银行分行绩效考核系统需求说明书.docx
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银行分行绩效考核系统需求说明书
齐商西安分行绩效考核管理系统
需求说明书
齐商西安分行绩效考核系统项目组
20一三年6月
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0.1
20一三-06-06
初稿
0.2
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1.引言
1.1.编写目的
本文描述齐商银行西安分行绩效考核系统（下文简称考核系统，缩写）组所提出的业务需求，并结合银行绩效考核系统的固有功能，作为本项目的需求分析编写、业务功能方面开发、测试和验收的依据。
本文档的预期读者为：
齐商银行西安分行绩效考核系统组需求分析编写人员
齐商银行西安分行绩效考核系统组业务人员
齐商银行西安分行绩效考核系统项目验收人员、项目测试人员。
1.2.编写人员
本需求说明书由本项目工作小组业务人员和开发人员共同编写，编写人员名单如下：
齐商银行西安分行：
开发方：
李行
2.总体说明
2.1.业务范围
2.1.1.存款
可按科目号往下细分。
存款数据从通过接口中取得，并每天以文本文件的方式导入到绩效考核系统中。
存款数据从业务系统中取得，包括总帐数据（主要用于接口数据的核对，确保系统数据准确性）和分户帐数据，并每天导入到绩效考核系统中。
主要考核存款的时点余额、日均余额、模拟利润。
2.1.2.贷款
可按科目号往下细分。
存款数据从通过接口中取得，并每天以文本文件方式导入到绩效考核系统中。
贷款数据从业务系统中取得，包括总帐数据（主要用于接口数据的核对，确保系统数据准确性）和分户帐数据，并每天导入到绩效考核系统中。
主要考核贷款的时点余额、日均余额、模拟利润和贷款质量情况等。
贷款利息收入（匡算）从核心系统直接取数。
2.1.3.票据业务
票据业务仅考核支行直贴转到到总行的业务，支行留存在账面的直贴利息收入全部扣除，由总行资金运营中心按支行转贴到总行的票据收入手工计入各支行。
2.1.4.国际业务
目前尚未开展此项业务，随着业务的开拓，增加此项功能。
国际业务考核国际结算量、中间业务收入，数据来源于历史数据中心，可以采集到按客户经理统计的明细。
如果从核心或国际业务系统可以获取到明细数据则直接从明细数据计算客户经理考核指标。
2.1.5.卡业务
主要考核发卡量、卡存余额系列指标。
卡数据从通过接口中取得，并每天导入到绩效考核系统中。
2.1.6.中间业务
主要考核中间业务收入等。
中间业务数据通过接口取得，并每天导入到绩效考核系统中。
2.2.系统基本规则
2.2.1.机构设置
机构级别设置：
内部机构设置为2层
分行支行
2.2.2.岗位角色定义
序号
岗位名称
岗位权限定义
1
客户经理
负责客户信息的维护、营销日志的记录、客户走访登记，可查询本人的业绩，提醒事项等相关信息。
2
其他人员
3
一级营销主管
账号分配、查询和维护本机构及下级机构的客户信息和业绩信息，建立和维护客户与客户经理的对应关系，审核相关授权申请，及业绩化计算参数的维护。
4
二级营销主管
同上、信用社注册
5
考核管理员
指标考核参数设置
6
一级级综合管理员
二级综合管理手工录入指标
7
二级级综合管理员
包含主管领导经理
8
系统管理员
负责对系统异常日志查看及日常维护。
系统唯一一个。
2.2.3.人员工号编码规则
分行人员工号表获取
2.2.4.产品分级规则
存款贷款票据等等
2.2.5.客户号编码规则
直接抽取
2.2.6.账户分配管理权限
分行只能管理本分行开户的账户
2.2.7.客户账户准入规则
所有账户都抽取，没分配的账户，默认是机构公共！
2.2.8.账户分配方式、关系
关系：
推荐人、主经办人、协经办人、主管户人、协管户人
贷款账户操作时：
5个角色都是必须
2.2.9.业务考核流程
（1）绩效考核系统每次获取业务范围内的相关数据，并对绩效考核系统中的数据进行更新、统计。
（2）系统从业务系统直接抽取帐户和客户经理的拥有关系；或者客户经理每天把新发生的关系（帐户与客户经理的关系）上报给管理人员，由管理人员确认后把关系通过系统的界面录入到绩效考核系统中。
（3）系统根据拥有关系（帐户与客户经理的关系）和业务数据，每天把客户经理的相关业绩（存贷款当前余额、存贷款日均余额等）统计成指标，供客户经理或管理人员在系统中查询或导出数据；并且于考核期末生成客户经理的业绩报表。
