银行绩效考核系统建设方案 v1.docx
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银行绩效考核系统建设方案v1
1引言
1.1项目背景
面对快速健康发展的中国经济和敞开的WTO大门，中国银行业正以前所未有的速度加快向现代化商业银行的转变，同业业务同质化的加速、新资本协议框架约束的临近、行业监管体系的成熟、外资银行的大举进入，这些都使中国银行业的竞争日趋市场化、精细化和全球化。
在激烈的竞争中，银行如何有效地管理各级组织和个人的绩效是一项重要而紧迫的战略任务。
如何留住人才并发挥其能力？
如何最佳配置银行的人力和资金资源？
如何落实银行的战略规划，提高领导力、控制力和执行力？
如何加强各分行与总行的沟通，增强银行完成年度经营目标的约束力？
绩效指标管理是一项从银行总体战略着眼，以提高银行整体业绩为目的，对员工和各级组织进行考核的业绩管理制度，其包含“按绩效付给薪酬”、“按考核实施管理”、“按收益分配资源”等核心思想。
绩效指标管理不能直接解决所有的绩效管理问题，但它为处理好其中的大部分问题提供了合适的工具。
可以说，建立良好的绩效指标管理是银行发展的必然趋势，也是当前银行面对竞争，实现业务转型，提高竞争力的关键能力之一。
1.2项目目标
搭建银行绩效管理的基础架构，与核心、信贷及其他业务系统建立接口，实现绩效对象、考核对象、考核指标与计划的有效管理；
建立科学的考核体系，立足从多指标，多对象，同时区分部门或岗位的考核重点与性质，进行重点部门/岗位重点考核，不同性质部门/岗位区别考核等；
实现银行绩效的量化考核，进行合理、公正、公开地奖惩，最终在竞争日趋激烈的市场中立于不败之地；
基于BI技术和架构实现绩效考核系统，对行员或机构的业绩进行分析，可帮助管理者发现潜在的问题及原因，实现人力资源的充分利用和合理分配，市场营销策略的制订；
银行员工通过浏览器就可以轻松、快捷地查询到所关心的绩效信息；
1.3考核机制
1.3.1考核对象
机构/部门考核对银行分支行、网点以及各部门条线进行业绩统计及考核，考核指标主要包括利润指标、服务指标及其他指标；
行员营销考核建立员工评价制度，对银行员工进行绩效考核，按岗位划分，包括对柜员、客户经理以及管理人员的绩效考核，而从考核办法看，包括对劳动量、营销成果等定量业绩评分，以及对定性的360度考核等；
渠道业务考核对商业银行各种渠道进行业务量及业绩的统计和分析，包括传统渠道和电子渠道。
1.3.2考核周期
银行绩效考核系统主要实现如下考核周期：
日考核
展示日考核报表
周考核
展示周考核报表
月考核
展示月度考核报表
季度考核
展示季度考核报表
年度考核
展示年度考核报表
2系统功能模块设计
2.1功能模块概述
绩效考核系统适用于各行不同的考核方案，基于统一的基础指标可以以灵活的方式制订考核派生指标，拟订不同的考核方案实现对网点和个人的绩效考核。
在系统中可以制定考核指标和派生指标体系的维护，提供增、删、改、查可对考核指标的灵活定制和使用提供支持；可以按照涉及业务对公/私、岗位、业务条线来实现账户/客户与行员/网点关系的登记；数据查询兼顾个人、网点、明细、自定义，分为个人指标查询、个人明细查询、网点指标查询、网点明细查询和用户自定义查询子模块，从多方面满足用户的报表需求；报表管理提供灵活的个性化定义报表和报表输出；计划管理提供对个人、网点营销活动的计划，从而支持更灵活的考核目的。
绩效考核产品功能示意图
本绩效考核产品在功能层面主要包括如下几个部分：
指标管理
关系管理
数据查询
报表管理
计划管理
信息维护
权限管理
