级投资与理财专业人才培养方案.docx
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级投资与理财专业人才培养方案
2020级投资与理财专业人才培养方案
专业负责人：
二级学院负责人：
专业名称：
投资与理财
专业代码：
专业大类名称：
财经大类
专业二级类别：
财政金融类
一、培养目标
投资与理财专业培养德、智、体、美、劳全面发展的，具有一定的外语应用水平，较高的计算机操作能力，较扎实的专业基础知识，较强的投资理财能力的高技能应用型人才。
要求学生在校期间除获得英语、计算机等级证书外，还要考取证券从业人员资格证书。
培养的学生具有良好的职业道德、健康的心理素质以及敬业、创新精神。
二、招生对象及学习年限
（一）招生对象：
普通高中毕业生、中职（专）毕业生和职高毕业生
（二）学历与学制：
专科三年
三、职业面向
类别
主要就业岗位名称
岗位职责
岗位能力要求
核心岗位
证券客户经理
1.股票客户开户与客户服务
2.债券客户开户与客户服务
3.基金客户开户与客户服务
4.衍生工具客户开户与客户服务
1.熟知股票交易、债券、基金、衍生工具的基本知识和业务流程
2.能正确解释股票交易、债券交易、基金交易、衍生工具交易的合同条款
3.能解答客户提出的关于股票交易的各类问题
4.良好的口头和书面表达能力以及
沟通能力
5.熟悉使用交易软件和办公软件
投资咨询与客户服务
1.股票投资咨询与服务
2.债券投资咨询与服务
3.基金投资与服务
4.衍生工具投资与服务
1.熟知股票投资的知识和实务
2.能看懂基本的股票行情、债券行情、基金行情、衍生工具行情
3.能积极主动的为客户筛选有效的时政和金融信息
4.能进行基本的股票投资、债券投资、基金投资、衍生工具投资分析
中小企业理财相关岗位
1.筹资分析
2.投资分析
3.筹资管理
4.财务分析
1.熟悉中小企业筹资决策分析的基本知识和方法
2.熟知投资分析、风险评估和各种投资流程
3.能分析公司资金的使用效益、并按期写出分析报告
4.能综合分析企业经营状况、财务状况及变动趋势
拓展岗位
证券分析师
1.股票投资分析
2.债券投资分析
3.基金投资分析
1.为客户提供投资分析研究，配合证券经理经纪人为客户提供咨询服务
2.对金融产品进行讲解、培训或分析，参加营销中心组织的各种营销活动
个人理财顾问
1.财务分析
2.理财规划
1.与客户会谈和沟通，掌握客户的信息、理财目标和需求，为客户提供理财建议
2.为客户设计理财方案，给予具体的操作指导，对方案的实施进行分析，并撰写报告
四、培养规格
（一）知识要求
1.掌握文化基础知识、了解语文、思想道德、法律、计算机、军事等文化知识；
2.掌握数学、统计等定量分析知识；公文、调查分析报告等文体写作所需的文化知识；
3.掌握财政经济、理财、金融、证券、保险、公司财务等学科基本理论和基础知识；
4.熟悉并掌握与经济、理财、金融、证券、保险、财务管理相关的法律知识、行业法规、监管规章；
5.掌握投资理财专业岗位所必须的专业理论知识、操作技能。
如理财市场调查、理财投资对象调查、理财产品的销售推广、客户投资策略规划设计、交易、咨询等；
6.了解国内外经济、金融、理财发展的新理论、新动向、新成就。
（二）技能要求
1.能从事理财岗位具体业务工作，如调查分析、方案设计、客户服务、产品推介、咨询服务等；
2.能进行资料搜集、加工、专题调查，对企业理财、个人理财、理财业务发展等制定规划或方案，能对市场发展趋势进行分析，可以为投资者决策提供有价值的参考意见，能与客户进行有效沟通，为客户提供优质服务；
3.具备经济管理及理财业务处理方面的基本能力，可适应理财部门公司资产管理、部门管理、项目管理等工作；有满足理财业务发展需要的应用文写作能力和公文处理能力；
4.可从事与理财业务相邻的政府、企业、银行、事业、各类事务所的财务、核算、管理；
5.具备查阅、翻译中英文专业资料和简单的语言交际能力；
6.具有独立获取知识、提出问题、分析问题和解决问题的能力和较强的创造能力；
7.具有较强的社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力。
（三）素质要求
1.具有良好的思想品德、法制观念和职业道德，具有吃苦耐劳精神；
2.具有爱岗敬业、诚实守信、务实勤奋、谦虚好学的品质；
3.具有较强的现场管理和组织能力，能较好地处理公共关系；
4.具有健康的体魄和健全的人格，形成良好的行为习惯；
5.具有较强的劳动组织能力、集体意识和社会责任心；
6.具有与人沟通合作的团队协助能力；
7.具有很强的时间观念。
五、毕业标准
（一）学分要求
