信用评估申请表.docx

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信用评估申请表

第一层:

1、机构注册及年检

2、注册地及准确性

3、分支注册及准确

4、法人代表素质

5、经营状况

6、财务状况及盈利

7、贷款及偿还指数

8、客户赊销风险

9、固定资产产权

10、知识产权

11、产品品质

12、服务及管理品质

13、风险储备金

14、信用管理制度

15、法律风险防范

16、企业综合素质

17、行业及其他

第二层

1、机构注册及年检

涉及项目：

注册信息登记相关信息登记

配合：

营业执照复印件组织机构代码证复印件

地税/国税税务登记证复印件特种行业许可证复印件

2、注册地及准确性

实地调查员审核文件

配合：

营业执照复印件

3、分支注册及准确

办公/营业场所其他办公营业/场所

组织机构及分支

配合：

工商管理部门登记材料单位分支报表实地审核员审核文件

4、法人代表素质

涉及项目：

法人代表履历表

配合：

法人代表学历证书复印件荣誉证书复印件法人代表违纪违法记录

社会公益活动证明复印件

5、经营状况

涉及项目：

办公/营业场所组织机构及分支

主营产品及服务业务开展及方式

客户服务及保障主要合作伙伴

合同履约记录债权管理状况

人力资源情况企业技术状况

6、财务状况及盈利

涉及项目：

财务状况基本帐户

信贷记录主营产品及服务

合同履约记录

7、贷款及偿还指数

财务状况基本帐户

信贷记录资产状况

主营产品及服务

8、客户赊销风险

资产状况基本帐户

财务状况主营产品及服务

债权管理状况

9、固定资产产权

办公营业场所主要办公设备

主要机械设备自有车辆登记

其他固定资产

10、知识产权

专利商标

著作权

配合：

科技发明、专有技术相关证书复印件

专利、商标、著作权及相关证书复印件

自主创新成果（复印件）

11、产品品质

主营产品及服务客户服务及保障

行业情况企业技术状况

12、服务及管理品质

业务开展及方式客户服务及保障

债权管理状况法人代表履历表

企业技术情况人力资源情况

目前信用状况所获证书

13、风险储备金

财务状况基本帐户

债权管理状况

14、信用管理制度

客户服务及保障财务状况

法律风险防范债权管理状况

曾获得信用方面的证书或荣誉证明

15、法律风险防范

法律风险防范

16、企业综合素质

经营状况主营产品及服务

行业情况客户服务及保障

主要合作伙伴人力资源情况

债权管理状况法人代表履历

目前信用状况

成立至今所获得的荣誉证书和不良信誉记录复印件

企业CI手册、宣传册、产品/服务说明书

17、行业及其他

行业情况

第三层

一、基本情况

1、注册信息登记【】

项目评分：

①营业执照信息○准确（300分）○不准确（0分）

②组织机构代码证信息○准确（300分）○不准确（0分）

③国税登记证信息○准确（200分）○不准确（0分）

④地税登记证信息○准确（200分）○不准确（0分）

配合材料：

营业执照、组织机构代码、地税、国税登记证复印件核对。

评分标准：

本项满分1000分。

①②各30%，③④各20%。

不加入主观系数。

2、相关信息登记【】

项目评分：

①办公地址/邮政编码○准确（300分）○不准确（0分）

②联系电话○准确（200分）○不准确（0分）

③工商年检○准确（300分）○不准确（0分）

④其他机构年检○准确（50分）○不准确（0分）

⑤高新技术企业○准确（100分）○不准确（0分）

⑥自营进出口权○准确（50分）○不准确（0分）

配合材料：

营业执照、组织机构代码复印件核对。

高新技术企业证明文件核对。

进出口证明文件核对。

实地调查文件核对。

“联系电话”二次核对。

评分标准：

本项满分1000分。

不加入主观系数。

评估标准：

锁定受评单位，明晰目标性质，确定合法开展，展现单位概貌，建立评估体系。

二、经营状况

1、办公/营业场所【】