2.2指标管理
指标管理模块提供对绩效考核所需的的基础和派生指标的管理功能，包括对指标定义、数据采集、数据调整等功能，按照指标类型，分为网点考核和个人考核两套基础指标。
指标管理具体子功能包括有
个人基础指标体系
个人派生指标体系维护
个人派生指标数据调整
网点基础指标体系
网点派生指标体系维护
网点派生指标数据调整
派生指标数据采集
调整后指标重新计算
2.2.1基础指标体系
本功能展示了基础指标体系（包括个人和网点）。
在此以树状形式展示，由于基础指标是本考核系统的数据源，是最底层的数据，因此不容许修改。
2.2.2派生指标体系维护
派生指标体系维护分为个人和网点，是在系统提供的基础指标体系之上，根据各行考核方案特性，管理员自行生成的考核指标，系统以灵活的方式对派生指标体系进行维护。
2.2.3派生指标数据调整
派生指标数据调整子功能分为个人和网点，是基于考核实际情况中可能发生的分润、调整等需求，对派生后的指标数据进行微调的功能，在系统的数据集成性的基础上，又充分发挥了系统的灵活性。
而审批功能又在灵活性之上保证了谨慎性。
2.2.4派生指标数据采集
在此子功能模块中，用户可以执行派生指标数据采集并对采集日志进行分析管理。
系统按基础指标数据频率自动装载数据，用户定义的派生指标需在分行执行采集。
分行可根据实际需要在后台
定义定时任务，自动调用系统提供的总控脚本每日执行数据采集，或通过前台手工执行数据处理。
用户在此子模块输入采集日期，手工执行数据采集，后台将自动按照派生指标公式从基础指标体系中抽取相关
基础指标数据，计算派生指标。
2.2.5调整后指标重新计算
在此子功能中，用户对于调整后的派生指标，系统按照派生层次从基础指标开始计算派生指标，并在计算得到的派生指标数值基础上参照调整值，计算得到计算用派生指标，并根据派生层次参与下步运算。
由此获得最终派生指标数据的数值用于最后考核。
2.3关系管理
为实现客户经理考核，需要根据各行管理方案建立客户经理与帐户或客户的关联关系，关系管理模块提供了客户经理与帐户关系管理、客户经理与客户关系管理以及客户经理营销客户登记、审批流程，为客户经理考核提供便捷、有效的关系数据。
关系管理模块现阶段包括下面几个功能：
对私关系登记
对公关系登记
对公关系登记审批
客户行员关系登记
营销申请
营销申请审批
上述功能根据实际需要亦可酌情增加。
2.3.1账户关系登记
本功能是维护对私业务的账户与行员之间的关联关系，包括对公、对私。
用户可通过查询条件（员工编号、登记日期、登记类型（帐号、卡号或合同号）））来查看关联关系；对于新增关联关系，为便于操作，提供了单笔和批量增加（批量增加受日期和机构参数的限制约束））为了实现科学、灵活的考核方法，在新增关联关系时，权限在此也有所体现。
例如：
对于非系统管理员，在创建关系时，有日期和机构的限制，即非系统管理员只能登记本机构所开的、指定天数之内的账户；而对于系统管理员，则不受上述限制；另外，可以根据实际业务需要进行关系的过户和删除。
2.3.2对公关系登记审批
本功能是鉴于对公客户金额巨大、关系管理涉及利润比重差异显著等特点，为加强对公帐户管理完整性、可靠性而设立。
此子功能可根据需要灵活配置，如果系统参数确认需进行对公登记关系审批，当关系A处于关系未审批或者关系被否决状态，则后台程序计算将视关系A无效。
当系统参数确认无需进行对公登记关系审批，则对公帐户关系审批子模块无需维护。
2.3.3客户行员关系登记
客户行员登记子功能以客户为核心建立客户与客户经理管理关系，该模块主要包括对客户和行员关系的增加、修改、删除和审批功能。
