证券从业资格证考试.docx

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证券从业资格证考试

第一章证券投资基金概述（答案分离版）

一、单项选择题

1.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的（）投资方式。

A.集合B.集资C.联合投资D.合作

2.证券投资基金在美国被称为（）。

A.证券投资信托基金B.共同基金C.信托产品D.单位信托基金

3.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全

4.将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。

A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险

5.基金的当事人即基金合同的当事人。

是指基金的（）。

A.发起人、管理人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人

C.托管人、发起人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人

6.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进行股票、债券分散化的组合投资。

A.基金管理人B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司

7.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短

8.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。

A.高风险、高收益B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险

9.证券投资基金是指通过发售基金份额。

将众多投资者的资金集中超来，形成（），由基金托管人托管，基金管理人管理.以投资组合的方式进行iiE券投资的一种利益共享、风险多娶担的集合投资方式。

A.联合财产B.集合财产C.独立则产D.共有财产

10.证券投资基金中的（），在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。

A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金

11.（）一般有一个固定的存续期。

A.封闭式基金B.公司型基金C.契约型基金D.开放式基金

12.证券投资基金反映的是（）关系，是一种受益凭证。

A.债权债务B.所有权C.信托D.产权

13.在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。

A.基念份额上市交易公告书B.招募说明书C.基金合同D.基金成立公告

14.基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记机构

15.根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念

16.以下（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模

17.（）具有法人资格。

A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金

18.（）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。

A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金

19.以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（）。

A.期限不同B.基金份额面值不同C.份额限制不同D.交易场所不同

20.我国封闭式基金的存续期限大多在（）左右。

A.5年B.10年C.15年D.20年

二、不定项选择题

1.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有（）。

A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.金融产品

2.基金注册登记机构是指负责基金（）业务的机构。

A.登记B.存管C.清算D.交收

3.证券投资基金主要特点表现为（）。

A.集合理财、专业管理B.组合投资：

分散风脸

C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全

4.证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）。

A.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金昀规模优势

B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析

C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务

D.集中研究基金收益分配

5.证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指（）。

A.基金管理人不参与基金财产的保管

B.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产

C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管

D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督

6.以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有（）。

.

A.分享基金财产收益B.资产管理权

C.参与分配清算后的剩余基金财产D.资产保管权

7.基金注册登记机构具体业务包括（）等。

A.投资者基金账户管理B.基金份额注册登记

C.清算及基金交易确认D.建立并保管基金份额持有人名册

8.证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在（）。

A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同

C.投资收益与风险大小不同D.投资人不同

9.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.市场利率B.二级市场供求关系

C.上市公司质量D.基金资产净值

10.证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（）。

A.性质不同B.收益与风险特征不同

C.信息披露程度不同D.投资人不同

11.基金行业对外开放主要体现在（）。

A.合资基金管理公司数量增加

B.合作基金管理公司数量增加

C.QDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场

D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场

12.基金市场服务机构主要包括（）。

A.基金销售机构B.注册登记机构

C.律师事务所和会计师事务所D.基金评级公司

13.在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是（）。

A.基金管理公司B.基金托管人C.中国证券登记结算有限责任公司D.基金代销机构

14.在我国，（）可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。

A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构

15.（）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。

A.基金公司章程B.口头约定C.基金制度D.基金合同

16.封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在（）。

A.期限不同B.份额限制不同C.交易场所不同D.价格形成方式不同

17.我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

A.华安创新B.华安现金富利基金C.南方基金配置基金D.华夏上证50ETF

18.2007年9月我国推出首只QDII基金是（）。

A.南方积极配置基金B.南方全球精选基金C.丰晋信2016基金D.国投瑞银瑞福基金

19.契约型基金依据（）之间所签署的基金合同设立。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管部门D.基金份额持有人

20.下面关于基金的说法，正确的是（）。

A.基金托管人保管基金B.基金管理人管理基金

C.基金投资者购买基金D.中介或代理机构服务基金

三、判断题

1.与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。

（错）

2.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。

（对）

3.日本和中国台湾将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。

（错）

4.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。

（对）

5.基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。

（错）

6.基金托管人员负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。

这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。

（错）

7.为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。

（对）

8.封闭式基金的价格主要受基金份额净值的影响，开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。

（错）

9.在我国，基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。

（错）

10.开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

（对）

11.封闭式基金的交易在投资者之间完成，开放式基金的申购、赎回在投资者与基金管理人之间完成。

（对）

12.与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

（错）

13.封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

（对）

14.开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

（对）

15.封闭式基金的基金份额是不固定的，在封闭期限内可经法定程序认可而增减。

（错）

16.在我国，封闭式基金的存续期限一般为10--l5年。

在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎回。

（错）

17.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

（对）

18.封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。

（对）

19.如果封闭式基金的业绩表现好，就会吸引到新的投资，基金管理人的管理费收入也会随之增加。

（错）

20.公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。

（对）

答案：

一、定项选择题

1--5.ABCAB6--10.ACCCA11--15.ACCAB16--20.DBABC

二、不定项选择题

1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABC5.AB6.AC7.ABCD8.ABC9.B10.ABC

11.AC12.ABCD13.AC14.ABCD15.D16.ABCD17.A18.B19.AB20.ABCD

三、判断题

1.错2.对3.错4.对5.错6.错

7.对8.错9.错10.对11.对12.错

13.对14.对15.错16.错17.对18.对

19.错20.对

第二章证券投资基金的类型（答案分离版）

一、单项选择题

1.关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成份证券为投资对象

B.可以进行套利交易

C.本质上是一种指数基金

D.会出现折价或溢价交易

2.关于保本基金，以下说法不正确的是（）.

