基金从业基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺题150道16.docx
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基金从业基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺题150道16
2021基金从业-基金法律法规、职业道德与业务规范-考前冲刺题150道16
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共150分）
1、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这是内部控制措施中的（）。
A、横向控制
B、隔离控制
C、纵向控制
D、风险控制
答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。
就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。
从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。
2、狭义的基金监管是指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A、基金管理人员
B、行政监管机构
C、基金行业自律组织
D、基金机构内部监督部门
答案为B【解析】本题考查基金监管的概念。
狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、关于基金宣传推介材料的表述，不正确的是（）。
A.避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失
B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范
C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字
答案为B
【解析】B项说法错误，基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
4、下列不属于客户寻找的方法的是（）。
A.缘故法
B.宣传法
C.介绍法
D.陌生拜访法
答案为B
【解析】客户寻找的方法包括缘故法、介绍法和陌生拜访法。
5、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。
市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。
A．20%
B．30%
C．50%
D．80%
【答案】C
6、至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少（）公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值
A.每天B．每月
C．每交易日D．每周
【答案】D
7、关于ETF认购的描述错误的是（）。
A、投资者可以采取场内现金认购的方式认购
B、投资者可以采取场外现金认购的方式认购
C、投资者可以采取场内证券认购的方式认购
D、投资者可以采取场外证券认购的方式认购
答案为D【解析】本题考查基金的认购。
证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对制定的证券进行认购。
证券认购的方式只适合于场内认购。
8、下列不属于基金托管人职责的是（）。
A．基金资金清算
B．会计复核以及对基金投资运作的监督
C．基金资产保管
D．基金资产的投资运作
答案为D，解析：
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
9、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。
A．控制环境
B．控制活动
C．内部监控
D．以上都正确
答案为D，解析：
基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
10、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
A．3个月
B．1年
C．3年
D．5年
答案为C，解析：
对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
11、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。
A.功能互补
B.表现形式相同
C.调整范围不同
D.都是行为规范
答案：
B
解析：
法律与道德表现形式不同。
12、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括（）。
A.组合证券
B.现金替代
C.现金总和
D.其他对价
答案：
C
解析：
申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括组合证券、现金替代、现金差额、其他对价。
13、关于基金公司进行风险管理的组织架构和职能，以下说法错误的是（）。
A、基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，并配备有效的风险管理系统和足够的专业人员
B、基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责
C、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任
D、在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，督察长是相应投资组合风险管理的第一责任人
答案为D【解析】本题考查风险管理。
在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。
14、基金托管协议是明确基金管理人与（）
各自职责及相关业务内容的协议。
A.基金托管人
B.基金注册登记机构C．基金销售代理人D．基金份额持有人
【答案】A
15、以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是（）。
A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验
B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查
C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
D、基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
答案为D【解析】本题考查基金销售适用性的实施保障。
禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。
16、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。
A．价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B．成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
C．价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D．成长型股票的市盈率、市净率通常较高
答案为C，解析：
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。
成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
17、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循（）原则，严格制定信息系统的管理制度。
A、安全性、及时性、可操作性
B、实用性、高效性，稳定性
C、安全性、实用性、可操作性
D、及时性、准确性、严谨性
答案为C【解析】本题考查信息技术系统控制。
基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。
18、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案：
D
解析：
根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
19、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。
A、忠诚敬业
B、廉洁公正
C、客户至上
D、专业审慎
答案为A【解析】本题考查忠诚尽责的内容。
客户清单属于机构资产，甲在离职后继续使用并开展业务，违反了竞业禁止的义务，也违反了忠诚敬业的规范要求中“不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益”。
20、QDII基金的净值在估值日后（）内披露.
A.2天
B.2个工作日
C.3天
D.3个工作日
答案：
B
解析：
QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。
21、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。
A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定
B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率
C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标
D.债券基金没有确定的到期日
答案：
A
解析：
债券基金的收益不如债券的利息固定。
22、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，不正确的有（）。
A.被动型的指数型基金
B.申购和赎回通过交易所进行
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.申购和赎回时基金份额与现金的对价
答案：
D
解析：
ETF的申购和赎回通过交易所进行，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票
23、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）Ⅰ、性质不同
Ⅱ、收益不同
Ⅲ、风险特征不同
Ⅳ、信息披露程度不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案：
A
24、内部控制的基本要素不包括（）。
A.信息沟通
B.控制活动
C.风险披露
D.控制环境
答案：
C
解析：
内部控制的基本要素：
控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。
25、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。
A.政府债券
B.企业债券
C.金融债券
D.公司债券
答案：
D
解析：
根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。
26、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。
A．本金保证
B．收益保证
C．红利保证
D．风险保证
答案为D，解析：
基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。
27、在内部控制的基本要素中，控制环境包括（）。
Ⅰ.经营理念和内控文化
Ⅱ.公司治理结构
Ⅲ.员工道德素质
Ⅳ.社会经济环境
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为C【解析】本题考查内部控制机制。
在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
28、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。
A、高层领导
B、全体员工
C、合规监督人员
D、中高层领导
答案为B【解析】本题考查内部控制机制。
基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
29、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A．投资
B．货币储蓄
C．保险
D．股票
答案为B，解析：
长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。
30、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。
A.债券基金没有确定的到期日
B.债券基金的收益比债券的利息固定
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D.两者的投资风险不同
答案：
B
解析：
债券基金的收益不如债券的利息固定。
31、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。
