基金考题押题2.docx
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基金考题押题2
基金押题卷三
一单选
（1）某投资人认购1,000,000份ETF基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）元资金。
A1100000
B1010000
C1001000
D1000100
题型：
常识题
页码：
62
难易度：
易
专家答案：
B解析内容认购金额＝认购价格×认购份额×（1＋认购费率）=1000000*1.00*（1+1%）=1010000
（2）中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A12
B6
C3
D1
题型：
常识题
页码：
232
难易度：
易
专家答案：
B解析内容中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
（3）不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为（）。
A五年
B三年
C半年
D一个月
题型：
常识题
页码：
321
难易度：
易
专家答案：
C解析内容不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
（4）基金绩效贡献分析的目的在于（）。
A衡量基准组合收益率
B衡量基金收益率
C分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因
D衡量基金绩效表现优劣
题型：
常识题
页码：
396
难易度：
易
专家答案：
C解析内容基金绩效贡献分析的目的在于分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因。
（5）投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自（）始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
AT日
BT+1日
CT+2日
DT+3日
题型：
常识题
页码：
78
难易度：
易
专家答案：
C解析内容考察LOF份额的转托管。
（6）追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是（）。
A同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同
B无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线
C不同无曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同
D无差异曲线布满整个平面但是相交
题型：
常识题
页码：
284
难易度：
易
专家答案：
A解析内容追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是：
同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同。
（7）如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（）。
A较低
B较高
C一样
D不确定
题型：
常识题
页码：
31
难易度：
易
专家答案：
A解析内容价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，市盈率、市净率较低；成长型股票通常是指收益增长速度较快、未来发展潜力较大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
（8）根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。
A核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人
B核准规模的60%以上，份额持有人不少于200人
C份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人
题型：
常识题
页码：
60
难易度：
难
专家答案：
A解析内容根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。
（9）股票风格管理分为（）的股票风格管理。
A积极与消极
B基本分析与技术分析
C系统与非系统
D主动与被动
题型：
常识题
页码：
338,339
难易度：
易
专家答案：
A解析内容考察股票风格管理类型。
（10）某投资组合的贝塔（Beta）系数为1.5，市场的平均风险溢价为5%，则投资者对该投资组合要求高于无风险利率的收益率是（）。
A6.5%
B5%
C4.5%
D7.5%
题型：
常识题
页码：
293
难易度：
易
专家答案：
D解析内容根据资本资产定价模型，E（ri）=rf+（E（rM）-rf）*β,所以该投资者对该投资组合要求高于无风险利率的收益率是（E（rM）-rf）*β，即贝塔系数乘以市场的平均风险溢价，因此是1.5%*5=7.5%
（11）根据现代投资组合理论，在一个有效市场中，适合的证券组合投资策略是（）。
A消极投资管理策略
B积极投资管理策略
C加强指数化法
D技术分析法
题型：
常识题
页码：
306
难易度：
易
专家答案：
A解析内容如果认为市场是有效的，应采取消极投资管理策略。
（12）关于无差异曲线，以下说法正确的是（）。
A无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线
B同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
C无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高
D向下弯曲的程度的大小反映投资者所要求的收益率的大小
题型：
常识题
页码：
284
难易度：
中
专家答案：
C解析内容无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同；向上弯曲的程度的大小反映投资者承受风险的能力强弱。
（13）从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
A基金管理公司
B基金托管人
C机构客户
D基金份额持有人
题型：
常识题
页码：
6
难易度：
易
专家答案：
A解析内容从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
（14）以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
A基金代销机构
B基金托管人
C基金管理公司
D基金份额持有人
题型：
常识题
页码：
181
难易度：
易
专家答案：
C解析内容基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体。
（15）关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
A货币市场基金适合进行长期投资
B货币市场基金不得投资股票
C货币市场基金可以投资于可转换债券
D货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券
题型：
常识题
页码：
40-42
难易度：
中
专家答案：
B解析内容货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。
（16）常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。
A算术平均收益率
B加权平均收益率
C时间加权收益率
D几何平均收益率
题型：
常识题
页码：
381
难易度：
易
专家答案：
A解析内容常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是算术平均收益率。
（17）下列关于资产配置的论述，错误的是（）。
A资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置
B不同范围资产配置在时间跨度上往往不同
C战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调
D资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置
题型：
常识题
页码：
320
难易度：
易
专家答案：
A解析内容资产配置从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置。
（18）以下不属于我国基金监管的原则有（）。
A监管的连续性和有效性原则
B监管与自律并重原则
C审慎监管原则
D投资者利益优先原则
题型：
常识题
页码：
226，227
难易度：
易
专家答案：
D解析内容基金监管原则：
（一）依法监管原则；
（二）“三公”原则（三）监管与自律并重原则（四）监管的连续性和有效性原则；（五）审慎监管原则
（19）消极型股票投资策略以（）为理论基础。
A技术分析
B基本分析
C市场异常策略
D有效市场假说
题型：
常识题
页码：
347
难易度：
易
专家答案：
D解析内容消极型股票投资策略以有效市场假说为理论基础。
（20）契约型封闭式基金最基本的法律文件是（）.
