15级投资与理财专业人才培养方案正式版Word格式文档下载.docx
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实用英语Ⅰ
实用英语Ⅱ
计算机操作与应用知识
使学生掌握信息的获取和处理、传递及应用的基本技能，适应现代生活的需要，适应未来职业的需要。
计算机操作与应用
思想政治理论知识
通过对毛泽东思想和中国特色社会主义理论的学习，使学生认识中国基本国情，了解中国革命、建设和改革开放的历史，坚持走社会主义道路，增强实现改革开放和社会主义现代化建设宏伟目标的信心和社会责任感，具备良好的思想素质和政治素质。
通过对思想道德修养与法律基础知识的学习，提高学生的思想道德素质、职业素质与法律素质，树立崇高的职业理想，具备良好的职业道德和较强的法纪意识，遵纪守法，品行端正，讲道德，守纪律，吃苦耐劳，乐于奉献。
通过对形势与政策知识的学习，使学生了解我党的大政方针，了解国内外大事、要事，进一步增强执行党的路线、方针、政策的自觉性，增强对社会发展趋势预测的能力，适应社会，持续发展，实现自我。
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
思想道德修养与法律基础
形势与政策
思想政治理论课实践教学
职业规划与就业观知识
树立正确的就业观念，具备就业市场应变的能力。
职业规划与就业指导
健康教育知识
掌握科学锻炼身体的基本技能，具有良好的身体素质和基本运动技能，并达到国家体能标准；
具备良好形体、仪态协调能力，具有健康的生理素质和心理素质；
职场安全与健康、体育训练
专业基础知识
经济、管理基本知识
掌握经济管理以及证券行业相关法律规定；
掌握经济学和管理学的基本理论和方法，具有分析社会经济热点的能力，具有一定的管理实践能力。
经济法、经济学基础、管理学基础
金融基本知识的运用分析能力、经济运行状况的基本分析能力
掌握金融市场的基本知识、国民经济运行的基本原理。
金融理论与实务
证券投资分析及实务能力
熟悉证券投资、期货、基金投资基本知识、拥有投资实务操作能力。
证券投资分析、期货投资实务、基金投资基础
理财规划能力
熟悉理财基本知识和理财规划能力
保险基础、个人理财基础、人身保险业务、财产保险业务
公司财务分析能力
掌握公司的一般财务知识、能看懂财务分析报表，能利用公司财务信息分析公司经营状况服务于证券投资分析。
会计基础、财务报表分析、纳税筹划。
综合化专业知识
综合实践能力
通过学生顶岗实习和综合实训提高学生的专业技能和职业素质。
证券投资岗位认识实习、创业者沙盘实训、股票期货投资实训、顶岗实习、毕业设计
业务拓展能力
具备较广泛的就业能力、了解保险基本业务、市场营销、金融创新手段等基本常识、经济应用文写作能力
创业者沙盘实训、金融营销实务、商务谈判技巧、相关选修课专题讲座课
2.毕业生具备的能力要求
能力类别
能力要素
课程设置
考核标准
通用能力
英语应用能力
具备实用英语听说能力、具备实用英语阅读翻译能力、具备实用英语写作和自主学习能力
大学英语Ⅰ
大学英语Ⅱ
高等学校英语应用能力考试达到B级及其以上
计算机应用能力
①具备熟练地应用计算机操作系统的能力，加强计算机应用能力的训练，要求能够熟练使用计算机进行学习和工作；
②具有利用计算机网络搜集信息、处理信息的能力。
计算机应用能力达高校非计算机专业应用能力等级考试一级或通过微软认证考试
专业基本技能
经济、管理知识运用能力
掌握经济学和管理学的基本理论和方法；
具有了解和关注社会经济热点的能力；
具有一定的管理实践能力。
经济学基础、管理学原理与实务
考试能达合格及以上标准
掌握金融市场的基本知识、国民经济运行的基本原理
税法与纳税申报、金融理论与实务
熟悉证券投资、期货基金投资基本知识、拥有投资实务操作能力
证券投资分、证券发行与交易、期货投资理论及实务、基金投资基础、顶岗实习
实习鉴定达到要求
实习报告达到要求
