20XX证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题9doc.docx
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2019证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题9
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2019证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题9
1.2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的（ ）。
A.《证券投资基金会计核心算办法》正式实施
B.《货币市场基金管理暂行办法》正式实施
C.《证券投资基金管理暂行办法》正式实施
D.《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施
答案：
D
解析：
中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施。
2.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为（ ）。
A.开户
B.申报
C.成交
D.委托
答案：
D
解析：
投资者需要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为委托。
3.由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
这说明金融风险具有（ ）。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.不确定性
D.周期性
答案：
A
解析：
金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
4.宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
这说明宏观经济风险具有（ ）。
A.累积性
B.隐藏性
C.或然性
D.潜在性
答案：
A
解析：
宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
5.关于股票性质描述正确的是（ ）。
A.股票所代表的权利本来不存在
B.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的
C.股票是设权证券
D.股票是证权证券
答案：
D
解析：
股票的性质
（1）股票是有价证券。
（2）股票是要式证券。
（3）股票是证权证券。
（4）股票是资本证券。
（5）股票是综合权利证券。
6.为了实施某种特殊政策而发行的国债是（ ）。
A.建设国债
B.赤字国债
C.战争国债
D.特种国债
答案：
D
解析：
特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
7.一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行时事先确定（ ）。
A.红利率
B.股息率
C.现金额
D.票面金额
答案：
B
解析：
优先股的股息率固定。
8.股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是（ ）。
A.证权证券
B.要式证券
C.资本证券
D.有价证券
答案：
C
解析：
股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是资本证券。
9.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（ ）。
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
答案：
B
解析：
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：
第一，上市交易的股票、债券;第二，国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。
因此，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。
目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
10.股东大会作出普通决议，须经出席会议股东（ ）通过决议。
A.三分之一
B.三分之二
C.二分之一
D.全部
答案：
B
解析：
股东大会作出普通决议，须经出席会议股东2/3通过决议。
11、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：
最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于（ ）万元。
A.500
B.1
000
C.1
500
D.2
000
参考答案：
B
参考解析：
发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：
最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元;或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。
净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。
12、根据（ ）我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。
A.2002年5月1日
B.2004年1月2日
C.2013年3月31日
D.2015年4月7日
参考答案：
D
参考解析：
根据2015年4月7日我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。
13、（ ）美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。
A.1993年
B.2000年
C.2005年
D.2010年
参考答案：
C
参考解析：
2005年美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。
14、折价发行债券时，其发行价格与债券面值的关系为（ ）。
A.价格高于面值
B.价格低于面值
C.价格等于面值
D.不一定
参考答案：
B
参考解析：
债券的面值和债券的实际发行价格往往是不一致的。
当债券的发行价格低于债券面值时，称为折价发行;当债券的发行价格等于票面价值时，称为平价发行;当债券的发行价格高于债券面值时，称为溢价发行。
15、关于金融风险的形成机理与金融稳定机制的表述，错误的是（ ）。
A.金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生
B.在传导机制作用下，金融风险逐步缩小，对虚拟经济产生影响
C.在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响
D.在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制
参考答案：
B
参考解析：
金融风险的形成机理与金融稳定机制可以简短表述为：
金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生;在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响;在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制。
16、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（ ）个月内，向证监会报送年度报告。
自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：
D
参考解析：
证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送年度报告。
自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。
17、（
） 新修订的《保险法》开始实施，标志着国内保险资金运用开始进入快车道。
A.2001年12月11日
B.2002年12月1日
C.2003年1月1日
D.2005年4月29日
参考答案：
C
参考解析：
2003年1月1日，新修订的《保险法》开始实施。
以新《保险法》实施为标志，国内保险资金运用开始进入快车道。
18、目前，我国封闭式基金的存续期大多在（ ）年左右。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：
C
参考解析：
目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
19、个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按（ ）计入应纳税所得额。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%
参考答案：
B
参考解析：
个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按25%计入应纳税所得额。
20、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束（ ）个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。
A.2
B.5
C.6
D.10
参考答案：
C
参考解析：
根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。
21、因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在（ ）个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：
B
参考解析：
因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在10个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。
1.下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有（ ）
I
商业银行 II
