证券从业《金融市场基础知识》精选真题答案及解析4.docx
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证券从业《金融市场基础知识》精选真题答案及解析4
2019年证券从业《金融市场基础知识》
精选真题.答案及解析（4）
一.选择题。
1.（ ），上海证券交易所发布了上证50指数。
A.2002年5月1日 B.2004年1月2日
C.2010年3月31日 D.2013年11月30日
【答案】B
【解析】2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数。
2.关于债券交割，上海证券交易所规定的约定交割日是买卖成交后的（ ）日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。
A.5 B.10 C.15 D.20
【答案】C
【解析】上海证券交易所规定，当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续;普通交割日是买卖成交后的【第四个营业日办理券款交割手续;约定交割日是买卖成交后的15日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。
3.银行发行债券，会_______货币，使存款_______。
（ ）
A.发散;增加 B.发散;缩减 C.回笼;增加 D.回笼;缩减
【答案】D
【解析】银行发行债券，会回笼货币，使存款缩减。
相反地，银行债券赎回则会起到释放货币的作用。
4.（ ）经中国证监会批准，中国证券业协会发布《证券公司代办股份转比服务业务试点办法》，代办股份转让工作正式启动。
A.1997年6月6日 B.1999年9月9日
C.2001年6月12日 D.2002年8月29日
【答案】C
【解析】2001年6月12日经中国证监会批准，中国证券业协会发布《证券公司代办股份转比服务业务试点办法》，代办股份转让工作正式启动。
5.（ ）是金融风险传导的基础。
A.金融市场联动性 B.资产配置活动
C.投资者心理与预期的变化 D.信息技术发展
【答案】A
【解析】金融市场联动性是金融风险传导的基础。
6.远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（ ）天，交易实行净价交易，全价结算。
A.270 B.360 C.365 D.366
【答案】C
【解析】远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不合结算日）由交易双方确定，但最长不得超过365天，交易实行净价交易，全价结算。
远期交易到期应实际交割资金和债券。
7.金融债券发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
A.5 B.20 C.60 D.90
【答案】C
【解析】金融债券发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
8.发行人在主板上市公司首次公开发行股票，不得有在最近（ ）个月内违反工商.税收.土地.环保.海关以及其他法律.行政法规，受到行政处罚，且情节严重。
A.12 B.24 C.36 D.72
【答案】C
【解析】《首发管理办法》明确规定，在主板和中小板首次公开发行股票并上市的发行人不得有下列情形：
①最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前，但目前仍处于持续状态。
②最近36个月内违反工商.税收.土地.环保.海关以及其他法律.行政法规，受到行政处罚，且情节严重。
③最近36个月内曾向中国证监会提出发行申请，但报送的发行申请文件有虚假记载.误导性陈述或重大遗漏;或者不符合发行条件以欺骗手段骗取发行核准;或者以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核委员会审核工作;或者伪造.变造发行人或其董事.监事.高级管理人员的签字.盖章。
④本次报送的发行申请文件有虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏。
⑤涉嫌犯罪被司法机关立案侦查，尚未有明确结论意见。
⑥严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
9.国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当次国债竞争性中标额的（ ），计算至0.1亿元，0.1亿元以下四舍五入。
A.20% B.25% C.30% D.35%
【答案】B
【解析】国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当次国债竞争性中标额的25%，计算至0.1亿元，0.1亿元以下四舍五入。
追加承销额应为0.1亿元的整数倍。
10.下列选项中，不属于可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处的是（ ）。
A.发债主体和偿债主体不同 B.适用的法规不同
C.发行目的不同 D.规模不同
【答案】D
【解析】可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：
发债主体和偿债主体不同.适用的法规不同.发行目的不同.所换股份的来源不同.股权稀释效应不同.交割方式不同.条款设置不同。
11.关于财政部代理发行地方政府债券的相关规定，单一标位最低投标限额为（ ）亿元，投标量最小变动幅度为0.1亿元，最高投标限额为30亿元。
A.0.02 B.0.2 C.0.1 D.0.01
【答案】B
【解析】关于财政部代理发行地方政府债券的相关规定，单一标位最低投标限额为0.2亿元，投标量最小变动幅度为0.1亿元，最高投标限额为30亿元。
12.非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，其中“合格投资者”应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合名下金融资产不低于人民币（ ）万元的个人投资者。