A基金合同
B发起人协议
C基金上市公告书
D基金招募说明书
题型：
常识题
页码：
8
难易度：
易
专家答案：
A解析内容契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金。
基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
（21）经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。
为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的（）。
A小型资本股票战略
B中型资本股票战略
C大型资本股票战略
D混合资本股票战略
题型：
常识题
页码：
335
难易度：
易
专家答案：
D解析内容基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。
（22）基金绩效衡量的基础在于（）。
A假设基金能够分散风险
B假设基金的投资组合比较合理
C假设基金经理比普通投资大众具有信息优势
D假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报
题型：
常识题
页码：
376
难易度：
易
专家答案：
C解析内容基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。
（23）股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。
A40%~60%
B30%~40%
C20%~30%
D10%~20%
题型：
常识题
页码：
44
难易度：
易
专家答案：
A解析内容股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%~60%左右。
（24）ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。
A100万份
B80万份
C50万份
D30万份
题型：
常识题
页码：
48
难易度：
易
专家答案：
C解析内容ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到50万份以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。
（25）货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为（）。
A当日基金净收益/当日基金份额总额
B当日基金净收益/当日基金份额总额*10000
C当日基金净资产/当日基金份额总额
D当日基金净资产/当日基金份额总额*10000
题型：
常识题
页码：
42
难易度：
易
专家答案：
B解析内容货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：
当日基金净收益/当日基金份额总额*10000
（26）根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）。
A投资决策委员会
B风险控制委员会
C投资部
D研究部
题型：
常识题
页码：
90
难易度：
易
专家答案：
C解析内容负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资部。
（27）投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（）日起可以赎回该部分基金份额。
AT
BT+1
CT+2
DT+3
题型：
常识题
页码：
69
难易度：
易
专家答案：
C解析内容投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。
（28）2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。
A开放式基金、封闭式基金
B契约型基金、公司型基金
CETF基金、LOF基金、封闭式基金
D股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金
题型：
常识题
页码：
23
难易度：
易
专家答案：
D解析内容2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。
（29）在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。
A1000
B5000
C10000
D100000
题型：
常识题
页码：
83
难易度：
中
专家答案：
C解析内容我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。
（30）如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约（）。
A上升4%
B上升6%
C下降4%
D下降5%
题型：
常识题
页码：
360
难易度：
中
专家答案：
C解析内容市场利率上升，导致债券价格下降，因此会使债券基金的资产净值下降。
（dp/dy）/p=[-1/（1+y）]*D，D为久期，所以dp/p=[-1/（1+1%）]*4*dy，约等于4%。
（31）基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，更新招募说明书并登载在网站上。
A45日
B30日
C60日
D15日
题型：
常识题
页码：
204
难易度：
易
专家答案：
A解析内容基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
（32）进行证券组合管理，最先需要确定的是（）。
A证券组合业绩的评估
B证券投资政策
C证券组合的构建
D证券组合的调整
题型：
常识题
页码：
268
难易度：
易
专家答案：
B解析内容进行证券组合管理，最先需要确定的是证券投资政策。
（33）基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A10
B15
C30
D45
题型：
常识题
页码：
206，207
难易度：
易
专家答案：
C解析内容基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
（34）根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。
A60%以上的基金资产投资于股票
B55%以上的基金资产投资于股票
C30%以上的基金资产投资于股票
D50%以上的基金资产投资于股票
题型：
常识题
页码：
24
难易度：
易
专家答案：
A解析内容根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。
（35）关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。
A基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有
B基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
题型：
常识题
页码：
3
难易度：
易
专家答案：
C解析内容常识题。
基金的收益分配归基金投资人所有。
（36）在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由（）负责。
A中国证监会
B证券交易所
C基金管理人
D专家团队
题型：
常识题
页码：
241
难易度：
易
专家答案：
A解析内容中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。
（37）封闭式基金的认购价格一般采用（）元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。
A1，0.1
B1，0.01
C10，0.1
D10，0.01
题型：
常识题
页码：
63
难易度：
易
专家答案：
B解析内容封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。
（38）开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。
A5
B10
C15
D20
题型：
常识题
页码：
71
难易度：
易
专家答案：
D解析内容考察巨额赎回的处理方式。
（39）证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。
A中国证监会
B持有人大会
C主要发起人
D基金管理公司
题型：
常识题
页码：
205
难易度：
难
专家答案：