股份有限公司 III
证券公司 IV
政府机构
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
答案：
D
解析：
以上都可以。
2.从数量角度看，证券买卖委托包括（ ）
I
市价委托
II
限价委托
III
整数委托
IV
零数委托
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
答案：
B
解析：
根据委托交易的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。
前者是指委托买卖证券的数量为1个交易单位或其整数倍;后者是指客户委托买卖证券的数量不足1个交易单位的情况。
3.可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票外，还有（ ）。
Ⅰ
债权回购
Ⅱ
权证
Ⅲ
普通上市开放式基金
Ⅳ
债权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：
C
解析：
普通上市开放式基金不能在场内进行交易，交易型上市开放式基金可以
4.关于欧洲债券，以下说法正确的是（ ）。
I
也称无国籍债券
II
是一种传统的国际债券
III
在美国发行的欧洲债券称为扬基债券
IV
票面使用的货币一般可自由兑换货币
A.I、II、
IV
B.I、II、III、IV
C.II、III
D.I、IV
答案：
D
解析：
欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。
欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。
由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称“无国籍债券”。
欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。
欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。
在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。
在发行纳税方面外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收人也免缴所得税。
5.优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有（ ）
I
对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担
II
优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散
III
对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小
IV
在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
答案：
B
解析：
在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。
6.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（ ）
I
市场利率的变化
II
筹集资金的数额
III
债券的变现能力
IV
资金的使用方向
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
答案：
C
解析：
发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：
（1）资金使用方向。
（2）市场利率变化。
（3）债券的变现能力。
7.属于公债的有（ ）
I
金融债券
II
地方政府债券
III
企业债券
IV
国家债券
A.I、II
B.II、III
C.II、IV
D.III、IV
答案：
C
解析：
考察公债包括的内容。
8.证券公司资产管理业务的种类有（ ）
I
为单一客户办理定向资产管理业务
II
为多个客户办理集合资产管理业务
III
为客户办理特定目的的专项资产管理业务
IV
为多个客户办理定向资产管理业务
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
答案：
B
解析：
经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
9.证券交易所的监管职能不包括（ ）
。
Ⅰ
对证券交易活动进行管理
Ⅱ
对会员进行管理以及对上市公司进行管理
Ⅲ
对全国证券、期货业进行集中统一监管
Ⅳ
维护证券市场秩序，保障其合法运行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
答案：
B
解析：
中国证券监督管理委员会简称”中国证监会”，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。
10.行业分类的依据主要是（ ）
I公司净资产
II
公司总资产
III
公司收入
IV
利润的来源比重
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
答案：
B
解析：
此题考察行业分类。
11、中国“一行三会”的金融业分业监管的格局中“三会”指（ ）。
Ⅰ
中国证券监督管理委员会
Ⅱ
中国证券业协会
Ⅲ
中国银行业监督管理委员会
Ⅳ
中国保险监督管理委员会
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
C
参考解析：
“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会这四家中国的金融监管部门的简称。
12、股票价格指数的编制步骤有（ ）。
Ⅰ
选定某基期并计算基期平均股价或市值
Ⅱ
计算计算期平均股价或市值并作必要修正
Ⅲ
选择样本股
Ⅳ
指数化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
C
参考解析：
股价指数的编制分为四步：
①选择样本股;②选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值;③计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正;④指数化。
13、国际证监会组织公布的证券市场监管目标有（ ）。
Ⅰ
保护投资者
Ⅱ
稳定市场价格
Ⅲ
保证证券市场的公平、效率和透明
Ⅳ
降低系统性风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
C
参考解析：
国际证监会组织公布的证券市场监管目标包括：
①保护投资者;②保证证券市场的公平、效率和透明;③降低系统性风险。
14、金融时报指数是英国最具权威性的股价指数，是由设在伦敦的《金融时报》编制和公布的，这一指数包括（ ）。
Ⅰ
金融时报工业股票指数
Ⅱ
标准普尔500指数
Ⅲ
100种股票交易指数
Ⅳ
综合精算股价指数
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：
C
参考解析：
金融时报指数是英国最具权威性的股价指数，是由设在伦敦的《金融时报》编制和公布的，是反映英国经济的”晴雨表”。
这一指数包括三种：
金融时报工业股票指数、100种股票交易指数、综合精算股价指数。
15、优先股按照在一定的条件下能否转换成其他品种可分为（ ）。
Ⅰ
可转换优先股
Ⅱ
参与优先股
Ⅲ
不可转换优先股
Ⅳ
非参与优先股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
B
参考解析：
优先股按照在一定的条件下能否转换成其他品种分为可转换优先股和不可转换优先股。
16、我国中央银行在国务院的领导下履行的职能包括（ ）。
Ⅰ
制定和执行货币政策
Ⅱ
代理国库
Ⅲ
为国家持有和经营管理国际储备
Ⅳ
审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：
A
参考解析：
中央银行是政府的银行，是指中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。
其具体职能体现如下：
①代理国库;②代理发行政府债券;③向政府融通资金，提供特定信贷支持;④管理、经营国际储备;⑤代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动，进行政府问的金融事务往来，与外国中央银行进行交往，代表政府签订国际金融协定等;⑥制定和执行货币政策;⑦实施金融监管，维护金融稳定;⑧提供经济信息服务。
17、按交易程序，金融市场可以分为（ ）。
Ⅰ
一级市场
Ⅱ
二级市场
Ⅲ
原生市场
Ⅳ
衍生市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
B
参考解析：
按交易程序，金融市场可以分为发行市场和流通市场。
发行市场也称一级市场、初级市场。
流通市场也称二级市场、次级市场。
18、公司制定内控措施，至少包括的有（ ）。
Ⅰ
建立内控岗位授权制度
Ⅱ
建立内控报告制度
Ⅲ
建立内控批准制度
Ⅳ
建立内控责任制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：
B
参考解析：
公司制定内控措施，一般至少包括以下内容：
①建立内控岗位授权制度;②建立内控报告制度;③建立内控批准制度;④建立内控责任制度;⑤建立内控审计检查制度;⑥建立内控考核评价制度;⑦建立重大风险预警制度;⑧建立健全以总法律顾问制度为核心的公司法律顾问制度;⑨建立重要岗位权力制衡制度，明确规定不相容职责的分离。
19、下列属于新型货币政策工具的有（ ）。
Ⅰ
SLO
Ⅱ
SLF
Ⅲ
MLF
Ⅳ
SAC
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：
A
参考解析：
新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具（SLO）、常设借贷便利（SLF）、中期借贷便利（MLF）等。
20、下列属于短期资本流动的有（ ）。
Ⅰ
贸易性资本流动
Ⅱ
保值性资本流动
Ⅲ
套利性资本流动
Ⅳ
政府贷款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
A
参考解析：
短期资本流动分为贸易性资本流动、套利性资本流动、保值性资本流动以及投资性资本流动。
政府贷款属于长期资本流动中的国际贷款。
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