基金从业资格考试真题及答案100题15.docx
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基金从业资格考试真题及答案100题15
基金从业资格考试真题及答案【100题】15
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、（）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A．货币市场B．股票市场C．债券市场D．资本市场
【答案】D
2、LOF基金场内认购的基金份额登记在（）系统。
A.中国结算公司注册
B.中国结算公司的开放式基金注册登记
C.交易所
D.中国结算公司的证券登记结算
答案：
D
解析：
场外认购的基金份额注册登记在中囯结算公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中囯结算公司的证券登记结算系统。
3、中国证监会对（）实行注册管理。
A、基金份额登记机构
B、基金评价机构
C、基金投资顾问机构
D、基金信息技术系统服务机构
答案为A【解析】本题考查对基金服务机构的监管。
中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。
4、证券投资基金会计核算的责任人为（）。
A.证券结算公司B．中国证监会C．基金管理人D．证券交易所
【答案】C
5、00元时，该基金的折价率（）。
A．-10%
B．10%
C．90%
D．-90%
【答案】A
6、金融类资产一般分为（）金融资产两类。
A．股权类和基金类
B．股权类和债权类
C．基金类和债权类
D．证券类和股票类
答案为B，解析：
金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。
7、（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。
A.内部控制原则
B.内部控制理念
C.内部控制环境
D.内部控制目标
答案：
D
解析：
内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。
8、不属于证监会对基金托管人的监管措施的是（）。
A.责令整改
B.取消托管资格
C.罚款
D.基金托管人职责终止
答案为C
【解析】中国证监会对基金托管人的监管措施：
责令整改措施、取消托管资格措施、对基金托管人职责终止的监管措施。
9、同一个管理人管理的2个相同投资方向的私募基金，一个完成募集100人，另一个还在募集中的人数限制是（）
A.100
B.200
C.50
D.300
答案：
A
解析：
《证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则》该新版《细则》第四条第（五）项规定：
“（不得）向非合格投资者销售资产管理计划，或者投资者人数累积超过200人，若同一资产管理人的多个同类型资产管理计划的投资标的完全相同，应合并计算投资者人数。
10、下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是（）。
A.英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响
B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果
C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显
D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者
答案为B
【解析】美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。
个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。
11、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是
（）。
A.基金份额可以在证券交易所交易
B．封闭式基金是根据基金运作方式的不同的
分类
C．封闭式基金份额在合同期限内固定不变
D．基金份额持有人可以申购赎回
【答案】D
12、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的（）。
A.继承性
B.差异性
C.具体性
D.约束性
答案：
A，解析：
因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。
13、基金销售机构准入条件，不包括（）。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.净资产规模达到100亿元
答案：
D
14、（）是基金监管的直接目标。
A、保护投资人合法权益
B、规范证券投资基金活动
C、规范监管措施
D、促进资本市场的健康发展
答案为B【解析】本题考查基金监管目标。
规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。
15、我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。
A:
《证券投资基金法》
B:
《基金运作管理办法》
C:
《基金信息披露管理办法》
D:
《基金管理公司管理办法》
答案为A，解析：
我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。
16、股票的收益比债券高，是因为股票面临（）的比债券大得多。
A.税收
B.期限
C.风险
D.利率
答案：
C
解析：
股票风险较大，债券风险相对较小。
17、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（）。
Ⅰ.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求
Ⅱ.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接
Ⅲ.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证
Ⅳ.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。
基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：
一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。
18、基金募集期限一般不超过（）。
A、20天
B、1个月
C、3个月
D、6个月
答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。
基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
19、下列属于内部风险的是（）。
A．法律法规
B．经济
C．文化
D．决策失误
答案为D，解析：
内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
20、基金的特点不包括（）。
A.杠杆效应
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.独立托管、保障安全
答案：
A
解析：
考察基金的五个待点。
基金的特点包括集合理财、专业管理；组合投资、分散风险：
利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管，保障安全。
21、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）
A.溢价交易
B.折价交易
C.平价交易
D.不确定
答案为A
【解析】溢价交易是指基金二级市场的交易价格高于其份额净值。
22、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。
A、等价交换
B、市场经济
C、信息不对称
D、宏观调控
答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。
23、赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。
A．利息收入
B．投资收益
C．其他收入
D．公允价值变动损益
答案为C，解析：
赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。
24、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。
A.期货市场
B.银行存款
C.实业领域
D.有价证券
答案：
C
解析：
①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
25、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。
A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
D.对匹配方案、警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年
答案为B
【解析】B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
26、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。
A.“净值归一”
B.“欲购从速”、“申购良机”
C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述
D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”
答案：
C
解析：
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：
①在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述；②不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。
27、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。
A．查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B．参与分配清算后的剩余基金财产
C．依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D．按照规定要求召开基金份额持有人大会
答案为A，解析：
基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
28、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A、基金份额持有人人数达到10000人以上
B、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额
C、基金份额总额达到核准规模的60%以上
D、基金份额总额达到核准规模的80%以上
答案为D【解析】本题考查基金的合同生效。
基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。
29、当某封闭式基金的二级市场交易价格为1.68元，份额净值为1.60元，则该基金的溢价率为（）%。
A．1B．3
C．5D．7
【答案】C
折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净）值÷基金份额净值p14
30、公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。
这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责包括（）。
Ⅰ.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作
Ⅱ.制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致
Ⅲ.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案
Ⅳ.识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
答案为A【解析】本题考查风险管理。
公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。
这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：
指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。
31、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A．1
B．3
C．5
D．7
答案为B，解析：
基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
32、QDII基金的净值在（）披露。
A．估值日
B．估值日后1～2个工作日
C．估值后2～3个工作日
D．估值后3～5个工作日
答案为B，解析：
QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。
