证券从业资格证《金融市场基础知识》模拟试题.docx

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证券从业资格证《金融市场基础知识》模拟试题

2021年证券从业资格证《金融市场基础知识》模拟试题

一、[选择题]

1、下列关于股票价格的说法中，错误的是（）。

A.理论上说，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证

B.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

C.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值

D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定

正确答案是：

C

解析

现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。

2、股票是一种资本证券，它属于（）。

A.实物资本

B.真实资本

C.虚拟资本

D.风险资本

正确答案是：

C，

解析

债券与股票都属于有价证券。

尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。

债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。

3、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的（　）。

A.所有权

B.债权

C.索取权

D.管理权

正确答案是：

A，

解析

优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

4、我国有关法律规定，公司的剩余资产应按如下顺序支付（）后再按比例分配给股东。

A.支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务

B.缴纳所欠税款，支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，清偿公司债务

C.缴纳所欠税款，支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，清偿公司债务

D.支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务

正确答案是：

D，

解析

公司清算时剩余资产的分配顺序是支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务。

5、信息报送制度要求，证券公司应当自每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

正确答案是：

C，

解析

信息报送制度要求，证券公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

6、证券业协会监事长由（）选举产生。

A.股东会

B.董事会

C.会员大会

D.监事会

正确答案是：

C，

解析

证券业协会监事长由会员大会选举产生。

7、发行市场又被称为（）

A.初级市场

B.二级市场

C.流通市场

D.场内市场

正确答案是：

A，

解析

发行市场又被称为一级市场、初级市场。

8、股权分置改革主要是消除（）的流通制度差异。

A.有限售条件股份和无限售条件股份

B.国有股和外资股

C.境内上市外资股和境外上市外资股

D.流通股和非流通股

正确答案是：

D，

解析

股权分置改革主要是消除流通股与非流通股的流通制度差异。

9、（）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

A.经营风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.财务风险

正确答案是：

A，

解析

经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

10、（）是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

A.可交换债券

B.可转换债券

C.资产证券化

D.信用违约互换

正确答案是：

C，

解析

资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

11、（）是指参与交易的各方应当获得平等的机会。

A.公平原则

B.公开原则

C.公正原则

D.透明原则

正确答案是：

A，

解析

公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。

12、证券投资者保护的最终措施之一为（）。

A.证券投资者保护基金

B.基金投资者交易基金

C.证券稽查

D.证券投资咨询

正确答案是：

A，

解析

证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。

13、中国证监会成立于（）

A.1986年5月

B.1990年1月

C.1992年10月

D.1996年3月

正确答案是：

C，

解析

中国证监会成立于1992年10月。

14、证券投资人可以分为（）。

A.金融机构投资者和政府机构投资者

B.法人机构投资者和事业单位投资者

C.机构投资者和个人投资者

D.基金机构投资者和个人投资者

正确答案是：

C，

解析

证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类

15、目前，（）已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。

A.资本市场

B.货币市场

C.银行间债券市场

D.同业拆借市场

正确答案是：

C，

解析

目前，银行间债券市场已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。

16、宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。

这说明宏观经济风险具有（）。

A.累积性

B.隐藏性

C.或然性

D.潜在性

正确答案是：

D，

解析

所谓宏观经济风险的潜在性，指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。

17、证券业协会理事的选举和罢免由（）负责

A.理事会

B.会员大会

C.监事会

D.董事会

正确答案是：

B，

解析

证券业协会理事的选举和罢免由会员大会负责

18、一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指（）。

A.国际贷款

B.银行资金调拨

C.国际证券投资

D.金融市场参与者

正确答案是：

A，

解析

考察国际贷款的定义。

19、以下不属于在场内交易上市的是（）

A.中小型企业板

B.创业板

C.主板

D.新三板

正确答案是：

D，

解析

以下不属于在场内交易上市的是新三板。

20、若商业银行的法定存款准备金率6%，客户提取现金比率为10%，超额准备金率为9%，则可以求出货币乘数为（）。

A.4.4

B.4.7

C.5.3

D.5.9

正确答案是：

A，

解析

m=（Rc+1）/（Rd十ReRc）=（10%+1）/（6%+9%+10%）=4.4

其中，Rd、Re、Rc分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金在存款中的比率。

21、OTC市场又称为（）。

A.全国中小企业股份转让系统

B.交易所市场

C.场外交易市场

D.集中交易市场

正确答案是：

C，

解析

场外交易市场，即OTC市场，又称为柜台交易市场或店头市场。

22、通过证券从业资格考试后，（）没从事证券行业，中国证券业协会注销从业资格。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正确答案是：

