汽车保险与理赔讲解.docx
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汽车保险与理赔讲解
《汽车保险与理赔》课程标准
课程名称：
汽车保险与理赔
适用专业：
汽车检测与维修
教学模式：
“教、学、做”一体化
总学时：
48
实践学时：
8
第一部分前言
一、课程性质
《汽车保险与理赔》是培养具有汽车保险与理赔综合素质较高及一专多能的高技能、应用型专门人才的职业技术课程。
先修课：
《汽车发动机构造与维修》、《汽车底盘构造与维修》、《汽车电器构造与维修》等；
后续课程：
《汽车营销技术》、《二手评估》。
二、课程设计理念
1.坚持以高职教育培养目标为依据，按照“以能力为本位，以职业实践为主线，以项目课程为主体的情景化专业课程体系”的总体设计要求，遵循“结合理论联系实际，以应知、应会”的原则，以培养锻炼职业技能为重点。
2.注重培养学生的专业逻辑思维能力和专业实践能力。
3.把创新素质的培养贯穿于教学中。
采用行之有效的教学方法，注重发展学生专业思维和专业应用能力。
4.培养学生分析问题、解决问题的能力。
三、课程设计思路
本课程从汽车保险概述出发，对我国现行的主要汽车保险种类、汽车保险原则、汽车保险条款进行了详述；对汽车承保、理赔等有关保险事务给与介绍，同时专门对现场查勘的程序与方法、事故车辆的损伤评定、消费贷款与分期付款的汽车保险制度、汽车保险与理赔的职能化发展进行了介绍；本书要求学生掌握保险学以及机动车辆保险的基础知识，国内主要财产保险公司现行机动车辆保险险种、条款及费率规章，机动车辆保险投保、承保、理赔实务，汽车消费贷款保证保险的基本知识。
掌握保险学以及机动车辆保险的基础知识；熟悉国内主要财产保险公司现行机动车辆保险险种、条款及费率规章；掌握机动车辆保险投保、承保、理赔实务以及汽车消费贷款保证保险的基本知识。
本课程注重理论联系实际，注重实际应用，利于培养学生综合运用专业知识解决实际问题的能力。
第二部分课程目标
一、课程目标
通过学习使学生掌握汽车保险基础知识；要求学生掌握保险学以及机动车辆保险的基础知识，国内主要财产保险公司现行机动车辆保险险种、条款及费率规章，机动车辆保险投保、承保、理赔实务，汽车消费贷款保证保险的基本知识。
通过基本理论的学习和实操训练，突出学生的实践操作技能和可持续学习、发展的能力，并培养学生诚实、守信、善于沟通和合作的品质，以及环保、节能和安全的意识，为提高学生的职业能力打下坚实的基础。
同时提高学生的逻辑思维能力和分析问题解决问题的能力。
二、职业能力目标
（一）、知识目标
1.保险学基础知识；
2.机动车保险基础知识；
3.机动车交强险知识；
4.商业机动车保险知识；
5.机动车保险投保实务知识；
6.机动车保险承保实务知识；
7.机动车保险理赔实务知识；
8.道路交通安全管理法律、法规知识；
9.汽车消费贷款保证保险知识。
（二）、能力目标
1.机动车交强险能力；
2.商业机动车保险能力；
3.机动车保险投保实务能力；
4.机动车保险承保实务能力；
5.机动车保险理赔实务能力；
6.道路交通安全管理法律、法规能力；
7.汽车消费贷款保证保险能力。
（三）、素质目标
1.培养学生诚实、守信、善于沟通和合作的品质；
2.培养具有较强的质量意识和客户意识；
3.培养学生具有良好的心理素质和克服困难的能力；
4.提高学生的逻辑思维能力和分析问题解决问题的能力，以及能够自主学习新技术、新知识的能力。
第三部分课程内容设计
一、课程项目设计
《汽车保险与理赔》项目设计
项目名称
子项目名称
教学模式
学时
1.保险基础知识
1.1风险与风险管理
案例法、讲授演示
3
1.2保险合同
案例法、讲授演示
1.3汽车保险概述
案例法、讲授演示
2.汽车保险相关法律法规基本知识
2.1保险法和道路交通安全法
多媒体教学
3
2.2保险合同争议的解决途径
多媒体教学
3.汽车保险产品
3.1机动车交通事故责任强制保险
案例法、讲授演示
6
3.2商业汽车保险险种与费率
案例法、讲授演示
4.汽车保险承保实务
4.1交强险承保实务
案例法、讲授演示
6
4.2商业车险承保实务
案例法、讲授演示
5.汽车保险理赔实务
5.1汽车保险理赔概述
案例法、讲授演示
8
5.2理赔实务的流程
案例法、讲授演示
6.现场查勘技术
6.1现场查勘概述
案例法、讲授演示
8
6.2现场查勘工作
案例法、讲授演示
7.汽车损失评估
7.1碰撞损失评估
案例法、讲授演示
6
7.2水灾、火灾损失评估
案例法、讲授演示
8.非车损损失评定
8.1人员伤亡损失确定
案例法、讲授演示
8
8.2非车辆损失评估、施救费用差值处理
案例法、讲授演示
总学时
48
二、项目内容及实施
包括项目及子项目名称、学时、学习目标、学习内容、教学方法和建议、工具与媒体、学生已有基础、教师所需执教能力要求。
（一）项目一：
保险基础知识
1.教学目标
（1）了解可保风险的定义及风险的管理方法，会进行风险管理方案的设计；
（2）熟悉风险管理的含义及程序；保险的要素、功能和分类。
2.教学重点
（1）会判断风险；
（2）掌握保险合同的原则。
子项目1.1：
风险与风险管理
项目名称：
保险基础知识
总课时：
3
子项目1：
风险与风险管理
课时：
1
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.掌握风险的含义、要素与分类；
2.掌握风险管理的含义及程序，保险的要素、功能和分类。
技能目标：
1.能对汽车进行风险分析和风险管理，会判别可保风险。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.讨论风险的具体内容。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.风险的概念