A．融资
B．筹资
C．投资
D．基金
答案为C，解析：
目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。
32、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。
A、等价交换
B、市场经济
C、信息不对称
D、宏观调控
答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。
33、在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A．产品B．促销C．渠道D．价格
【答案】D
34、基金监管活动的要素主要包括（）。
I.基金监管目标II.基金监管体制Ⅲ.基金监管内容IV.基金监管方式
A.I.II.IV
B.II.III.IV
C.I.II.III.IV
D.I.III.IV
答案：
C
解析：
基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
35、基金管理人内部控制的有效性主要包括（）。
Ⅰ.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求
Ⅱ.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接
Ⅲ.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证
Ⅳ.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。
基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：
一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。
36、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。
A、专业资产管理公司
B、银行
C、保险公司
D、证券公司
答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。
从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
37、关于职业道德，下列说法不正确的是（）。
A.是一般社会道德在职业活动中的具体化
B.与职业活动、职业关系密切相关
C.基本内容往往会随社会进步而改变
D.相比一般社会道德规范性更强
答案为C
【解析】本题答案为C，随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性；职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。
38、基金是一种（）投资工具，所筹集的资金主要投向（）等金融工具或产品。
A.直接；虚拟市场
B.间接；衍生产品
C.直接；债券
D.间接：
有价证券
答案为D
【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
39、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。
A、内控目标
B、内控原则
C、控制人员构成
D、控制环境
答案为C【解析】本题考查内部控制制度。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
40、关于股票基金，错误的说法是（）。
A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
B.股票基金是各国广泛采用的基金类型
C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D.主要投资于股票
答案：
A
解析：
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
41、下列不属于基金销售机构的职责规范的是（）。
A.基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式
B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务
C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售
D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
答案为B
【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
42、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。
A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会
D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用
答案为D
【解析】D项说法错误。
基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。
43、投资基金主要是一种（）投资工具。
A.直接
B.间接
C.综合
D.分散
答案为B
【解析】投资基金是一种间接投资工具。
44、离岸基金是（）。
A.指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金
B.指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或者第三国（地区）证券市场的证券投资基金
C.指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式
D.指可以面向社会公众公开发售的一类基金
答案为B
【解析】离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。
45、下列关于基金的市场营销的说法正确的是（）。
A.基金的市场营销包括基金份额的注册登记
B.基金的市场营销体现了基金管理人的服务价值
C.基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务
D.基金的市场营销对保障基金的安全运作起着重要的作用
答案为C
【解析】基金管理人的角度看基金的运作活动，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台服务管理三大部分。
基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。
选项C表述正确。
基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。
选项B表述错误。
基金后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等，对保障基金的安全运作起着重要的作用。
46、我国市场上出现的公募另类投资基金不包括（）。
A、商品基金
B、上市股权基金
C、非上市股权基金
D、房地产基金
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。
我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：
商品基金；非上市股权基金；房地产基金。
47、根据《证券投资基金法》的规定，基金注册登记机构接受（）的委托承担开放式基金的注册登记业务。
A.基金投资人
B.基金管理人
C.监管机构
D.基金托管人
答案：
B，解析：
我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
48、一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序（）。
Ⅰ.制定合规审核机制
Ⅱ.合规审核调查
Ⅲ.合规审核处罚
Ⅳ.合规审核评价
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为C【解析】本题考查合规审核。
一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：
（1）制定合规审核机制；
（2）合规审核调查；（3）合规审核评价。
49、证券投资基金主要将基金不会投资于（）。
A.股票市场
B.生产领域市场
C.国债市场
D.公司债市场
答案：
B
解析：
基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券。
50、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。
A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次
C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次
答案为B
【解析】QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。
51、合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其（）独立性最为重要。
A.部门
B.机制
C.问责
D.其他
答案为A
【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其部门独立性最为重要。
52、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。
A.3
B.5
C.7
D.10
答案：
C
解析：
货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
53、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。
A.易入原则
B.不可测原则
C.成长原则
D.利润原则
答案：
B
解析：
销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：
⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、（5）利润原则。
54、基金管理公司的设立须经（）批准。
A:
中国证券业协会基金业委员会
B:
中国证监会
C:
证券交易所
D:
国家工商管理局
答案为B，解析：
中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：
基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。
55、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。
A．董事会
B．监事会
C．中国证监会及相关派出机构
D．股东大会
答案为C，解析：
经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
56、下列关于高资产净值客户的说法，错误的是（）。
A、单笔认购理财产品不少于300万元人民币的自然人
B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币
C、3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币
D、家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币
答案是A【解析】本题考查各类资产管理业务简介。
高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：
（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。
（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
57、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现基金公司在风险管理中应当遵循（）原则。
A、定性和定量相结合
B、互相配合
C、独立性
D、权责匹配
答案为A【解析】本题考查风险管理。
定性和定量相结合原则：
针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。
58、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（）。
A.ETF是指数型基金的一种
B.ETF在本质上是开放式基金
C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行
D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回
答案：
C
解析：
LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行,ETF的申购、赎回通过交易所进行;ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而LOF的
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