派驻业务经理题库.docx

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派驻业务经理题库

一、单选题

1、对大额交易，现场核准柜员或（C）要核实客户身份、交易对手、交易金额及客户真实意愿，确认无误后在业务申请书上签字确认。

A、柜员B、网点负责人C、派驻业务经理D、机构负责人

2、自2015年起派驻业务经理轮岗期限为（B）。

A、半年B、一年以内（含一年）C、一年以上D、两年

3、省行定期通过（C）系统，检查派驻业务经理轮岗情况，发现派驻业务经理未按时轮岗的，督促二级行在两周内整改到位；同时将轮岗情况纳入检查范围，及时通报检查结果。

A、OCRB、G-MAPC、TIMSD、CIBS

4、未取得（B），一律不得从事派驻业务经理工作，严禁将派驻业务经理作为“安置性岗位”。

对于转聘人员，审慎评估其业务知识、风险防控意识等是否达到准入要求。

A、理财资格B、派驻业务经理准入资格C、柜员准入资格证

D、客户经理资格

5、省行运营服务部每年组织（D）年检工作，着重考查派驻业务经理知识结构、业务能力、管理水平等是否胜任岗位要求，

A、四次B、三次C、二次D、一次

6、省行运营服务部每月通报权岗不符等异常数据，发现问题督办网点（C）内整改到位。

A、一日B、二日C、三日D、四日

7、柜员因终止或解除劳动合同、调转、待岗、外派或工作需要时，柜员所属机构要在接到相关机构发送的书面通知之日起（A）工作日内提出删除柜员申请。

A、一个B、二个C、三个D、四个

8、营业终了可通过核心系统（B）交易码，查询所在机构柜员签退情况。

A、9755B、9600C、9199D、9198

9、柜员临时资格有效期最长不得超过（D），经临时资格认证上岗的柜员必须参加省分行组织的下一批次岗位资格考试。

A、3个月B、6个月C、30天D、1年

10、在对账过程中，向客户发出纸质对账单，应要求客户在收到对账单之日起（C）工作日内反馈加盖有客户预留印鉴的对账回执。

A、五个B、三个C、十个D、十五个

11、重点账单维度中的上门服务客户包括（C）

A、主动上银行办理业务的公司客户

B、主动上银行办理业务的个人客户

C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的客户

D、上门服务的个人客户

12、在银企对账工作考核指标中，重点账单回执率以及风险账单处置率应分别达到（A）。

A、98％、100％B、100％、90％

C、99％、90％D、97％、100％

13、每期的电子对账单发出后，要求（A）天内完成回执回收。

A、30天B、40天C、50天D、60天

14、客户进入网银客户端点击“对账服务”是灰色状态的原因是（A）

A、在客户网银开户时，未维护操作员的对账服务功能

B、客户未开通网银交易功能所致

C、客户同时选择网银对账、自助对账所致

D、网络不通

14、营业机构在cass系统新增、变更柜员信息、重置密码需填报（C）

A、外部客户对账服务系统参数维护申请表

B、外部客户对账服务系统角色维护申请表

C、外部客户对账服务系统柜员新增、修改、删除申请表

D、外部对公客户综合申请表

15、柜员尾数包现金限额原则上人民币不超过3万元，各外币折美元合计不超过（B）。

A.1000美元B.2000美元C.3000美元D.5000美元

16、尾箱连续超限额的时间不得多于（B）工作日。

A．二个Ｂ．三个Ｃ．四个Ｄ．五个

17、收付现金中发现长短款、假币要进行登记，及时报告部门主管，人民币金额为（B）元/每笔（含等值外币）及以上的现金差错，无论是否找回均须报告现金出纳业务管理部门。

A.500B.1000C.2000D.3000

18、金融机构对不予兑换的残缺、污损人民币，应（A）。

A.退回原持有人B.金融机构留存C.上缴中国人民银行D.金融机构没收

19、银行业金融机构应当严格执行（C）、密押、凭证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A、尾箱B、总账C、印章D、存单

