证券从业资格考试复习题及答案组合型选择题.docx
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证券从业资格考试复习题及答案组合型选择题
XX年证券从业资格考试复习题及答案（组合型选择题）
证券从业资格考试是从事证券工作必须通过的考试。
下面是xx年证券从业资格考试复习题及答案。
欢送阅读。
组合型选择题（共50题，每题1分，共50分）
以下备选项中只有一项最符合题目要求。
不选、错选均不得分。
（1）深证成分股指数选取成分股的一般原那么有（）。
Ⅰ.有一定的上市交易时间
Ⅱ.有一定的上市规模.
以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量
Ⅲ.交易活泼.以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量
Ⅳ.公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
深圳证券交易所选取成分股的一般原那么是：
（1）有一定的上市交易时间;
（2）
有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量
;（3）交易活泼.以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量.
（2）以下说法中，正确的有（）。
Ⅰ.证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，
或者在承销期完毕时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
Ⅱ.全额包销是指由承销商先全额购置发行人该次发行的证券，再向投资者出售，
由承销商承当全部风险的承销方式
Ⅲ.
上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，
应当采用包销方式发行
Ⅳ.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，
应当由承销团承销
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅣ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
Ⅲ项，根据我国《证券发行与承销管理方法》和《上市公司证券发行管理方法》的规定
，上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的.
应当采用代销方式发行。
（3）关于证券市场的开展历史，以下说法正确的有（）。
Ⅰ.20世纪初在证券市场中占主导地位的是公司股票和公司债券
Ⅱ.美国第一个证券交易所是纽约证券交易所
Ⅲ.证券化率的提高是证券市场加速开展阶段的重要标志
Ⅳ.美国证券市场是从买卖政府债券开始的
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅢⅣ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
略
（4）以下关于银行间市场的自营买卖的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场
以自己名义进展的证券自营买卖
Ⅱ.目前.银行间市场的交易品种主要是债券
Ⅲ.银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进展.交易对手之间自主询价谈判.
逐笔成交
Ⅳ.交易手续比拟简单
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己的
名义进展的证券自营买卖。
目前，银行间市场的交易品种主要是债券。
银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进展.交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交
。
Ⅳ项交易手续比拟简单是柜台自营买卖的特点。
（5）证券效劳机构包括（）。
Ⅰ.投资咨询机构Ⅱ.资信评级机构
Ⅲ.会计师事务所Ⅳ.律师事务所
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
D
解析:
证券效劳机构包括投资咨询机构、财务参谋机构、资信评级机构、资产评估机构、
会计师事务所、律师事务所等依法设立的从事证券效劳业的法人机构。
（6）间接融资具有如下（）特征。
Ⅰ.间接性Ⅱ.分散性
Ⅲ.信誉的差异性较小Ⅳ.具有可逆性
V.主动权主要掌握在金融中介手中
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢV
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅢⅣV
答案:
D
解析:
间接融资具有相对的集中性。
Ⅱ项错误。
（7）以下对ETF说法正确的选项是（）。
Ⅰ.采用主动管理模式Ⅱ.采用指数基金模式
Ⅲ.实物申购、赎回Ⅳ.有“最小申购、赎回份额”的规定
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅡⅢⅣ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
ETF（
交易所交易基金）是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式.
它采用指数基金模式，以一篮子股票进展申购、赎回，有“最小申购、赎回份额”的规定。
（8）以下关于企业发行中期票据说法正确的有（）。
Ⅰ.在一定程度上平衡了企业直接债务融资、
股权融资和信贷融资等主要渠道之间的关系
Ⅱ.降低了间接融资比例
Ⅲ.降低了银行体系的潜在风险
Ⅳ.有利于资本市场协调、可持续开展
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
D
解析:
略
（9）我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有（）。
Ⅰ.政府债券Ⅱ.金融债券
Ⅲ.可转换公司债券Ⅳ.可交换公司债券
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
在改革开放的政策指导下，为利用国外资金，加快我国的建立步伐，
我国开始利用国际债券市场筹集资金.主要的债券品种有政府债券、
金融债券和可转换公司债券。
（10）场外交易市场的特点有（）。
Ⅰ.在挂牌条件上通常不对企业规模和盈利情况设置门槛
Ⅱ.交易制度通常采用做市商制度
Ⅲ.信息披露要求较低
Ⅳ.监管较为宽松
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
D
解析:
场外交易市场的特征主要有以下几个方面：
（1）挂牌标准相对较低.