一旦客户与某个客户经理关系确立，该客户下所有帐户都将归此客户经理管理。
与2.3.3关系登记相同，客户行员关系也具有类似的功能。
2.3.4营销申请
营销申请功能，主要包括对公营销申请工作的申请、调整、删除和申请察看、查询功能。
此功能为营销行员填写自己与集团客户的关联关系。
因此它既有类似关系登记的功能，又可针对营销进行支持。
例如对平日的营销活动、短期营销任务的绩效统计，达到对网点或个人的灵活考核目的。
如考察某时间段内营销任务的完成情况，营销申请功能突出的是营销支持。
另外可根据实际的业务需求，对其中某些信息进行调整或删除。
2.3.5营销申请审批
对于营销的申请信息，因为涉及集团客户，为体现谨慎性，需要通过审批部门审批通过之后才能生效。
审批方式包括两种：
审批通过和被否决；审批的同时为设置保护期限，即到指定的期限制后该申请的客户没有被登记时，将不能使用该申请进行相关集团客户的登记。
在营销申请的时候操作员指定了营销到期日，当营销到期日即将到达但仍需要营销行员与集团客户之间的营销关系继续存在的时候，可以使用“营销展期”来延长营销时间段，系统可根据到期日来实现绩效考核成绩计算的差异化。
如果营销结束日期到期之时还未申请营销展期，系统不会将此客户下对应的指标值计算到该行员的考核成绩中。
2.4数据查询
该模块定义了常用的数据查询，根据数据源以及对网点的口径的区分，分为个人和网点两大块，网点子模块数据来源于会计口径统计意义上的网点，与总帐科目一致；个人数据来源于分户帐汇总。
大致分为个人指标查询、个人明细查询（数据至帐户层）、网点指标查询以及自定义查询四大子模块。
针对用户对于数据后期加工、处理需求，系统支持以Excel方式导出。
2.4.1个人/网点指标查询
基础指标数据查询该报表主要显示登入用户权限内的员工/网点基础指标详细信息。
派生指标数据查询
该报表主要显示登入用户权限内的员工/网点派生指标详细信息。
指标数据调整状态查询在“指标管理”|“派生指标数据调整”中，系统提供了对派生指标数据调整、审批的功能。
该报表主要
显示派生指标调整有关的信息。
指标数据时间段日均查询该报表主要显示根据所选数据日期时间段期间指标数值即经过帐户分润后实际归属到员工/部门名下的指
标日均值（只对派生指标）。
2.4.2个人明细查询
外币储蓄查询该报表主要显示员工名下某时点帐户各外币币种储蓄存款本币和折美元余额，以及一些帐户基本信息。
人民币储蓄查询该报表主要显示员工名下某时点帐户本币储蓄存款本币和折美元余额，以及一些帐户基本信息。
基金交易查询该报表主要显示员工名下基金的部分信息。
卡储蓄存款查询该报表主要显示员工名下卡储蓄存款的部分信息。
对公存款创利明细查询该报表主要显示员工名下对公存款账户的利息收入支出、资金价值、资金成本、创利等信息。
对公存款明细查询该报表主要显示员工名下对公存款账户的客户信息、账户信息和各类日均、积数指标。
对公贷款创利明细查询 该报表主要显示员工名下对公贷款账户的利息收入支出、资金价值、资金成本、创利等信息。
对公贷款明细查询该报表主要显示员工名下对公贷款账户的客户信息、账户信息和各类日均、积数指标。
对公中间业务明细查询该报表主要显示员工名下对公中间业务的账户和交易信息。
对私中间业务明细查询该报表主要显示员工名下对私中间业务的账户和交易信息。
柜员业务量明细查询该报表主要显示员工名下各个指标、币种对应的积数指标。
2.5报表管理
该模块主要涵盖两方面报表：
指标报表、存储过程报表。
2.5.1指标报表
在指标报表管理模块中，用户可自行定制Excel报表的模板样式自行选择指标，系统按照用户自定义模式自动抽取某些指标的数据，并以Excel方式输出。