学完本专业人才培养方案所规定的所修课程成绩全部合格，修满157学分，其中必修课（包括公共必修、专业必修和校外实践）128学分，选修课（包括公共选修和专业选修）29学分。
（二）技能竞赛奖励与学分置换
学生竞赛中获得国家级、省级、市级、校级和二级学院的1-3等奖，奖励相应任选课学分，具体学分奖励标准如下：
1、个人项目获得奖励学分（单位：
学分）：
参赛级别
获奖等级
国家级
省级
市级
校级
院级
一等奖（第1名）
6
4
3
2
1
二等奖（第2-3名）
5
3
2
1
0.5
三等奖（第4-8名）
4
2
1
0.5
-
2、团体项目获得奖励学分（每人）（单位：
学分）：
参赛级别
获奖等级
国家级
省级
市级
校级
一等奖（第1名）
5
3
2.5
1.5
二等奖（第2名）
4
2
1.5
1
三等奖（第3名）
3
1
1
0.5
（三）职业资格证书与学分置换
序号
职业资格证书名称
对接专业课程
要求
学分
主管部门
备注
1
证券从业资格证
金融基础知识、证券法律法规
选考
4
中国银行业协会
2
银行从业资格证
个人理财、商业银行实务
选考
4
中国银行业协会
3
初级经济师资格证
经济法、财务管理
选考
4
各级人社管理部门
4
保险从业资格证
保险原理与实务
选考
4
中国银行业协会
5
网店运营1+X证书（初级）
市场营销、电子商务
选考
4
各级教育行政部门
6
英语等级证书
大学英语
必考
-
各级教育行政部门
7
计算机等级证书
计算机应用基础
必考
-
各级教育行政部门
注：
考证通过可替代任选课学分，国家职业资格证书的学分认定和兑换为学历教育课程的学分，原则上不得超过本专业毕业总学分的10%。
（四）证书要求
1.参加全国计算机等级考试成绩合格或取得全国计算机应用技术证书。
2.参加全国大学生英语应用能力考试并获取相应等级证书。
3.获得至少一个与本专业相关的职业技能等级证书。
六、课程设置
（一）课程结构
课程性质
课程模块
课程名称
必修课
公共必修课程（通识课程）
思想道德修养与法律基础（含廉洁修身）、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
大学英语、计算机基础
军训及军事教育、体育与健康（含体质测评）
大学生创新创业与就业指导、大学生综合素质实践（含社会调查）、形势与政策
大学生心理健康、大学美育
应用文写作
专业（群）基础课程（职业平台课程）
经济法、经济学基础、统计学基础
会计学基础
电子商务
市场营销
物流管理、现代企业管理
专业核心课程（职业能力课程）
证券市场法律法规
金融基础知识、货币银行学
个人理财、商业银行实务
证券投资分析、期货投资分析
国际金融、金融营销、证券交易
校外实践课程
社会服务
大学生综合素质实践（含社会调查）
顶岗实习
选修课
专业选修课（职业拓展课程）
社交礼义与沟通、商务谈判
财政与金融
企业ERP沙盘模拟经营
风险投资与管理
财务报表分析
全校公共选修课
（二）主要实践教学环节
实践教学环节
实践教学课程名称（含一体化课程）
时间
实践教学场所
校内实训
银行柜面技能实训
1周
金融综合实训室
证券技能实训
1周
金融综合实训室
金融综合技能实训
2周
金融综合实训室
大学生综合素质实践
由学校和企业安排
8周
各企业
顶岗实习
由学校和企业安排
20周
各企业
（三）专业核心课程（6-8门）内容和要求
序号
课程名称
主要教学内容和要求
学时数
1
证券市场法律法规
全面了解证券市场的基础知识，以及相关法律法规
48
2
个人理财
全面了解各类理财产品的内容、性质、风险以及盈利状况
64
3
货币银行学
理解并掌握金融业的基本理论
64
4
证券投资分析
基本的证券、期货投资分析能力；理解并掌握股票、债券、基金项目投资以及操作能力
64
5
商业银行实务
银行基本从业能力
64
6
金融营销
基本的证券、期货投资分析能力；以及服务销售能力与人际交往能力
48
七、专业教学计划进程表
2020级投资与理财专业教学计划进程表
课程
类别
序
号
课程代码
课程名称
学
分
课程
类型
学时分配
考核方式
各学期教学时间分配
备注
学时合计
理论
实践
20-21学年
21-22
学年
22-23学年
第一
学期
第二
学期
第三
学期
第四
学期
第五
学期
第六
学期
11周
18周
18周
18周
20周
20周
公共基础学习领域
必修
1
1003015
思想道德修养与法律基础（含廉洁修身）
3
B
54
18
0
试
2
0
36
*
集中实践
2
1003002
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
4
B
64
48
16
试
4
3
1003006
马克思主义中国化进程与青年学生使命担当