20、各银行业金融机构和人民银行人民币冠字号码查询系统的数据应至少保存（C）个月以上。

A.6B.12C.3D.9

21、金融机构应对收缴的假币实物进行，并建立登记簿。

（A）

A.单独管理假币收缴代保管B.统一管理假币收缴代保管

C.统一管理假币收缴D.单独管理假币收缴

22、在STS系统中进行错账调整交易时，审批人员应审核（D）。

A．原始凭证或错账冲正审批材料

B．业务凭证填制的合规性和完整性

C．业务发生的真实性和合理性

D．以上均是

23、下列重要空白凭证的使用不合规的是：

（A）

A、银行内部员工可为重点客户代购、保管和传送重要空白凭证

B、客户销户时，应要求其将未使用的重要空白凭证全部交回开户银行注销，并出具未使用凭证已全部交回的正式函件，声明损失和责任自行承担

C、客户销户交回未使用凭证时，在重要空白凭证出售/交回登记簿上详细列明注销的凭证号码，与客户签字确认

D、对于未交回或遗失的重要空白凭证，应要求客户向开户行提交正式函件，注明凭证种类及号码，声明由此引起的一切损失由其自行负责。

开户银行审核无误后，根据客户的正式函件进行注销处理

24、营业机构内柜员的重要空白凭证领用、上缴、调剂、交接等，应（A）办理当日完成。

A、当日B、次日C、当月D、次月

25、重空应转“内部作废”误转“待销毁”怎么办？

（A）

A、请示上级部门，提交申请在核心系统中做29193进行重空状态反向调整。

B、将已转“待销毁”的重空凭证上缴库房。

C、长期放置系统不管不顾。

D、将误转“待销毁”的重空凭证做出说明作为当日传票。

26、网点对频繁代理他人开户、一次代理开立多个账户（B）、已发现有电信诈骗嫌疑的，应进行强化的真实性核实，存在利用他人身份信息开户并恶意欺诈疑点的，应采取中止服务等必要措施。

A.对于借记卡产品，原则上一次性代办的数量不得超过2个

B.对于借记卡产品，原则上一次性代办的数量不得超过3张

C.对于借记卡产品，原则上一次性代办的数量不得超过5个

D.对于借记卡产品，原则上一次性代办的数量不得超过10个

27、尾箱交接时，尾箱锁钥匙实行（B）。

A．换人不换锁，交接B．换人换锁，不交接

C．换人换锁，交接D．换人不换锁，不交接

28、按照《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定办法》规定，发现假币一律予以收缴，向持假币者出具（A）。

A．假币收缴凭证B．货币真伪鉴定书C．假币没收收据D．假币鉴定凭证

29、对于调整类手工业务，每（B）组织开展一次调整类业务自查，对于问题交易（核算错误、业务不合规等）采取冲正等方式及时整改。

A、1个月B、半年C、1年D、2年

30、依据暂付暂收款项性质，将暂付暂收款项划分为（C），并进行分类管理。

A．挂账类与销账类

B．低风险类与高风险类

C．常规类与特殊类

D．正常类与关注类

二、多选题

1.派驻业务经理通过（AC）等方式，对现场核准柜员履职行为进行现场监控，有效掌握现场核准柜员的履职情况。

A、现场观察B、远程授权C、实时核实D、翻阅传票

2.派驻业务经理离岗二日（不含）以上，必须安排（A）或（D），严禁由本网点、本机构人员代职。

A、专职代职B、本网点负责人C、营销副职D、交叉代职

3.员工离职时应先清查是否设有（ACD）柜员，在离职当日通过TIMS系统提交删除柜员申请。

A、核心系统B、EHR系统C、NBL系统D、TIMS系统

4.以下交易当日生效的包括：

（CD）

A、新建、删除核心柜员B、修改核心柜员类型

C、核心柜员应急申请D、指纹回退及密码重置申请

5.以下对严控柜员离机未签退风险说法正确的是（ABCD）。

A、一级分行通过监控录像抽查或系统检索营业网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题及时下发查询函及通报