A.100 B.200 C.300 D.500
【答案】C
【解析】非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，其中“合格投资者”应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者。
13.（ ），我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
A.1986年 B.1987年 C.1991年 D.2003年
【答案】B
【解析】1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
14.理事会是证券交易所的决策机构，每届任期（ ）年。
A.1 B.2 C.3 D.4
【答案】C
【解析】证券交易所下设会员大会.理事会和专门委员会。
会员大会为证券交易所的最高权力机构。
理事会是证券交易所的决策机构，每届任期3年。
理事会设监察委员会，每届任期3年。
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15.一般来说，若一国国际收支连续出现__________，政府为平衡国际收支会采取__________国内利率和汇率的措施，以鼓励出口，减少进口，此时股价就会下跌;反之，股价会上涨。
（ ）
A.逆差;提高 B.逆差;降低 C.顺差;提高 D.顺差;降低
【答案】A
参考解析;一般来说，若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和汇率的措施，以鼓励出口，减少进口，此时股价就会下跌;反之，股价会上涨。
16.对于关键期限国债，竞争性招标结束后（ ）分钟内，国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当次国债。
A.10 B.15 C.20 D.30
【答案】C
【解析】对于关键期限国债，竞争性招标结束后20分钟内，国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当次国债。
17.美国相关法律要求，私募基金的投资者人数不得超过（ ）人，每个投资者的净资产必须在100万美元以上。
A.50 B.100 C.150 D.200
【答案】B
【解析】美国相关法律要求，私募基金的投资者人数不得超过100人，每个投资者的净资产必须在100万美元以上。
19.中国证监会对投资者办理创业板投资资格规定之一是：
具备（ ）年以上交易经验的投资者，申请开通创业板市场交易时，需在证券公司现场书面填写和签署“创业板市场投资风险揭示书”及相关资料，并抄录“声明”，证券公司经办人员见证投资者签署并签字确认，两个交易日后开通交易权限。
A.半 B.1 C.2 D.3
【答案】C
【解析】因为创业板风险较高，所以中国证监会对投资者办理创业板投资资格规定-e..--是：
具备两年以上交易经验的投资者，申请开通创业板市场交易时，需在证券公司现场书面填写和签署“创业板市场投资风险揭示书”及相关资料，并抄录“声明”，证券公司经办人员见证投资者签署并签字确认，两个交易日后开通交易权限。
19.证券公司集合资产管理计划.定向资产管理合同终止的，应当在清算结束后3个交易日内申请注销股指期货.国债期货交易编码，并在（ ）个工作日内向公司住所地证监局报告。
A.3 B.4 C.5 D.6
【答案】C
【解析】证券公司集合资产管理计划.定向资产管理合同终止的，应当在清算结束后3个交易日内申请注销股指期货.国债期货交易编码，并在5个工作日内向公司住所地证监局报告。
20.非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，其中“合格投资者”应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合净资产不低于人民币（ ）万元的企事业单位法人.合伙企业。
A.1000 B.3000 C.4000 D.6000
【答案】A
【解析】非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，其中“合格投资者”应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人.合伙企业。
21.关于财政部代理发行地方政府债券的相关规定，托管机构在招标结束后（ ）分钟内，各中标承销团成员应通过招标系统填制“债权托管申请书”。
A.5 B.10 C.15 D.20
【答案】C
【解析】关于财政部代理发行地方政府债券的相关规定，托管机构在招标结束后15分钟内，各中标承销团成员应通过招标系统填制“债权托管申请书”，在中央国债登记结算有限责任公司（简称中央结算公司），中国证券登记结算有限责任公司（简称证券登记公司）上海.深圳分公司选择托管。
逾时未填制的，系统默认全部在中央结算公司托管。
22.按照有关规定基金运作费如果影响基金份额净值小数点后第（ ）位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A.2 B.3 C.4 D.5
【答案】D
【解析】基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费.律师费.上市年费.信息披露费.分红手续费.持有人大会费.开户费.银行汇划手续费等。
按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
发生的费用如果不影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。
23.下列不属于按照标的物的不同划分的金融市场的是（ ）。
A.货币市场 B.资本市场 C.发行市场 D.外汇市场
【答案】C
【解析】按照标的物的不同，金融市场可以分为货币市场.资本市场.外汇市场.黄金市场和保险市场。