项目评分：

①地址○准确（200分）○不准确（0分）

②面积○准确（200分）○不准确（0分）

③所有形态○准确（200分）○不准确（0分）

④成本/租金○准确（200分）○不准确（0分）

⑤有效时间○准确（200分）○不准确（0分）

配合材料：

实地调查文件核对。

评分标准：

本项满分1000分。

不加入主观系数。

评估标准：

锁定受评单位，明晰目标性质，确定合法开展，展现单位概貌，建立评估体系。

1.1、其他办公/营业场所○有○无

【】

实地审核共计处。

2、组织结构及分支○有○无

【全资子公司】（○有○无）共计家。

【控股公司】（○有○无）共计家。

【参股公司】（○有○无）共计家。

【附属厂】（○有○无）共计家。

（注：

企业分支、参股、控股、附属机构及分厂请递交组织机构登记表及相关工商注册资料）

3、主营产品及服务

»【产品名称】【品牌】

【产品公开销售的年份】【实际产量/年】

【生产能力】（吨、套、件）

»【服务名称】【品牌】

【开始提供服务的年份】【客户数量/年】

【服务范围】

4、业务开展及方式

【业务区域】

【业务渠道及方式】

（注：

此项目是要了解企业服务、产品等覆盖的范围以及是通过何种经营方式来实现的。

）

5、行业情况

»所处行业，市场规模的增长速度：

○快速增长○基本稳定○增长缓慢

»所处行业，市场竞争的角逐范围：

○当地性○区域性○全国范围○其他

»行业中占统治地位的竞争因素是：

○价格竞争○产品/服务质量○品牌形象及声誉○其他

»行业中的变革驱动因素有哪些：

○技术○服务○综合○其他

»行业在成长周期中目前所处的阶段：

○初始发展阶段○快速成长阶段○成熟阶段○停滞阶段○衰退阶段○其他阶段

6、客户服务及保障○有○无

【服务宗旨】

【售后服务/技术支持/产品咨询电话】

【服务其他实现方式】

7、法律风险防范○有○无

»【签约律师】【联系电话】

»【签约律师事务所】

【指定联系律师】【联系电话】

8、主要合作伙伴

三、财务信用

1、财务状况

【年度营业额】

【年度纳税额】

【年度应收帐款】

【年度坏帐准备金】

【本年度平均日现金流量】

（统计单位：

本“年度”以申报日向前365天为单位。

会计单位：

万元。

）

2、基本帐户

【开户银行】【开户时间】

【年度月均存款额】

3、信贷记录

»本年度企业发生信贷行为共笔。

»最近一笔信贷记录

【贷款金额】

【贷款日期】

【还款日期】【目前余额】

四、资产状况

»固定资产登记

1、主要办公设备○自有○承租

2、主要机械设备○有○无

3、自有车辆登记○有○无

4、其他固定资产○有○无

（注：

其余项目配合固定资产管理资料递交评估机构）

»无形资产登记

1、专利○有○无

»【专利名称】【专利类型】

【证书号】【专利权人】

»【其他专利】等，项专利。

2、商标○有○无

»【商标名称】【注册时间】

【商标类别】

»【其他商标】等，个商标。

3、著作权○有○无

»【著作名称】【著作权人】

»【其他著作】等，个著作。

（注：

本科目登记主要专利、商标、著作权，其他以证书复印件资料递交至本机构。

）

六、合同履约记录

【本年度合同份数】

【实际履行份数】

【本年度合同标的额】

【实际履行金额】

（统计单位：

本“年度”以申报日向前365天为单位。

会计单位：

万元。

）

五、企业债权管理状况

【宏观信用管理政策】

»企业所在行业赊销方式普遍吗？

○是○否

»企业有独立的信用政策吗？

○有○无

»信用管理政策随着销售情况和账款回收状况调整吗？

○有○无

【办公自动化情况】

»有财务管理系统吗？

○有○无

»有信用管理自动化系统吗？

○有○无

»有客户管理系统吗？

○有○无

»企业有独立的信用管理部门吗？

○有○无

»企业有专职的信用管理人员吗？

○有○无

【客户调查和管理】

»有回访客户制度吗？

○有○无

»有对老客户每年复查的制度吗？

○有○无

»将客户分级并逐级管理吗？

