基金从业资格《基金法律法规职业道德与业务规范》真题.docx
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基金从业资格《基金法律法规职业道德与业务规范》真题
2017年10月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题
1.关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。
Ⅰ．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开?
Ⅱ．基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存Ⅲ．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案?
Ⅳ．基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案:
C
2.根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。
A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资
答案:
B
3.关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。
A.指导和监督基金行业协会的活动
B.监督检查基金信息的披露情况
C.指导基金投资管理运作
D.制定基金从业人员的资格标准
答案:
C
4.基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。
A.基金份额净值增长率
B.期末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额
答案:
A
5.基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。
A.授权控制
B.垂直领导
C.逐级审批
D.扁平管理
答案:
A
6.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括（）。
Ⅰ.商业秘密Ⅱ.客户资料Ⅲ.内幕信息Ⅳ.已披露的信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:
D
7.基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性
答案:
D
8.基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）。
A.变更公司注册地
B.变更持有5%以上股权的股东
C.注销分公司
D.修改公司章程
答案:
B
9.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。
A.姓名
B.家庭住址
C.所在营业网点
D.从业资质证明及编号
答案:
B
10.合规独立性中，最重要的是（）。
A.以下都正确
B.机制独立性
C.问责独立性
D.部门独立性
答案:
D
11.公司型基金与契约型基金的区别是（）。
A.是否上市
B.是否具有独立法人资格
C.规模大小
D.资金是否公募
答案:
B
12.关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（）。
A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况
B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理
C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年
D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金
答案:
C
13.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。
A.合规管理部门
B.督察长
C.管理层
D.监事会
答案:
B
14.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。
A.可转换债券基金
B.金融债券基金
C.政府债券基金
D.企业债券基金
答案:
A
15.基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。
A.基金销售人员接受客户现金代为办理
B.代销机构的销售网点
C.代销机构的网上交易系统
D.基金管理公司的网上交易系统
答案:
A
16.基金信息披露的禁止行为不包括（）。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁
D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
答案:
C
17.基金投资跟踪与评价的核心是（）。
A.对基金销售业务以及人际关系的维护
B.对基金新品种的研发
C.对基金收益率的提升
D.对基金安全性的巩固
答案:
A
18.关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是（）。
A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度
B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件
C.有符合相关法律规定的章程
D.认缴的注册资本不低于一亿元人民币
答案:
D
19.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.45
答案:
C
20.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金法规时，正确的做法是（）。
A.应报告中国证监会并按要求处理
B.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
C.应通知管理人后再执行投资指令
D.应在执行投资指令后立即报告中国证监会
答案:
B
21.基金的后台管理运作不包括（）。
A.基金份额的销售
B.基金会计核算和信息披露
C.基金资产的估值
D.基金份额的注册登记
答案:
A
22.混合型基金的类型不包括（）。
A.对冲配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金
答案:
A
23.基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（）。
A.基金份额持有人工作委员会
B.风险控制委员会
C.专户投资决策委员会
D.公募基金投资决策委员会
答案:
A
24.基金的重大事件不包括（）。
A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%
B.延长基金合同期限
C.转换基金运作方式
D.更换董事长、总经理等高级管理人员
答案:
A
25.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。
A.股票、债券、基金都是间接投资工具
B.股票、债券、基金都是直接投资工具
C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具
D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品
答案:
C
26.基金客户个性化服务内容不包括（）。
A.做好客户的动态分析
B.通过加强客户沟通了解客户深度需求
C.做好客户的参谋
D.为客户提供基金盈利预测服务
答案:
D
27.关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（）。
Ⅰ.投资咨询等同于投资者教育Ⅱ.应将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ.不存在广泛适用的投资者教育计划Ⅳ.可替代市场参与者的监管工作
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
答案:
B
28.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。
A.固有财产
B.基金资产
C.风险准备金
D.银行贷款
答案:
C