24.目前，世界金融期货交易的品种主要是（ ）。
A.外汇期货.利率期货和股票指数期货和股权期货
B.外汇期货.利率期货和股票指数期货和个股期货
C.外汇期货.利率期货和债券指数期货和个股期货
D.外汇期货.利率期货和债券指数期货和股权期货
【答案】B
【解析】商品期货市场的产生已有100多年的历史，而金融期货市场则是20世纪70年代金融创新的产物。
目前，世界金融期货交易的品种主要有外汇期货.利率期货和股票指数（股指）期货和个股期货。
25.关于债券交割，上海证券交易所规定，普通交割日是买卖成交后的第（ ）个营业日办理券款交割手续。
A.2 B.3 C.4 D.5
【答案】C
【解析】上海证券交易所规定，当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续;普通交割日是买卖成交后的第4个营业日办理券款交割手续;约定交割日是买卖成交后的15日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。
26.《证券公司次级债管理规定》对证券公司次级债募集方式作出了较为详细的安排，其中报送的文件有证券公司最近（ ）个月的风险控制指标情况及相关测算报告。
A.3 B.6 C.9 D.10
【答案】B
【解析】证券公司申请借入或发行次级债，应提交以下申请文件：
①申请书;②关于借入或发行次级债的决议;③募集说明书或借入次级债务合同;④借入或募集资金的用途说明;⑤合同当事人之间的关联关系说明;⑥证券公司最近6个月的风险控制指标情况及相关测算报告;⑦债权人资产信用的说明材料;⑧中国证监会要求提交的其他文件。
27.（ ）是指某个权益性指数所实现的总收益（红利及资本利得）交换为固定利率或浮动利率的协议。
A.利率互换 B.货币互换 C.商品互换 D.股权类互换
【答案】D
【解析】股权类互换是指某个权益性指数所实现的总收益（红利及资本利得）交换为固定利率或浮动利率的协议。
28.（ ），中国银行从中国人民银行中分立出来，作为外汇专业银行，负责管理外汇资金并经营对外金融业务。
A.1953年 B.1979年 C.1983年 D.1994年
【答案】B
参考解析;1979年，中国银行从中国人民银行中分立出来，作为外汇专业银行，负责管理外汇资金并经营对外金融业务;同年，恢复农业银行，负责管理和经营农业资金。
29.保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（ ），具体认可标准由中国保监会另行规定。
A.100% B.70% C.60% D.50%
【答案】D
【解析】保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的50%，具体认可标准由中国保监会另行规定。
30.外国政府贷款的利率水平通常远低于国际商业银行贷款利率，最高一般不超过（ ）。
A.3% B.4% C.5% D.8%
【答案】B
【解析】外国政府贷款的利率水平通常远低于国际商业银行贷款利率，平均为2.5%～3%，最高一般不超过4%，有时甚至为无息贷款，通常还会包含无偿赠与部分。
31.（ ）承担在到期日按合约内容买进交易品种的义务。
A.期货合约的买方 B.期权合约的买方
C.期权合约的卖方 D.期货合约的卖方
【答案】A
【解析】期货合约的买方承担在到期日按合约内容买进交易品种的义务，合约的卖方则承担在到期日按合约内容卖出交易品种的义务。
32.下列基金中，属于根据法律形式不同进行分类的是（ ）。
A.开放式基金 B.契约型基金 C.货币市场基金 D.债券基金
【答案】B
【解析】根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金.公司型基金等。
33.目前，国债期货合约标的为面额为__________万元人民币.票面利率为3%的__________年期名义标准国债。
（ ）
A.100;3 B.100;5 C.50;3 D.50;5
【答案】B
【解析】目前，国债期货合约标的为面额为100万元人民币.票面利率为3%的5年期名义标准国债。
34.从（ ）起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。
A.2001年12月11日 B.2002年12月1日
C.2003年1月1日 D.2005年4月29日
【答案】A
【解析】从2001年12月11日起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。
35.私募基金的合格投资者的条件中，单位净资产不低于（ ）万元。
A.200 B.300 C.500 D.1000
【答案】D
【解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
第一，净资产不低于1000万元的单位;第二，个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。
此外，私募基金在发行过程中不得利用电视.讲座等方式向不特定对象推介宣传，投资运作过程中私募基金应该设立托管人，不得进行利益输送.挪用基金，不得内幕交易.操纵市场。
36.随着我国金融市场的发展和加入世界贸易组织以后对外开放程度的_________，经济主体对金融资产选择和金融机构成分变化以及市场化运作程度的提高，已经使我国货币政策的传导机制逐渐变得_________起来。
（ ）
A.扩大;简单 B.扩大;复杂 C.缩小;简单 D.缩小;复杂
【答案】B
【解析】随着我国金融市场的发展和加入世界贸易组织以后对外开放程度的扩大，经济主体对金融资产选择和金融机构成分变化以及市场化运作程度的提高，已经使我国货币政策的传导机制逐渐变得复杂起来。
37.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（ ）万元且符合相关标准的单位和个人。
A.10 B.50 C.100 D.200
【答案】C
【解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。
