基金从业证券投资基金基础知识投资者类型和特征模拟试题.docx

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基金从业证券投资基金基础知识投资者类型和特征模拟试题

2018-2019年基金从业证券投资基金基础知识投资者类型和特征模拟试题

2018-2019年基金从业证券投资基金基础知识投资者类型和特征模拟试题

1[单选题]（）开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务。

A.财险公司

B.寿险公司

C.健康险公司

D.意外险公司

【答案】B

【解析】寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务。

2[单选题]（）的划分没有统一的标准。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.金融机构

D.政府机构

【答案】B

【解析】个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限。

考点

普通投资者与专业投资者 

5[单选题]下列关于个人投资者需求的影响因素，说法错误的是（）。

A.投资能力

B.家庭情况

C.对风险和收益的要求

D.道德观念

【答案】D

【解析】 个人投资者的投资能力、个人状况、家庭情况、预期投资期限、对风险和收益的要求、对流动性的要求等因素都会影响投资者的投资需求。

考点

个人投资者 

6[单选题]（）于2017年7月1日起实施《证券期货投资者适当性管理办法》，该办法将投资者分为普通投资者和专业投资者两类。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国证券投资基金业协会

D.国务院

【答案】A

【解析】选项A正确：

中国证监会于2016年底颁布并于2017年7月1日起实施《证券期货投资者适当性管理办法》，该办法将投资者分为普通投资者和专业投资者两类。

考点

普通投资者与专业投资者 

7[单选题]家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于（）投资策略。

A.激进的

B.稳健的

C.冒险的

D.高风险的

【答案】B

【解析】个人投资者的家庭状况（例如婚姻状况、子女的数量和年龄、需赡养老人的数量和健康状况）也会影响其投资需求。

家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于稳健的投资策略。

考点

个人投资者 

8[单选题]寿险公司通常投资于（）资产。

A.风险较低

B.风险较高

C.收益较低

D.收益较高

【答案】B

【解析】 寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。

考点

机构投资者 

9[单选题]在当前中国，（）是一类重要的机构投资者。

A.QDII

B.QFII

C.LOF

D.ETF

【答案】B

【解析】在当前中国，合格境外机构投资者（QFII）是一类重要的机构投资者。

QFII制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。

考点

机构投资者 

10[单选题]下列不属于个人投资者特征的是（）。

A.风险承受能力较弱

B.可投资的资金量较小

C.投资管理专业

D.专业投资能力不足

【答案】C

【解析】个人投资者是以自然人身份进行投资的，其特征主要包括：

（1）风险承受能力较弱。

（2）可投资的资金量较小。

（3）常常需要借助基金销售服务机构进行投资。

（4）投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足。

（5）投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征。

C项属于机构投资者的特征。

11[单选题]财险公司吸纳的保费投资期限（），并且赔偿额度具有很大的风险，因此财险公司通常将保费投资于（）风险资产。

A.较短；高

B.较长；高

C.较短：

低

D.较长；低

【答案】C

【解析】财险公司吸纳的保费投资期限较短，并且赔偿额度具有很大的风险。

因此财险公司通常将保费投资于低风险资产。

12[单选题]以下不属于机构投资者的是（）。

A.基金公司

B.全国社会保障基金

C.证券公司

D.散户

【答案】D

【解析】在我国，机构投资者主要包括商业银行、保险公司、保险资产管理公司、公募基金公司、证券公司、证券公司下属资产管理子公司、私募基金公司、全国社会保障基金、企业年金基金、财务公司、QFII（合格境外机构投资者）等。

知识点：

掌握个人投资者和机构投资者的特征；

13[单选题]（）在中国境内的投资受到包括主体资格、资金流动、投资范围和投资额度等方面的限制。

A.FOF

B.QFII

C.ETF

D.QDII

【答案】B

【解析】QFII在中国境内的投资受到包括主体资格、资金流动、投资范围和投资额度等方面的限制。

知识点：

掌握个人投资者和机构投资者的特征；

14[单选题]下列关于私募基金的表述中，不正确的是（）。

A.私募基金公司的投资产品面向不超过100人的合格投资者发行

B.私募基金所受法律约束比公募基金少

C.投资渠道、投资策略多样化

D.私募基金公司是一类特殊的机构投资者

【答案】A

【解析】私募基金公司的投资产品面向不超过200人的合格投资者发行。

知识点：

掌握个人投资者和机构投资者的特征：

15[单选题]下列属于机构投资者的特征的有（）。

Ⅰ资金实力雄厚，投资规模相对较大

Ⅱ具有比个人投资者更高的风险承受能力

Ⅲ投资管理专业

Ⅳ投资行为规范

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】机构投资者通常具有以下特征：

（1）资金实力雄厚，投资规模相对较大；

（2）具有比个人投资者更高的风险承受能力；

（3）投资管理专业；

（4）投资行为规范。

知识点：

掌握个人投资者和机构投资者的特征；

16[单选题]各国对专业投资者的划分标准基本都体现在（）。

Ⅰ业务资质

Ⅱ资产规模

Ⅲ投资经验

Ⅳ金融市场知识

Ⅴ投资时长

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】C

【解析】各国对专业投资者的划分标准各有不同，但都体现在业务资质、资产规模、投资经验和金融市场知识等方面。

知识点：

掌握个人投资者和机构投资者的特征；

17[单选题]个人投资者之间在哪些方面存在的差异会对投资需求产生影响（）。

Ⅰ对风险和收益的要求

Ⅱ个人状况

Ⅲ家庭状况

Ⅳ预期投资期限

Ⅴ 对流动性的要求

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】A

【解析】投资者的预期投资期限、对风险和收益的要求、对流动性的要求等因素也都会影响投资者的投资需求和投资决策。

个人投资者不同的财务状况在很大程度上也会影响其投资需求。

个人投资者的其他个人状况，如就业状态和家庭状况，也会对其投资需求产生多方面的影响。

知识点：

掌握个人投资者和机构投资者的特征；

18[单选题]下列关于机构投资者的说法中，正确的是（）。

Ⅰ机构投资者具有很多不同的类型，如保险公司、银行、养老金和捐赠基金

Ⅱ一些机构投资者聘请专业投资人员对投资进行外部管理

Ⅲ采用内部管理还是外部管理往往取决于机构的规模以及是否拥有专业的投资管理团队

Ⅳ资产规模越大，内部管理的成本相对于投资规模的比例就越高

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】D

【解析】Ⅱ项说法错误，一些机构投资者聘请专业投资人员对投资进行内部管理，另一些则将资金委托投资于一个或多个外部资产管理公司。

Ⅳ项说法错误，资产规模越大，内部管理的成本相对于投资规模的比例就越低。

知识点：

掌握个人投资者和机构投资者的特征；

19[单选题]以下说法正确的是（）。

Ⅰ银行通过销售理财产品获得的理财资金可以独立进行投资管理

Ⅱ企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制

Ⅲ寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常投资于风险较低的资产

Ⅳ私募基金的投资产品面向不超过200人的合格投资者发行

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，可以部分投资于风险较高的资产。

知识点：

掌握个人投资者和机构投资者的特征；