通过证券从业人员资格考试
通过期货从业人员资格考试
保险基础、个人理财基础、人身保险、财产保险、汽车保险
考试合格
专业综合能力
职业拓展及岗位适应能力
能够根据职业需要进行自主学习新知识、新技能、不断的开拓进取，从而达到自我提高，能够适应不同工作岗位;
针对工作中遇到的问题，通过查阅相关资料，能够进行准确的分析，在较短的时间内将问题圆满的解决;
具备较广泛的就业能力、了解保险基本业务、市场营销、金融创新手段等基本常识、经济应用文写作能力。
商务谈判、创业者沙盘实训、金融营销实务、相关选修课专题讲座课、顶岗实习、职业规划与就业指导、选修课程
3.毕业生具备的素质要求
素质名称
内涵要求
支撑课程或活动
思想道德素质
掌握马克思主义的科学世界观和方法论，运用马克思主义的立场、观点、方法分析和认识现实问题，逐步树立正确的世界观、人生观、价值观、道德观和法制观。
思想政治理论课、素质教育课及活动、综合教育活动
学习中国特色社会主义理论，了解中国的历史和国情，继承和发扬中华民族优秀文化传统和中国共产党领导下的革命斗争传统，爱祖国，爱人民，拥护党的基本路线，坚定社会主义信念，具有为振兴中华、建设有中国特色社会主义的献身精神。
践行社会主义核心价值体系，学会做人、学会做事、学会思维、学会与人共处，提高思想道德修养，具备良好的职业素质和较强的职业能力，实现德智体美全面发展。
文化素质
应用语言文字，清晰地进行信息、思想、感情的传递、表达和交流；
具有文学艺术美学修养；
能够正确认识和分析当今时代有关问题。
熟悉我国有关投资与理财法规、证券交易规则，了解证券、保险行业惯例，把握专业方向的知识前沿和发展动态。
理论和实践课中融入人文知识、人文思维、人文方法和人文精神、素质教育课及活动
业务素质
具备投资与理财行业进入与发展所必需的人际交往、团队协作、环境适应，以及良好抗挫折等基本能力。
具备胜任各项投资与理财岗位工作任务，所需的客户投诉处理、投资分析与管理；
理财分析与处理、市场调查组织与实施以及相关软件操作和维护运用等专业能力。
具有较强的职业拓展能力，能够利用投资与理财理论与方法帮助客户进行诊断和决策等相关工作。
相关理论课、专业技术基础课、专业综合技术课及综合技能实训等
身心素质
身心健康，人格健全，具有完整的生理、心理状态和较强的社会适应能力；
具有体育卫生和运动保健素养；
树立自觉锻炼、终生锻炼身体的意识；
体魄良好，体能达到规定标准。
体育训练课、综合教育活动、素质教育课及活动
（三）人才培养模式
以科学发展观为指导，“以服务为宗旨，就业为导向，走产学结合发展道路”，与专业理财公司、投资咨询公司、商业银行、证券公司、保险公司等企业紧密合作，以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税收筹划、现金规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、个人理财基础规划、财务核算等为项目教学载体，在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实施环境训练，构建“项目教学、实境训练”的工学结合人才培养模式。
三、毕业资格与要求
（一）毕业资格
学生须修完本专业课程教学进程表和集中实践模块教学进程表所规定的课程（见附件二、三），修满最低148.5学分及取得规定必须获得的职业资格证书方能毕业。
通识教育模块
专业教育模块
素质拓展
集中实训
总计
必修
选修
29学分
8学分
61学分
13学分
12学分
42学分
165学分
（二）职业资格证书要求
证书名称
等级
以证代考科目
颁证单位
考证时间
（学期）
其它说明
助理理财规划师
四级
《个人理财基础》
中华人民共和国人力资源和社会保障部
2
保险从业资格证书
初级
《保险理论与实务》
中国保险业协会
证券从业资格证书
《证券投资分析》
中国证券业协会
3
