CICE考试G《团体保险》考试大纲保险doc.docx

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CICE考试G《团体保险》考试大纲保险doc

2015CICE考试G《团体保险》考试大纲-保险从业考试

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中国人身保险从业人员资格项目2015年考试

G《团体保险》考试大纲

第一章

团体保险导论

第一节

团体保险概述

掌握团体的概念;掌握团体保险的概念;掌握团体保险的分类;掌握团体保险的特点;熟悉团体保险的功能;熟悉团体保险的作用。

第二节

团体保险市场

掌握团体保险市场的概念;掌握团体保险市场的特点;掌握团体保险市场的构成要素;掌握团体保险市场的运行环节;掌握影响团体保险市场供给和需求的因素。

第三节

团体保险的发展历程

了解团体保险的起源;了解国外团体保险的发展历程;熟悉我国团体保险的产生与发展;掌握团体保险的发展方向。

第四节

团体保险的发展趋势

熟悉员工福利计划的概念;掌握团体保险和员工福利计划的关系;掌握团体保险作为员工福利计划的优势及其局限性;掌握保险公司参与员工福利计划的途径;了解我国员工福利计划的发展历史;掌握我国员工福利计划的主要内容;掌握我国团体保险的发展方向。

第二章

团体保险合同

第一节

团体保险合同概述

掌握团体保险合同的概念;掌握团体保险合同的表现形式;掌握团体保险合同的特点;掌握团体保险合同的分类。

第二节

团体保险合同的构成要素

掌握团体保险合同主体的相关规定;掌握团体保险合同客体的相关规定。

第三节

团体保险合同的内容

掌握团体保险合同中的基本条款;掌握团体保险合同中明确说明、如实告知与不可抗辩条款;受益人条款;宽限期条款和复效条款;年龄确定与错误处理等特殊条款。

第四节

团体保险合同的成立、生效和效力变动

掌握团体保险合同订立的程序;掌握团体保险合同的成立与生效;掌握团体保险合同无效的原因及其法律后果;掌握团体保险合同的变更、中止、复效、终止。

第五节

团体保险合同的争议和解释

掌握团体保险合同争议产生的原因及其处理方式;掌握团体保险合同的解释原则。

第三章

团体保险产品

第一节

团体人寿保险

掌握团体人寿保险的概念;掌握团体人寿保险的保险责任;掌握团体人寿保险的特点;掌握团体定期寿险、团体终身寿险、团体年金保险等险种的内容。

第二节

团体健康保险

掌握团体健康保险的概念;掌握团体健康保险的保险责任;掌握团体健康保险的特点;掌握团体疾病保险、团体医疗保险、团体失能收入损失保险、团体护理保险等险种的内容。

第三节

团体意外伤害保险

掌握团体意外伤害保险的概念;掌握团体意外伤害保险的保险责任;掌握团体意外伤害保险的特点;掌握一般团体意外伤害保险、特定职业团体意外伤害保险等险种的内容。

第四章

团体保险精算基础

第一节

团体保险费率厘定概述

掌握团体保险费率的概念与构成;熟悉影响团体保险定价假设的因素;掌握团体保险费率厘定的原则;掌握团体保险费率厘定的特点;熟悉团体保险费率厘定的方法。

第二节

表定费率法与经验费率法

掌握表定费率法的概念与适用范围;熟悉表定费率法的厘定基础;掌握表定费率的厘定方法;掌握实际费率的厘定方法;掌握经验费率法的概念与必要性;掌握经验费率厘定的考虑因素。

第三节

团体保险准备金

掌握团体保险准备金的概念和特点;掌握未到期责任准备金、未决赔款准备金、应急准备金、特别准备金的内容;掌握团体保险准备金的提取方法。

第五章

团体保险市场营销

第一节

团体保险市场营销概述

掌握团体保险市场营销的概念;熟悉团体保险市场营销的管理程序;熟悉团体保险市场营销环境分析。

第二节

团体保险销售管理

熟悉团体保险销售的特点;掌握团体保险销售的过程;掌握团体保险销售报酬机制中的报酬方式、发放佣金的对象、佣金制定的基本模式。

第三节

团体保险产品策略

掌握客户投保行为的具体分析方法;熟悉团体保险市场细分的优点;掌握团体保险市场细分的标准;掌握团体保险市场定位策略;掌握团体保险产品开发时市场调研需要关注的因素;掌握团体保险新产品开可行性分析主要需要考虑的因素;掌握团体保险产品设计包括的内容;掌握团体保险产品推广的程序和内容。