38.在创业板上市公司首次公开发行股票，发行人是依法设立且持续经营（ ）年以上的股份有限公司。
A.1 B.2 C.3 D.5
【答案】C
【解析】发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：
发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司。
有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。
39.全国性的三板市场是由（ ）承担做市商职能的JPJenklns公司创办的，属于非正式市场。
A.纽约证券交易所 B.伦敦证券交易所
C.纳斯达克 D.东京证券交易所
【答案】B
【解析】全国性的三板市场是由伦敦证券交易所承担做市商职能的JPJenkins公司创办的，属于非正式市场。
主要是为中小型高成长企业进行股权融资服务的市场。
40.关于债券与股票的区别，下列说法错误的是（ ）。
A.债券是债权凭证，只有收取利息和本金的权利，无权参与公司决策
B.股票的发行主体有中央政府.金融机构.企业等
C.股票的收益不确定，主要是由公司的经营状况来决定的，收益包括股息.红利及资本利得
D.股票的风险比债券大
【答案】B
【解析】债券的主要发行主体有中央政府.金融机构.企业等。
股票的发行主体只有股份有限公司才能发行。
41.（ ），中国人民银行发布《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，国家开发银行与光大银行的第一笔人民币利率互换交易正式生效，人民币利率互换市场诞生。
A.2002年5月1日 B.2006年2月9日
C.2013年3月31日 D.2015年4月7日
【答案】B
【解析】2006年2月9日，中国人民银行发布《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，国家开发银行与光大银行的第一笔人民币利率互换交易正式生效，人民币利率互换市场诞生。
42.证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息的情况是（ ）。
A.该公司的股票交易发生小幅波动
B.有投资者发出收购该公司股票的公开要约
C.上市公司依据上市协议提出复牌申请
D.证券交易所认为不必要时
【答案】B
【解析】如发生以下情况，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息：
①该公司的股票交易发生异常波动;②有投资者发出收购该公司股票的公开要约;③上市公司依据上市协议提出停牌申请;④中国证监会依法作出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时。
43.下列属于影响债券期限的主要因素的是（ ）。
A.借贷资金市场利率水平 B.筹资者的资信
C.债券期限长短 D.债券的变现能力
【答案】D
【解析】影响债券期限的主要因素有：
资金使用方向.市场利率变化.债券的变现能力。
44.开立证券账户应坚持的原则是（ ）。
A.合理性和真实性 B.合理性和盈利性
C.合法性和盈利性 D.合法性和真实性
【答案】D
【解析】证券经纪商为投资者办理经纪业务的前提条件之一，是投资者必须事先到中国结算公司或其开户代理机构开立证券账户。
开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。
45.党的（ ）提出要健全多层次资本市场体系，推进股票发行注册制的改革，多渠道推动股权融资，发展并规范债券市场，提高直接融资比重。
A.十七届五中全会 B.十七届二中全会
C.十八届三中全会 D.十八届二中全会
【答案】C
【解析】党的十八届三中全会提出要健全多层次资本市场体系，推进股票发行注册制的改革，多渠道推动股权融资，发展并规范债券市场，提高直接融资比重。
46.（ ），英国.德国.美国.俄国和其他主要资本主义国家达成了将货币和黄金保持固定比价的协议，建立了国际金本位制度，从而提高了国际金融市场的稳定性。
A.1802年 B.1897年 C.1901年 D.1944年
【答案】B
【解析】1897年，英国.德国.美国.俄国和其他主要资本主义国家达成了将货币和黄金保持固定比价的协议，建立了国际金本位制度，从而提高了国际金融市场的稳定性。
47.下列不属于汇率高低的决定因素的是（ ）。
A.货币购买力 B.外汇供求 C.劳动力 D.市场预期
【答案】C
【解析】汇率的高低由不同国家（地区）之间的货币购买力.外汇供求.市场预期.经济实力.经济发展速度等多种因素来决定。
48.中国银监会于（ ）发布了《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》，随后中国建设银行和国家开发银行获准进行信贷资产证券化首批试点。
A.2002年5月1日 B.2005年11月7日
C.2013年3月31日 D.2015年4月7日
【答案】B
【解析】2005年4月20日，中国人民银行和中国银监会发布了《信贷资产证券化管理办法》，中国银监会于2005年11月7日发布了《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》，随后中国建设银行和国家开发银行获准进行信贷资产证券化首批试点。
49.我国于（ ）推出了创业板。
A.2000年 B.2004年 C.2009年 D.2010年
【答案】C
【解析】中小板和创业板服务于成长期中后期具有自主创新能力的企业。
2004年我国推出了中小板，2009年推出了创业板。
二.组合型选择题
50.关于金融衍生工具的现状及趋势，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ金融衍生工具以场内交易为主
Ⅱ按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种
Ⅲ金融危机发生后，衍生品交易
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