财经管理系级投资与理财专业人才培养方案.docx
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财经管理系级投资与理财专业人才培养方案
投资与理财专业人才培养方案
（）
一、招生对象与学制
招生对象：
普通高中毕业生、三校生（职高、中专、技校毕业生）
学制与学历：
三年制，专科
二、培养目标
培养系统掌握党和国家有关经济、金融市场方针政策、法规和制度；熟练掌握计算机及英语，能正确运用相关知识和工具，具有较强的市场经济意识和社会适应能力，实践能力强，富有创新精神，具有较高的操作技能；掌握扎实的财务管理学的基本理论与方法，系统了解管理、经济、法律和理财、金融等方面的相关知识，具有一定的理财规划技能，能胜任企事业单位的财务管理工作的高等复合应用型职业技术人才。
三、人才培养规格要求
1.职业面向分析：
①各类企事业单位的会计、理财岗位；
②投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位。
③金融、保险机构的业务、投资咨询、理财服务岗位；
2.职业知识、能力及素质分解表
①知识结构
知识类别
知识内涵
课程设置
基础理
论知识
社会主义基础理论
懂得马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论，具备大学生思想道德修养。
思想道德修养与法律基础
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
数学知识
函数与极限、导数与微积分、微积分的应用、常微分方程
高等数学
英语知识
基础英语知识；金融英语知识。
大学英语、金融英语
计算机文化知识
办公软件应用；常用软件的安装使用；互联网应用；数据库操作。
计算机基础
写作知识
应用文写作知识
应用文写作
法律知识
法律常识、经济法基础
思想道德修养与法律基础、经济法
专业技术基础知识
会计基础知识
会计基本概念，会计核算的基本内容、方法；账簿登记、报表编制及费用核算；利润核算
基础会计
统计基础知识
统计基本概念，统计的基本内容、方法；统计分析
统计学原理
经济基础知识
国民经济总量分析，国民收入决定理论，价格理论，研究方法：
总量分析和个量分析，如何进行资源有效利用和有效配置
宏/微观经济学
货币银行基础知识
货币的产生，发展，信用，工具，货币政策的运用，银行业的发展和银行在经济中的地位和作用，以及银行的基本业务
货币银行学
综合化
专业技
术知识
金融与证券专业知识
国内国际金融市场知识；证券市场、交易与分析知识；期货与期权衍生品市场知识；保险投资知识；投行业务知识；风险投资知识；央行与监管知识；经济法律知识；
金融市场学、国际金融、证券市场基础知识、证券交易、证券投资分析、期货与期权、保险学、新兴投资银行业务、风险投资概论、中央银行与金融监管、法律基础、经济法、专业综合实训
②能力结构
能力类别
能力要素
课程设置
考核标准
通用
能力
英语应用能力
具备阅读和翻译本专业一般性英文资料的能力，具备基本的日常口语交流的能力
大学英语、工商企业管理专业英语
通过高职高专英语A、B级考试
计算机应用能力
办公自动化设备和软件的使用能力；键盘盲打录入能力；利用计算机网络搜集信息、处理信息的能力；能够运用电脑网络处理单据及各类文件
信息技术基础
国家计算机一级或二级（CCT）证书考试
就业创业能力
获取求职信息的能力；撰写求职自荐书的能力；求职答辩能力；签订劳务合同的能力；创业能力
大学生就业指导、课外拓展教育、创业与人生设计
达到规定标准；
社交能力
交往与组织的能力；解决矛盾的能力；
大学生心理与健康
社交口才与礼仪
达到规定标准；
会计统计技能
账簿登记、报表编制及费用核算的能力；利润核算、效益分析的能力；统计分析的能力；
基础会计学、
统计学
会计从业资格证
商务谈判技能
与客户及对手有效沟通的能力；具备一定的谈判技巧，把握谈判局势、控制谈判方向的能力
商务谈判
达到规定标准；