A.保本期越长，投资者承担的机会成本越高

B.常见的保本比例介于80％~100％之间

C.其他条件相同，保本比别较低的基金投资于风险性资产的比例也较低

D.保本基金往往会对提前赎回的基金的投资者收取较高的赎回费

3.偏股型混合基金中股票的配置比例一般为（）。

A.10％~30％B.50％~70％C.20％~40％D.70％~90％

4.在基金的风险分析指标中，（）将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

A.贝塔值B.持股集中度C.标准差D.行业投资集中度

5.在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（）。

A.久期B.已实现收益C.基金分红D.净值增长率

6.符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境外D.境外，境内

7.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。

A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金

8.股票基金的最大特点是（）。

A.投资风险小，回报率低B.适合长期投资

C.无法抗御通货膨胀D.投资于短期金融工具

9.（）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金B.混合型基金C.平衡型基金D.收入型基金

10.以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是（）。

A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基盒

11.（）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金

12.保本基金通常将大部分资金投资于（）。

A.股票B.衍生金融工具C.货币市场工具D.与保本期一致的债券

13.子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。

A.货币市场基金B.债券基金C.股票基金D.系列基金

14.不追求取得超越市场表现基金是（）。

A.指数型基金B.被动型基金C.积极成长基金D.灵活配置基金

15.收入型基金以追求（）为基本目标。

A.稳定的经常性收入B.资本的长期增值C.现金收益D.将资金分散投资于股票和债券

16.基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。

A.40％B.60％C.90％D.80％

17.增长型基金的投资目标是（）。

A.将资金分散投资于股票B.取得现金收益C.资本增值D.将资金分散投资于股票和债券

18.货币市场基金以（）为投资对象。

A.股票B.债券C.货币市场工具D.其他证券投资基金

19.根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.55%B.60%C.90%D.80%

20.根据（）的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。

A.运作方式B.投资对象C.组织形式D.投资理念

二、不定项选择题

1.货币市场基金面临的风险有（）。

A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.流动性风险

2.以下反映货币市场基金风险的指标主要有（）。

A.投资组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况

3.货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。

A.剩余期限在397天以内（含397天）的债券B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C.期限在1年以内（含1年）的债券回购D.期限在1年以内（含1年）的商业银行票据

4.货币市场基金不得投资的金融工具有（）。

A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.信用等级在AAA级以下的企业债券

5.关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）。

A.与银行存款类似，没有投资风险B.风险低，流动性好

C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资

6.依据资产配置的不同，混合基金可分为（）。

A.偏股型基金B.灵活配置型基金C.股债平衡型基金D.偏债型基金

7.债券基金的主要投资风险不包括（）。

A.汇率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险

8.债券基金与单一债券的区别主要表现为（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金可以确定一个准确的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.所承担的投资风险不同

9.依据股票基金所持有的全部股票的（）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。

A.平均市值B.平均市盈率C.平均市净率D.净值收益率

10.反映股票基金风险大小的指标主要有（）。

A.行业投资集中度B.贝塔值C.持股集中度D.标准差

11.反映股票基金投资业绩的指标主要有（）。

A.已实现收益B.基金分红C.净值增长率D.净值增长率标准差

12.系列基金的特点主要表现在（）。

A.多个基金共用一个基金合同B.子基金独立运作

C.又称为伞型基金D.子基金之间可以进行相互转换

13.公募基金具有的主要特征有（）。

A.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

B.基金募集对象不固定

C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

D.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广

14.平衡型基金具有（）特点。

A.兼具增长与收入双重目标B.既注重资本增值又注重当期收入

C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，风险大、收益高

15.增长型基金具有（）特点。

A.较少考虑当期收入B.以追求资本增值为基本目标

C.主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象D.与收入型基金相比，风险小、收益也较低

16.根据募集方式的不同，基金可分为（）等类别。

A.公募基金B.被动（指数）型基金C.主动型基金D.私募基金

17.根据法律形式的不同，基金可以分为（）。

A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金

18.根据基金运作方式，基金可以分为（）。

A.封闭式基金B.开放式基金C.增长型基金D.收入型基金

19.基金分类的意义在于（）。

A.有助于投资者作出正确的投资选择与比较

B.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握

C.有助于基金资产评估的公平公正

D.有助于实施更有效的分类监管

20.按投资市场分类，股票基金可分为（）。

A.国内股票基金B.国外股票基金C.全球股票基金D.联合股票基金

三、判断题

1.2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国基金分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。

（）

2.根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF等。

（）

3.与单个债券的久期一样，债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。

（）

4.当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。

（）

5.债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。

（）

6.单一债券的信用风险比较集中，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

（）

7.如果一只股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，可以认为该股票基金属于增长型基金；反之，该股票基金则可以被归为价值型基金。

（）

8.标准差将一个股票基金的净值增长率与股票的某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

（）

9.基金净值增长率的波动程度可以用数学上的贝塔值来计量。

（）

10.股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。

（）

11.股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

（）

12.保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

（）

13.与收入型基金相比，增长型基金的风险小，收益也较低。

（）

14.与增长型基金相比，收入型基金的风险大、收益高。

（）

15.与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。

（）

16.离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

（）

17.指数基金选取特定的指数作为跟踪对象，试图取得超越指数的表现。

（）

18.平衡型基金的风险收益介于收入型基金和增长型基金之间。

（）

19.被动型基金又被称为指数型基金。

（）

20.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

（）

第三章基金的募集、交易与登记（答案分离版）

一、单项选择题

1.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1个B.6个C.3个D.7个

2.基金份额申购、赎回的资金清算是由（）根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。

A.注册登记机构B.基金管理公司C.基金份额持有人D.证券交易所

3.持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，（）日起转托管转入的基金份额可赎