2.风险的特征
3.风险构成的要素
4.风险管理
用保险知识武装自己，不断提高自身的业务素质，培养良好的团队合作精神，增强管理和沟通能力，为解决汽车保险理赔难的问题做出贡献。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
1.教学教案
2.PPT
1.多媒体教学系统
1.认真听讲；
2.团队合作。
1.教学课件设计能力；
2.教学情境创造能力；
3.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
子项目1.2：
保险合同
项目名称：
保险基础知识
总课时：
3
子项目2：
保险合同
课时：
1
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.掌握保险合同的基本概念；
2.掌握保险合同的特征与种类；
3.熟悉保险合同的主体与客体；
4.掌握保险合同的基本内容和订立、变更及解除程序。
技能目标：
1.能够为客户解释投保单、保单及相关保险合同的内容和条款。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.讨论保险合同的具体内容。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.保险合同的特征
2.保险合同的种类
3.保险合同的原则
4.保险合同订立、变更、解除
1.能够运用保险合同相关条款处理有关汽车保险理赔纠纷。
2.遵循理论联系实际的原则，突出应用性和针对性，注重创新素质的培养，着重培养发现问题、分析问题和解决问题的能力。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
3.教学教案
4.PPT
1.多媒体教学系统
1.认真听讲；
2.团队合作。
4.教学课件设计能力；
5.教学情境创造能力；
6.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
子项目1.3：
汽车保险概述
项目名称：
保险基础知识
总课时：
3
子项目3：
汽车保险概述
课时：
1
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.熟悉我国汽车保险的发展历程及汽车保险产品；
2.了解汽车保险所面临的风险产品；
3.了解汽车保险所面临的风险。
技能目标：
1.能够掌握汽车保险的作用。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.讨论汽车保险的作用。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.汽车保险的发展历程
2.汽车保险的特征
3.汽车保险的作用
遵循理论联系实际的原则，突出应用性和针对性，注重创新素质的培养，着重培养发现问题、分析问题和解决问题的能力。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
5.教学教案
6.PPT
1.多媒体教学系统
1.认真听讲；
2.团队合作。
7.教学课件设计能力；
8.教学情境创造能力；
9.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
（二）项目二：
保险法和道路交通安全法
1.教学目标
（1）掌握保险法相关条款；
（2）熟悉道路交通安全法的相关规定。
2.教学重点
（1）保险法；
（2）道路交通安全法。
子项目2.1：
保险法和道路交通安全法
项目名称：
汽车保险相关法律法规基本知识
总课时：
3
子项目1：
保险法和道路交通安全法
课时：
1.5
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.了解汽车保险法的相关内容；
2.了解道路交通安全法相关内容。
技能目标：
1.能够掌握汽车保险法律的内容。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.讨论相关保险法的具体内容。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.汽车保险法的基本内容
2.道路交通安全法的基本内容
遵循理论联系实际的原则，突出应用性和针对性，注重创新素质的培养，着重培养发现问题、分析问题和解决问题的能力。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
7.教学教案
8.PPT
1.多媒体教学系统
1.认真听讲；
2.团队合作。
10.教学课件设计能力；
11.教学情境创造能力；
12.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
子项目2.2：
保险合同争议的解决途径
项目名称：
汽车保险相关法律法规基本知识
总课时：
3
子项目2：
保险合同争议的解决途径
课时：
1.5
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.了解保险合同争议的表现形式；
2.了解保险合同争议解决的途径。
技能目标：
1.能够运用合适的途径解决保险合同争议。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.讨论保险合同争议解决的方法。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.汽车保险法的基本内容
