。

操作步骤：

（1）经办柜员依照有关业务制度规定，审查所办业务合规性及资料完好

（2）将所需审查凭据资料挨次搁置于影像收集仪底部中心地点。

（3）点击“获得凭据”按钮，收集凭据影像。

（4）拍摄的凭据图片在左边凭据显示区列表显示。

（5）凭据反面有审查因素的，要正反拍摄，现金、卡折等实物也要拍摄，凭据图片要清楚，因素要齐备。

获得环境

申请端柜员依据受权业务审查要求，关于账户、挂失等需存款人自己办理类业务，

经过影像收集仪获得环境影像图片确立存款人自己，并传递至受权端，供受权人员审查。

操作步骤：

⑴将影像收集仪的副摄像头瞄准拍摄环境或面对客户自己；

⑵点击“获得环境”按钮，收集环境影像。

⑶拍摄的环境片在左边凭据显示区列表显示。

删除凭据

申请端柜员对获得的凭据图片和现场图片，可进行单笔删除，并可从头拍摄。

操作步骤：

⑴在左边凭据显示区列表选摘要删除图片。

⑵点击“删除凭据”按钮，删除选择凭据影像。

⑶删除的凭据图片在左边凭据显示区列表消逝。

清空凭据

申请端柜员对获得的凭据图片和现场图片，可进行清空，并可从头拍摄。

操作步骤：

⑴点击“清空凭据”按钮，删除所有凭据影像。

⑵删除的影像图片在左边凭据显示区列表消逝。

现场审查

申请端柜员如办理大额现金支付（伍万元以上）或某些指定业务，需换人复核确认，可使用现场审查功能。

操作步骤：

⑴点击“现场审查”按钮，弹出现场审查对话框。

⑵审查柜员采纳划卡或指纹方式，考证柜员密码。

⑶点击“确认审查”按钮进行现场审查，右边提示框显示”“现场审查经过”。

⑷现场审查经过信息同时在受权端显示。

申请受权

申请端柜员所办理待受权业务，在所需图片拍摄完成及现场审查结束后，向系统提出受权申请，受权业务自动进入受权等候行列，等候分派受权员受权。

操作步骤：

⑴点击“申请受权”按钮，右上方受权状态为“等候”，处于待分派受权主管状态。

⑵系统分派受权柜员，右上方受权状态为“正在审查”，处于已分派受权主管，正在审查状态。

⑶右边系统提示区提示某受权主管接收受权。

退出受权

申请端柜员在申请受权前需撤消受权或退出，可选择“退出受权”，退出受权后，

申请端所有图片清空，处于业务等候状态，同时综合业务系统终端业务画面解锁，退出

受权业务页面。

操作步骤：

⑴点击“退出受权”按钮，右上方受权状态回到“等候”状态，清空所有图片影像，系统提示“退出受权”。

⑵综合业务系统终端业务画面解锁，退出受权业务页面，恢复业务主画面。

文字沟通

申请端柜员和受权端柜员在受权申请后便成立联系，这时可利用右下方文字沟通区进行文字沟通。

两方均可主动倡始文字沟通，文字沟通可使用固定短语功能，柜员还可编写设定短语。

沟通文字在右下角文字沟通区录入，在右边系统提示区显示。

操作步骤：

⑴在右下角文字沟通区录入沟通文字，点击“发送”。

⑵点击“短语”，跳出对话框，选择或编写短语，选择短语，“确立”后“发送。

”