○是○否

»有客户综合档案数据库吗？

○有○无

【企业信用评价】

»企业目前有正在投入的大型项目吗？

○有○无

»企业有为建设项目准备项目备用金的制度吗？

○是○否

»在赊销时，为每个赊销客户均评价出信用额度吗？

○是○否

»本企业有日常运营准备金吗？

○是○否

»与行业一般水平相比，本企业授予客户的信用期？

○长○中○短

七、企业技术状况

【技术质量标准】

□质量体系认证□国际标准□国家标准□行业标准□企业标准

□其他

【技术市场优势】

□国家急需□市场短缺□出口需要□市场竞争

□适用范围（全国、地区、部门）

【技术综合评价】

□国际领先□国际先进□国内领先□国内先进□重大创新□应用创新□适用技术□衰退技术□淘汰技术

八、企业人力资源情况

»员工总体指标（人数：

N人）

【员工总人数】【本科以上人数】（含学士）

»企业管理构架（人数：

N人）

【高层管理】【中层管理】【普通员工】

»员工岗位（人数：

N人）

【研发服务】【技术支持】【生产活动】

【经营管理】【销售服务】【客户服务】

【其他岗位】

»员工保险福利措施：

□养老保险□医疗保险□工伤保险□失业保险□生育保险□住房公积金

九、法人代表履历表

【姓名】【性别】【民族】

【出生年月】【年龄】【国籍】

【学历】【职称】【政治面貌】

【现任职务】【联系电话】【传真】

【家庭住址】

【邮政编码】【E-mail】

【身份证号码】【信用码】

»发明创造、科研成果和著作

»何时、何地、何原因受到过何种重要奖惩

»主要工作经历（起止日期、部门、担任职务）

»社会职务（起止日期、所在地区、部门、担任职务）

（注：

可以根据本企业的具体情况复制该“履历表”并加以填写。

）

十、目前信用状况

»有无安全、质量、污染事故及其他违法情况：

○有○无

事件描述：

»近三年有无受到当地工商、环保、质量等监督部门的处罚：

○有○无

事件描述：

»重大诉讼、重大事故和赔偿情况：

○有○无

事件描述：

»企业安全生产条件和劳动保护，采取以下何种措施：

□安全生产许可证□企业安全生产教育□工会组织

□职业安全与健康管理体系□其他

»企业是否参加社会公益事业○有○无

事件描述：

事件描述：

事件描述：

十一、企业所获主要证书登记

【证书名称】

【颁发机构】【颁发日期】

【证书名称】

【颁发机构】【颁发日期】

【证书名称】

【颁发机构】【颁发日期】

信用评估申报说明：

第一步、申请单位准备以下书面材料，按序列整理并加盖公章。

（1）企业法人营业执照复印件；法人组织代码证复印件；

（2）地税、国税税务登记证复印件；

（3）如从事特种行业则需提供行业许可证复印件，如生产经营许可证等；

（4）企业组织结构图及企业管理制度文件。

（5）企业分支机构登记表及相关工商注册材料；

（6）企业管理体系相关认证证书复印件；

（7）企业技术专利、专有技术、科技发明等证书复印件；

（8）企业法人代表获得的各种奖励荣誉证书等复印件；

（9）企业CI手册。

如无，请准备宣传册、产品说明等公开资料。

（10）企业曾获得信用方面的证书或荣誉证明（若无可不提供）；

（11）企业成立至今所获得的荣誉证书和不良信誉记录复印件；

第二步、了解以下科目说明，规范填写信用评估申请书：

（1）地址、法定代表人、注册资本、企业类型、成立日期、法人营业执照号、经营范围，以企业法人营业执照内容为准填报；

（2）本表“年度”如无特殊说明均指申报日向前推算365天为单位。

（3）填写事项凡有书面材料的，应主动递交项目复印件并加盖公章。

（4）如有关事项无法填写完整，应另附文件予以补充和说明。

（5）本申请书请用“蓝黑”或“黑”水笔填写。

（6）申请书保持书面整洁、笔记清晰。

（7）选择项“○”为单选，“□”为多选。

（8）信用评估要参考本申请书内数据，如企业填写资料不完整或不真实，将影响信用评估结果。

请填写慎重。

（9）对于了解不清晰的项目，请咨询本评估机构。

第三步、将书面材料与本评估申请书一同递交至本评估机构。