四、主要课程相关信息
（一）专业核心课程
1．基金投资实务
学时：
72学分：
4
本课程的主要内容包括：
基金分析方法概述、证券投资基金的设立和运营流程，基金管理公司，基金的费用、价值、税收与收益分配，基金的监管，基金的信息披露，证券组合投资理论，资产配置管理等内容。
可帮助学生掌握基金分析的基本方法和技巧，为正确制定投资决策服务。
2．财产保险
本教材主要介绍了财产保险的基本理论知识，分别是财产保险导论、财产保险合同、财产保险经营的原则、财产保险费率及偿付能力、企业财产保险、家庭财产保险、运输保险等。
本教材着重强调对学生财产保险实务操作能力的培训，并注重吸收国内外最新的财产保险理论研究成果。
3．证券投资分析
证券投资分析方法概述、证券投资价值分析、证券投资宏观经济分析、行业分析、企业分析、技术分析、证券组合管理等内容。
可帮助学生掌握证券投资分析的基本方法和技巧，为正确制定投资决策服务。
4、个人理财基础
通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。
具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。
5．期货投资实务
第一部分是有关期货的基础知识，包括期货市场概述、期货市场组织结构、期货品种和期货合约、期货交易制度和交易流程；
第二部分是参与期货投资的方式，包括套期保值、期货投机、期货套利交易；
第三部分是期货交易风险控制与管理，包括期货交易风险防范、控制和管理等内容。
可帮助学生掌握期货投资分析的基本方法和技巧，为正确制定投资决策服务。
6.金融营销实务
本课程在结合21世纪以来金融营销发展实践的基础上，以金融企业的市场经营结合金融营销人才能力培养为研究的出发点，充分融通市场营销理论体系，提出了当代金融营销实务的创新构架，综合地、有针对性地、翔实地探讨阐述了金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程。
具备银行、证券、保险等产品进行营销的能力。
（二）职业技能训练课程（专业集中实践课程）
1．会计岗位综合实训（1周，28学时）
教学目标：
通过实训，培养和训练学生认识和掌握会计技能，使学生能够按照财政部颁布的《基础会计工作规范》对会计循环全过程所学知识和技能进行综合运用，而且使学生通过实训进一步提高其分析问题和解决问题的能力。
2．投资理财综合实训（1周，28学时）
通过实训，是学生认识和掌握股票、期货和外汇等产品的基本操作流程和技能；
掌握保险理财产品的操作流程及技能；
能够结合实际灵活对个人和公司进行投资和理财规划。
（三）专业职业资格证书
序号
职业资格证书
要求
1
具有理财规划的职业素质和职业技能
具有保险的职业素质和职业技能
具有证券投资的职业素质和职业技能
五、教学进程表
（一）教育教学活动按周时间分配表（附表一）
（二）课程教学进程表（附表二）
（三）集中实践模块教学进程表（附表三）
（四）专业课时、学分统计表（附表四）
六、说明
（一）参与人才培养方案设计的行业/企业代表
行业/企业名称
专家姓名
专家的相关信息
重庆工商大学
樊国昌
教授
重庆润汇投资咨询管理有限公司
康伟
总经理
中国人寿北碚分公司
伍健
重庆万科美业基金股权投资有限公司
周小东
5
中国交通银行北碚支行
高峰
信贷部经理
（二）专业相关职业资格证书与专业课程对应关系
发证机构
对应专业课程
保险从业人员资格证书
《保险理论与实务》、《财产保险》
《个人理财基础》、《金融理论与实务》、《基础会计》
《证券投资分析》、《基金投资实务》、《期货投资实务》
（三）学分取得说明：
本专业合格毕业生必须完成本方案规定的必修学分，获得计算机一级、英语AB级、普通话和职业核心能力等合格证书可加计1学分，获得计算机二级及以上和英语四级可加计2学分，获得本专业所要求取得的职业资格证书按每证1-2学分加计，计算方式由本系根据职业资格证书与专业的相关度确认学分数，由本人自行申请。