1
B
20
10
10
查
*
4
1003004
大学英语
6
B
100
59
41
证
4
4
5
1003007
计算机基础
2
B
32
20
12
证
2
6
1003005
体育与健康（含体质测评）
4
B
108
18
38
查
2
2
6/T
0
52
*
*
*
*
*
7
1003021
军训及军事教育（含入学教育）
4
B
96
16
80
查
2周
8
1003028
大学生创新创业与就业指导
2
B
56
30
26
查
*
*
*
*
*
9
1003029
创新创业实践
1
C
16
0
16
查
*
10
1003003
形势与政策
1
B
40
20
20
查
*
*
*
*
*
11
1003016
应用文写作
2
B
36
16
20
查
4
12
1003025
大学生心理健康教育
2
A
32
32
0
查
*
13
1003035
大学美育
2
B
32
16
16
查
2
小计
34
686
303
383
12
12
0
0
2
0
专业（群）基础学习领域
必修
1
4021024
电子商务
3
B
54
38
16
试
6
2
4061009
会计学基础
3
B
54
38
16
查
6
4
4061013
经济学基础
2
B
32
16
16
试
2
5
4281002
市场营销
3
B
48
16
32
试
3
4061027
经济法
2
B
32
16
16
试
2
6
4061032
统计学基础
3
B
48
32
16
查
3
7
4201004
管理学基础
3
B
48
32
16
查
3
8
3121025
物流管理
2
B
32
16
16
查
2
小计
21
348
204
144
12
5
5
5
0
0
专业核心学习领域
必修
1
4091037
金融市场基础知识
4
B
64
48
16
试
4
2
4091036
证券市场法律法规
3
B
48
32
16
试
3
3
4091002
货币银行学
4
B
64
40
24
试
4
4
4091009
证券投资分析
4
B
64
40
24
查
4
5
4091005
期货投资分析
4
B
64
40
24
查
4
6
4061034
商业银行实务
4
B
64
40
24
试
4
7
4091020
个人理财
4
B
64
40
24
试
4
8
4091019
证券交易
4
B
64
32
32
查
4
9
4201102
国际金融
3
B
48
32
16
试
3
10
4091022
金融营销
3
B
48
32
16
查
3
11
4092001
银行柜面技能实训
1
C
20
20
查
1周
12
4092002
证券技能实训
1
C
20
20
查
1周
13
4092003
金融综合技能实训
2
C
40
40
查
2周
小计
41
672
376
296
0
7
16
14
0
0
专业拓展学习领域
专业选修（限选）
1
4022033
社交礼义与沟通
3
B
48
32
16
查
3
校企合作课程
2
4062029
企业ERP沙盘模拟经营
3
B
48
32
16
查
3
3
专业选修课1
3
B
54
38
16
查
6
4
专业选修课2
3
B
54
38
16
查
6
5
专业选修课3
3
B
54
38
16
查
6
6
专业拓展项目
10
200
200
查
10周
小计
25
458
178
280
0
0
3
3
18
0
公共选修
公共选修课1
2
36
36
查
公共选修课2
2
36
36
查
小计
4
72
72
0
0
0
0
0
0
0
课外实践
劳动教育
1
C
20
20
查
1周
社会服务
1
C
20
20
查
1周
大学生综合素质实践（含社会调查）
10
C
查
顶岗实习（含实习考核）
20
C
400
400
查
20周
小计
32
440
0
440
0
0
0
0
0
0
投资与理财专业（方向）合计
157
2676
1133
1543
24
24
24
22
20
20周
注：
1.课程类型“A”表示纯理论；“B”表示理论+实践；“C”表示纯实践。
2.“*”表示课堂外实践教学。
3.考核方式：
“试”表考试，“查”表考查，“证”表以证代考。
4.军训与军事理论在学生进校初集中2周完成，第一学期教学运行9周。
5.专业教育4学时在第一学期开学初以讲座方式进行。
6.形势与政策分别在第一至五学期进行，以讲座形式完成。
7.第五学期第1-9周为教学周，第10周为考试周，第11周至第六学期的第10周为顶岗实习。
8.应用文写作文科在第1学期，理工科在第2学期。
9.计算机基础课文科在第2学期，理工科在第1学期。