其中Excel模板定义了报表的样式，将Excel模板上传至系统后，系统能够通过特定定义符辨认数据填充区，并提供界面供用户灵活选择填入数据项，灵活的方式能够满足业务人员多变的业务需求；另外可从数据日期、部门（分行/支行/网点/个人）等角度来查看并输出数据（Excel形式）；也可根据业务需求修改或删除之前定义好的报表。
2.5.2存储过程报表
存储过程报表中已经定义好了一些常用的报表，用户只要选择要查看的报表，输入相应的数据日期，就可以查看。
这些报表由之前选择好的报表类型（自定义表、固定表）、准备好的模版文件以及相关设置来形成样式，由之前指定的系统内部的存储过程或权限用户定义的SQL产生，其他权限用户也可以根据业务需求自定义自己的报表。
2.6计划管理
为加强考核系统与日常工作更加紧密联系，提实用性和灵活性，特设置灵活定制的“计划管理”活动功能。
计划管理分为个人计划和网点计划，主要是针对部门/网点/岗位、指标、指标属性、币种来制定的。
因此可从这几个方面综合地来做一些营销计划，或者根据自身发展战略来偏重某些方面，从而达到促进业务发展和考核网点/员工的目的。
通过前台页面录入岗位（针对个人）或部门在某活动时间段内需完成的某种业务的指标。
Etl程序会根据这些活动任务的录入信息得出考核对象在活动期间每天的贡献度和最终活动结束时是否完成了计划中规定的任务，已经完成了的任务量，还未完成的任务量。
根据实际业务需求可更改某个已经存在的岗位计划任务中的“指标计划数”、“计划结束日期”信息；如若认为某个计划不合理或者不需要继续该计划，可“修改计划”或“结束计划”。
2.7信息维护
信息维护主要是对本系统的布局、公用业务信息、参数、对照表、共用功能等进行维护，主要包括：
部门维护、菜单维护、员工岗位维护、岗位级别维护、条线维护、报表参数维护、系统参数维护、指标对照表设置、增量指标对照设置、通用导入、分行LDAP用户下载、自定义查询功能、自定义表单功能、折算率维护、系统更新列表。
下面对这些功能点进行分类描述：
系统布局类菜单维护
公用业务信息类主要有部门维护、员工岗位维护、岗位级别维护、条线维护、折算率维护。
部门维护以树型结构显示分行各部门之间的隶属关系；员工岗位维护、岗位级别维护用来维护使用本系统的商业银行的员工岗位、岗位级别；条线维护是用来处理考核系统所涉及的业务条线；
折算率维护 考核中间结果与最终结果之间的系数指定；
参数类主要有报表参数维护、系统参数维护。
报表参数为本系统报表所用到的所有参数，主要是日期类、部门类、用户类系统参数是系统内公用参数，起至关重要作用，主要有“查询结果记录数限定”、“关系登记期限”、“是否进行对公关系登记审批”、“是否进行对私关系登记审批”等；
Ø对照表类 主要有指标对照表设置、增量指标对照设置。
指标对照表设置是对指标对照表、指标处理类型表和基础指标表进行维护，在此对指标接口表中的指标ID，设置相应的指标值纬度、增量计算纬度（只维护静态），生成相应的基础指标ID，同时为该基础指标设置处理类型，并将生成的基础指标ID及名称存入基础指标表；
Ø共用功能类 主要有通用导入、分行LDAP用户下载、自定义查询功能、自定义表单功能。
通用导入提供给权限用户直接向数据表装载数据的窗口，文件指定为EXCEL。
自定义查询功能用于快速开发查询功能。
通过配置的方式完成查询功能，然后通过功能发布和权限设置实现对用户的开发和使用；用于快速开发查询功能。
通过配置的方式完成查询功能，然后通过功能发布和权限设置实现对用户的开发和使用。
3业务与应用流程
3.1业务蓝图
......
