掌上保常见问题解答0331版分析.docx

掌上保常见问题解答0331版分析.docx

《掌上保常见问题解答0331版分析.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《掌上保常见问题解答0331版分析.docx（14页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

掌上保常见问题解答0331版分析

掌上保空中签名使用QA

一、设备要求类：

Q1：

如何下载带有掌上保功能的口袋E行销APP？

A：

1）苹果及安卓手机均可扫描以下二维码安装口袋E行销app：

2）下载安装后，将口袋E行销升级至最新版本（当前版本为3.8及以上版本均可在首页看到掌上保功能入口）。

Q2：

掌上保对于硬件设备有无限制？

A：

1）快捷录入（OCR识别）：

苹果iOS及安卓设备均支持使用；

2）电子签名：

苹果iOS支持7.0及以上版本；安卓支持4.0及以上版本（6.0版本型号手机暂不支持）；

3）人脸识别：

苹果iOS支持7.0及以上版本；安卓支持4.0及以上版本（6.0版本型号手机暂不支持）；

4）使用掌上保之前，确保手机为4G或连接至稳定的网络状态；确保口袋E调用手机摄像头的权限为允许状态：

苹果iOS设置路径为【设置】【隐私】【相机】口袋E行销为允许；安卓设置路径为【设定】【应用程序许可】【口袋E行销】打开相机权限。

Q3：

苹果手机无法启动口袋E?

A：

如果是IOS9及以上的操作系统版本，请按以下方式进行设置后再次启动口袋E行销app：

设置路径：

设置-通用-描述文件-找到口袋E的证书（PinganInsurance（Group）…）-选择证书后点击【信任】即可。

二、操作类问题：

Q4：

如何导入已有客户信息制作建议书？

A：

在录入客户信息界面，可点击下图中的人像图标进入已有客户查询的功能界面。

Q5：

对于投被保人的投保证件类型有无限制？

A：

无特殊限制，与现有MIT智慧一致。

可选证件类型为身份证、护照、军人证、户口本、港澳台证件、出生证。

Q6：

快捷录入（OCR识别）功能有哪些注意事项？

A：

1）证件类型：

只有二代身份证投保时可以使用此项功能；

2）证件是否保存：

目前，建议书、投保书环节的快捷录入功能只是为了快捷的获取客户身份信息，而在电子签名后的【证件影像上传】环节仍然需要重新再上传一次证件影像（后续版本优化为无需再次上传，上线时间另行通知）；

3）证件拍摄规范建议：

130万像素以上手机、手机要有自动对焦功能、拍摄时尽量将证件图片填满整个相机取景框；

4）拍摄/上传图片范例：

建议大家拍摄身份证时，都尽可能拍摄得正一些，清晰一些。

这样的话，识别速度和准确率都会高很多。

如下面样本所示：

Q7：

微信分享建议书功能有哪些注意事项？

A：

1）分享路径：

做单过程中的预览建议书界面，点击【分享】按钮；或者【投保管理】【投保进度查询】【投保进度详情】中点击【分享建议书】；

2）【我的名片】/【平安历程】：

客户查阅建议书时，下方的【我的名片】调用的是代理人的电子名片，代理人可通过口袋E首页的【我的工具】查询到【电子名片】功能并进行编辑；

3）【给我留言】：

如果客户留言并提交，代理人可以通过口袋E首页【我的提醒】【分享留言】中查看到客户留言内容。

Q8：

如何在掌上保上继续投保MIT智慧制作的建议书、投保书？

A：

1）不能在掌上保操作的投保单包括：

险种还没有在掌上保上线、投保单已经在MIT智慧系统上提交自核；

2）如何在掌上保继续投保：

首先在【投保管理】【投保进度查询】中查询列表，选择【电脑版】即为MIT智慧制作的，点击对应的操作步骤即可跳转至掌上保的操作界面。

Q9：

一直刷新不出自核结果如何处理？

A：

一般情况下会在30秒以内显示自核结果，若长时间未显示，可通过以下方式处理：

1）核实投保人、被保人、受益人姓名中是否存在生僻字；

2）请机构内勤上报IT问题至两核UWS系统核实。

Q10：

掌上保自核不通过时能否继续交费？

A：

一般情况下是可以继续下一步完成电子签名和支付的，某些特殊情况不能实时转账支付的，例如高额件、身份信息校验异常等，会在查看自核结果页面上进行控制。

Q11：

出现如下自核结果时如何处理？

A：

1）自核结果中包含“您刚才提交的投保资料需要进一步人工审核，请尽快到柜面抵交客户签名确认的投保书”时，无需交回任何纸质单证，可继续通过掌上保完成电子签名及支付，耐心等待公司人工核保结论即可。

