证券从业资格考试《证券投资基金》考前押题及答案.docx
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证券从业资格考试《证券投资基金》考前押题及答案
2014年11月证券从业资格考试
《证券投资基金》
考前押题及答案
一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
）
1.将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。
A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险
2.证券投资基金反映的是一种（）关系，是一种受益凭证。
A.债权债务B.所有权C.信托D.产权
3.一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。
A.期货市场B.银行存款C.实业D.有价证券
4.国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。
A.基金金泰B.基金开元
C.华安创新证券投资基金D.南方稳健发展证券投资基金
5.将基金划分为公司型基金和契约型基金的依据是（）。
A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念
6.公司型基金的最高权力机构是（）。
A.基金公司监事会B.基金公司董事会
C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会
7.既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是（）。
A．指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金
8.保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.最低目标价值B.安全垫C.现时净值D.价值底线
9.（）可以比较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响。
A.久期B.标准差C.费用率D.周转率
10.从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的禁止行为不包括（）。
A.对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月
B.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
C.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于6个月
D.对基金、基金管理人单一指标排名（包括具有点击排序功能的网站或咨询系统数据列示
11.我国开放式基金的存续期为（）。
A.5年B.15年C.15以上D.一般无期限
12.股票基金的特点是（）。
A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具
C.无法抗御通货膨胀D.适合长期投资
13.投资者T日提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1B.T+2C.T+3D.T
14.自基金份额发售之日开始计算，封闭式基金的募集期限不得超过（）。
A.3个月B.6个月C.10个月D.1年
15.基金的募集一般要经过申请、核准、（）、基金合同生效四个步骤。
A.批准D.发售C.发行D.审查
16.投资者进行ETF证券认购时需具有（）。
A.沪、深B股或H股账户B.开放式基金账户
C.沪、深A股账户D.封闭式基金账户
17.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由（）承担。
A.证券交易所和登记结算公司B.基金自身设立的注册登记机构
C.基金托管人D.基金销售机构
18.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。
A.当日B.次日C.第三日D.第五日
19.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（）人。
A.2B.3C.4D.5
20.开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。
A.基金份额持有人与销售代理人B.基金份额持有人与基金管理人
C.基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与基金份额持有人
21.基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A.登记机构B.交易所C.基金托管人D.基金管理人
22.基金管理公司的后勤部是指（）。
A.监督稽核部B.财务部C.行政管理部D.研究部
23.负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算的部门是（）。
A.投资管理部门B.风险管理部门
C.市场营销部门D.基金运营部门
24.为了实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险，投资交易的实现应该做到（）。
A.基金经理下达的投资指令应经风控部门的审核，确认其合法合规与完整后才可执行
B.基金经理直接向交易员下达投资指令，交易员才可执行交易
C.基金经理可直接进行交易，从而提高效率
D.基金经理下达的个股投资指令须征得研究员的认可
25.基金管理公司投资研究的落脚点是（）。
A.客观经济研究B.投资策略研究
C.行业成长性判断D.个股投资价值判断
26.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（）依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
A.股东会B.董事会C.人民法院D.债权人
27.基金管理公司的督察长应由（）任命。
A.基金管理公司董事会
B.基金管理公司总经理
C.基金经营所在地中国证监会派出机构
D.中国证监会
28.基金资产账户管理应严格按照相关规定和（）的有效指令办理资金划拨和支付，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行。
A.基金份额持有人B.基金托管人
C.基金管理人D.证监会
29.下列有关基金资产账户管理的说法，错误的是（）。