第四节

团体保险产品价格策略

掌握价格策略的概念;掌握新产品的三种定价策略;掌握产品组合的三种定价策略;掌握团体保险产品定价时需要考虑的因素;熟悉团体保险的定价方法;熟悉团体保险业务中的价格与非价格竞争策略的差异。

第五节

团体保险分销渠道

掌握直销模式的涵义、优点和缺点;掌握中介渠道的涵义、优点和缺点;掌握多元销售渠道的涵义、优点和缺点;掌握团险业务销售渠道的组合策略;掌握团险业务销售渠道策略选择的原则;

第六节

团体保险销售促进

熟悉团体保险产品促销的特点;掌握团体保险产品促销的形式。

第六章

团体保险核保与再保

第一节

团体保险核保概述

掌握团体保险核保的概念;熟悉团体保险核保的特点;熟悉团体保险核保的共性目标和特性目标;掌握不同的分类方式下团体保险核保的类型;熟悉团体保险核保过程中的风险管理内容。

第二节

新业务的核保

掌握影响团体可保性的具体因素;掌握对团体成员核保考虑的各种因素;掌握团体人寿保险核保中需要考虑的各种特性因素;掌握团体健康保险核保中需要考虑的各种特性因素;掌握团体意外伤害保险核保中需要考虑的各种特性因素。

第三节

续保业务和转保业务的核保

掌握续保价值评估的内容;掌握续保核保审核的重点;掌握转保业务核保的内容。

第四节团体保险的再保险

掌握再保险的基本概念;掌握自留额和分保额的涵义;熟悉团体保险再保险的作用;熟悉各种类型的团体保险再保险;掌握团体保险再保险安排的内容。

第七章

团体保险理赔

第一节

团体保险理赔概述

熟悉团体保险理赔的地位;熟悉团体保险理赔的作用;掌握团体保险理赔的流程;熟悉团体保险理赔和个人保险理赔的差别。

第二节

团体人寿保险的理赔

掌握团体人寿保险理赔的特征;掌握团体人寿保险理赔的要素;掌握团体人寿保险合同的效力;掌握团体人寿保险受益人的确认;熟悉团体人寿保险理赔面临的挑战。

第三节

团体健康保险的理赔

熟悉团体健康保险理赔的特点;掌握团体健康保险的除外责任、等待期、免赔额、比例共付、就诊医疗机构的规定等需要考虑的特殊因素;掌握团体健康保险理赔的基本流程;熟悉团体健康保险理赔流程中的关注点;掌握团体健康保险理赔所需的三类材料;掌握团体健康保险理赔的管理技术。

第四节

团体意外伤害保险的理赔

掌握团体意外伤害保险理赔的特征;掌握团体意外伤害保险理赔的审核要素;掌握团体意外伤害保险理赔的注意事项。

第五节

团体保险理赔的风险管理

掌握团体保险理赔风险防范的内容;熟悉团体保险理赔风险管理的意义;掌握再保险在团体保险理赔中的运用。

第八章

团体保险客户服务

第一节

团体保险客户服务概述

掌握团体保险客户服务的内涵;掌握团体保险客户服务对象;掌握团体保险客户服务的特点;熟悉团体保险客户服务的重要性;掌握作为团体保险客户服务目的的客户满意和客户忠诚的内容。

第二节

团体保险客户服务管理

掌握团体保险客户服务组织管理的内容;掌握团体保险客户服务系统管理的内容;掌握团体保险客户服务培训管理的内容;掌握团体保险客户服务的服务资源管理内容;掌握团体保险客户服务培训管理的内容;掌握团体保险客户服务的服务流程管理的内容;掌握团体保险客户服务的服务质量管理的内容。

第三节

团体保险客户服务环节

掌握团体保险保单保全管理;熟悉客户关系管理的概念;熟悉大客户关系管理包括的内容;熟悉大客户工作团队建立的意义;熟悉大客户的管理策略;熟悉团体保险呼叫中心管理的内容;掌握团体保险客户投诉管理的内容。

第九章

团体保险的外部政策与监管

第一节

团体保险的外部政策

掌握我国现阶段与团体保险业务有关的法律、法规和政策;掌握与团体保险有关的税收政策。

第二节

团体保险监管概述

熟悉团体保险监管的必要性;掌握团体保险监管与个人保险监管的区别;掌握团体保险监管的主要内容;了解团体保险监管的国外经验。

第三节

我国团体保险的监管

了解我国团体保险监管的历史进程;掌握我国团体保险监管的现状;了解进一步加强我国团体保险监管的思路。