2.道路交通安全法的基本内容
遵循理论联系实际的原则，突出应用性和针对性，注重创新素质的培养，着重培养发现问题、分析问题和解决问题的能力。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
9.教学教案
10.PPT
1.多媒体教学系统
1.认真听讲；
2.团队合作。
13.教学课件设计能力；
14.教学情境创造能力；
15.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
（三）项目三：
汽车保险产品
1.教学目标
（1）掌握交强险的定义、保险责任、免除责任、赔偿限额；
（2）掌握车损险、三者险的定义、保险责任、免除责任、赔偿限额。
2.教学重点
（1）交强险的赔偿限额；
（2）商业险的保险费率、保险责任、除外责任、赔款计算。
子项目3.1：
机动车交通事故责任强制保险
项目名称：
汽车保险产品
总课时：
6
子项目1：
机动车交通事故责任强制保险
课时：
2
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.掌握交强险的发展历程；
2.掌握交强险的保险责任、赔偿限额、免除责任。
技能目标：
1.能够运用交强险解决实际问题。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.讨论交强险的赔偿问题。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.交强险的定义
2.交强险的保险责任
3.交强险的赔偿限额
遵循理论联系实际的原则，突出应用性和针对性，注重创新素质的培养，着重培养发现问题、分析问题和解决问题的能力。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
11.教学教案
12.PPT
1.多媒体教学系统
1.认真听讲；
2.团队合作。
16.教学课件设计能力；
17.教学情境创造能力；
18.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
子项目3.2：
商业汽车保险险种与费率
项目名称：
汽车保险产品
总课时：
6
子项目2：
商业汽车保险险种与费率
课时：
4
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.掌握几种商业险的定义；
2.掌握商业险的保险责任、赔偿限额、免除责任。
技能目标：
1.能够运用商业险解决实际问题；
2.能够指导客户正确购买商业险。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.讨论实际案例中商业险赔付赔偿问题。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.三者险、车损险、盗抢险、车上人员责任险的定义、保险责任、赔付标准、免除责任；
2.其他附加险的相关知识。
遵循理论联系实际的原则，突出应用性和针对性，注重创新素质的培养，着重培养发现问题、分析问题和解决问题的能力。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
13.教学教案
14.PPT
1.多媒体教学系统
1.认真听讲；
2.团队合作。
19.教学课件设计能力；
20.教学情境创造能力；
21.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
（四）项目四：
汽车承保实务
1.教学目标
（1）掌握汽车投保的流程；
（2）掌握核保业务。
2.教学重点
（1）汽车承保流程；
（2）展业、签发单证、批改、续保的注意事项。
子项目4：
汽车承保实务
项目名称：
汽车承保实务
总课时：
6
子项目：
汽车承保实务
课时：
6
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.掌握投保业务、核保业务；
2.了解保险展业、签发单证、批改和续保。
技能目标：
1.能够运用所学知识开展承保实务。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.讨论承保的相关流程。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.投保业务
2.核保业务
3.展业、签发单证、批改、续保
遵循理论联系实际的原则，突出应用性和针对性，注重创新素质的培养，着重培养发现问题、分析问题和解决问题的能力。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
15.教学教案
16.PPT
1.多媒体教学系统
2.汽车商务模拟软件
1.认真听讲；
2.团队合作。
3.电脑操作能力
22.教学课件设计能力；
23.教学情境创造能力；
24.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
（五）项目五：
汽车理赔实务
1.教学目标
（1）掌握汽车理赔的含义、原则；
（2）掌握汽车理赔的流程、内容方法；
（3）熟悉汽车理赔的监管。
2.教学重点
（1）理赔的流程、原则；
（2）理赔的方法，能够正确理赔。
子项目5.1：
汽车理赔实务概述
项目名称：
汽车理赔实务
总课时：
8
子项目1：
汽车理赔实务概述