专业
综合
能力
证券投资分析、投资方案设计能力
能够运用基本分析、技术分析、价格分析、组合分析等方法分析证券的投资价值与投资时机，能为投资者提供适宜的投资策略和投资方案
证券投资分析
证券分析技能训练
证券市场基础知识
证券从业资格证
证券上市、承销方案能力
能够根据国家证券发行上市与交易相关法规和条例，设计简单的上市或承销方案等
证券经营管理
新兴投资银行业务
同上（加入证券发行与承销）
资产重组、基金管理、风险投资业务
从事基金销售与管理，制定资产重组方案、选择风险投资项目
风险投资概论等
同上（加入证券投资基金）
③素质结构
素质名称
内涵要求
培养途径
思想
道德
素质
坚信马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论是解决中国问题的科学理论，树立科学的世界观、人生观和价值观。
理论课和实践课、“思政课”、素质拓展教育课及活动、综合教育活动等。
热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线。
坚持正确的政治方向，爱祖国、爱人民，坚持社会主义道路，坚持党的“一个中心、两个基本点”的基本路线。
有独立思考、理论联系实际、实事求是的科学态度和优良作风；树立正确的就业观和职业观，具有严谨、务实、诚信、敬业的职业道德。
文化
素质
应用语言文字，清晰地进行信息、思想、感情的传递、表达和交流；具有文学艺术美学修养，能够正确认识和分析当今时代有关问题。
理论和实践课中融入人文知识、人文思维、人文方法和人文精神、素质拓展教育课及活动。
业务
素质
了解国家产业政策、法律法规制度，能分析证券投资宏观经济背景、行业发展趋势、企业发展潜力、判断企业投资价值；了解投资主体的目标、比较投资对象、制定备选方案、协助投资主体确定；能为证券公司、上市公司的投资者查询、业务需求提供相关服务、了解投资者建议、意见等，具有团结协作的精神以及协调工作的素质；具有艰苦创业的精神和不断创新的观念；热爱专业，具有认真履行岗位职责的意识。
相关理论课、专业技术基础课、专业综合技术课及综合技能实训等。
身心
素质
身心健康，能调控自身心理情趣；具有体育卫生和运动保健素养；树立自觉锻炼、终生锻炼身体的意识；体魄良好，体能达到规定标准。
体育课、综合教育活动、素质拓展教育课及活动。
④职业资格证书要求
类别
名称
发证单位
考试时间
主修课程
金融与证券专业职业资格证书
证券从业
资格证
中国证券业协会
每年举行四次全国统考，3月，6月，10月，12月各一次
证券基础知识，证券交易，证券投资分析，证券投资基金
期货从业
资格证
中国期货业协会
每年五次，4月、5月、7月、9月、11月，执业资格证书和从业资格证书合二为一
期货与期权
银行从业
资格证
中国银行业协会
每年两次，5月和10月各一次
商业银行经营与管理
证券分析师
中国证券业协会
每年举行四次全国统考，3月，6月，9月，11月各一次
证券基础知识，证券交易，证券投资分析
保险代理人从业资格证
中国保监
行业协会
每月举行
保险学
助理
理财规划师
劳动和社会
保障部
每年两次，5月和10月各一次
助理理财规划师基础知识；助理理财规划师专业能力。
其他可获取的相关职业资格证书
会计从业
资格证书
省财政厅
3月、8月
会计学基础、会计电算化、财经法规与职业道德。
3.课程体系与课程设置
①基本素质与能力课模块：
大学生思想道德与法律基础、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论、青年学生健康教育、就业指导、大学生创业课程等。
②专业基础能力模块：
宏观/微观经济学、基础会计、统计学原理、经济法、货币银行学、金融市场学等。
③专业核心能力与拓展能力课：
证券投资基金、投资学概论、投资与理财、财务管理、国际贸易与实务、公司理财、个人理财、期货投资实训、商业银行经营与管理、风险管理概论、保险实务、企业战略管理、项目决策与管理、投资与理财实训、证券技术分析实训。