10.至少完成52学时晨操、体育竞赛等体育活动，并计入体育与体操（含体质测评）课程学时。
11.大学生综合素质实践10个学分，按照学校“学分银行”的规定，学生参加学校团委、学生处、所在学院等部门组织的活动，获得相应学分。
12.专业拓展项目课程与专业跟岗实践、课程项目学习、技术技能训练等课程相结合。
13.思想道德修养与法律基础（含廉洁修身）实践36学时，由课堂外实践活动完成。
14.大学生创新创业与就业指导，分别在第一至五学期进行完成；创新创业实践课程在第六学期完成。
15.马克思主义中国化进程与青年学生使命担当在第一学期以讲座及考查形式完成。
八、实施保障
（一）专业教学团队要求
项目
要求
教师总数
按生师比18:
1配备教师
专兼职教师比
按4:
1比例配备专、兼职教师
合作企业兼职教师（客座讲师和教授）
从合作企业中选择2名及以上的优秀员工
双师素质结构
专任教师中，具有双师素质教师的比例60%以上
骨干教师比
骨干教师占教师总数的25%以上
年龄结构（老中青）
以老带新，以中青年教师为主
专业带头人
具备副高以上职称，熟悉行业企业的最新技术动态，把握专业发展方向，具备较强的专业水平和专业能力，能够带领教学团队完成专业建设、课程建设与教学改革等工作,具备一定的科研能力。
教师储备要求
建立一个与教学团队人数相当的专兼教师库。
学历与职称
专任教师中具有研究生学位的教师比例达到20%以上，专任教师职称要求中，获得中级职称以上的教师比例达到80%以上，其中高级职称教师达到10%以上。
从教能力
具有较强的语言表达能力，具备专业课程的教学能力和实践教学能力，能够立足金融行业企业岗位进行课程建设与校企合作课程开发，能从事、承担本专业核心课程及货币银行等相关专业教学任务，具备一定的科研能力和教学实践指导能力。
专业经验
专任教师具有半年以上的本行业企业实践经历或三年内参加行业企业实践时间累计达到三个月以上；对金融行业企业工作岗位又较充分的了解；熟悉金融行业企业岗位的工作流程和典型工作任务，具有较强的金融理财能力。
（二）教学设施设备条件
1.投资理财专业校内专业实训基地建设要求
序号
实训室名称
主要设备
实训功能
实训项目
1
金融及证券实训室
电脑
金融综合技能实训
银行柜面业务实训
2
金融及证券实训室
电脑
金融综合技能实训
证券模拟盘实训
（注：
校内实训室的功能，与相关的岗位和能力要求匹配。
）
2.投资理财专业校外实习基地建设要求
序号
校外实习基地名称
工作（实训）岗位
工作（实训）任务
1
深圳招商证券
证券实习生
证券从业基础
2
广州众赢咨询有限公司
理财实习生
理财规划
（三）教学资源
本专业所选用教材均为近三年出版的最新教材，尽力保证学生在校所学知识与社会所学知识“零差距”。
除了选用最新教材，投资理财专业教师在教学过程中充分利用网络教学资源和其他资源拓宽学生的知识面，例如使用省级及以上精品资源库资源或企业真实案例资源等。
（四）教学方法与手段
投资与理财专业大部分课程的教学都采用理论与实践相结合的教学方法，在课堂中会运用讲授法、讨论法、演示法、练习法等多种教学方法，采用传统的书本教学，黑板板书和电子教案、演示文稿等综合教学手段，结合学科特点为学生传授知识。
（五）校企合作
本专业通过校企合作的逐步有序的开展，让学生可以在毕业进入社会之前就接触到真实岗位的实际情况，大大促进了学生对本专业知识的理解和学习能力，并加强了对将来的就业方向选择的把控，使学生可以很好的融入到金融行业的发展趋势之中。
（六）教学评价
投资理财专业注重教学评价改革，按照课程性质对不同的课程采用不用的教学评价方式，确保教学评价客观、公正、合理。
对于理论性较强的科目，采用传统考试形式进行评价；对实践性较强的科目采用过程性评价方式，加大过程性评价的比例，确保评价过程合理、客观。
（七）质量管理
为保障教学质量，投资理财专业教学团队严格按照学校及二级学院下发的相关教学文件执行教学过程，以保障和提高教学质量。
除此之外，学校还通过多种措施保障教学质量。
例如每学期安排教学督导深入课堂听课、学生每学期对每位老师进行评教、学生选择每学期优秀教师等。
九、附录
附表1：
投资与理财专业学年学期教学活动安排表
附表2：
各类课程学时学分的数量与比例分析
附表3：
专业人才培养方案调整审批表
表1：
投资与理财专业学年学期教学活动安排表
周次
学期
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
第一学期20周
=
=
=
=
=
=
=
☆
☆
△
—
—
—
—
—
—
—
—
—
※
※
第二学期20周
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
◆
◆
※
※
升级会员 