“全程物流”供应链金融业务模式文档格式.doc

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A集团公司，为国内著名的专业煤炭贸易公司。

旗下四个子公司，分别为秦皇岛公司、广州公司、阳原公司、大同公司。

上述四个公司构成了A集团公司的购销系统：

广州公司在接到客户订单后，依托其余三个关联公司的力量，迅速完成从煤炭集运站发货到秦皇岛港，再通过船运到电厂码头或广州新沙港/洪圣沙港的运输过程。

A集团公司的竞争优势，集中表现为整合各子公司的资源和优势，实现了煤炭贸易从“坑口到炉口”的完整的物流供应链，最大限度地保障了货源的供应及货源的质量，并与下游客户建立了长期稳定的合作伙伴关系。

但是从另一个角度来看，从“坑口到炉口”的物流链条节点过多、运输过程复杂，导致集团库存和在途的存货总量巨大。

在这个物流供应链上，一共出现了“五个节点”和“两段运输渠道”。

五个节点分别是：

大同集运站、阳原集运站、秦皇岛港专用垛位、广州新沙港、洪圣沙港，两段渠道分别是：

集运站-秦皇岛港、秦皇岛港-电厂码头或广州新沙港/洪圣沙港。

近年来煤炭价格不断走高，A集团公司加大规模增加库存，以达到控制成本、增强盈利能力的目的，但是却大量占用了企业的流动资金。

深发行在考察了A集团公司的下属各子公司情况后，确定以负责销售的广州公司为借款主体，由借款人和第三方（包括秦皇岛公司、阳原公司、大同公司）共同以煤炭抵押，在中远物流有限公司对“五个节点”和“两段渠道”上的抵押物进行24小时监管并出具仓单、质物清单的前提下，向深发行申请融资。

融资方式包括流贷、银承、国内信用证等。

业务流程

1.银行、物流监管方、广州公司、秦皇岛公司、阳原公司、大同公司签订浮动抵押监管业务的六方仓储监管协议。

其中，广州公司为抵押人，秦皇岛、阳原、大同公司皆为第三方抵押人，并提供连带担保。

2.由物流监管方对“五个节点”和“两段渠道”上的存货及在途货物进行盘点，实施监管。

3.借款人出质时，银行向中远物流发出《抵押通知书》，对质押物进行查询。

物流监管方根据盘点的情况向银行出具《查复确认书》、《抵押清单》，并盖章确认。

4.借款人将《抵押清单》项下对应的货物抵押给银行，与银行签订单笔业务合同及相关法律文件。

5.银行给予借款人发放单笔授信。

6.借款人申请提货时，如高于抵押给银行的最低库存可自由提取，如低于抵押给银行的最低库存时，则须向银行补足保证金或申请还贷。

7.银行扣划相应的保证金或收贷后签发《提货通知书》。

8.物流监管方凭银行签发的《提货通知书》给予办理相关抵押物的放行手续，同时签发《提货通知书回执》并送达银行。

模式推广的市场潜力

大型企业的物流外包趋势，为“全程物流”模式创造了市场空间。

承包物流业务的第三方物流公司履行货物监管责任的便利性，为银行开展“全程物流”模式融资提供了低成本的操作条件；

大型物流企业的物流供给和服务能力迅速提高，与银行合作创新的意愿较强；

“浮动抵押”概念强化了“全程物流”模式的法律基础。

深发行已将原货押中的“质押”方式统一变更为“浮动抵押+监管”方式。

“全程物流”模式是传统“核定库存”模式的延伸，因此“浮动抵押”的引入避免了原来质押方式下质物无法特定化的瑕疵。

各方利益

对传统的本地现货质押模式进行了突破，拓展银行的业务空间；

实现了银行、客户、物流公司三方共同受益：

对于企业来讲，充分盘活了沉淀于物流环节的动态价值存量，获得银行融资并且没有占用额外的担保资源。

同时，由于仓储、运输、存货管理、应收账款催收等环节都有物流公司和银行的协助和参与，企业可以更加专注于生产及销售；

对于银行来讲，转移了银行风险，降低了银行监管成本，拓宽了业务渠道，形成新的利润增长点。

同时，由于监管是建立在客户物流外包战略的基础之上，因此物流和监管服务合二为一，银行在营销上更容易获得成功；

对物流公司来讲，进一步提供监管的增值服务，在资源投入没有明显增加的情况下，获得了更大的综合收益。

同时，物流公司与银行合作的层次明显提升，融资服务可以作为物流公司争取企业外包业务的营销卖点。

对融资风险的控制更加灵活安全。

“全程物流”模式下，在有效的信息交流监测下，对企业的集合库存总量进行平衡管理，更能控制风险，同时可以有效减少抵押和赎货等日常操作。

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