2）自核结果中包含如下内容时，表示投保人或被保人的身份信息与公安系统中留存的信息不一致，仍然可以继续电子签名及支付，后续会下发问题件要求提交其它类证件进行二次核对。

Q12：

空中签名的发送前提条件有哪些？

A：

1）本单的投保人必须使用身份证投保；

2）代理人先在口袋E上完成投保提示书、投保书中的代理人签名后才能发出。

Q13：

投被保人不为同一人/不在同一地点时，如何使用空中签名？

A：

1）代理人可以选择将空中签名邀约分别发送至投保人及被保人手机；

2）投保人与被保人分别在自己手机端完成电子签名后，由投保书中录入的银行账户持有人完成接收支付动态码并支付。

Q14：

若客户不小心删除了需要空中签名请求的短信，是否有其他渠道可查询到空中签名请求？

A：

有。

1）客户可进入人寿app的消息提醒页面，点击电子签名消息进入页面。

2）若客户把人寿app中的消息也删除了，可进入人寿app保单模块—>查投保进度页面查询。

如下所示：

Q15：

向客户发送了空中签名请求后，业务员如何跟进这份投保单的进度？

A：

业务员可以通过两个地方查看该单进度：

1）通过口袋E的【投保管理-投保进度查询】找到该单，通过该单当前操作步骤可以看出客户是否已完成电子签名、或是否已交费；

2）通过口袋E首页的【我的提醒】功能，可以查看到已经发送的所有空中签名投保单的当前操作进度。

Q16：

客户无法接收到代理人发出的空中签名短信，如何处理？

A：

选择短信方式发送空中签名，客户超过30分钟尚未接收到的，很多情况下是因为客户手机进行了特殊设置导致的，可协助客户按如下方法逐一排除原因：

1、确认您的手机是否有安装屏蔽程序（如360卫士软件等），核查一下短信是否被该软件屏蔽。

方法如下：

A、检测“360卫士”软件屏蔽情况步骤：

第一步、打开“360卫士”

第二步、进入“骚扰拦截——垃圾短信”，查询动态码短信是否存在；如果存在，请点击此短信并将其“恢复到收件箱”，确认同时，勾选“将此号码移出黑名单”。

B、检测“XX手机卫士”软件屏蔽情况步骤：

第一步、打开“XX手机卫士”

第二步、进入“防骚扰——垃圾短信”，查询动态码短信是否存在；如果存在，请点击此短信并将其“恢复到短信收件箱”，确认同时，勾选“将此号码添加到白名单”。

C、检测“腾讯手机管家”软件屏蔽情况步骤：

第一步、打开“腾讯手机管家”

第二步、进入“防护监控——骚扰拦截——垃圾短信”，查询动态码短信是否存在；如果存在，请点击此短信的“更多——恢复到手机收件箱”，或点击此短信的“更多——加入白名单”。

D、检测“搜狗号码通”软件屏蔽情况步骤：

第一步、打开“搜狗号码通”