④公共选修课：
中国传统文化概论、社交口才与礼仪、ERP沙盘模拟实训、市场营销学等。
⑤专业综合能力实训主要包括：
证券投资分析实训、期货投资分析及看盘、投资理财实训、顶岗实习、毕业设计与毕业论文答辩等。
可考专业证书有：
证券从业资格证、期货从业资格证、证券分析师证、银行从业资格证、会计从业资格证、保险代理人资格证等。
四、主要专业核心课程简介
1.核心课程名称
经济学、货币银行学、证券投资基金、投资学概论、投资与理财、财务管理、公司理财、个人理财、期货投资实训、商业银行经营与管理、风险管理概论、保险实务、企业战略管理、项目决策与管理、投资与理财实训、证券技术分析实训。
2.专业核心课程简介
①宏观/微观经济学
先修课程：
高等数学
本课程是金融与证券专业的必修课。
本课程分微观和宏观两部分，探讨了生产者、消费者、国家政策在市场经济中的运作规律。
学习和研究西方经济学是改革开放的需要，为我们进行市场经济的探索，提供了理论指南，加深了我们对社会主义市场经济理论的研究与认识的深度。
要求学生对西方经济学的基本理论和基本知识有较完整的理解，为进一步学习金融学、证券投资等其他经济学相关课程作前期知识准备。
②货币银行学
先修课程：
宏/微观经济学、会计学、高数等
《货币银行学》是金融专业的专业基础课。
主要内容包括货币与货币制度，信用、信用工具及资金融通，金融机构体系，利息与利率，金融市场，货币供给需求及其均衡与货币政策，通货膨胀与紧缩、外汇与国际收支等。
通过学习，使学生为今后其他专业课的学习打下坚实的基础。
③证券投资学
先修课程：
宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、金融市场学等
证券投资原理是国家教委规定的高等院校财经类核心课程，也是我校金融与证券专业的重点课程之一。
课程的主要内容包括对证券投资工具、证券市场、证券投资分析方法等内容及证券市场管理介绍。
可帮助学生全面了解证券投资及证券市场的基础知识，掌握证券投资分析的基本方法和技巧，正确进行投资决策。
本课程在教学中充分体现证券投资理论与实务的结合，加强对学生基本技能的训练。
提高学生的动手能力。
④金融市场学
先修课程：
宏/微观经济学、会计学、高数、货币银行学
《金融市场学》是本专业必修课，主要包括金融市场导论；同业拆借市场；票据市场；股票市场；债券市场；投资基金市场；外汇市场；保险市场；WTO与中国金融市场：
金融市场监管等章节。
本课程阐述了金融市场各种基本理论；坚持理论联系实际，紧密结合我国金融市场的实践及其有关金融案例，来加深学生对金融市场基本理论、知识的理解和基本技能的训练，培养和提高学生的实践能力。
通过该课程的学习，要求学生掌握金融市场的基本理论、基本知识和基本技能；并能运用所学理论、方法分析、指导我国金融市场的实践。
⑤保险学
先修课程：
宏/微观经济学、会计学、高数
保险学课程以市场经济条件下商业保险理论与实务为主要内容，共分为四个部分，第一部分是基础篇，主要介绍风险，风险管理与保险的基本概念，保险的产生与发展，保险合同及其基本原则；第二部分是实务篇，主要介绍保险业务的基本内容；第三部分是经营篇，主要介绍保险费率的计算和保险公司的业务运作流程；第四部分是市场篇，主要介绍保险市场的构成，供给与需求，保险监管的主要内容。
保险业作为现代金融三大支柱之一，在支持经济增长，促进社会和谐和参与社会管理等方面发挥着越来越重要的作用。
保险学也成为我系金融与证券专业必修的课程。
⑥期货投资实训
先修课程：
宏/微观经济学、会计学、高数、货币银行学、金融市场学、证券投资交易，证券投资学，证券分析等
本课程为专业基础课。
该课程主要包括期货与期权交易程序与运作机制；期货市场的基功能：
套期保值的含义与原理；投机与套期图利；金融期货、金属期货与能源期货；证券与器价格的基本分析与技术分析；金融证券、商品期货和期权价格预测技术；期权市场与期权交易；期货市场的运行与监管，等。