通常不对企业规模和盈利情况等作要求;
（2）信息披露要求较低，监管较为宽松;（3）
交易制度通常采用做市商制度。
1证券从业资格考试《金融市场根底知识》试题库
（一）
2证券从业资格考试《金融市场根底知识》试题库
（二）
3证券从业资格考试《金融市场根底知识》试题库（三）
4证券从业资格考试《金融市场根底知识》试题库（四）
5证券从业资格考试《金融市场根底知识》试题库（五）
（11）证券市场上的机构投资者包括（）。
Ⅰ.企业和事业法人Ⅱ.金融机构
Ⅲ.政府机构Ⅳ.各类基金
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
D
解析:
证券投资人是指通过买人证券而进展投资的各类机构法人和自然人。
相应地，
证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。
其中，机构投资者主要有政府机构
、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。
（12）以下关于证券公司债券上市与交易的表述，正确的有（）。
Ⅰ.上市的证券公司债券到期前1个月终止上市交易.由发行人办理兑付事宜
Ⅱ.证券公司债券只能由中国证券登记结算有限责任公司负责登记、托管和结算
Ⅲ.债券已获准发行.实际发行债券的面值总额不少于5000万元
Ⅳ.公开发行的债券应当申请在证券交易所挂牌集中竞价交易
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅢⅣ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
略
（13）以下对股票基金认识正确的有（）。
Ⅰ.在我国，根据《证券投资基金运作管理方法》的规定，80%
以上的基金资产投资于股票的.为股票基金
Ⅱ.各国政府对股票基金的监管都十分严格.不同程度地规定了基金购置某一家上
市公司的股票总额不超过基金资产净值的一定比例.
以防止基金过度投机和操纵股市
Ⅲ.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
Ⅳ.按基金投资的标的划分.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
B
解析:
在我国，根据《证券投资基金运作管理方法》的规定，60%
以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
按基金投资的分散化程度.
可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。
（14）以下对证券投资基金认识正确的选项是（）。
Ⅰ.通过公开出售基金份额募集资金
Ⅱ.由基金托管人托管.由基金管理人管理和运用资金
Ⅲ.基金与股票和债券一样.属于是直接投资工具.筹集的资金主要投向实业
Ⅳ.与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一
A:
ⅠⅡⅣ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
A
解析:
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，
筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
（15）基金管理人的职责包括（）等。
Ⅰ.进展基金会计核算并编制基金财务会计报告
Ⅱ.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进展证券投资
Ⅲ.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
Ⅳ.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
D
解析:
略
（16）一般来说，商业银行发行金融债券应具备（）。
Ⅰ.核心资本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年连续盈利
Ⅲ.贷款损失准备计提充足Ⅳ.最近3年没有重大违法违规行为
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
D
解析:
商业银行发行金融债券应具备以下条件：
具有良好的公司治理机制;
核心资本充足率不低于4%;最近3年连续盈利：
贷款损失准备计提充足：
风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法违规行为;
民银行要求的其他条件。
根据商业银行的申请，
民银行可以豁免前款所规定的个别条件。
（17）证券投资基金的技术风险是指当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时.可能导致的（）。
Ⅰ.基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成
Ⅱ.登记系统瘫痪
Ⅲ.核算系统无法按正常时限显示基金净值
Ⅳ.基金的投资交易指令无法及时传输
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
D
解析:
略
（18）以下关于期货交易与远期交易的说法，正确的有（）。
Ⅰ.现在定约成交.将来交割
Ⅱ.远期交易是非标准化的.在场外市场进展
Ⅲ.在多数情况下都不进展实物交收，而是在合约到期前进展反向交易、平仓了结
Ⅳ.期货交易那么是标准化的，有规定格式的合约.一般在场内市场进展
A:
ⅠⅡ
B:
ⅠⅡⅣ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
B
解析:
期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。
但远期交易是非标准化的，在场外市场进展。
