基金从业资格考试真题及答案100题 15.docx
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基金从业资格考试真题及答案100题15
2021基金从业资格考试真题及答案【200题】6
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。
以下不属于基金客户服务的特点得选项是（）。
A.专业性B．规范性
C．持续性D．适用性
【答案】D应为时效性
2、关于基金公司投资、研究、交易部门，以下说法错误的是（）。
A、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令
B、按照投资标的，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等
C、交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划
D、研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析
答案为B【解析】本题考查具体机构设置。
投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等；按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等。
3、以下关于股票基金与股票的说法错误的是（）。
A．股价随时变动；股票基金每个交易日只有1个价
格
B.股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、
赎回的数量的影响
C.股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断
D.精选单一股票风险投资风险较小；股票基金良莠不齐风险大
【答案】D
4、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、重要性
答案为D【解析】本题考查基金定期公告的内容。
半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。
5、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。
A、都是所有权凭证
B、反映的都是信托关系
C、均为直接投资工具
D、收益都具有不确定性
答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。
股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
6、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。
A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销
B.要把产品的特色摆在首位
C.基金公司需要直接面对客户
D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性
答案为C
【解析】C项，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络；4Ps营销理论所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销；4Ps营销理论要求要把产品的特色摆在首位；要求基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性。
7、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。
A.9:
00—11:
3013:
00—15:
00
B.9:
00—11:
.3013:
3—15:
00
C.9:
30—11:
3013:
00—15:
00
D.9:
30—11:
3013:
.30—15:
00
答案：
C
解析：
ETF份额的申购与赎回：
投资者可办了申购、赎回等业务的开放日为证券交易所的交易日.开放时间为9:
30—11:
30和13:
00—15:
00，除此时间之外不办理基金份额的申购和赎回
8、根据（）,可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A、法律形式
B、投资对象
C、运作方式
D、投资目标
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
9、（）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。
A、基金合同
B、基金招募说明书
C、基金托管协议
D、基金定期公告
答案为B【解析】本题考查基金招募说明书。
基金招募说明书编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。
10、以下关于合规审核的表述，错误的是（）。
A、基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整
B、基金管理人在公司内部开展合规审核时，可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合规部门人员进行审核调查
C、合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司正常的业务运作
D、合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据
答案为A【解析】本题考查合规审核。
基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程。
一旦审核开始，不能随意变更计划。
11、经过十多年的努力，目前我国已经形成了一套完善的基金信息披露规范体系，其中以（）为原则指导。
A.《证券投资基金信息披露管理办法》
B.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》
C.《证券投资基金信息披露编报规则》
D.《证券投资基金信息披露XBRL标引规范》
答案：
A
解析：
以《证券投资基金信息披露管理办法》为原则指导。
12、关于基金依法披露的信息对投资者的价值判断，表述不正确的是（）。
A.可以评价基金经理的管理水平
B.及时了解基金投资的所有具体品种
C.可以判断基金投资是否符合基金合同的承诺
D.判断基金产品是否值得继续持有
答案为B
【解析】在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。
13、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）％，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A．10
B．20
C．30
D．40
【答案】C
14、基金信息披露的禁止行为不包括（）。
A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B、对证券投资业绩进行预测
C、披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁
D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
答案为C【解析】本题考查基金信息披露的禁止行为。
公开披露基金信息，不得有下列行为：
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国证监会规定的其他行为。
15、ETF的建仓期不超过（）。
A．1个月
B．2个月
C．3个月
D．4个月
答案为C，解析：
ETF建仓期不超过3个月。
16、董事会履行的合规管理职责不包括（）。
A、建立与合规负责人的直接沟通机制
B、评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题
C、决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员
D、审议批准公司年度财务报告的合规合法性
答案为D【解析】本题考查董事会的合规责任。
董事会履行以下合规管理职责：
（1）审议批准合规管理的基本制度。
（2）审议批准公司年度合规报告。
（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。
（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。
（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。
（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。
（7）公司章程规定的其他合规管理职责。
17、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。
A、10个工作日
B、20个工作日
C、25个工作日
D、30个工作日
答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。
对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。
18、基金客户个性化服务内容不包括（）。
A、做好客户的动态分析
B、通过加强客户沟通了解客户深度需求
C、做好客户的参谋
D、为客户提供基金盈利预测服务
答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。
基金客户个性化服务主要包括：
（1）做好客户的动态分析；
（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求；（3）做好客户的参谋。
19、我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
A.以利润最大化为目的
B.不以营利为目的
C.以收入最大化为目的
D.以指数最大化为目的
答案为B
【解析】我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
20、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包括（）。
A、向投资者承诺未来预期收益
B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平
答案为A【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。
基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：
（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。
（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。
（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。
21、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
答案：
B
解析：
T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
22、开放式基金认购与基金申购的区别不包括（）。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认
D.申购份额通常在T＋2日之内确认，并且有封闭期
答案为D
【解析】D项错误，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
23、下列说法错误的是（）。
A.基金公司的信息技术系统投入运行前，只需要信息技术部门和业务部门的联合验收
B.基金公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行
C.基金公司计算机机房、设备、网络等硬件的要求应当符合有关标准，在设备运行和维护的整个过程中实施明确的责任管理制度，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责
D.用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露
答案为A
【解析】基金公司的信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。
24、下列关于避险策略基金的表述，不正确的是（）。
A、在任意时点保证投资者本金安全
B、投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报