第二步、进入“垃圾短信”，查询动态码短信是否存在；如果存在，请点击此短信并将其“恢复到收件箱”，确认同时，点选“不再拦截”此号码发送的信息。

2、如果是iphone用户，请查看是否将95511加入到黑名单

方法：

进入“设置——信息——黑名单”，查询动态码发送号码95511是否存在；如果存在，请点击“编辑”进行取消阻止，将该号码从黑名单中删除。

若以上客户端均已排除，机构内勤可通过以下方式核查短信平台状况：

Q17：

微信转发空中签名邀约后，客户手机上无法进入人寿app的签名页面？

A：

代理人通过微信转发空中签名邀约，客户在微信中打开链接后必须点击右上角的圆圈选择在浏览器中再次打开这个页面，才能正常跳转至人寿app：

Q18：

如果用掌上保完成新契约投保，那么客户的保单是不是也只能选择电子保单了？

保单回执如何签收？

A：

掌上保的投保单，客户在投保过程中可以选择纸质保单或电子保单，并且纸质保单、电子保单的回执签收流程与现有MIT智慧一致。

Q19：

同一份投保单，客户在做电子签名时签错或漏签时，如何处理？

A：

客户在做电子签名时，需要注意以下几点：

1）打开电子签名页面，一旦点击页面上的【确认】按钮，则该电子签名已进行加密不可更改，所以需要提醒客户需核实签名内容是否正确后再点击【确认】；

2）若客户提交了错误的电子签名，在交费之前，业务员可以重新复制新增一单请客户重签；交费之后，则只能等待公司下发客户签名问题件，业务员到MIT智慧-契约进度查询中重新打印一份电子投保书请客户手写签名回销。

Q20：

通过掌上保电子签名，与传统签名字迹不一样，是否有法律效率。

A：

具有与手写签名和盖章同等的法律效力，掌上保使用的电子签名技术是符合国家《电子签名法》要求的，同时能够被国信司法鉴定等权威第三方鉴定机构认可，能够司法落地。

Q21：

共同展业保单，投保提示书中只有一个签名栏，主辅代理人如何签名？

A：

首先在代理人告知环节选择共同展业，并查询出第二代理人的信息，然后在电子签名页面上就会显示第二代理人的签名栏，如下图：

注意：

投保书环节录入共同展业代理人代码后需要点击右侧的【查询】按钮，系统查询并显示辅业务员的信息后再提交自核。

Q22:

客户通过空中签名，是否需要把投保证件的原件拍照传回公司？

A：

根据反洗钱要求，需要上传该单投保证件的影像，空中签名模式下有两种方式上传：

方式一：

客户在平安人寿app端可以选择在交费前、或交费后上传证件影像，无需单独交回复印件；

方式二：

客户在平安人寿app端完成交费后没有上传证件影像，代理人可通过口袋E-投保管理-投保进度查询-投保详情中完成上传。

注意：

需要上传后该单才会进入承保流程。

Q23：

安卓6.0系统版本的设备无法使用掌上保电子签名？

A：

是的，暂不支持安卓6.0设备，目前操作至电子签名环节会提示用户“当前系统版本暂不支持电子签名”。

计划在4月底的版本进行版本兼容性开发，支持掌上保空中签名在安卓6.0设备上完成电子签名。

Q24：

空中签名时，客户在平安人寿APP端操作时看到异常提示，如何解决？

A：

当客户在平安人寿APP端操作空中签名时，有可能出现如下异常提示，出现的原因是代理人在触发了空中签名请求之后，在掌上保端又将该单返回停留在了查看自核结果页面上，导致后台校验该单的当前状态出错。

解决方案，代理人将该单操作停留在电子签名的页面，不能返回之前的任何步骤。

Q25：

电子签名页面上的【投保提示书】应该投保人签名还是被保人签名？

A：

必须是投保人做电子签名，并且签名环节会有明显的提示，请代理人一定注意提醒客户。

Q26：

被保险人为未成年人时，电子签名环节的自拍照及签名如何处理？

A：

分为以下几种情况：

1）法定监护人签名：

签名人必须是被保险人的合法监护人，且电子签名及自拍照都应该是签名人本人，但是只会下发签名错误类问题件，自拍照不审核；

2）被保人签名：

被保人为未成年人时，不能由被保险人本人签名姓名，否则会被下发问题件，自拍照不审核。

Q27：

在交费之前没有上传证件影像，在交费之后可以怎么补上传？

A：

交费之后可以通过两种方式补上传证件影像，

方式一：

完成交费后的【投保结果】页面上可以补上传证件影像；

方式二：

口袋E投保管理投保进度详情中补上传、如果被下发了证件影像类问题件，也可以通过这里再次上传回销。

Q28：

代理人或客户的电子签名错误被下发问题件，如何在MIT系统中查询问题件？

A：

代理人可在MIT智慧-投保管理-契约进度查询中查到问题件，通过以下步骤查询并打印一份签名栏为空的电子投保书PDF，业务员或客户手写签名后回销。

截图：

a.通过MIT智慧-投保管理-契约进度查询找到对应投保单；

b.点击【问题件未回销】打开以下窗口；

c.点击下载并打印电子投保书，电子投保书中的38个字抄录、代理人及客户签名栏为空（其余投保内容均能够正常显示），亲笔抄录、签名后将纸质投保书交回柜面回销问题件即可。