绩效考核系统业务蓝图
绩效考核系统业务蓝图包括：
基础平台层、业务管理层、业务处理&展现层。
基础平台层基础平台主要负责对系统底层功能的集中管理和配置，一般由系统管理人员负责维护。
如部门维护、菜单维护、员工岗位管理、岗位级别管理、条线维护、报表参数管理、系统参数管理、通用导入、自定义表单功能、角色管理、操作员管理等功能。
业务管理层业务管理层主要分成指标管理、关系管理、计划管理、报表管理几个业务模块。
指标管理负责对总行下发的基础指标、用户定义的派生指标指标；关系管理维护的是账户/客户与考核对象的关联关系；计划管理提供针对网点/个人指标级别的考核计划；报表管理提供了用户指定报表功能。
业务处理展现层业务处理层展现层描述的是为了实现绩效考核大致需要的处理步骤。
主要有考核指标定义、分配关系确立、指标成绩发布、指标成绩查询、考核得分计算、考核成绩发布、考核成绩查询、计划任务录入、计划任务下达、计划任务完成掌控、数据补录、报表展现与输出。
3.2考核流程
考核流程图
一般而言，商业银行绩效考核流程包括发展战略、考核机制、考核计划、考核执行、绩效分析五个环节。
Ø制订发展战略
绩效考核方法和流程需要根据商业银行发展战略而指定，对绩效考核的定位实质就是通过绩效考核工作确定管理目标是什么、要解决什么问题。
不同的信息使用者关心银行的绩效评价出于不同的目的：
如银行的高层管理者关注银行的经营绩效一方面是对自己管理银行工作的肯定，另一方面是对银行雇员进行奖惩的重要依据；各机构和部门管理员则更关注本机构/部门年度业绩计划的完成情况。
所以，绩效考核流程第一个环节需要根据对银行经营目标和经营情况的分析，结合业务关注点，确定发展战略，并将发展战略进一步分解至各机构/部门，确定各考核对象业务关注点，为后续考核机制和考核计划提供基础。
✦计财部
✦人力部
✦„„
✦计财部
✦风险部
✦公司部
✦个金部
✦房信部
✦电银部
✦„„
✦公司部
✦机构部
✦个金部
✦房信部
✦电银部
✦„„
高管
考核管理部门
指标归口部门
被考核部门
根据经营情况的分析，确定发展战略
建立指标集；设定对象、方法、指标
设置经营计划值
手工补录指标数据
查看归口本部门的指标完成情况
查看本部门的指标完成情况
3、查看绩效结果，作为战略制订参考
1、绩效结果发布
2、查看本部门考核结果
Ø定义考核机制
在定义考核机制环节，需要根据发展战略和关注点的定义，进一步定义考核对象、考核方式和考试指标：
考核对象：
一般可分为机构（分行、支行、网点等）、部门（前台部门、后台部门）、员工（柜员、客户经理等）以及渠道（传统渠道、电子渠道等）等，对于不同考核对象，其关注的考核指标及考核方式都有所差别；
考核指标和办法：
应用平衡计分卡的思路，对各考核对象定义定量、定性指标体系，并定义相应计分方式和权重，最终得到清晰的考核得分；
Ø考核计划定义
在该环节，各级管理员将绩效计划进行分解，并通过系统的计划管理功能（支持批量或单笔录入）录入考核指标的计划值。
Ø考核执行
考核执行阶段将根据前面阶段中设置的考核指标，按照设定周期进行数据的抽取和加工，从数据的获取方式看，包括系统自动加工和业务补录两部分。
能够从系统中抽取的数据，系统根据相应的规则，进行自动抽取，以减轻用户工作量，而对于不能获取的数据，需要业务人员进行手工录入，系统提供单笔和批量的录入方式。
Ø绩效分析和绩效沟通
通过上述的指标定义和加工，我们已经可以实时或周期性的了解到组织和员工的考核得分情况。
而绩效考核的首要目的是对管理过程的一种控制，其核心的管理目标是通过了解和检验员工的绩效以及组织的绩效，并通过结果的反馈实现员工绩效的提升和银行管理的改善。
所以在绩效分析和沟通阶段，可通过对考核指标得分的分析，确定绩效和反馈，并指导进行薪酬福利、职务等调整，同时按照需要进行绩效管理的改进。
3.3系统处理流程
系统处理流程图
绩效考核系统应提供对商业银行绩效考核流程的全程支持。