通过该课程的学习，学生应能够对期货与期权交易有较为深入的认识，同时理解期货市场的运行机制及套利策略。
⑦综合理财案例与设计实训
先修课程：
宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、证券投资学，理财规划基础与能力
本实训环节建立在学生系统学习专业理论的基础上。
实训以介绍个人理财和投资规划知识为基础，引进一些实用的理财工具和方法，大量引用境外金融机构的理财规划案例加以有效说明，帮助金融机构的客户经理和营销人员了解个人理财理论与实践的发展，系统学习个人理财的基础知识和技能，掌握实用的客户分类分析方法和客户开发必胜之道，做到有效的分析和管理投资者的投资理财需求，在营销中恰到好处地宣传、运用个人理财（财富管理）的理念和方法，提高学员的服务营销水平，促进理财产品的持续稳定销售和达成客户满意的理财方案的设计。
⑧证券投资基金
先修课程：
宏/微观经济学
证券投资基金课程对本专业学生而言，开设目的主要是为学生继续深入学习与理解财经类法律规范打好基础，便于该专业学生对专业课程的学习，便于法律思维的形成与分析能力的提高。
证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。
⑨经济法
先修课程：
宏/微观经济学
经济法课程对本专业学生而言，开设目的主要是为学生继续深入学习与理解财经类法律规范打好基础，便于该专业学生对专业课程的学习，便于法律思维的形成与分析能力的提高。
本课程以研究经济法律关系为主线，内容可分六个部分：
第一部分研究经济法的基本理论问题；第二部分研究公司法律制度；第三部分介绍个人独资企业及合伙企业法律制度；第四部分探讨破产法律制度；第五部分研究票据法律制度；第六部分阐述合同法律制度。
⑩证券投资实训
先修课程：
宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、金融市场学、证券投资学，证券交易，证券投资分析
本实训环节建立在学生系统学习专业理论的基础上。
实训以证券投资实务为主线，以网上操作指引为特点，以专业能力训练为目的，要求学生全面掌握包括软件下载与安装、行情分析方法与操作、系统软件功能介绍、网上证券委托、证券投资模拟、网上信息采集和分析等实务的操作要领。
实训目的：
证券交易即时行情解读与实解盘；收集基本面因素并及时评估其对证券行情走势的影响；学会主要的技术分析方法（包括K线图分析、形态分析、指标分析及波浪理论等）；模拟股票、债券和期货等的买卖；培养正确的操盘手法和良好的投资心理。
个人理财
先修课程：
宏/微观经济学、会计学、高数
个人理财是一门实践性很强的学科。
在《个人理财》当中，新版教程根据一年来国家政策、法规及理财产品、工具的变化，调整、更新、补充了原版教程的内容，并提出了相应的能力要求，提示了相应的有关知识，使具体的理财规划工作能够与时俱进，便于理财规划师更好地开展工作。
基础会计学
先修课程：
宏/微观经济学、高数
本门课程是会计学的入门课程，是经济类相关专业的必修课程。
本课程重点阐明会计核算的基本理论、基本知识和基本技能。
通过该课程的学习，使学生掌握会计核算的基本内容、遵循的基本原则及会计的基本核算方法和程序、会计报表编制等最基本的方法和原理。
五、主要实践教学环节
投资与理财专业实践教学环节计划表
课程类型
课程名称
学分
开课学期
周数
学时
主要内容及要求
实训
入学教育与教育
2
1
2
36
对新生进行军事训练，包括军事基本知识与基本动作；学习团结协作、吃苦耐劳及培养自我管理能力；
思想道德修养与法律基础实训
1
1
18
18
培养学生热爱祖国，遵纪守法，具有良好的职业道德和敬业精神；
毕业生就业指导
2
1
16
32
课内学习与参与相关社会实践活动相结合
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
1
1
16
16
了解时事政治，具有一定的观察分析能力；树立正确的人生观，有明确的奋斗目标；懂得成功学基本知识，具有较好的职业规划与就业能力。