语音通话

申请端柜员和受权端柜员在受权申请后便成立联系，沟通方式除文字沟通外，还可采纳语音通话方式沟通。

语音沟通由受权端主动倡始，使用配置耳麦对话。

操作步骤：

⑴受权端倡始，申请端右下角出现“语音已接通”“通话中”提示。

⑵调整耳麦，进行通话。

⑶受权端停止通话，语音沟通中断。

中断受权

受权业务处于“正在审查”状态，申请端可强行中断受权，中断受权后，申请端处

于“受权准备”状态，可进行补拍凭据等其余操作并从头申请受权。

操作步骤：

⑴点击“中断受权”按钮，出现提示框。

⑵点击“是”确立，中断“正在审查”状态。

⑶申请端画面回到“受权准备”状态。

凭据补录

受权端审查受权时，可要求申请端柜员过后补录凭据图片。

申请端柜员过后须依据补录提示进行凭据补录工作，凭据补录后由指定受权柜员或受权主管进行审查，如审查不可以经过，还需再次补录。

凭据补录须由原业务办理柜员补录，系统须对补录柜员身份进行校验。

操作步骤：

⑴点击“凭据补录”按钮，出现凭据补录提示框。

⑵点击“获得”，进行柜员身份认定，采纳指纹或划卡方式。

⑶身份考证后，输入补录日期、受权流水查问补录业务列表。

⑷选择一条记录，系统提示拍摄要补录的凭据，依据要求补录凭据图片。

⑸点击“结束补录”确立后，达成凭据补录，系统提示凭据补录成功。

联网核查

联网核查系统作为远程受权系统中一个子系统，保证了远程受权过程中根绝虚假身份证的出现。

操作步骤：

（1）登录系统。

运转联网核查系统软件，输入核查用户名称和用户口令，点击“登录按钮”，登录系统。

（2）读身份证。

将二代身份证搁置于影像收集仪底部中心地点，联网核查系统会自动读入姓名与身份证号。

假如一代身份证需手工输入姓名与身份证号。

（3）联网核查。

点击“联网核查”按钮，系统自动登录公安部核查网站，核查该身份证信息。

（4）打印核查结果简单模式。

（5）打印核查结果。

点击“打印核查结果”按钮，能够春联网核查结果证明进行打印。

（6）发集中受权。

点击“发集中受权”按钮，将身份证核查结果信息发送至受权

端供审查。

（7）批量核查。

点击“批量核查”按钮，经过导入规定的EXCEL表格，达到批量

查问身份证的成效。

（8）身份证联网核查统计。

点击“核查统计”按钮，能够统计已经核查

的历史记录。

因为本行所用终端重启后C盘数据会还原，故只好查到当日记录。

（9）身份证考证统计。

点击“考证统计”按钮，能够统计已经考证过身份的历史

记录。

因为本行所用终端重启后C盘数据会还原，故只好查到当日记录。

（10）退出。

点击“退出”按钮，退出联网核查系统。

第四章受权端操作流程

受权端签到

受权人员开始工作前要在受权端签到，受权员柜员号为总行管理机构柜员（30级别机构），柜员号和密码输入后须经中心系统考证。

一般受权人员为00级别柜员，受权主管为20级别柜员。

签到方式为指纹或磁卡方式。

操作步骤：

⑴双击集中式远程受权受权端桌面图标，出现凭据登录界面。

⑵选择划卡或按指纹，输入密码，进行柜员身份认证。

⑶身份考证后，进入受权端主页面，若目前无受权任务，处于等候状态。

改正密码

当受权端签到后，可在页面改正柜员密码。

密码改正功能和综合业务系统柜员改正密码功能同样。

操作步骤：

⑴点击“改正密码”按钮。

⑵出现重置密码对话框，输入原密码和新密码。

⑶密码考证无误，点击“确立”，密码改正成功。

开始受权

当申请端申请受权后，系统会分派任务到受权端，受权端页面被激活，处于“正在审查”状态。

受权员可经过查察图片、获得环境、文字沟通、语音对话等方式，依据相

关业务规定对业务合规性进行审查，如审查经过，则点击“开始受权”，本次受权成功，返传综合业务系统终端成功信息，前台仿真终端画面解锁，此时受权状态变成“正在受权”状态。

操作步骤：

⑴查察仿真画面、凭据图片、现场图片，对业务真切性、合规性进行审查。

⑵获得现场图片，协助审查。

⑶经过文字沟通、语音对话协助审查。

⑷确立能否需要凭据补录。

⑸审查经过，点击“开始受权”。

⑹收到打印后凭据图片后，点击“结束受权”。

获得现场

受权端在进行受权审查同时，对诸如账户、挂失等需自己办理的业务审查，须拍摄现场图片，进行旁证。

拍摄时需申请端柜员调整好副摄像头拍摄角度，由受权端柜员拍摄。

操作步骤：

⑴通知申请端柜员调整拍摄角度和拍摄目标。

⑵点击“获得现场”。

⑶查察获得的现场照片，确立能否需重拍。

操作回放

系统运用仿真画面录制功能，为受权端供给了操作回放功能，以便受权人员查察、认识前台业务录入状况。

录制的业务操作录像分为五段，每段一分钟。

操作步骤：

⑴点击“操作回放”，出现录像画面框。

⑵选择录像画面框右边录像列表中一条记录。

⑶查察业务操作录像。

语音通话

申请端柜员和受权端柜员在受权申请后便成立联系，沟通方式除文字沟通外，还可采纳语音通话方式沟通。

语音沟通由受权端主动倡始，使用配置耳麦对话。

操作步骤：

⑴受权端倡始，点击“开始通话”，右下角出现“语音已接通，通话中”提示。

⑵调整耳麦，进行通话。

⑶点击“停止通话”，语音沟通中断。

文字沟通

申请端柜员和受权端柜员在受权申请后便成立联系，这时可利用右下方文字沟通区进行文字沟通。

两方均可主动倡始文字沟通，文字沟通可使用固定短语功能，柜员还可编写设定短语。

沟通文字在右下角文字沟通区录入，在右边系统提示区显示，文字沟通内容仅限业务有关内容，不得由柜员信息等内容。

操作步骤：

（1）在右下角文字沟通区录入沟通文字，点击“发送”。

（2）点击“短语”，跳出对话框，选择或编写短语，选择短语，“确立”后“发送。

”

拒绝受权

假如某笔业务经受权人员的审查不可以经过时，受权员可拒绝受权，拒绝时注明拒绝原由。

拒绝后受权端回到受权“等候”状态或持续下笔受权，申请端回到“受权准备”状态，可推出该笔受权或增补资料，从头申请受权。

操作步骤：

⑴点击右边“拒绝受权”。

⑵在弹出的拒绝受权对话框内选择或输入拒绝原由后，单击“确立”。

⑶受权端转到“等候”状态或接受新受权任务。

日结查问

受权中心需要认识全辖业务机构日结状况，以便合理安排受权工作。

受权端可经过日结查问功能查问未日结机构。

每次查问系统显示四个未日结机构。

操作步骤：

⑴点击右下角“日结查问”。

⑵系统提示区显示四个为日结机构。

暂时签退、签到

受权柜员暂时走开受权岗位，可暂时签退。

暂时签退后不封闭受权端主画面，假如返回，需进行签到，从头考证柜员号和密码。

操作步骤：

⑴点击右上角“暂时签退”按钮，柜员退出，“暂时签退”按钮转变成“签到”按

钮。

⑵点击“签到”，出现签到对话框。

⑶选择划卡或按指纹，输入密码，进行柜员身份认证。

⑷考证经过，进入签到状态。

第五章管理系统操作流程

登岸系统

远程集中受权管理系统（WEB端）是远程集中受权系统协助支持系统，主要具备受权业务查问、报表统计、业务参数配置和系统管理等功能。

不一样的用户在系统内具备不一