C，

解析

取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

23、资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和（）

A.境外资产证券化

B.离岸资产证券化

C.国外资产证券化

D.国际资产证券化

正确答案是：

B，

解析

资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

24、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（）。

A.已上市交易的股票

B.可在场外交易的股票

C.已上市交易的债券

D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

正确答案是：

B，

解析

《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：

第一，上市交易的股票、债券;第二，国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

因此，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。

目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

25、上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。

A.流通股数

B.市值

C.发行数

D.面值

正确答案是：

C，

解析

上证综合指数。

上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

26、证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。

A.公司制

B.会员制

C.审批制

D.许可制

正确答案是：

B，

解析

会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。

交易所设会员大会、理事会和监察委员会。

27、1988年以前，我国国债采用（）方式发行。

A.通过商业银行销售

B.银行管理部门

C.行政分配

D.承购包销

正确答案是：

C，

解析

1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式

28、金融市场的基本功能是（）。

A.货币资金融通功能

B.资源配置功能

C.经济调节功能

D.定价功能

正确答案是：

A，

解析

金融市场的基本功能是货币资金融通功能

29、上海证券交易所成立的时间是（）。

A.1992年10月

B.1990年11月

C.1993年12月

D.1986年7月

正确答案是：

B，

解析

1990年11月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。

30、（）与资本市场、货币市场、保险市场一起构成了现代金融市场。

A.股票市场

B.黄金市场

C.信托市场

D.融资租赁市场

正确答案是：

C，

解析

信托市场与资本市场、货币市场、保险市场一起构成了现代金融市场。

31、行业分类的依据主要是公司（）

A.原材料的来源

B.收入或利润的来源比重

C.公司所处行业的类型

D.产品的结构

正确答案是：

B，

解析

行业分类的依据主要是公司收入或利润的来源比重。

32、金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的（）功能。

A.调节

B.配置

C.聚敛

D.反映

正确答案是：

C，

解析

金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投人社会再生产的资金集合的功能。

在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。

33、国际货币基金（IME）的总部位于（）

A.斯德哥尔摩

B.伦敦

C.华盛顿

D.纽约

正确答案是：

C，

解析

国际货币基金（IME）的总部位于华盛顿。

34、股份有限公司因破产或解散进行清算时，公司剩余资产清偿的先后顺序是（）。

A.职工的工资、清算费用、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

B.清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

C.社会保险费用和法定补偿金、清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

D.缴纳所欠税款、清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、优先股股东、普通股股东

正确答案是：

B，

解析

应为：

清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东。

35、依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是（）

A.普通股东、优先股东、债权人

B.债权人、普通股东、优先股东

C.债权人、优先股东、普通股东

D.优先股东、普通股东、债权人

正确答案是：

C，

解析

在股份公司因解散或破产进行清算时，在公司剩余资产的分配上，优先股的受偿顺序在普通股之前，在公司债权之后。

36、关于私募基金的说法，错误的是（）。

A.运作灵活

B.投资金额要求高

C.风险较高

D.可以进行公开的发售和宣传

正确答案是：

D，

解析

私募基金指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。

37、证券发行市场也称（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

正确答案是：

A，

解析

证券发行市场也称一级市场、初级市场，证券流通市场也称二级市场、次级市场。

38、依照我国现行法律，股份有限公司申请股票上市，其股本总额不得低于（）

A.2000万元

B.3000万元

C.5000万元

D.8000万元

正确答案是：

B，

解析

股票型上市公司必须符合下列条件：

（1）股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。

（2）公司股本总额不少于人民币3000万元。

（3）公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。

（4）公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

（5）开业时间在3年以上，最近3年连续营利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。

（6）证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

39、证券交易所具有监督职能，它属于（）。

A.政府监管部门

B.立法机构委派的监管部门

C.地方所属的监管机构

D.自律性组织

正确答案是：

D，

解析

常识题，证券交易所是自律性组织。

40、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

正确答案是：

D，

解析

所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

41、股票净值又称为（）

A.票面价值

B.内在价值

C.清算价值

D.账面价值

正确答案是：

D，

解析

股票账面价值又称为股票净值、每股净资产。

42、上市公司发行的可转换债券在发行结束（）个月后，方可转换为公司股股票。

A.1

B.3

C.6

D.12

正确答案是：

C，

解析

上市公司发行的可转换债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股股票。

43、下列中不属于影响债券利率因素的是（）。

A.筹资者的资信

B.债券票面金额

C.债券期限长短

D.借贷资金市场利率水平

正确答案是：

B，

解析

影响债券利率的因素有：

（1）借贷资金市场利率水平。

（2）筹资者的资信。

（3）债券期限长短。

44、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）。

A.优先股股东、债权人、普通股股东

B.债权人、优先股股东、普通股股东

C.优先股股东、普通股股东、债权人

D.普通股股东、债权人、优先股股东

正确答案是：

B，

解析

某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。

45、优先认股权即如果公司需要扩张而增发普通股股票时，现有普通股股东有权按其持股比例，以（）优先购买一定数量的新发行股票，从而保持其对企业所有权的原有比例。

A.低于市价的任意价格

B.低于市价的某一特定价格

C.与市价相同的价格

D.高于市价

正确答案是：

B，

解析

优先认股权即如果公司需要扩张而增发普通股股票时，现有普通股股东有权按其持股比例，以低于市价的某一特定价格优先购买一定数量的新发行股票，从而保持其对企业所有权的原有比例。