A.基金账户要独立于托管银行账户
B.要保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行
C.基金账户的开立和使用并不限于开展基金业务，也可以用于其他业务活动
D.基金托管人和基金管理人不得出借和擅自转让基金的任何证券账户
30.在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是（）。
A.市场营销实施B.市场营销计划C.市场营销分析D.市场营销控制
31.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
A.辅助式前台系统B.自助式前台系统
C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统
32.根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的（）。
A.10%B.30%C.15%D.20%
33.关于基金产品定价，下列叙述错误的是（）。
A.是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等
B.从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的
C.客户规模越大，它与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇
D.市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低
34.基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（）。
A.10%B.20%C.50%D.80%
35.下列不得参与股指期货交易的是（）。
A.股票基金B.混合基金C.保本基金D.债券基金
36.我国证券投资基金持有的交易所上市的股票和权证的估值，采用的是（）。
A.收盘价B.当日加权平均价格
C.开盘价D.当日最高价和最低价的算术平均值
37.（）是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以此为中心上下波动。
A.市场的异常因素B.基金的发行价格
C.基金的供求关系D.基金单位的资产净值
38.下列关于基金财务会计报告分析的叙述，错误的是（）。
A.股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作
B.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况
C.对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响
D.如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资有不利影响
39.以下不属于基金设立申报材料的是（）。
A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案
40.拟设立基金管理公司的申请人要提前（）年向交易所递交自律承诺书。
A.1B.2C.3D.4
41.目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为人民币（）。
A.500万元B.1000万元C.5000万元D.1亿元
42.封闭式基金、ETF每个交易日日中在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金（）倍的现金。
A.1B.2C.3D.4
43.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，应（）进行利润分配。
A.每日B.每周C.每月D.每季
44.基金投资于股票和债券的所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了（）的发生。
A.防止漏税B.防止重复征税
C.限制持有人参与分红D.鼓励投资
45.下列各项中，属于基金临时信息披露的是（）。
A.基金份额发售公告B.基金份额上市交易公告书
C.基金份额净值公告D.澄清公告
46.下列各项中，属于基金信息披露的部门规章的有（）。
A.《货币市场基金信息披露特别规定》B.《基金合同的内容与格式》
C.《基金信息披露管理办法》D.《上市开放式基金业务规则》
47.以下不属于基金募集申请条件合规性审查内容的是（）。
A.有明确、合法的投资方向
B.有明确的基金运作方式
C.基金募集申请材料是否齐备
D.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定
48.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指（）。
A.不定期要求监管对象报送相关报备材料
B.随机抽样调查
C.针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查
D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定
49.从（）划分，资产配置可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。
A.范围B.时间跨度和风格类别
C.配置策略D.风险和收益情况
50.资本配置的基本步骤不包括（）。
A.明确投资目标和限制因素B.确定有效资产组合的边界
C.明确资本市场的方差值D.寻求最佳的资产组合
51.主要被用来判断证券是否被市场错误定价的是（）。
A.单因素模型B.多因素模型
C.CAPM模型D.APT模型
52.情景综合分析法更有效的着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适应性的视角，为（）资产配置提供了运行空间。
A.战术性B.战略性C.变动组合D.混合
53.下列策略中，属于消极型的长期再平衡策略的是（）。
A.买入并持有策略B.恒定混合策略
C.投资组合保险策略D.动态资产配置策略
54.（）旨在通过基本分析和技术分析结构投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。
A.消极型投资策略B.积极型投资策略
C.个人投资策略D.集体投资策略
55.对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言，（）。