计算机基础
2
1、2
34
68
实操训练，取得计算机一级及以上等级证书；
市场营销
1
5
18
18
学习营销的一般方法与技巧；掌握营销方案的设计；
社交与礼仪
1
5
18
18
学习社交礼仪，塑造职业形象
英语能力训练
2
1、2
34
68
学习听读写，最低要求过英语B级
财务管理
2
3
18
36
掌握财务分析的基本方法；财务信息的收集。
保险实务
2
4
18
36
掌握保险品种的选择与保险方案的设计。
证券交易
2
3
18
36
实操训练，能够自主投资操盘，学会投资决策
期货交易
2
4
18
36
实操训练，能够自主投资操盘，学会投资决策
证券投资基金
2
3
18
36
实操训练，能够自主投资基金，学会投资决策
投资与理财实训
2
5
18
36
取得本专业必需的职业资格证书
实习
顶岗实习
24
5、6
24
432
完成综合性工作任务的能力、综合运用知识技能的能力。
毕业设计（论文）
8
5、6
8
144
毕业设计（论文）与答辩，撰写毕业论文能力。
总计
56
296
1066
六、教学进程方案
1.各教学环节周数分配表（投资与理财专业教学计划安排进程表）
学年
学期
课堂
教学
专业
实训
实
习
毕业
论文
入学教
育军训
复习
考试
机动
合计
一
1
12
2
2
2
18
2
16
1
2
1
20
二
3
16
2
2
20
4
16
2
2
20
三
5
4
2
10
2
2
20
6
16
3
19
合计
64
7
26
2
10
8
117
2.学分学时分配表
类别
学时
学分
比例
理论教学
公共基础课
420
32
56%
专业基础课
320
20
专业核心课
304
19
拓展能力课
96
6
公共选修课
合计
1140
77
实践教学
专业实践课
352
22
44%
集中实践
552
33
合计
904
55
总计
2044
132
3.投资与理财专业教学计划表
课程性质
课程类别
序号
课程名称
第一学年
第二学年
第三学年
总课时
学分
考核方式
1
2
3
4
5
6
理论
实践
理论
实践
理论
实践
理论
实践
理论
实践
理论
实践
12
16
16
16
16
16
公共必修课
基本素质与能力课
1
形势与政策
2/2周
2/2周
2/2周
2/2周
16
1
考查
2
入学教育与军训★
2周
32
2
考查
3
就业指导与职业规划★
1
1
32
2
考查
4
心理健康教育★
16
1
考查
5
思想道德修养与法律基础
2
1
36
3
考查
6
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
3
1
64
4
考查
7
大学英语
4
4
112
8
考试
8
计算机基础
2
2
56
4
考试
9
体育（含健康教育）
2
2
56
4
考试
10
应用文写作
2
24
2
考查
11
高等数学
2
2
56
4
考试
专业必修课
专业基础能力课
12
宏/微观经济学
4
64
4
考试
13
基础会计
2
32
2
考查
14
统计学原理
2
32
2
考查
15
货币银行学
2
32
2
考查
16
经济法
2
32
2
考查
17
金融市场学
2
32
2
考试
18
财务管理
4
64
4
考试
19
管理学基础
2
32
2
考试
20
投资风险管理
2
32
2
考查
专业核心课
21
个人理财基础知识
2
2
64
4
考试
22
证券交易
2
2
64
4
考试
23
保险学概论
2
2
64
4
考试
24
公共基础
3
1
64
4
考试
25
证券投资基金
2
2
64
4
考试
26
期货基础知识
2
32
2
考查
27
个人理财专业能力
4
64
4
考试
28
人身保险
2
32
2
考试
专业选修课
拓展能力课
29
公共选修课3门
96
6
考查
30
考证实习论文
专业综合能力实训
31
证券投资实训
4
64
4
考查
32
期货投资实训
4
升级会员 