A解析内容证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是中国证监会。
（40）从资产配置的角度看，投资组合保险策略的特点之一是（）。
A一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资产投资与风险投资
B对流动性的要求不高
C支付曲线为直凹形
D各种资产之间比例保持不变
题型：
常识题
页码：
324，329
难易度：
易
专家答案：
A解析内容在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。
投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
（41）推导利率期限结构一般应使用（）。
ACAPM模型
BAPT模型
C夏普指数
D收益率曲线
题型：
常识题
页码：
355
难易度：
易
专家答案：
D解析内容对收益率曲线不同形状的解释产生了不同的利率期限结构。
（42）基金公司的债券研究主要侧重于（）。
A债券久期的判断和券种的选择
B发行债券公司所处行业状况
C发行债券规模
D发行债券公司业绩状况
题型：
常识题
页码：
96
难易度：
中
专家答案：
A解析内容债券研究主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。
（43）证券投资基金起源于（）。
A1943年英国的海外政府信托契约
B1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C1873年苏格兰的美国投资信托
D1868年英国的海外及殖民地政府信托基金
题型：
常识题
页码：
11
难易度：
易
专家答案：
D解析内容证券投资基金起源于1868年英国的海外及殖民地政府信托基金。
（44）基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。
A是基金的M的两倍
B小于基金M的两倍
C大于基金M的两倍
D等于基金M的夏普指数
题型：
常识题
页码：
386
难易度：
中
专家答案：
C解析内容夏普指数=（基金的平均收益率-基金的平均无风险利率）/基金的标准差,基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。
（45）（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A2006年6月18日
B2006年12月18日
C2007年6月18日
D2007年12月18日
题型：
常识题
页码：
51
难易度：
易
专家答案：
C解析内容2007年6月18日中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
（46）无风险收益率为5％，市场组合的风险溢价为17％，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。
A15%
B15.5%
C22%
D20.3%
题型：
常识题
页码：
296
难易度：
易
专家答案：
D解析内容投资者要求的收益率Ki=Rf+β（Km-Rf）
这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。
Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，β（Km-Rf）是对风险溢价要求的额外报酬。
则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17%*0.90=20.3%
（47）不属于基金收益中其他收入的项目是（）。
A手续费返还
BETF替代损益
C赎回费扣除基本手续费后的余额
D销售服务费
题型：
常识题
页码：
189
难易度：
易
专家答案：
D解析内容销售服务费属于基金的费用。
（48）依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有（）。
A对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
B复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格
C办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
D监督基金管理人的投资运作
题型：
常识题
页码：
85
难易度：
中
专家答案：
C解析内容其他三项属于基金托管人的职责。
（49）证券投资基金发行时，如基金销售未达到规定的规模而募集失败，应由（）向投资人退还认购款及利息。
A基金当事人
B基金管理人
C基金代销人
D基金托管人
题型：
常识题
页码：
60
难易度：
易
专家答案：
B解析内容基金募集失败，应由基金管理人承担责任。
（50）基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。
A基金托管人
B基金管理人
C独立董事
D督察长
题型：
常识题
页码：
213
难易度：
易
专家答案：
B解析内容基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。
（51）在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。
A基金托管协议
B发起人协议
C公司章程
D基金合同
题型：
常识题
页码：
6
难易度：
难
专家答案：
D解析内容在日常运作中，目前我国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。
（52）基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。
A有利于投资者获得盈利
B有利于防止利益冲突与利益输送
C有利于管理人管理基金
D有利于托管人进行账户管理
题型：
常识题
页码：
197
难易度：
易
专家答案：
B解析内容基金信息披露的作用主要表现在以下方面：
有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。
（53）关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）。
A投资者能根据信息披露选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品
B使投资者了解基金投资是否符合基金合同的承诺
C使投资者判定基金产品是否值得继续持有
D能够增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送
题型：
常识题
页码：
197
难易度：
易
专家答案：
D解析内容D项属于基金信息披露中有利于防止利益冲突与利益输送的内容。
（54）（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A利率风险
B信用风险
C提前赎回风险
D通货膨胀风险
题型：
常识题
页码：
39
难易度：
易
专家答案：
C解析内容提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
（55）基金管理公司的督察长应由（）任命。
A总经理
B董事会
C全体独立董事
D证监会
题型：
常识题
页码：
256
难易度：
易
专家答案：
B解析内容督察长是由总经理提名，董事会聘任，并应经全体独立董事同意。
（56）ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。
A7位
B6位
C8位
D5位
题型：
常识题
页码：
73
难易度：
易
专家答案：
C解析内容ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。
（57）以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。
A开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
B开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为
C交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等
D基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结
题型：
常识题
页码：
71,72
难易度：
中
专家答案：
A解析内容开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等；基金账户或基金份额被冻
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