33、下列关于系列基金的说法错误的是（）。
A.系列基金又称伞形基金
B.相比于单一基金，系列基金的优势表现在简化管理降低成本和具有强大的扩张功能
C.系列基金的简化管理、降低成本的优势表现在伞形基金的总体框架得到东道国认可后，基金公司可以根据市场需求，以比单一基金更高的效率、更低的成本不断推出新的子基金或者扩大其产品的销售地区
D.系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式
答案为C
【解析】选项C表现的是系列基金强大的扩张功能，而不是在简化管理、降低成本上的优势。
34、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。
A．董事会
B．管理层
C．董事长
D．股东会
答案为D，解析：
基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。
35、目前，我国基金销售机构不包括（）。
A、保险公司
B、农村商业银行
C、信托公司
D、证券公司
答案为C【解析】本题考查基金销售机构。
目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
直销机构是指直接销售基金的基金公司。
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
36、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。
A．中央国债登记结算公司的注册登记系统
B．基金管理人的注册登记系统
C．中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统
D．基金托管人的注册登记系统
答案为C，解析：
LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。
场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的
开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。
37、以下关于ETF和LOF的说法正确的是（）。
A.ETF、LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票
B.ETF、LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行
C.ETF、LOF都通常采用完全被动式管理方法
D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点
答案为D
【解析】LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点。
38、基金年度报告要披露：
上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A．10
B．20
C．5
D．3
答案为A，解析：
基金年度报告要披露：
上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
39、基金管理人前台部门的目标是（）。
A、利润最大化
B、消费者剩余最大化
C、客户满意度最大化
D、保障公司为客户提供服务的持续性
答案为C【解析】本题考查前中后台内部控制。
基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。
40、关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是（）。
A.指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、
基金等实现的差价收益
B.包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益
C.包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益
D.包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等
【答案】D
41、T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自（）日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回，T日买入的基金份额，自（）日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
A.T＋1；T＋2
B.T＋2；T＋2
C.T＋1；T＋1
D.T＋2；T＋1
答案为C
【解析】T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自T＋1日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回；T日买入的基金份额，自T＋1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
42、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（）。
A、对申购和赎回的限制不同
B、二级市场的净值报价频率相同
C、申购、赎回的标的不同
D、申购、赎回的场所不同
答案为B【解析】本题考查ETF与LOF的区别。
LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：
（1）申购、赎回的标的不同；
（2）申购、赎回的场所不同；（3）对申购、赎回限制不同；（4）基金投资策略不同；（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
43、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。
A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据
B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。
建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。
基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策
答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。
基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉及如下六个方面：
（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。
（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。
（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。
建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。
（4）在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。
及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。
（5）为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。
基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。
（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项。
44、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。
A、商业银行
B、信托公司
C、证券公司
D、保险公司
答案为B【解析】本题考查我国资产管理行业的状况。
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
45、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具。
A.股票基金B.债券基金
C.货币市场基金D.混合基金
答案为D
【解析】混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。
46、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的（）。
A:
50%
B:
40%
C:
30%
D:
20%
答案为B，解析：
基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：
①在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%；②基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。
47、非公开募集基金的基金管理人只需向（）登记即可。
A、中国证监会
B、基金业协会
C、中国银监会
D、中国保监会
答案为B【解析】本题考查非公开募集基金的基金管理人的登记。
我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
48、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。
A.T+2
B.T+1
C.T+3
D.T+0
答案：
B
解析：
我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。
49、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。
A.代销
B.包销
C.直销
D.互联网销售
答案：
C
解析：
考查直销的相关概念。
50、下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是（）。
A．接受全额赎回
B.部分延期赎回
C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法
D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额
【答案】D
51、基金上市交易公告书的编制主体是（）。
A.基金份额持有人
B.基金管理人与基金托管人
C.基金管理人
D.基金托管人
答案为C
【解析】基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。
52、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。
A．募集
B．备案
C．托管
D．信息披露
答案为A，解析：
我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：
确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。
53、下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A．客户至上原则
B．安全第一原则
C．专业规范原则
D．依法监管原则
答案为D，解析：
基金客户服务原则包括：
客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
54、关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是（）
A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提
B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产
C.基金管理人可以根据情况调整申购费率
D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产
答案：
A
55、（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
A.2014年12月15日
B.2014年12月5日
C.2013年12月15日
D.2014年10月15日
答案：
A
解析：
2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
56、基金管理公司的督察长应由（）聘任。
A.基金经营所在地中国证监会派出机构
B.基金管理公司董事会
C.中国证监会
D.基金管理公司总经理
答案：
B
解析：
督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
57、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。
A、规范性
B、服务性
C、专业性
D、不可持续性
答案为D【解析】本题考查销售理论。
证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：
①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。
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