中级经济师《金融》考试习题及答案九含答案.docx

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中级经济师《金融》考试习题及答案九含答案

2019年中级经济师《金融》考试习题及答案九含答案

　　【2015年真题：

多选】下列说法中，属于证券私募发行优点的有（　）。

　　A.市场流动性强

　　B.节省发行费用

　　C.发行条款灵活

　　D.缩短发行时间

　　E.受法律法规的约束少

　　【答案】BCDE

　　【2013年真题：

单选】证券经纪商接受客户委托，按照客户委托指令，尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票，证券经纪商（　）。

　　A.承担交易中的价格风险

　　B.不承担交易中的价格风险

　　C.承担交易中的利率风险

　　D.不承担交易中的利率风险

　　【答案】B

　　【2015年真题：

多选】按照法律形式划分，证券投资基金的类型有（　）。

　　A.契约型基金

　　B.公司性基金

　　C.合伙型基金

　　D.公募型基金

　　E.私募型基金

　　【答案】AB

　　【例题：

多选】（模拟题）根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务主要包括（　　）。

　　A.资产保管

　　B.资金清算

　　C.资产核算

　　D.投资运作监督

　　E.收益分配

　　【答案】ABCD

　　【解析】根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等方面。

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　　【例题：

单选】（2015年）信托行为建立的前提和基础是（　）。

　　A.委托

　　B.资金

　　C.信任

　　D.股权

　　【答案】C

　　【解析】本题考查信托的概念。

信托是一种以资产为核心、以信任为基础、以委托为方式的财产管理制度与法律行为。

　　【例题：

单选】（2015年）根据《中华人民共和国信托法》，不属于信托文件必须载明的事项是（　）。

　　A.信托目的

　　B.信托期限

　　C.信托财产的范围、种类及状况

　　D.受益人取得信托利益的方式及方法

　　【答案】B

　　【解析】本题考查信托文件的内容。

信托文件必须载明的事项包括：

信托目的;受托人、受托人的姓名或者名称、住所;受益人或者受益人范围;信托财产的范围、种类及状况;受益人取得信托利益的方式、方法等。

　　【例题：

单选】（模拟题）以下不属于我国信托公司主要业务的是（）。

　　A.信托业务

　　B.固有业务

　　C.基金业务

　　D.特别许可业务

　　【答案】C

　　【例题：

单选】（模拟题）根据《信托公司净资本管理办法》的规定，信托公司净资本不得低于人民币（　　）亿元。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】A

　　【例题：

单选】（模拟题）（　　）是融资租赁的基本功能。

　　A.融资与投资

　　B.产品促销

　　C.资产管理

　　D.融物

　　【答案】A

　　【例题：

多选】（2015年）关于融资租赁合同特征的说法，正确的有（　）。

　　A.融资租赁合同是诺成合同

　　B.融资租赁合同是有偿合同

　　C.融资租赁合同可单方解除

　　D.融资租赁合同是双务合同

　　E.融资租赁合同是要式合同

　　【答案】ABDE

　　【解析】本题考查融资租赁的合同特征。

　　【例题：

单选】（2015年）下列融资租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（　）。

　　A.转租式融资租赁

　　B.售后回租式融资租赁

　　C.联合租赁

　　D.委托租赁

　　【答案】D

　　【例题：

多选】（模拟题）金融工程的基本分析方法包括（　　）。

　　A.积木分析法

　　B.套利定价法

　　C.风险中性定价法

　　D.状态价格定价技术

　　E.风险分析定价法

　　【答案】ABCD

　　【例题：

多选】（2015年）金融工程的主要领域有（　）。

　　A.金融产品创新

　　B.金融体制改革

　　C.金融风险管理

　　D.资产定价

　　E.离岸货币借贷

　　【答案】ACD

　　【例题：

单选】（模拟题）远期价格的公式表明资产的远期价格仅与（）有关。

　　A.未来的资产价格

　　B.当前现货价格

　　C.交割价格

　　D.资产真实价值

　　【答案】B

　　【例题：

单选】（模拟题）某银行打算运用1年期股价指数期货为其1000万美元的股票组合套期保值，该组合的β值为1.5，当时一份股指期货合约价值为20万美元，则该银行应卖出的期货合约数量为（　　）份。

　　A.75

　　B.50

　　C.65

　　D.200

　　【答案】A

　　【解析】N=β×股票组合价值÷单位股指期货合约价值=1.5×1000÷20=75份

　　【例题：

单选】（模拟题）某企业持有1000万美元债券，因担心市场利率波动希望卖空该笔债券期货合约，该合约目前市价20万美元/份。

假设需保值的债券平均久期为4年，长期债券期货合约的平均久期为5年。

则为了进行套期保值，他应卖空的期货合约数为（　　）份。

　　A.200

　　B.50

　　C.250

　　D.40

　　【答案】D

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　　【案例分析题】（2016年）A公司和B公司均要在金融市场上借入1000万美元的资金，期限都为3年。

其中A公司需要借入浮动利率资金，B公司需要借入固定利率资金。

由于两家公司的信用等级不同，融资年利率分别为：

　　两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。

　　1、两家公司在固定利率借款上的年利差是（）

　　A.0.4%

　　B.0.6%

　　C.1.0%

　　D.1.5%

　　【答案】D

　　【解析】本题目考查第七章第一节中金融互换。

两家公司在固定利率借款上的年利差是9.5%-8.0%=1.5%

　　2、两家公司在浮动利率借款上的年利差是（）

　　A.0.4%

　　B.0.6%

　　C.0.9%

　　D.1.0%

　　【答案】B

　　【解析】两家公司在浮动利率借款上的年利差=（Libor+1.0%）-（Libor+0.4%）=0.6%

　　3、如果双方合作，通过利率互换交易分享无风险利率，则存在的利润为（）。

　　A.0.3%

　　B.0.6%

　　C.0.9%

　　D.1.0%

　　【答案】C

　　【解析】交易前，双方成本为Libor+0.4%+9.5%，交易后，双方成本为Libor+1.0%+8.0%，存在的利润为（Libor+0.4%+9.5%）-（Libor+1.0%+8.0%）=0.9%

　　4、如果银行从中获得0.1%的报酬，则A公司和B公司每年可能分别节约（）的融资成本

　　A.0.4%和0.4%

　　B.1.5%和0.6%

　　C.0.4%和0.6%

　　D.1.5%和0.4%

　　【答案】A

　　【解析】双方合作后，存在的利润为0.9%，银行从中获得0.1%的报酬，剩余0.8%，则A公司和B公司均节约了0.4%的成本，故选A。