2.3.业务定义
2.3.1.利率
需求涉及利率均为百分数的年利率，在利润相关统计中均使用日利率。
日利率＝年利率（%）/100/记息年基数
2.3.2.记息年基数
记息年基数为银行所定义，与币种有关，由币种接口文件提供。
举例说明：
人民币按实际天数天计。
（默认情况下存款按360天计算、贷款365天计算）。
2.3.3.百分数
系统参数涉及百分比例的，均为百分数，包括分配比例、利率等，在统计时需要
参数值＝百分数参数/100
2.3.4.笔数/户数
客户经理笔数或户数目前只统计、显示，暂不分配业绩工资（与前台业务量不同）。
2.3.5.存款帐户
存款帐户的基本信息包括机构号、账号、子账号、客户号、户名、余额、科目号、币种、帐户状态、开户日期、销户日期、起息日期、到期日期、期限、年利率等。
存款可以分为以下4类进行考核，另外可以统计质押、抵押存款。
（1）一般性存款
（2）保证金存款
（3）同业存款
（4）派生存款
2.3.6.卡
卡信息包括卡号、机构代号、客户号、账号、卡类、卡状态标示、发卡日期、开卡日期、销卡日期、行员代号等信息。
2.3.7.贷款帐户
贷款帐户信息包括机构号、账号、子账号、客户号、户名、余额、科目号、币种、帐户状态、开户日期、销户日期、起息日期、到期日期、期限、年利率、合同号、贷款方式、五级分类、减值准备等。
2.3.8.无贷户
在分行范围内，考核当期（或自然年内）客户没有发生授信业务，其对应的客户经理需统计无贷户存款指标。
有贷户的定义按与授信业务发生关系的存款帐户。
2.3.9.客户
客户信息包括客户号、客户名称、客户类别、客户行业、地址、电话、客户性质等。
2.3.10.行员
行员信息包括行员号、名称、所属部门、考核角色等。
主要用于系统使用用户信息。
2.3.11.机构
机构信息包括机构号、机构名称，上级机构等基本信息及机构成员的信息。
2.3.12.余额
系统余额包括帐户时点余额、考核对象时点余额等，为某一时间点的静态值。
2.3.13.小企业
小企业的定义直接从信贷管理系统获取。
2.3.14.日均余额
系统涉及的日均余额包括以下几种：
●月度日均余额
月度日均余额＝（当月1号时点余额＋。
。
。
＋统计日时点余额）/（统计日日期－当月1号日期＋1）
●季度日均余额
季度日均余额＝（当季1号时点余额＋。
。
。
＋统计日时点余额）/（统计日日期－当季1号日期＋1）
●年度日均余额
年度日均余额＝（当年1月1号时点余额＋。
。
。
＋统计日时点余额）/（统计日日期－当年1月1号日期＋1）
2.3.15.累计数
系统涉及的累计数包括以下几种
●月度累计数
月度累计数＝（当月1号余额＋。
。
。
＋统计日余额）
●季度累计数
季度日均余额＝（当季1号余额＋。
。
。
＋统计日余额）
●年度累计数
年度日均余额＝（当年1月1号余额＋。
。
。
＋统计日余额）
2.3.16.业务类别
业务主线的分类：
公司银行业务，零售银行业务，电子银行业务，国际业务。
2.3.17.内部转移价格
内部转移价格是为了考核计算模拟利润而设立的产品内部资金转移定价。
举例说明：
存款：
某分行做了一笔人民币期限一年的定期存款，固定利率2.50％，内部转移价格为3.939％。
2.3.18.产品性质
对应存贷款产品分类，举例说明。
●存款：
公司一般性存款，同业存款，储蓄存款
●贷款：
短期贷款、中长期贷款
2.3.19.期限
期限：
活期，3个月，6个月，1年，2年，3年，5年或5年以上等。
2.4.拥有关系描述
各绩效对象与考核对象之间的关系称为拥有关系。
拥有关系的作用是：
在考核中统计各种考核对象的业绩时，通过这层关系和业绩分配规则，把相关的绩效对象的业绩转化成为各考核对象的业绩。
各种绩效对象包括：
存款业务，贷款业务，国际业务、银行卡等等。
各种考核对象包括：
机构，客户经理等。
默认关系处理：
卡业绩关系与帐户业绩关系保持一致；新开卡归属：
没有客户经理则归虚拟客户经理；新开帐户归属：
没有客户经理则归虚拟客户经理。
2.4.1.绩效对象与客户经理的关联关系
建立客户经理与不同业务类别（存款业务、贷款业务、国际业务、银行卡等）绩效对象的绩效分配关系。
每个绩效对象对应到一个客户经理，无法对应到实际的客户经理的，则按开户行100%关联到该开户行的公共户，进行绩效统计。
2.4.2.拥有关系比例
行员拥有绩效对象的百分比即为拥有关系比例，拥有关系的分配支持按比例分配和按阈值比例分配两种方式。