A.消极的股票风格管理有意义B.消极的和积极的股票管理均有意义
C.积极的股票风格管理有意义D.消极的和积极的股票管理均无意义
6.基本分析的优点是（）。
A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单
B.同市场接近，考虑问题比较直接
C.预测的精度较高
D.获得利益的周期短
57.子弹组合是否能够优于两极组合将取决于收益率曲线的（）。
A.弧度B.斜率C.凸性D.高度
58.从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，（）实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。
A.特雷诺指数B.夏普指数C.詹森指数D.道氏指数
59.基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于（）而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。
A.风格差异B.组合差异C.类型差异D.资产差异
60.特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理（）的程度。
A.收益高低B.资产组合C.风险分散D.行业分布
二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。
以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。
）
1.关于股票、债券、基金风险收益的描述正确的有（）。
A.普通股的收益要小于基金B.股票的收益是不确定的
C.证券投资基金的收益要高于债券D.基金投资的风险大于债券
2.证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在（）。
A.对基金业实行严格监管
B.对有损投资者利益的行为进行严厉打击
C.强制性信息披露
D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配
3.在试点发展阶段具有代表性的基金创新品种有（）。
A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金
C.南方避险增值基金D.华安现金富利基金
4.下列关于基金份额持有人的说法中，正确的有（）。
A.它是基金的出资人B.它是基金资产的所有人
C.它是基金资产的投资决策人D.它是基金投资收益的受益人
5.对基金经理分析和评价主要是对其（）进行考察和评估，在一定程度上这与对该基金业绩的分析和评价是一致的。
A.职业生涯B.性格品行C.操作风险D.投资管理能力
6.ETF申购、赎回清单公告内容包括（）。
A.最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据
B.现金替代
C.T日预估现金部分
D.基金份额净值
7.基金募集申请核准的主要程序和内容，包括（）。
A.办理基金备案
B.简化产品审核程序，实施分类审核制度
C.对基金募集申请材料进行齐备性和合规性审查
D.组织专家评审会对基金募集申请进行评审，作出核准或者不予核准的决定
8.代销渠道的特点包括（）。
A.通过邮寄、电话进行营销
B.客户可得到独立的顾问服务
C.销售机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本
D.商业对手对渠道的竞争提高了代销成本
9.证券投资基金业委员会的主要职责有（）。
A.调查、收集、反映业内意见和建议
B.研究、论证业内相关政策与方案
C.草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约
D.受理基金管理公司的投诉，并调解其纠纷
10.基金管理公司部门业务规章主要内容包括（）。
A.各部门的主要职责B.岗位设置
C.岗位责任D.操作守则
11.基金管理公司内部控制制度的组成部分有（）。
A.内部控制理论B.内部控制大纲
C.基本管理制度D.部门业务规章
12.发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括（）。
A.基金品种的设计B.签署基金成立的有关法律文件
C.提交申请设立基金的主要文件D.申请的审核与批准
13.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。
A.净资产不低于2亿元人民币
B.在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产
C.经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改
D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查
14.基金业务的前台系统应有的功能包括（）。
A.提供基金基础知识、相关法律法规等投资咨询功能
B.对基金交易账户及投资人的信息管理
C.交易功能
D.为基金投资人提供服务的功能
15.基金财产保管的内容有（）。
A.财产投资增值B.保管基金印章
C.基金资产账户管理D.重要文件保管
16.我国基金的资金清算依据交易场所的不同分为（）。
A.交易所交易资金清算B.全国银行间市场交易资金清算
C.场外资金清算D.中国证券登记结算公司清算
17.下列基金资产账户中，以基金托管人单独或共同的名义开立的账户有（）。
A.银行存款账户
B.结算备付金账户
C.上海证券交易所证券账户
D.深圳证券交易所证券账户
18.下列哪些是基金托管人对基金管理人监督的内容？
（）
A.对参与银行间同业拆借市场交易的监督
B.对基金投资范围的监督
C.对基金资产的投资组合比例的监督
D.对基金管理人选择存款银行的监督
19.营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。
每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划。
产品或品牌计划应包括（）。
A.计划实施概要
B.市场营销现状
C.威胁和机会
D.目标和问题，市场营销和战略
20.营销环境由微观环境和宏观环境组成。
宏观环境是指能影响整个微观环境的广泛的社会性因素，包括（）。
A.公众B.经济C.政治D.法律
21.证券投资基金的产品管理包括（）。
A.产品的设计开发B.基金品牌管理
C.基金产品线的延伸D.基金售后服务
22.基金销售机构对基金投资人的风险承受能力调查与评价中，应当至少了解基金投资人的（）。