结合对上述商业银行绩效考核流程的充分理解，本系统在实现绩效考核流程上，主要包括以下主要环节：
指标管理对基础和考核指标的定义、运算和应用过程，实现指标从生成、应用到消亡的全生命周期的有效管理。
在绩效考核系统中，指标管理模块负责对绩效信息的全程管理，是商业银行考核机制与指标体系的具体实现。
有效的指标管理模块应能保证对指标信息的全面管理，并能满足商业银行间不同考核机制和指标体系的需求，具有良好的扩展性；
关系管理定义银行内部组织、员工与客户之间的关系，是进行业绩分配的关键流程，关系定义结果将在派生指标及业绩计算中使用到；
计划管理定义并下达计划，通过与考核结果比对，指导绩效考核工作，推进改进计划；
业绩分析按照指标体系的定义，从基础和派生指标中计算考核主体的得分，最终计算出该考核体系下的业绩绩效；
3.3.1指标管理
指标管理流程是实现绩效考核的主要流程，负责从数据源到指标库，并最终到考核业绩信息的数据处理流程。
而本系统在指标管理上，主要包括基础指标和派生指标两个部分。
1）根据总行下发的基础指标类数据，系统用户可以使用来自总行下发的基础指标数据，根据各自的特色需求来指定派生指标，也可以对派生指标进行相应的新增、删除、修改、继承操作；
2）总行下发的基础指标类数据会用来生成行员/部门基础指标数据，除此之外它还需要另一部分数据，即关系登记形成的账户/客户与行员的分配关系；
3）关系登记形成的账户/客户与行员的分配关系用来生成行员/部门基础指标数据，除此之外它还需要另一部分数据，即总行下发的基础指标类数据。
系统用户可以使用基础指标和派生指标中的账户信息、客户信息等来建立与被考核人的分配关系，普通的用户可以进行营销申请，将客户与自己建立分配关系，待审批通过，那么分配关系则成功建立；2）和3）共同生成了行员/部门基础指标考核数据；
4）用定义好的派生指标来解析行员/部门基础指标考核数据，可用来生成行员/部门派生指标考核数据。
3.3.2关系管理
关系管理形成的账户/客户与行员的分配关系用来生成行员/部门基础指标数据（除此之外它还需要另一部分数据，即总行下发的基础指标类数据），系统用户可以使用基础指标和派生指标中的账户信息、客户信息等来建立与被考核人的分配关系，也可以进行关系过户、关系结束；普通的用户可以进行营销申请，将客户与自己建立分配关系，待审批通过，那么分配关系则成功建立。
根据各行客户经理管理性能不同，本系统面向全行同时提供以帐户为核心的客户经理管理方案，以及以客户为
核心的客户经理管理方案。
在系统同时提供帐户关系登记（对公、对私）和客户行员关系登记，用户可根据本行考核需求斟酌选择。
根据不同产品特性，系统提供多种关联类型，例如以帐号关联、以卡号关联、以合同号关联以及以国债帐号关联或保单号来与客户经理绑定，从而完成利润核算。
本系统账户、客户与客户经理的关系，可以根据实际业务需求进行调整，从而达到商业银行人力资源的优化配置；营销关系功能可针对营销支持，例如对平日的营销活动的绩效统计，达到对网点或个人的灵活考核目的。
3.3.3计划管理
1）指定岗位（针对个人）或部门在某活动时间段内需完成的某种业务指标的任务值；
2）行员/部门派生指标数据与计划管理中从岗位/网点、指标类型、币种等方面对个人/网点指定的考核目标值进行比对，可了解到完成计划的情况；
3）根据Etl程序计算出的计划任务完成情况，比对指定的计划任务量；如若认为某个计划不合理或者不需要继续该计划，可“修改计划”或“结束计划”。
4系统架构
4.1系统架构
绩效考核系统架构图
本系统架构大致包含了以下几个层次：
Ø业务源数据层
Ø数据处理层
Ø绩效考核数据层
Ø业务管理层
Ø数据展现及管理
4.1.1业务源数据层
为实现绩效考核目标，需要以下信息，包括对公存贷款主题、对私存贷款主题、中间业务主题、风险质量主题、业务量主题信息等。
对公存贷款主题商业活期存款、房地产业活期存款、公共企业活期存款、农业活期存款、通知定期存款、大额可转让定期存款、
协议存款、特种事业
升级会员 