白银分行综合柜员制考试一.docx

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白银分行综合柜员制考试一

白银分行综合柜员制考试一

1.根据审慎性原则，上门收款业务实行（），未经批准一律不得自行开办此项业务。

[单选题]*

A当地人行报备制

B.总行审批制

C.分行审批制（正确答案）

D.支行审批制

2.营业终了，对于库管员尾箱中的现金网点负责人或业务主管应认真执行（）工作，并严格双人装箱、双人上锁等业务操作流程；柜员保管使用的重要空白凭证及重要物品必须入库（柜）妥善保管。

[单选题]*

A.卡把复点

B.抽把复点

C.卡把、抽把复点（正确答案）

D.全面清点

3.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

[单选题]*

A、客户身份识别（正确答案）

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

4.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

[单选题]*

A、了解客户；（正确答案）

B、大额交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

5.优化验印结果打印时间为（）小时制。

[单选题]*

A.12

B.B.6

C.C.24（正确答案）

D.D.48

6.因遗失、被盗等情况无法在《人民币单位银行结算账户预留印鉴变更/挂失申请书》中加盖旧印鉴的，在完成印鉴挂失后选择（）进行变更。

[单选题]*

A.印鉴变更-换发

B.印鉴变更-补发

C.印鉴挂失-换发

D.印鉴挂失-补发（正确答案）

7.经办行重要单证发生遗失应在（）小时内逐级上报分行。

[单选题]*

A.12

B.6

C.24（正确答案）

D.48

8.应计贷款还款顺序为（）[单选题]*

A.本金、正常利息、本金罚息、利息罚息、复利

B.本金、本金罚息、正常利息、利息罚息、复利

C.复利、利息罚息、本金罚息、正常利息、本金（正确答案）

D.利息罚息、复利、本金罚息、正常利息、本金

9.对公存款账户如有金额冻结，开立的存款证明的金额（）[单选题]*

A.可用金额（正确答案）

B.余额

C.账户余额

D.冻结余额

10.对于开具金额在人民币（）或以上的存款证明书，需要核查款项来源[单选题]*

A.300万元（含）

B.300万元（不含

C.500万元（含（正确答案）

D.500万元（不含）

11.存款证明书是本行对外开出的资金证明，提前解冻可能会对本行产生信用风险，如需要提前解冻账户，银行需收回全部存款证明并在核心系统中做（）交易后账户自动解冻。

[单选题]*

A.收回（正确答案）

B.解冻

C.撤销

D.延期

12.甘肃银行如一次性发现假币（）张（含（）张）以上的，应及时报警。

[单选题]*

A.23

B.33（正确答案）

C.55

D.66

13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务。

[单选题]*

A.中止（正确答案）

B.终止

C.停止

D.继续

14.《关于进一步加强人民币银行结算账户管理的通知》是（）下发的文件。

[单选题]*

A.人民银行兰州市支行

B.人民银行白银市支行

C.甘肃银行总行（正确答案）

D.甘肃银行白银分行

15.账户专管员应依据开立（）准确选择开立同业账户的产品类型。

[单选题]*

A.账户性质

B.账户种类

C.账户用途（正确答案）

D.账户数量

16下列说法不正确的是（）[单选题]*

A.每日营业终了，尾箱现金必须换人卡把复点，入金库保管；

B.金库的钥匙和密码必须指定专人严密保管和使用；

C.金库的备用钥匙及密码，应分别封存，由金库负责人分别保管；

D.现金、尾箱及其他重要物品办理交接时，不必验证身份。

（正确答案）

17营业机构负责人（）对所有尾箱及零钞袋核点一次，检查要达到100%。

[单选题]*

A1周

B1月（正确答案）

C半年

D1年

18.错账调整必须（）冲正,严禁差额处理,确保会计信息完整准确[单选题]*

A.错账金额

B.部分金额

C.全额（正确答案）

19.电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统，以（）制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

[单选题]*

A.数据电文（正确答案）

B.数据报文

C.数据库

D.数据包

20.（）制定电子商业汇票业务会计核算制度；负责本系统业务参数维护；负责处理本系统异常账务及异常信息分发；负责与信息技术部、金融市场部共同组织系统开发与优化的业务需求。

[单选题]*

A.风险与授信管理部

B.会计运营部公司业务部（正确答案）

C.电子银行部

1.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，并且致使洗钱后果发生的，处（）罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

*

A5万以上50万以下（正确答案）

B50万以上100万以下

C50万以上500万以下（正确答案）

D500万以上1000万以下

2.发生非账务验印，如凭证配置交易，则调用预留印鉴中的（）印章；*

A.私章（正确答案）

B.公章（正确答案）

C.财务章（正确答案）

D.发票专用章

3.对公睡眠户销户时，系统优化柜面取消（）产品的联动电子验印业务。

*

A.对公睡眠户销户（正确答案）

B.注销企业网银（正确答案）

C.注销短信（正确答案）

D.手工收费

4.印鉴变更类型分为（）类*

A、正常变更（正确答案）

B、挂失变更（正确答案）

C、换发变更

D、补发变更

5.根据《甘肃银行节假日会计运营管理工作规定》相关要求，业务主管应会同网点负责人于节假日前对所辖网点的（）进行一次全面检查。

*

A.现金（正确答案）

B.重要空白凭证（正确答案）

C.重要会计业务印章（正确答案）

D.预留印鉴卡等重要物品（正确答案）

6.根据《甘肃银行柜面业务人员禁止行为“二十条”》第四条规定：

严禁假作废、假遗失（）等。

*

A.重要空白凭证（正确答案）

B.空白印鉴卡（正确答案）

C.有价单证（正确答案）

D.会计印章

7.根据《甘肃银行柜面业务人员禁止行为“二十条”》第四条规定:

严禁私自代客保管（）*

A.现金（正确答案）

B.B.卡、折、单等支付凭证（正确答案）

C.客户预留印鉴（正确答案）

D.加盖客户印鉴的空白介绍信及空白申请单等（正确答案）

8.根据支付清算业务应在规定时限内处理完毕的规定，下列说法正确的是（）*

A.查询查复和退回申请应答至迟不得超过次日上午10：

00处理完毕。

（正确答案）

B.支付来账挂账业务处理不得超过10个工作日

C.支付来账挂账业务处理不得超过2个工作日（正确答案）

D.借记回执业务处理必须于T+1日前处理完毕（T日是指小额支付系统运行日期）。

（正确答案）

9.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的（BC）业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

[单选题]*

A、转账（正确答案）

B、现金存款

C、现金取款

D、电汇

10.金融机构应该按照（），划分客户风险等级。

*

A、客户特点（正确答案）

B、账户属性（正确答案）

C、地域（正确答案）

D、行业（正确答案）

E、业务（正确答案）

11.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身份。

（）*

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件（正确答案）

B、回访客户（正确答案）

C、实地查访（正确答案）

D、向公安、工商行政管理等部门核实（正确答案）

E、其他可依法采取的措施（正确答案）

12.汇票必须记载的事项有哪些（）。

*

A.表明“汇票”的字样（正确答案）

B.确定的金额（正确答案）

C.收、付款人名称（正确答案）

D.出票日期（正确答案）

E.出票人签章（正确答案）

13.金融机构在收缴假币过程中有下列（）情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索*

A.一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、（正确答案）

B.假外币10张（含10张、枚）以上的（正确答案）

C..属于利用新的造假手段制造假币的有制造贩卖假币线索的（正确答案）

D..持有人不配合金融机构收缴行为的（正确答案）

14.开户单位在以下哪些范围内可以使用现金（）.*

A.职工工资（正确答案）

B.津贴个人劳务报酬（正确答案）

C.出差人员必须随身携带的差旅费（正确答案）

D.1000元以下的零星支出（正确答案）

15.汇划（）等款项免收电子汇划费*

A.财政金库（正确答案）

B.救灾（正确答案）

C.养老金

D.抚恤金（正确答案）

E.退休金

1.柜员将支付凭证签发日期输入有误时可进行冲正。

[判断题]*

对

错（正确答案）

2.发生事务验印可按需选取印章。

[判断题]*

对（正确答案）

错

3.通过新旧账号信息维护交易停用旧账号后，需为旧账号对应的新账号重新做印鉴录入，否则新账号无法调取印鉴完成验印。

[判断题]*

对（正确答案）

错

4.根据《甘肃银行营业网点业务主管工作规范（试行）》每月工作规范，按月对柜员经办业务情况、网点风险控制情况有选择地进行专项、重点或全面自查，并按规定做好检查记录；对在用的会计印章及其他重要物品进行全面检查；对组合印鉴卡进行检查核对；对营业登记簿进行检查，包括登记簿设置的完整性，登记的连续性、规范性、正确性，与账务是否相符等。

[判断题]*

对（正确答案）

错

5.一份征信报送查询授权书可办理多次查询，多人可共用一份授权书。

[判断题]*

对

错（正确答案）

6.根据《甘肃银行柜面业务人员禁止行为“二十条”》第六条规定：

严禁挪用库款、白条抵库、侵吞长款；严禁擅自处理长短款，以长补短和无依据办理长短款的销账；严禁截留假币、私自处理假币或故意将假币付给客户。

[判断题]*

对（正确答案）

错

7.除征信查询授权书的签署日期可代填外，其他填写事项均应有由本人填写。

[判断题]*

对

错（正确答案）

8.反洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

[判断题]*

对

错（正确答案）

9.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款应该作为可疑交易报告。

[判断题]*

对

错（正确答案）

10.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

[判断题]*

对（正确答案）

错

11.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，临时冻结不得超过七十二小时。

[判断题]*

对

错（正确答案）

12.出纳工作应坚持双人管库、双人解款、双人押运的原则。

[判断题]*

对（正确答案）

错

13.其他暂收、暂付类资金挂账原则上不得超过6个月，有特殊规定的除外。

[判断题]*

对

错（正确答案）

14.票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。

[判断题]*

对（正确答案）

错

15.往来账业务的查询，须经过原发起系统进行查询查复处理，其中金额、业务种类不得通过查询查复的方式更正。

[判断题]*

对（正确答案）

错