课时：
2
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.掌握理赔的含义；
2.掌握理赔的意义原则。
技能目标：
1.掌握理赔原则，做到理赔八字方针。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.讨论理赔原则、意义。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.理赔的含义
2.理赔的原则和意义
3.理赔的特点
遵循理论联系实际的原则，突出应用性和针对性，注重创新素质的培养，着重培养发现问题、分析问题和解决问题的能力。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
17.教学教案
18.PPT
1.多媒体教学系统
2.汽车商务模拟软件
1.认真听讲；
2.团队合作。
3.电脑操作能力
25.教学课件设计能力；
26.教学情境创造能力；
27.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
子项目5.2：
汽车理赔实务的流程
项目名称：
汽车理赔实务
总课时：
8
子项目2：
汽车理赔实务的流程
课时：
6
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.掌握理赔的基本流程；
2.掌握理赔各流程的主要内容。
技能目标：
1.通过学习能够进行现场理赔。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.模拟现场理赔。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.理赔的流程
2.受理案件、现场查勘、损失确定、赔款理算、核赔的基本知识
3.理赔监管
遵循理论联系实际的原则，突出应用性和针对性，注重创新素质的培养，着重培养发现问题、分析问题和解决问题的能力。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
19.教学教案
20.PPT
1.多媒体教学系统
2.汽车商务模拟软件
1.认真听讲；
2.团队合作。
3.电脑操作能力
28.教学课件设计能力；
29.教学情境创造能力；
30.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
（六）项目六：
现场查勘
1.教学目标
（1）掌握掌握事故现场的分类、查勘前的准备、查勘的内容；
（2）掌握现场查勘的方法；
（3）能够撰写查勘报告
2.教学重点
（1）现场查勘的内容、方法、步骤；
（2）撰写查勘报告。
子项目6.1：
现场查勘概述
项目名称：
现场查勘
总课时：
8
子项目1：
现场查勘概述
课时：
2
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.掌握事故现场的分类；
2.掌握查勘前的准备；
3.现场查勘的内容。
技能目标：
1.通过进行查勘前准备。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.讨论查勘所要准备的东西。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.事故现场分类
2.现场查勘的准备
3.现场查勘的内容
遵循理论联系实际的原则，突出应用性和针对性，注重创新素质的培养，着重培养发现问题、分析问题和解决问题的能力。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
21.教学教案
22.PPT
1.多媒体教学系统
2.汽车商务模拟软件
1.认真听讲；
2.团队合作。
3.电脑操作能力
31.教学课件设计能力；
32.教学情境创造能力；
33.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
子项目6.2：
现场查勘工作
项目名称：
现场查勘
总课时：
8
子项目2：
现场查勘工作
课时：
6
学习目标（知识与技能目标）
教学模式和方法
知识目标：
1.掌握事故现场查勘方法；
2.掌握现场查勘工作；
3.会写现场查勘报告。
技能目标：
1.能够进行实地现场查勘；
2.会撰写现场查勘报告。
通过项目教学、案例教学法实施教学：
1.接受任务，阅读工作任务学习指导书等。
2.提出问题、咨讯、在教师指导下设计。
3.模拟现场查勘。
4.教师集体指导解决问题。
基础知识
实践技能
1.现场查勘的方法
2.现场查勘的基本内容
3.查勘报告撰写
遵循理论联系实际的原则，突出应用性和针对性，注重创新素质的培养，着重培养发现问题、分析问题和解决问题的能力。
教学准备
教学设备
学生基础要求
教师能力要求
考核与评价
23.教学教案
24.PPT
1.多媒体教学系统
2.汽车商务模拟软件
1.认真听讲；
2.团队合作。
3.电脑操作能力
34.教学课件设计能力；
35.教学情境创造能力；
36.组织学生参与教学能力。
1.评价内容：
方案设计能力评价；基本知识技能水平评价；任务完成情况评价；团队合作能力评价；工作态度评价
2.评价方式：
自评；教师评价
（七）项目七：
汽车损失评估
1.教学目标
（1）掌握车辆损失鉴定与正常维修的区别；
（2）掌握车辆定损的原则、方法；
（3）掌握水灾、火灾损失评估的方法。
2.教学重点
（1）车辆定损的原则和方法；
（2）汽车水灾、火灾损失评估。
子项目7.1：
碰撞损失评估
项目名称：
汽
升级会员 