江苏省上半年基金从业资格短期融资券考试试题.docx

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江苏省上半年基金从业资格短期融资券考试试题

江苏省2015年上半年基金从业资格：

短期融资券考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。

A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税

2、下列关于我国基金托管人资格的描述，正确的有__。

A．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B．有安全高效的清算、交割系统C．可以由非银行金融机构担任，但必须独立于基金管理人D．净资产和资本充足率符合有关规定

3、基金涉及的税收包括__。

A．营业税B．印花税C．所得税D．增值税

4、基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A．15 B．45 C．60 D．90

5、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。

A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．股权结构化理财产品D．挂钩不同标的资产的理财产品

6、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体

7、我国基金监管的目标包括__。

A．保护基金投资者的合法利益B．保证市场的公平、效率和透明C．防范和降低系统性风险D．推动基金业的规范发展

8、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。

A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金管理暂行办法》D．《开放式证券投资基金试点管理办法》

9、基金利润主要包括__。

A．利息收入B．投资收益C．公允价值变动损益D．其他收入

10、1952年，美国著名经济学家马柯威茨在《金融杂志》的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通过数量化方法来确定__。

A．最佳收益组合B．最低风险组合C．风险收益组合D．最佳资产组合

11、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%B．3%C．5%D．10%

12、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。

但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的____A：

百分之十B：

百分之二十C：

百分之二十五D：

C百分之五十

13、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。

A．《证券投资基金销售管理办法》B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》C．《证券投资基金销售人员执业守则》D．《证券投资基金托管资格管理办法》

14、基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有__。

A．变更股东、注册资本或者股东出资比例B．变更名称、住所C．修改章程D．变更基金经理

15、以下不属于基金基本信息和数据主要来源的是__。

A．基金的法律文件B．基金的定期报告C．基金的临时公告D．媒体的新闻报道

16、关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有__。

A．发行人必须在约定的时间还本付息B．发行人是出借资金的经济主体C．投资者是借入资金的经济主体D．债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证

17、在以下几种基金中，管理费率最低的是____A：

货币基金B：

股票基金C：

债券基金D：

认股权证基金

18、__是满足投资者需求的手段。

A．产品B．价格C．渠道D．促销

19、封闭式基金分配后，基金份额应当__。

A．低于面值B．等于面值C．低于或等于面值D．高于或等于面值

20、基金托管人的首要职责是____A：

进行基金会计核算B：

完成基金资金清算C：

监督基金投资运作D：

保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产

21、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。

A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

22、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A．客观B．全面C．准确D．提供业绩信息的原始出处

23、在基金份额的募集过程中，____等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。

A：

基金招募说明书B：

基金成立公告C：

基金年报D：

基金定期公告

24、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。

A．及时更新原有的客户记录B．定期向客户提供有用的信息服务C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D．针对市场变化及时提供新的服务和产品

25、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

A．TB．T+1C．T+2D．T+3

26、国家法律对基金信息披露的规范主要体现在__中。

A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金运作管理办法》D．《证券投资基金信息披露管理办法》

27、__标志着我国全国性基金市场的诞生。

A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市

28、下列职权中，可以由监事会行使的是____A：

检查公司财务B：

制定公司的具体规章C：

修改公司章程D：

审议批准董事会的报告

29、被动型基金的投资理念是__。

A．跟踪特定指数的收益B．超越特定指数的收益C．跟踪整体市场的收益D．超越整体市场的收益

30、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是__。

A．债券型基金B．指数型基金C．混合型基金D．股票型基金

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、巨额赎回是指__。

A．单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5%B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%C．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%

32、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类B．负债类C．资产负债共同类D．所有者权益类和损益类

33、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

A．3000万B．5000万C．1亿D．2亿

34、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。

A．销售规模B．客户数量C．购买态度D．服务意识

35、____是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。

A：

投资决策委员会B：

风险控制委员会C：

投资部D：

研究部

36、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。

A．安全保管基金财产B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C．按照规定监督基金管理人的投资运作D．编制中期和年度基金报告

37、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。

A．30%B．50%C．60%D．70%

38、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用B．股票一般没有期限性C．股票可以视为无期证券D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

39、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

40、__的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。

A．混合基金B．开放式基金C．封闭式基金D．股票基金

41、QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事__证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A．境内B．境外C．境内或境外D．境内和境外

42、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，申购当日基金单位净值为1.2500元。

申购采用后端收费模式，后端申购费率标准为：

不足一年申购费率为1.80%，满一年不足两年申购费率为1.60%，满两年不足三年申购费率为1.00%，满三年不足五年申购费率为0.50%，五年及以上申购费事为0.00%。

三年零六个月后该基金单位净值为1.5000元，此时投资者将4000份该基金全部赎回（赎回费率为0.50%），则该投资者可以赎回的金额为__元。

A．5975B．5945C．5970D．5940

43、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率__。

A．大体保持相对稳定的关系B．保持相反的关系C．两者没有任何关系D．大体保持相等的关系

44、董事会每年应至少召开____定期会议。

A：

1次B：

3次C：

2次D：

无限制

45、证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一，以其__进行证券投资。

A．银行贷款B．自有资本C．营运资金D．受托投资资金

46、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。

A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场C．证券发行市场是流通市场的基础和前提D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件

47、下列各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有__。

A．大盘蓝筹股B．公司债C．政府债券D．具有良好增长潜力的股票

48、、一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。

A：

封闭式基金B：

开放式基金C：

公司型基金D：

契约型基金

49、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是__。

A．指数基金B．对冲基金C．系列基金D．开放式基金

50、确定资产类别收益预期的主要方法有____A：

风险收益法B：

情景综合分析法C：

预期收益最大化法D：

成本收益法

51、证券市场监管的对象包括__。

A．证券发行主体B．证券公司C．证券经营机构D．证券服务机构

52、认购LOF份额，可能使用__。

A．中国结算公司上海开放式基金账户B．深圳人民币普通证券账户C．中国结算公司深圳开放式基金账户D．深圳证券投资基金账户

53、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动，不包括____A：

设计B：

销售C：

售后服务D：

基金运作

54、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。

A．现金比例变化法B．证券比例变化法C．成功概率法D．二次项法

55、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于__。

A．基金资产总值的90%B．基金资产净值的90%C．基金资产总值的80%D．基金资产净值的80%

56、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日B．每周C．每月D．每年

57、债券是证明__关系的凭证。

A．产权B．委托代理C．债权债务D．所有权

58、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．15B．10C．3D．5

59、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有__。

A．证券公司B．商业银行C．专业基金销售机构D．证券投资咨询机构

60、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。

A．浮动利率债券B．息票累积债券C．附息债券D．零息债券