29.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。
A.20
B.5
C.10
D.3
答案:
A
30.关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。
A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任
C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利
答案:
B
31.基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般经（）认可后公告。
A.证券交易所
B.基金业协会
C.中国证监会
D.证券业协会
答案:
A
32.基金管理人的合规审核包含的程序不包括（）。
A.制定合规审核机制
B.合规审核调查
C.合规审核后续完善
D.合规审核评价
答案:
C
33.根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（）。
A.确保基金管理人利益
B.维护社会公众利益
C.优先保证持有人利益
D.自觉遵守法律法规
答案:
A
34.基金管理人内部控制机制不包括（）。
A.公司管理层对人员和业务的监督控制
B.员工自律
C.部门主管的检查监督
D.证监会及派出机构检查、监督和指导
答案:
D
35.关于公募基金财产的投资或者活动合规的是（）。
A.买卖股票或债券
B.承销证券
C.从事承担无限责任的投资
D.向基金管理人、基金托管人出资
答案:
A
36.关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。
A.电子信息数据需要即时保存
B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习
C.为确保数据安全，重要数据应本地备份
D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查
答案:
C
37.基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。
中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。
A.3日
B.6日
C.7日
D.10日
答案:
A
38.根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（）。
A.被调查方公开披露的信息
B.专业机构的研究推荐
C.被调查方的市场影响力
D.被调查方的内部调研报告
答案:
A
39.根据《基金管理公司风险管理指引（试行〉》，投资合规性风险管理主要措施包括（）。
Ⅰ.建立有效的投资流程和投资授权制度Ⅱ.通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制Ⅲ.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为Ⅳ.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:
A
40.基金合同所包含的重要信息不包括（）。
A.基金的投资基本要素
B.基金的运作方式
C.当事人的权利和义务
D.基金的持有人结构
答案:
D
41.关于ETF，以下说法正确的是（）。
A.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金
B.折价套利会增加ETF的总份额
C.ETF申购时可使用一篮子证券或商品
D.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行ETF套利
答案:
C
42.基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。
A.15个工作日
B.15个自然日
C.30个工作日
D.30个自然日
答案:
A
43.基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。
A.每半年；2/3
B.每年；2/3
C.每年；1/2
D.每半年；1/2
答案:
C
44.基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度
C.每半年
D.每年
答案:
B
45.（）能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规检查
B.合规审核
C.合规培训
D.合规投诉处理
答案:
B
46.避险策略基金的安全垫等于（）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.投资组合现时净值与保本资产的比例
答案:
B
47.（）是社会最古老、最基本的经济主体。
A.居民
B.自然人
C.法人
D.企业
答案:
A
48.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.基金销售搭配性
B.基金销售收益性
C.基金销售风险性
D.基金销售适用性
答案:
D
49.基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。
A.基金销售支付
B.基金估值核算
C.基金评价机构
D.基金投资顾问
答案:
A
50.IT治理委员会中IT人员的比例不得低于（）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
答案:
B
51.基金管理人的中台部门的目标是（）。
A.利润最大化
B.消费者剩余最大化
C.客户满意度最大化
D.保障公司为客户提供服务的持续性
答案:
D
52.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。
A.3
B.5
C.7
D.10
答案:
C
53.（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A.2004年
B.2005年
C.2006年
D.2007年
答案:
D
54.对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（）。
A.基金销售适用性监管
B.基金销售合法性监管
C.对基金宣传推介材料的监管
D.对基金销售费用的监管
答案:
B
55.（）是基金公司提供个性化服务的基础。
A.巩固基金安全性
B.增加基金收益率
C.不断开发新基金品种
D.深度挖掘客户需求
答案:
D
56.非交易过户不包括（）。
A.转换
B.司法强制执行
C.捐赠
D.继承
答案:
A
57.货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。
A.风险低
B.流动性好
C.安全性高
D.进入门槛高
答案:
D
58.参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。
A.投资者教育是对市场参与者监管的替代
B.投资者教育没有固定形式
C.不存在广泛适用的投资者教育计划
D.投资者教育应有助于监管者保护投资者
答案:
A
59.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。
基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。
A.3；6
B.6；3
C.4；6
D.6；4
答案:
B
60.关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（）。
A.基金托管人可以选择是否入会
B.分为特殊会员和普通会员
C.公募基金管理人应当成为普通会员
D.分为境外会员和境内会员
答案:
C
61.基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.1个
B.2个
C.5个
D.7个
答案:
C
62.（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.公正性
B.客观性
C.独立性
D.专业性
答案:
A
63.基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。
A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额
答案:
B
64.ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。
A.申购、赎回清单