可以将某一帐户存贷款的存量和增量设定为不同的机构、不同的客户经理、不同的比例拥有，存量可以为上年数，也可以为固定数值。
2.4.3.行员业绩转移
行员岗位调整时，拥有帐户可以选择全部或部分带走业绩和不带走业绩。
（1）行员带走的业绩按原有方式继续继承
（2）原机构统计原有行员业绩截止到迁移日的前一日为止
（3）新机构统计该行员带来的业绩从迁移日起始
2.5.绩效计算公式整理
2.5.1.度量值
客户经理业绩考核数据
利润贡献考核指标
一、存款业务
㈠存量存款日均余额
1、存量对公存款日均余额
2、存量储蓄存款日均余额
㈡增量存款日均余额
1、增量对公存款日均余额
2、增量储蓄存款日均余额
㈢存款余额
1、对公存款余额
2、储蓄存款余额
4存款余额增量
1、对公存款余额
2、储蓄存款余额
二、贷款业务
㈠贷款日均余额
1、存量贷款日均余额
①存量公司贷款日均余额
②存量个人贷款日均余额
2、增量贷款日均余额
①增量公司贷款日均余额
②增量个人贷款日均余额
㈡贷款收息
1、存量贷款收息
①存量公司贷款收息
②存量个人贷款收息
2、增量贷款收息
①增量公司贷款收息
②增量个人贷款收息
今年发生的贴现业务收息
㈢贷款余额
1、公司贷款余额（1普通贷款、2贴现）
2、个人贷款余额（1普通贷款、2按揭贷款）
三、中间业务
中间业务收入
1、银行卡开卡工本费收入
2、银行卡卡挂失手续费收入
3、银行卡年费收入
4、银行卡跨行转账手续费收入
5、银行卡结算手续费收入
6、银行卡手续费收入
7、结算业务手续费收入
8、外汇业务手续费收入
9、代理业务手续费收入
10、担保业务手续费收入
11、账户管理费收入
12、承兑业务手续费收入
一三、交易业务手续费收入
14、基金托管业务手续费收入
一五、咨询顾问业务手续费收入
16、保管箱业务手续费收入
17、其他业务手续费收入
管理贡献考核指标
手机银行卡增量
信通卡增量
第三方存管增量
存款户数增量
贷款户数增量
说明：
1、对照基数：
取去年某个时间段的值，作为今年考核的对比点。
2、任务数：
机构任务数，个人任务数
3、存贷款增量：
当前值与对照点的值作减法得出的结果
4、存量贷款收息：
是计算今年以前放出的贷款量在今年收到的利息
5、增量贷款利息：
是计算今年存量新增的贷款（新开户客户）在今年收到的利息。
今年发生的新的贷款收到的利息（包款新客户，和存量客户新增贷款）。
6、经营业绩：
当月累计日均-上月累计日均
7、计发工资：
本月年日均-上月年日均
8、手机银行卡增量、存款户数增量、贷款户数增量是对于对照基数点的增量
9、小微企业专营中心
1、未结清有余额客户数
2、当月发放笔数
3、存量贷款日均、增量贷款日均
4、存量贷款收息、增量贷款收息
5、每月还本总额
11、以考核基数作为存量，今年实际数比考核数大的作为增量
存贷款存量-就是今年考核基数作为存量
增量-就是实际数-今年考核基数
包含收息
2.6.业绩他统计
2.6.1.员工业绩统计
员工业绩统计以时点、月日均、季日均、年日均、月累计、季累计、年累计等方式统计。
2.6.2.机构业绩统计
机构考核业绩：
拥有机构下客户经理业绩总和，包含虚拟客户经理。
2.7.功能清单
3.系统管理
3.1.机构管理
本模块提供机构的注册，信息维护，基本层级关系维护、机构删除等基本的机构维护功能。
每个大社增加一个虚拟机构，以99结尾。
3.1.1.机构查询
1）功能描述
本功能提供机构查询的功能
2）操作权限
所有综合管理员、系统管理员
3）功能界面
无
4）业务流程
5）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
机构代码
用户输入
必输项
上级机构代码
用户输入
必输项
机构名称
用户输入
必输项
机构级别
用户输入
必输项
6）输出要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
机构代码
自动显示
必输项
上级机构代码
自动显示
必输项
机构名称
自动显示
必输项
机构级别
自动显示
必输项
网点x
自动显示
必输项
网点负责人
自动显示
机构状态
自动显示
最后修改日期
自动显示
7）其他需求
无
3.1.2.机构新增
8）功能描述
本功能提供机构新增的功能
9）操作权限
系统管理员
10）功能界面
无
11）业务流程
12）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