期货交易那么是标准化的，
有规定格式的合约，多数在场内市场进展。
另外，
现货交易和远期交易以通过交易获取标的物为目的：
而期货交易在多数情况下不进展实物交收.而是在合约到期前进展反向交易、平仓了结。
（19）封闭式基金份额上市交易，应符合以下条件（）。
Ⅰ.基金份额持有人不少于1000人
Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币
Ⅲ.基金合同期限l0年以上
Ⅳ.基金份额总额到达核准规模的80%以上
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
A
解析:
略
（20）以下关于证券交易的计价单位的说法正确的有（）。
Ⅰ.股票交易的报价为每股价格
Ⅱ.基金交易的计价单位为每份基金价格
Ⅲ.权证交易的计价单位为每份权证价格
Ⅳ.债券交易（指债券现货买卖）的计价单位为每百元面值债券的价格
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
D
解析:
略
1证券从业资格考试《金融市场根底知识》试题库
（一）
2证券从业资格考试《金融市场根底知识》试题库
（二）
3证券从业资格考试《金融市场根底知识》试题库（三）
4证券从业资格考试《金融市场根底知识》试题库（四）
5证券从业资格考试《金融市场根底知识》试题库（五）
（21）根据我国现行交易规那么的规定.关于证券交易所证券交易的收盘价.以下说法正确的有（）。
Ⅰ.当H无成交的.以前收盘价为当日收盘价
Ⅱ.深圳证券交易所证券交易的收盘价为当H
该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均值（含最后一笔交易）
Ⅲ.当H无成交的.以前一交易H的均价为当日收盘价
Ⅳ.上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交
易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）
A:
ⅠⅡ
B:
ⅠⅣ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
B
解析:
略
（22）根据《证券公司客户资产管理业务试行方法》的有关规定，证券公司从事资产管理业务，应当具备的条件包括（）。
Ⅰ.资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良记录，其中具有3年以上证券自营
、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人
Ⅱ.具有不低于人民币5亿元的净资本
Ⅲ.最近1年内没有受到行政处分或者刑事处分
Ⅳ.经中国证监会核定为创新类证券公司
A:
ⅠⅡ
B:
ⅠⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
B
解析:
略
（23）向原股东配钱股份应当符合（）。
Ⅰ.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%
Ⅱ.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量
Ⅲ.采用《证券法》规定的代销方式发行
Ⅳ.拟配售股份数量不少于本次配售股份前股本总额的20%
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
向原股东配股，除符合一般规定外，还应当符合以下规定：
（1）
拟配股数量不超过本次配股前股本总额的30%;
（2）
控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量;（3）采用《证券法》
规定的代销方式发行.
（24）基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有（）。
Ⅰ.净资产不少于2亿元人民币
Ⅱ.经营证券投资基金管理业务达3年以上
Ⅲ.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
Ⅳ.最近3年没有受到监管机构的重大处分.没有重大事项正在承受司法部门、
监管机构的立案调查
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅢⅣ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件要求经营证券投资基金管理业务
达2年以上，故Ⅱ项错误。
（25）金融期货与金融期权的区别主要有（）。
Ⅰ.交易者权利与义务的对称性不同
Ⅱ.履约保证不同
Ⅲ.现金流转不同
Ⅳ.盈亏特点不同
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
D
解析:
金融期货与金融期权的区别在于二者的根底资产不同、交易者权利和义务的对称性不同
、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同以及保值的作用与效果不同。
（26）买断式回购期间，逆回购方可以（）。
Ⅰ.利用回购“买断”的债券进展质押式回购
Ⅱ.利用回购“买断”的债券进展开放式回购
Ⅲ.利用回购“买断”的债券进展卖出操作
Ⅳ.在满足一定条件下要求提前赎回
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
买断式回购的逆回购方可以自由支配购人债券，如出售或用于回购质押等，
只要在协议期满能够有相等数量同种债券返售给债券持有人即可。
（27）对基金管理费.以下说法正确的选项是（）。
Ⅰ.基金规模越大.管理费率越低Ⅱ.基金规模越大。
管理费率越高
Ⅲ.基金风险越大.管理费率越高Ⅳ.基金风险越大.管理费率越低
A:
ⅠⅡ
B:
ⅠⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