学生在完成必修学分情况下，超出学分可以计算为选修课学分，但必修学分不可采取冲抵的方式。
（四）校内实践教学场地与功能介绍
实习实训室（中心）名称
是否专业核心技能实训室
完成的实践教学内容
建成时间
会计综合技能实验室
否
会计书写、计算技能和点钞与验钞技能、电子收款机的操作技能
证券投资实训室
股票、期货和外汇投资操作技能、个人和公司理财规划、保险理财技能
保险业务实训室
是
浓缩保险公司的主要部门设置，共分为四大区域：
营销展业区、核保理赔区、客户服务区、行政财务区；
教学仿真，通过模拟保险公司的实际业务流程，为财经系各专业的保险实务、保险代理、保险营销、财产保险、人身保险等一体化课程服务，并能满足保险中介从业人员资格考试实训，同时为教师在保险领域的科研工作提供一定的基础条件。
（五）校外实践教学基地介绍
校外实习基地名称（企业名称）
备注
重庆润汇投资咨询有限公司
公司理财规划
中银国际证劵重庆营业部
证券营销、证券投资实盘操作
中国人寿保险股份有限公司重庆分公司北碚支公司
保险营销、保险理财规划
重庆海特国际会计师事务所
会计综合技能
西南证券观音桥营业部
（六）学习者鉴定能力的主要方法介绍
课程名称
鉴定方法与程序
经济学基础
笔试鉴定
管理学基础
基础会计
笔试及课程实验综合鉴定
证券投资分析
6
期货投资实务
7
财务管理
8
顶岗实习
顶岗实习手册及实习日志
9
毕业设计
实验报告及方案实践鉴定
（七）课程评估的方法介绍
1、利用课程能力单元的学生反馈信息表。
2、经常与学生进行课后交流沟通了解课程完成情况。
3、召开学生座谈会。
4、鼓励学生经常对课程提出建议的形式。
5、制作课程评估问卷调查表。
（八）其他
附表一：
教育教学活动按周时间分配表
学年
学期
课堂教学
军事训练
集中实践教学
考试
入学教育
毕业教育
机动
合计
毕业实习
撰写顶岗实习报告
其它集中实践
一
15
20
二
18
三
四
五
六
13
附表二：
课程教学进程表
（以职业岗位能力标准构建课程体系）
课程模块及类别
课程
代码
名称
考核
学分
教学时数
开课学期及学时
开课单位
总学时
讲授
实践
通识必修课
公
共
类
2403001
1.5
30
基础部
2403002
36
2403015
2404001
T
60
45
2404002
54
40
14
2501003
计算机文化基础Ⅰ
信息工程系
思想政治理论类
2801005
64
52
12
思政部
2801001
2802001
*
0.5
2802002
2802003
2802004
2804002
大学生安全教育*
3学时理论入学教育完成。
2708001
大学生心理健康教育*
旅游与人文艺术系
2803002
职业生涯规划*
3101001
创新创业教育*
24
继续教育部
2803004
就业指导*
小计
29
505
332
173
通识（人文素质）选修课
见教务系统公共选修课
128
按《人文素质一体化方案》人文素质选修课分职业核心能力类、文学类、史学类、哲学类、美学类、科普类、创业类等课程，学生在校学习三年内选修8学分人文素质选修课，其中职业核心能力课为必选课程，占2学分。
这些课程的开设由各系（部）每学期报教务处审核。
各系部
通识教育课程合计
37
633
301
专业必修课
专业基础课
职业证书
2401001
经济数学
2.5
44
财经系
2103001
管理学原理与实务
2106003
经济法
2106017
2103002
2107003
2107005
保险理论与实务
3
2107010
公司理财
72
48
2106005
财务管理实务
2107033
国际投资分析
2103019
商务谈判技巧
专业核心课
2107012
财产保险
2107006
基金投资实务
金融营销实务
2107009
个人理财基础
2107007
升级会员 