机构代码
用户输入
必输项
上级机构代码
用户输入
必输项
机构名称
用户输入
必输项
机构级别
用户输入
必输项
网点x
用户输入
必输项
网点负责人
用户输入
机构状态
用户输入
最后修改日期
自动显示
13）输出要素
操作结果提示。
14）其他需求
无
3.1.3.机构修改
15）功能描述
本功能提供机构修改的功能
16）操作权限
系统管理员
17）功能界面
无
18）业务流程
19）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
机构代码
自动显示，不能修改
必输项
上级机构代码
自动显示，不能修改
必输项
机构名称
用户输入
必输项
机构级别
自动显示，不能修改
必输项
网点x
用户输入
必输项
网点负责人
用户输入
机构状态
用户输入
最后修改日期
自动显示，不能修改
20）输出要素
操作成功提示。
21）其他需求
无
3.1.4.机构删除
22）功能描述
本功能提供机构删除的功能
23）操作权限
系统管理员
24）功能界面
无
25）业务流程
26）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
机构代码
用户输入
必输项
27）输出要素
操作成功提示。
28）其他需求
无
3.2.部门管理
分行统一维护部门管理，用于根据部门统计相关的业务报表。
部门信息主要用于客户经理所属单位。
3.2.1.部门查询
29）功能描述
本功能提供部门查询的功能
30）操作权限
所有综合管理员、系统管理员
31）功能界面
无
32）业务流程
33）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
部门代码
用户输入
必输项
上级部门代码
用户输入
必输项
部门名称
用户输入
必输项
34）输出要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
部门代码
自动显示
必输项
上级部门代码
自动显示
必输项
部门名称
自动显示
必输项
部门x
自动显示
必输项
部门负责人
自动显示
最后修改日期
自动显示
35）其他需求
无
3.2.2.部门新增
36）功能描述
本功能提供部门新增的功能
37）操作权限
系统管理员
38）功能界面
无
39）业务流程
40）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
部门代码
用户输入
必输项
上级部门代码
用户输入
必输项
部门名称
用户输入
必输项
网点x
用户输入
必输项
网点负责人
用户输入
最后修改日期
自动显示
41）输出要素
操作结果提示。
42）其他需求
无
3.2.3.部门修改
43）功能描述
本功能提供部门修改的功能
44）操作权限
系统管理员
45）功能界面
无
46）业务流程
47）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
部门代码
自动显示，不能修改
必输项
上级部门代码
自动显示，不能修改
必输项
部门名称
用户输入
必输项
网点x
用户输入
必输项
网点负责人
用户输入
最后修改日期
自动显示，不能修改
48）输出要素
操作成功提示。
49）其他需求
无
3.2.4.部门删除
50）功能描述
本功能提供部门删除的功能
51）操作权限
系统管理员
52）功能界面
无
53）业务流程
54）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
部门代码
用户输入
必输项
55）输出要素
操作成功提示。
56）其他需求
无
3.3.团队管理
提供团队客户经理组的新增、修改、删除功能，对新增团队必须进行授权才能见成功
3.3.1.团队查询
57）功能描述
本功能提供在本系统查询各类团队的查询。
58）操作权限
考核管理员综合管理员
59）功能界面
无
60）业务流程
61）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
团队编号
用户输入
必输项
团队名称
用户输入
必输项
62）输出要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
团队编号
自动生成
必输项
团队名称
自动生成
必输项
成员姓名
自动生成
无
63）其他需求
无
3.3.2.团队新增
64）功能描述
