打击和处置非法集资宣传教育材料.docx

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打击和处置非法集资宣传教育材料

　　打击和处置非法集资宣传教育材料

　　一、什么是非法集资

　　非

　　法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众

　　筹集资金的行为。

一般要具备以下四个特征：

1、未经有关部门依法

　　批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

　　2、通过媒体、推介会、传

　　单、手机短信等途径向社会公开宣传；

　　3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

　　4、向社会公众即社会不

　　特定对象吸收资金。

　　二、非法集资活动的常见种类和形

　　式

　　非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。

从目前案发情

　　况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表

　　现有以下几种形式：

　　1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；

　　2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非

　　法集资；

　　3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；

　　4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集

　　资；

　　5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加

　　盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

　　6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

　　7、利用现代电子

　　网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委

　　托经营、到期回购等方式进行非法集资；

　　8、对物业、地产等

　　资；

　　9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；

　　10、利用传销或秘密串联的形式非法集资；

　　11、利用互联网设立

　　投资基金的形式进行非法集资；

　　12、利用“电子黄金投资”

　　形式进行非法集资。

　　三、非法集资的手段特征

　　1、承

　　诺高额回报

　　不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上

　　掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

　　为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额

　　兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

　　2、编造虚假项目

　　不法

　　分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持

　　新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内

　　容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社

　　会公众投资。

有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概

　　念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社

　　会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

　　3、以虚假

　　宣传造势

　　不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一

　　掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访SN等即时通讯

　　工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。

一旦被查，便以下线不按

　　规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

　　4、利用亲情诱

　　骗

　　不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报

　　诱惑社会公众参与投资。

有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关

　　系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断

　　扩大。

　　四、非法集资活动的社会危害性

　　非法集资活动

　　具有很大的社会危害性。

一是非法集资使参与者遭受经济损失。

非法

　　集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者

　　非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。

　　二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。

　　三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。

非法集资往

　　往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大

　　量社会治安问题，严重影响社会稳定。

　　五、有关法律法规常

　　识

　　根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由

　　参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集

　　资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

债权债务清理

　　清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。

经人民

　　法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。

　　在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。

这意

　　味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保

　　护。

　　六、如何识别和防范非法集资活动

　　社会公众识别

　　和防范非法集资，应注意以下四个方面：

　　一要认清非法集资

　　的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。

坚信“天上不会

　　掉馅饼”，对“高额回报”

　　“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避

　　免上当受骗。

　　二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社

　　会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺

　　一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性

　　质。

　　三要增强理性投资意识。

高收益往往伴随着高风险，不

　　规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

因此，—定要增强理性投资意

　　识，依法保护自身权益。

　　四要增强参与非法集资风险自担意

　　识。

非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不

　　受法律保护。

因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

对照

　　银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏

　　高的投资回报很可能就是投资陷阱。

我国规定，超过国家规定贷款利

　　率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。

天上

　　不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的是骗取钱财。

　　一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可

　　能维持太久。

其中必有非法诈骗行为。

　　七、从事非法集资活

　　动的法律处罚

　　1、集资诈骗罪

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百九十二条规定：

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万

　　元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下

　　有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有

　　其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万

　　元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

第一百九十九条规定：

犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数

　　额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑

　　或者死刑，并处没收财产。

　　2、非法吸收公众存款罪

　　《中

　　华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：

非法吸收公众存款或者变

　　相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严

　　重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元

　　以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主

　　管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　3、非法

　　经营罪

　　《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:

违反国

　　家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处

　　五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以

　　下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍

　　以上五倍以下罚金或者没收财产：

……

　　（三）未经国家有关主管部门

　　批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付

　　结算业务的。

　　4、合同诈骗罪

　　《中华人民共和国刑法》

　　第二百二十四条规定:

有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有

　　期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节

　　的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有

　　其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金

　　或者没收财产：

（1）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

（2）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权

　　证明作担保的；

　　（3）没有实际履行能力，以先履行小额合同

　　或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同

　　的；

　　（4）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担

　　保财产后逃匿的；

　　（5）以其他方法骗取对方当事人财物

　　的。

　　5、擅自发行股票、公司、企业债券罪

　　《中华人

　　民共和国刑法》第一百七十九条规定：

未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他

　　严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集

　　资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位

　　判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年

　　以下有期徒刑或者拘役。