A.投资目的B.投资经验
C.财务状况D.短期风险承受水平
23.关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的有（）。
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
B.财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚
C.有专门负责基金代销业务的部门
D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
24.以下对存在活跃市场的投资品种，确定公允价值的原则叙述，正确的是（）。
A.如估值日有市价的，应采用最近交易市价确定公允价值
B.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C.估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
25.在我国，基金的会计核算由（）负责。
A.证券公司B.中国证券登记结算公司
C.基金管理公司D.基金托管人
26.公司进行基金核算，应采取有效的风险控制措施，包括（）。
A.建立凭证管理制度
B.对所托管的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算
C.建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序
D.建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生
27.下例各项，不属于基金交易费的是（）。
A.印花税B.分红手续费C.过户费D.银行汇划手续费
28.我国基金信息披露制度体系可分为哪几个层次？
（）
A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律性规则
29.基金财务报表附注应披露（）。
A.重要会计政策和会计估计B.会计报表的编制基础
C.资产负债表日后非调整事项的说明D.关联方关系及其交易
30.基金的监管原则包括（）。
A.依法监管原则B.监管与自律并重原则
C.监管的阶段性和时效性D.审慎监管原则
31.中国证监会对基金管理公司开展日常监管的主要对象为（）。
A.公司治理监管情况B.基金管理公司股权处置监管
C.内部控制情况D.基金管理公司重大事项变更审查
32.申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有（）。
A.取得基金从业资格
B.通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
D.具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历
33.对基金投融资比例的监督包括但不限于（）。
A.基金合同约定的基金投资资产配置比例
B.单一投资类别比例限制
C.法规允许的基金投资比例调整期限
D.股票申购限制
34.关于可行域，下列描述正确的是（）。
A.可行域可能是平面上的一条线B.可行域可能是平面上的一个区域
C.可行域就是有效边界D.可行域由有效组合构成
35.行为金融理论认为，投资者由于受（）的限制，将不可能立即对全部公开信息作出反应。
A.信息处理能力B.信息不完全
C.时间不足D.心理偏差
36.常见的市场异常策略包括（）。
A.小公司效应B.低市盈率效应
C.日历效应D.遵循公司内部人的交易活动
37.在预测股票市场将进入繁荣期时，为提高基金收益，基金经理通常会（）。
A.提高组合的阿尔法值B.提高基金组合的贝塔值
C.筹集新资金D.降低基金的现金持有比例
38.债券的指数化方法包括（）。
A.分层抽样法B.优化法C.方差最小法D.随机抽样法
39.下列对无差异曲线的特点的描述正确的是（）。
A.投资者无差异曲线在特殊情形下会相交
B.无差异曲线越低，其上的投资组合带来的满意程度就越高
C.无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱
D.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
40.下列有关詹森指数的描述中，正确的是（）。
A.詹森指数是建立在CAPM基础上的绝对收益率指数
B.詹森指数是每单位风险的收益率，它是通过标准差来计算的
C.詹森指数是每单位风险的收益率，它是通过贝塔值来计算的
D.詹森指数衡量基金组合收益率与处于同等风险水平的组合期望收益率的差额
三、判断题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
判断以下各小题的对错，正确的为A，错误的为B。
）
1.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。
（）
2.证券投资基金的公募发行是指以公开方式向个人投资者发行基金的方式。
（）
3.基金是一种风险相对适中，收益相对稳健的投资品种。
（）
4.证券投资基金的管理人只负责基金的投资操作，并不经手基金财产的保管。
（）
5.基金评级常常以具有特定含义的符号、数字或文字等便于投资者理解的形式展示分析结果。
（）
6.我国《证券投资基金法》规定，当基金终止时，基金份额持有人有权参与分配清算后的剩余基金财产。
（）
7.ETF基金结合了契约型基金与公司型基金的运作特点。
（）
8.中等风险等级客户主要指被监管机构通报的客户和基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。
（）
9.封闭式基金的价格受市场供求关系的影响，开放式基金的申购、赎回价格则取决于基金份额净值的大小。
（）
10.股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中。
（）
11.2004年10月，在封闭式基金成功试点的基础上，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。
（）
12.基金评价机构对基金的评级应建立在科学合理的基金分类基础上。
（）
13.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
（）
14.保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时获得投资本金和一定回报的投资基金。
（）
15.开放
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