B.基金份额净值
C.基金份额参考净值
D.基金净资产
答案:
C
65.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法
C.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法
D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
答案:
B
66.基金市场的参与主体不包括（）。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构
D.固定收益基金
答案:
D
67.基金行业的本质是（）。
A.资产管理行业
B.投资咨询行业
C.资产托管行业
D.中间介绍行业
答案:
A
68.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。
A.1％
B.2％
C.5％
D.10％
答案:
D
69.基金监管的基本原则不包括（）。
A.严格监管原则
B.保障投资人利益原则
C.审慎监管原则
D.公开、公平、公正监管原则
答案:
A
70.基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（）。
A.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德
B.公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德
C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的
D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德
答案:
A
71.负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证监会
C.私募基金销售机构
D.私募基金管理人
答案:
A
72.关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（）。
A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改
B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度
C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门
D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习
答案:
A
73.关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。
A.避险策略基金能保证最低收益
B.避险策略基金与金融机构同业存款相似
C.避险策略基金与银行存款相似
D.避险策略基金仍存在本金损失的风险
答案:
D
74.关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，以下表述错误的是（）。
A.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估
B.公司应加大信息科技的投入，促进风险管理的数量化和自动化
C.风险业绩评估小组应定期提供评估报告
D.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号
答案:
A
75.关于基金与银行储蓄存款差异的说法，错误的是（）。
A.目标客户不同：
银行储蓄存款的目标客户是保守型客户；基金目标客户是激进型客户
B.收益与风险特性不同：
基金收益具有一定的波动性；银行存款利率相对固定
C.信息披露成都不同：
基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况，银行则不需要这样做
D.性质不同：
基金是一种收益凭证；银行储蓄是一种信用凭证
答案:
A
76.关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。
关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。
A.认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认
B.认购费一般低于申购费
C.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
D.认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回
答案:
D
77.对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.6个月
B.30日
C.3个月
D.10日
答案:
A
78.当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。
A.定期报告
B.基金合同
C.托管协议
D.招募说明书
答案:
D
79.（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
A.公正性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则
答案:
B
80.从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。
A.专业资产管理公司
B.银行
C.保险公司
D.证券公司
答案:
D
81.（）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
A.投资部
B.研究部
C.交易部
D.营销部
答案:
C
82.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。
A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
B.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加
C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
答案:
B
83.ETF的建仓期不超过（）。
A.1个月
B.3个月
C.2个月
D.4个月
答案:
B
84.当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）。
A.优先满足从业人员个人的利益
B.优先满足股东的利益
C.优先满足机构的利益
D.优先满足客户的利益
答案:
D
85.（）要求公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。
A.全面性原则
B.合法、合规性原则
C.审慎性原则
D.适时性原则
答案:
B
86.（）是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
A.合规风险
B.道德风险
C.监管风险
D.控制风险
答案:
A
87.（）和（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《1940年投资公司法》；《1940年投资顾问法》
B.《1940年证券法》；《1940年投资公司法》
C.《1940年证券交易法》；《1940年投资顾问法》
D.《1940年证券交易法》；《1940年证券法》
答案:
A
88.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。
A.黄金市场
B.票据市场
C.外汇市场
D.艺术品市场
答案:
D
89.2008年至2014年属于我国基金业发展的（）阶段。
A.萌芽和早期发展时期
B.证券投资基金试点发展阶段
C.行业平稳发展及创新探索阶段
D.行业快速发展阶段
答案:
C
90.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.投资咨询公司
C.信托公司
D.证券公司
答案:
D
91.（）是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
A.定期定额投资
B.不定期投资
C.不定额投资
D.定期投资
答案:
A
92.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A.30
B.90
C.60
D.180
答案:
C
93.关于证券投资基
升级会员 