B
解析:
管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，风险越小，
管理费率越低，反之.管理费率越高。
（28）关于股票的票面价值，以下说法正确的有（）。
Ⅰ.如果以票面价值作为发行价.称为平价发行
Ⅱ.股票的票面价值又称面值.即在股票交易时的价格
Ⅲ.发行价格高于票面价值称为溢价发行，
募集的资金中等于面值总和的局部记人资本账户，
以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金
Ⅳ.随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离
.其与股票的投资价值之间还存在着必然的联系
A:
ⅠⅢ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
A
解析:
Ⅱ项，股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额;Ⅳ项，随着时间的推移
，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，
与股票的投资价值之间也没有必然的联系。
（29）根据《民银行法》，民银行的主要职责有（）。
Ⅰ.承当最后贷款人的职责
Ⅱ.依法制定和执行货币政策
Ⅲ.负责制定和实施人民币汇率政策
Ⅳ.对银行业金融机构实行并表监视管理
V.发行人民币.管理人民币流通
A:
ⅠⅡⅢ
B:
ⅡⅢⅣ
C:
ⅠⅡⅢV
D:
ⅠⅡⅢⅣV
答案:
C
解析:
Ⅳ项属于银监会的职责。
（30）以下关于期权的说法，正确的有（）。
Ⅰ.期权的买方为了得到一项权利.需要向卖方支付一笔期权费
Ⅱ.美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时问行权
Ⅲ.欧式期权只允许期权持有者在期权到期E1行权
Ⅳ.期权的卖方称为期权的多头
V.对期权购置者来说.欧式期权比美式期权更有利
A:
ⅠⅡⅣ
B:
ⅡⅢV
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣV
答案:
C
解析:
略
（31）以下说法中.正确的有（）。
Ⅰ.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，
应当由承销团承销
Ⅱ.
余额包销是指证券公司在承销期完毕后将售后剩余证券全部自行购人的承销方式
Ⅲ.全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式
Ⅳ.证券包销是指证券公司代发行人出售证券.在承销期完毕后.
将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
Ⅳ项证券代销是指证券公司代发行人出售证券，在承销期完毕后.
将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式.
（32）以下对契约型基金和公司型基金说法正确的选项是（）。
Ⅰ.契约型基金的投资者是基金的委托人和受益人
Ⅱ.公司型基金是依据基金契约建立起来的
Ⅲ.契约型基金的投资者是基金公司的股东
Ⅳ.公司型基金与契约型基金的营运依据不同
A:
ⅠⅣ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
A
解析:
公司型基金是依据公司章程建立起来的，契约型基金是依据基金契约建立起来的;
契约型基金的投资者是基金的委托人和受益人.
（33）基金管理人运用基金财产进展证券投资不得有的行为包括（）。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%
Ⅲ.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
Ⅳ.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，
单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票和公司本次发行股票的总量
A:
ⅠⅡ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅢⅣ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
C
解析:
基金管理人运用基金财产进展证券投资，
同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。
（34）以下各项决议中.股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的有（）
Ⅰ.修改公司章程
Ⅱ.增加或减少资本的决议
Ⅲ.对发行公司债券作出决议
Ⅳ.公司合并、分立
A:
ⅠⅡ
B:
ⅠⅡⅣ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
B
解析:
股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权半数通过。
但是，
股东大会作出修改公司章程、增加或减少资本的决议，以及公司合并、分立、
解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
（35）我国《证券投资基金法》规定.基金财产应当运用于以下（）资产。
Ⅰ.已上市股票Ⅱ.场外交易的股票
Ⅲ.已上市交易的债券Ⅳ.场外交易的债券
A:
ⅠⅢ
B:
ⅡⅢ
C:
ⅠⅡⅢ
D:
ⅠⅡⅢⅣ
答案:
A
解析:
《基金法》规定，基金财产应当用于以下投资：
（1）上市交易的股票、债券：
（2）
国务院证券监视管理机构规
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