C、保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报
D、采用投资组合保险策略
答案为A【解析】本题考查避险策略基金。
避险策略基金最大的特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。
25、关于ETF认购的描述错误的是（）。
A、投资者可以采取场内现金认购的方式认购
B、投资者可以采取场外现金认购的方式认购
C、投资者可以采取场内证券认购的方式认购
D、投资者可以采取场外证券认购的方式认购
答案为D【解析】本题考查基金的认购。
证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对制定的证券进行认购。
证券认购的方式只适合于场内认购。
26、货币市场基金不得投资于（）。
A.剩余期限在397天以内的债券
B.可转换债券
C.期限在1年以内的金融债券
D.期限在1年以内的央行票据
答案为B
【解析】按照《货币市场基金监督管理办法》规定，货币市场基金不得投资于以下金融工具：
①股票；②可转换债券、可交换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
27、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.政府监管机构监管
D.社会各界监管
答案：
A
28、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。
A．不必予以特别说明
B．可以予以特别说明
C．应当予以特别说明
D．不得予以特别说明
答案为C，解析：
基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。
29、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。
A.投资风险一样
B.投资风险高低无法比较
C.投资风险相对较低
D.投资风险相对较高
答案：
C
解析：
价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。
30、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。
A.公司型
B.平准基金
C.对冲基金
D.契约型
答案：
D
解析：
目前，我囯的基金均为契约型基金。
31、基金上市交易公告书的编制主体是（）。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、中国证监会
D、基金份额持有人
答案为A【解析】本题考查基金上市交易公告书。
凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。
32、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。
A.1867
B.1958
C.1922
D.1940
答案：
D
解析：
美囯监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。
33、以下选项中，（）不是证券投资基金的
特点。
A．集合理财、专业管理
B．个人自愿、风险自担
C．利益共享、风险共担
D．组合投资、分散风险
【答案】B
34、以下关于债券分类的说法错误的是（）。
A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、
金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券
和低风险债券等
C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级
债券等
D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等
【答案】B
35、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。
A.定期提供产品净值信息
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D.推介符合适用性原则的基金
答案：
D
解析：
售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：
①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
36、基金销售市场细分的原则不包括（）
A.准入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则和利润原则
答案：
A
解析：
基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则
37、以下选项中不属于证监会依法履行职责的
是（）。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对管理人、托管人及其他机构从事基金活
动进行监督管理，查处违法行为并公告C．指导和管理基金业协会的活动D．监督检查基金信息的披露情况
【答案】C指导和监督
38、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
上述职责应当由（）负责履行。
A.监事会
B.管理层
C.合规管理部门
D.督察长
答案：
D
解析：
督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
39、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A．证券业协会
B．中国证监会及其派出机构
C．基金业协会
D．监控中心
答案为C，解析：
基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
40、职业道德的作用不包括（）。
A.调整职业关系
B.提高社会素质
C.促进行业发展
D.提升职业素质
答案为B
【解析】职业道德的作用包括：
调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。
41、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的（）。
A．互联网的应用
B．邮寄服务
C．电话服务中心
D．媒体和宣传手册的应用
【答案】D
42、关于封闭式基金的陈述,正确的是（）。
A.基金份额持有人可申请赎回
B.不可在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D.基金份额在合同期限内固定不变
答案：
D
解析：
封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。
43、以下没有汇率风险的是（）
A.货币ETF
B.港股通
C.QDII
D.QFII
答案：
B
44、基金市场营销的特殊性不包括（）。
A.规范性
B.服务性
C.持续性
D.全面性
答案：
D
解析：
基金市场营销的特殊性表现为：
（1）规范性；
（2）服务性；（3）专业性；（4）持续性；（5）适用性。
45、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。
A．T+0，T+1
B．T+1，T+0
C．T+0，T+0
D．T+1，T+1
答案为A，解析：
我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
46、研究业务控制的主要内容包括（）。
Ⅰ.研究工作应保持独立、客观
Ⅱ.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
Ⅲ.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库
Ⅳ.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为A【解析】本题考查投资管理业务控制。
研究业务控制的主要内容：
（1）研究工作应保持独立、客观。
（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
（5）建立研究报告质量评价体系。
47、下列关于持有人大会的说法错误的是（）。
A.持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；
该日常机构未召集的，由管理人召集
B.管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召
集
C.依据《基金法》的规定，持有人大会由管理人召集
D．召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持
有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表
决方式等事项。
持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
【答案】D
48、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。
A．股票类
B．债券类
C．货币市场
D．以上都不是
答案为A，解析：
目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。
49、证券投资基金起源于（）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.德国
答案：
A
解析：
证券投资基金起源于英国的投资信托公司。
50、基金是一种（）投资工具，所筹集的资金主要投向（）等金融工具或产品。
A.直接；虚拟市场
B.间接；衍生产品
C.直接；债券
D.间接：
有价证券
答案为D
【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
51、指数型股票基金的主要投资对象为（
A.指数所包含的成份股票）。
B.所有上市流通的股票
C.已发行但未上市的股票
D.指数成份股及一定比例的债券
答案：
A，解析：
指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。
52、下列关于基金销售方式中代销的说法错误的是（）。
A、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
B、代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系
C、代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本
D、代销方式对客户控制力较强
答案为D【解析】本题考查销售方式。
通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提髙忠诚度；代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
53、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后（）披露节假日期间的每万份基金净收益。
A、第一个自然日
B、第二个自然日
C、第三个自然日
D、第四个自然日
答案为B【解析】本题考查基金净值公告。
节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益。
54、ETF基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，以标的指数的（）‰作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。
A．1B．5C．10D．20
【答案】A
55、下列关于基金投资顾问机构的说法正确的是（）。
A.基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向中国证监会申请注册
B.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务可以承诺或者保证收益
C.基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的业务活动
D.未经中国证监会派出机构注册，个人可以从事公开募集基金投资顾问业务
答案为C
【解析】基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。
未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。
56、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下
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