本功能提供在本系统新增各类团队。
65）操作权限
考核管理员综合管理员
66）功能界面
无
67）业务流程
68）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
团队编号
自动生成
必输项
团队名称
用户输入
必输项
成员姓名
用户输入
无
69）输出要素
操作结果提示。
70）其他需求
无
3.3.3.团队修改
71）功能描述
本功能提供修改团队名称及成员姓名描述功能。
72）操作权限
考核管理员综合管理员
73）功能界面
无
74）业务流程
75）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
团队编号
用户输入
必输项
团队名称
用户输入
无
76）输出要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
团队编号
自动生成
必输项
团队名称
用户输入
必输项
成员姓名
用户输入
无
77）其他需求
无
3.3.4.团队删除
78）功能描述
本功能提供团队删除的功能
79）操作权限
考核管理员综合管理员
80）功能界面
无
81）业务流程
82）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
团队编号
用户输入
必输项
团队名称
用户输入
必输项
83）输出要素
操作结果提示。
84）其他需求
无
3.3.5.团队审批
复核岗对新增团队进行审批确认操作。
3.4.角色管理
提供给新增，修改，删除角色功能，以及对新角色的模块权限的授权。
3.4.1.角色查询
85）功能描述
本功能提供在本系统查询各类岗位角色。
86）操作权限
系统管理员
87）功能界面
无
88）业务流程
89）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
角色编号
自动生成
必输项
角色名称
用户输入
必输项
90）输出要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
角色编号
自动生成
必输项
角色名称
用户输入
必输项
角色描述
用户输入
无
91）其他需求
无
3.4.2.角色新增
92）功能描述
本功能提供在本系统新增各类岗位角色。
93）操作权限
系统管理员
94）功能界面
无
95）业务流程
96）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
角色编号
自动生成
必输项
角色名称
用户输入
必输项
角色描述
用户输入
无
97）输出要素
操作结果提示。
98）其他需求
无
3.4.3.角色修改
99）功能描述
本功能提供修改角色名称及描述功能。
100）操作权限
系统管理员
101）功能界面
无
102）业务流程
103）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
角色名称
用户输入
必输项
角色描述
用户输入
无
104）输出要素
操作结果提示。
105）其他需求
无
3.4.4.角色删除
106）功能描述
本功能提供角色删除的功能
107）操作权限
系统管理员
108）功能界面
无
109）业务流程
110）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
角色编号
用户输入
必输项
111）输出要素
操作结果提示。
112）其他需求
无
3.4.5.角色权限分配
113）功能描述
本功能提供角色权限分配的功能
114）操作权限
系统管理员
115）功能界面
无
116）业务流程
117）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
菜单功能编号
用户选择
必输项
118）输出要素
操作结果提示。
119）其他需求
无
3.5.用户管理
本模块提供用户的注册，信息维护，用户删除等基本的用户管理功能。
3.5.1.用户查询
120）功能描述
在本系统查询各类岗位角色的人员分配工号并登记相关基本信息。
121）操作权限
角色：
全体角色
数据权限：
一级综合管理员查询全部
二级综合管理员本机构及其下属
三级综合管理员本网点
营销主管查询本机构及下属网点
客户经理查询自己
122）功能界面
无
123）业务流程
124）输入要素
域名称
显示方式
输入控制
内容说明
机
升级会员 