严惩涉地下钱庄犯罪关于办理非法从事资金支付结算业务非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释.docx

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严惩涉地下钱庄犯罪关于办理非法从事资金支付结算业务非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释

严惩涉地下钱庄犯罪，关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释

为依法惩治非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇犯罪活动，维护金融市场秩序，今天，最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）。

《解释》共12条，自2019年2月1日起施行。

涉地下钱庄刑事犯罪日益增多

《解释》明确定罪量刑标准

近年来，随着国内外经济形势的变化，恐怖主义犯罪国际化，走私犯罪和跨境毒品犯罪增加，以及我国加大对贪污贿赂犯罪的打击力度，从事非法资金支付结算业务、非法买卖外汇等涉地下钱庄犯罪活动日益猖獗，涉地下钱庄刑事案件不断增多。

地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的主要通道，不但涉及经济领域的犯罪，还日益成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的渠道，成为贪污腐败分子和恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”，严重扰乱金融市场秩序，严重危害国家金融安全和社会稳定。

最高人民法院、最高人民检察院就涉地下钱庄犯罪相关法律适用问题进行了深入调研，全面收集相关情况和案例，对存在的问题进行了系统梳理，结合司法工作实际，制定了本《解释》。

《解释》主要内容包括：

一是非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的认定标准，以及“情节严重”“情节特别严重”的认定标准；

二是非法经营罪、洗钱罪、帮助恐怖活动罪的竞合处罚原则；

三是非法经营数额、违法所得数额的认定标准、处罚原则及判处罚金的标准；

四是单位犯罪的定罪量刑标准；

五是从宽处罚的认定条件和标准；

六是非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件犯罪地的认定；

七是《解释》的时间效力。

规定三种“非法从事资金支付结算业务”情形

近年来，随着互联网金融的迅猛发展，支付结算方式发生很大变化，由于刑法修正案没有明确资金支付结算的具体情形，司法实践中对非法从事资金支付结算业务的认定存在争议。

从近年查处的涉地下钱庄犯罪刑事案件看，非法从事资金支付结算业务，主要是不法分子通过设立空壳公司，采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转移到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。