46、结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种（）和（）相结合设计出的新型金融产品。

A.金融期货商品，金融期权商品

B.基础金融商品，金融期货商品

C.基础金融商品，金融衍生商品

D.现货商品，期货商品

正确答案是：

C，

解析

结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融产品和金融衍生商品相结合设计出的新型金融产品。

47、（）正逐步成为企业短期融资和银行提高流动性管理、规避风险的重要途径，也为中央银行实施货币政策提供了一个传导机制。

A.资本市场

B.票据市场

C.外汇市场

D.同业拆借市场

正确答案是：

B，

解析

票据市场正逐步成为企业短期融资和银行提高流动性管理、规避风险的重要途径，也为中央银行实施货币政策提供了一个传导机制。

48、中央银行货币政策的首要目标是（）。

A.充分就业

B.促进经济增长

C.稳定物价

D.平衡国际收支

正确答案是：

C，

解析

中央银行货币政策的首要目标是稳定物价。

49、（）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。

A.短期融资券

B.商业银行次级债

C.中小非金融企业集合票据

D.中期票据

正确答案是：

D，

解析

中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。

50、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利。

它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

这说明汇率风险具有（）。

A.或然性

B.不确定性

C.相对性

D.隐藏性

正确答案是：

B，

解析

外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失，也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

二、[组合型选择题]

51、基金与股票的区别在于（）。

I反映的经济关系不同

II筹集资金的投向不同

III收益风险水平不同

IV投资数量不同

A.I、II

B.II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、III

正确答案是：

D，

解析

证券投资基金与股票的区别包括：

（1）反映的经济关系不同。

（2）所筹集资金的投向不同。

（3）收益风险水平不同。

52、股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是（）。

Ⅰ股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值

Ⅱ股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值

Ⅲ股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值

Ⅳ股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案是：

D，

解析

考查股票内在价值与价格的关系。

股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。

股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

53、根据我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。

I独立衍生工具

II股票衍生工具

III嵌入式衍生工具

IV信用衍生工具

A.I、III

B.I、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：

A，

解析

按照我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

54、形成金融市场证券化趋势的主要原因有（）

Ⅰ.一系列新金融工具的出现

Ⅱ.广泛采用电子计算机和通信技术

Ⅲ.国际资本的跨国流动

Ⅳ.金融自由化政策的实行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：

B，

解析

形成金融市场证券化趋势的主要原因有

（1）一系列新金融工具的出现

（2）广泛采用电子计算机和通信技术（3）金融自由化政策的实行（4）国际银行贷款的收缩

55、经纪委托关系的建立表现为（）。

Ⅰ.审批

Ⅱ.注册

Ⅲ.开户

Ⅳ.委托

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案是：

B，

解析

经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。

56、我国在国际债券市场上已发行的债券品种有（）

I政府债券

II金融债券

III可交换公司债券

IV可转换公司债券

A.I、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：

B，

解析

我国在国际债券市场上已发行的债券品种主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券等。

57、根据债券券面形态不同，可以将债券分为（）

Ⅰ实物债券

Ⅱ凭证式债券

Ⅲ记账式债券

Ⅳ电子式债券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：

A，

解析

根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

58、金融衍生工具的特点（）

Ⅰ跨期性

Ⅱ杠杆性

Ⅲ联动性

Ⅳ高风险性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：

D，

解析

金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：

（1）跨期性。

金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

（2）杠杆性。

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。

（3）联动性。

这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

（4）不确定性或高风险性。

59、1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括（）。

I管理信贷征信业

II制定和执行货币政策

III制定银行业金融机构的审慎经营规则

IV审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

A.I、II

B.III、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案是：

B，

解析

III、IV属于中国银行业监督管理委员会的职责。

60、按基金的投资标的划分（）。

I债券基金

II股票基金

III货币市场基金

IV综合型基金

A.I、III

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

正确答案是：

C，

解析

按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等

61、证券投资基金所支付的费用包括（）。

I基金管理费

II基金托管费

III基金销售服务费

IV基金运作费

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

正确答案是：

C，

解析

选项都属于证券投资基金的费用。

62、套期保值的基本做法是（）。

Ⅰ持有现货空头，买入期货合约

Ⅱ持有现货空头，卖出期货合约

Ⅲ持有现货多头，卖出期货合约

Ⅳ持有现货多头，买入期货合约

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：

B，

解析

套期保值的基本做法是：

持有现货空头，买入期货合约;持有现货多头，卖出期货合约

63、上证综合指数是（）

I以全部上市股票为样本

II以经流动性调整后的全部上市股票为样本

III以股票发行量为权数

IV按加权平均法计算

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案是：

C，

解析

上证综合指数是以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

64、远期交易和期货交易的区别表现在（）。

I功能作用不同

II信用风险不同

III保证金制度不同

IV交易对象不同

A.II、IV

B.I、II、III

C.II