B、柜员要严格执行离机签退制度

C、派驻业务经理或核准柜员每日要对柜员离机未签退进行现场监控。

D、二级分行应在每日视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题后要及时通报涉事网点。

6.四个严禁的对账要求是保证银企对账工作的集中上收和独立性前提，主要内容包括（ABCD）。

A、严禁营业机构向客户发放余额对账单

B、严禁营业机构的业务经办人员（含业务经理）单独回收对账回执（含单独进行“对账回收专用箱”开箱操作）

C、严禁营业机构的业务经办人员（含客户经理）单独上门对账

D、严禁营业机构及银行人员代客对账。

7.印章的日常保管应做到（ABC）

A、专匣保管B、固定存放C、人离章锁D、临时代管

8.下列哪些行为属于违规操作（ABCD）。

A、根据客户口头通知在对账系统中修改对账联系人信息

B、客户未提交变更申请即在对账系统中修改对账方式

C、代客保管邮箱用户和密码，进行对账操作

D、代客保管回单箱IC卡或操作密码

9.支付结算的原则是（ABC）。

A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配

C、银行不垫款D、为客户保密

10.违反派驻业务经理管理规定，有下列行为之一的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分：

（ABCDE）

A、派驻业务经理未经批准擅自离岗，严重影响网点内控和营运管理秩序的。

B、发现问题不及时报告、不采取制止和纠正措施，协助网点隐瞒、掩盖违规问题，包庇和袒护违规行为人的。

C、派驻业务经理拒不服从委派机构管理，拒绝执行强制休假、代职、轮岗、年度培训、资格年审等管理要求，影响网点正常营运管理的。

D、派驻业务经理不坚持独立履职，与派驻机构相关人员相互串通，共同实施违规行为，或为违规行为提供便利的。

E、干预或影响派驻业务经理独立履职的。

11.每日营业终了，下列哪些BGL账户余额必须结转为零。

（ABCD）

A、9991B、9261C、9262D、9269

12.特殊业务调整包括以下哪些业务（ABCD）

A、存款业务损益调整B、授信业务损益调整

C、跨系统往来类业务D、BNACS错账调整E、GLIF调整

13.柜员（ABCD）超过三个工作日必须将尾箱实物在监交人员的监督下全数交给接收柜员，不得单设尾箱进行寄库保管。

A.轮岗B.出差C.休假D.工作调动

14.各级行必须坚持重要空白凭证的查库制度，营业网点的查库频率为：

（ACD）

A、内控副职（派驻业务经理）每周查库B、重要空白凭证库房负责人至少每季查库一次

C、上级行对下级行要不定期查库D、营业机构负责人至少每月查库一次

15.严控重空凭证手工销号操作风险，下列说法正确的是（ABCD）

A、已实现系统自动销号的重空凭证，柜员须准确操作系统交易。

B、对于重空系统已销号，但尚未使用的自助发卡机重空凭证，领用过程中必须双人交接复点。

C、清机后必须双人核对剩余重空数量、明细，确保责任清晰、系统记录准确无误。

D、尚未联动销号的物业维修基金收费、ETC项目相关凭证等手工处理的业务，核准柜员要对真实性进行审查核验。

16.对金融机构柜面人员发现假人民币不予收缴的处罚金额是（AB）。

A.1000元以上B.50000元以下

C.1000元以下D.5000元以下

17.银行承兑汇票上的防伪技术包括以下哪些？

（ABCD）

A、全埋式安全线，透光可见“PJ”字样

B、在紫外光灯下可见绿色团花及“兰”主题花卉的荧光图案。

C、目视可见蓝绿色底纹

D、由字母“HUIPIAO”和汉字“汇票”组成

18.以下最终有权签字人为网点派驻业务经理或派驻业务经理的业务是（ABD）：

A、个人账户转账210万元B、个人账户取现20万

C、对公账户转账40万D、个人账户取现50万元

19.集中授权拒绝业务的差错分类为：

（ABCD）

A查询类差错B一般类差错C较大类差错D重大类差错

E特大类查询

20.网点申请主动现场授权流程为：

由（）向（）进行报批同意后,并由（）签字同意后,可临时打开转现场参数控制；营业网点完成该笔业务的现场核准。

（ABC）

A、经办网点B、各二级分行业务主管部门及二级分行业务分管行领导

C、归属核准中心主任D、省分行业务部门总经理

三、判断题

1.派驻业务经理离岗二日（不含）以上，可由本网点、本机构人员代职。

（×）

2、二级行要加强离职离岗人员管理，柜员身份删除后方能办理离职、退休等手续，确保离职未删除柜员为零。

（√）

3、二级行要规范柜员EHR岗位设置标准，确保“先配权、后调岗”的柜员调岗流程落实到位。

（×）

4、经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过一年。

（√）

5、不符账务处理在收到对账回单或客户查询后，应认真审核，发现余额不符的，在两个工作日内进行处理：

发现银行错账的，履行调账手续；发现客户错账的，应及时与客户联系；发现可疑账务的，应立即向主管部门报告。

（√）

6、外部对账工作中，营业网点不负责对客户信息和账户信息进行正确维护。

（×）

7、业务印章原则上不得携带外出，确因工作原因有需要携带外出的业务印章，应填写申请表，经本机构负责人及上级印章业务主管部门负责人签字同意后，办理外出交接手续，并指定专人随同保管，用完及时交回。

携带外出的业务印章使用后必须及时交回并登记。

（√）

8、网点负责人是网点尾箱管理第一责任人。

（√）

9、网点营业期间，网点员工在对附属自助银行、ATM现场检查中，发现ATM有张贴不明告示、出钞口被堵等不法分子作案的痕迹，应立即拆除，同时报告网点负责人。

（√）

10、凡是凭印鉴办理的支付结算业务，必须经过电子验印系统核对印鉴并打印核印结果，“人工”通过的核印必须要有双人签章。

（√）

11、每日营业终了，跨系统往来科目必须为零。

（√）

12、暂付款项必须先贷后借，暂收款项必须先借后贷，严禁暂付暂收账户透支。

（×）

13、BANCS暂付暂收款项BGL账户按照不同业务，分别开立在一级分行或网点。

（×）

14、对于个人代收付业务，仅允许“客户账到BGL、BGL到客户账”的过账处理。

（√）

15、ATM领出、缴回现金必须清点，差额支付；大额收付款以及冲正交易必须经核准柜员复核。

（×）

16、收付现金坚持一笔一清。

一笔款项尚未办理完毕，经办人员不得中途离岗或者换人。

（√）

17、尾箱交接换人换锁，尾箱锁钥匙不实行交接。

（√）

18、重要空白凭证不得横向调剂领用，特殊情况需报上级行批准。

（√）

19、人行票据类重要空白凭证应与其共同构成支付要件的专用印章实行分开管理，分人使用。

（√）

20、发现重要空白凭证缺失、错印、破损、错发等问题应立即封存，查明原因，落实责任，逐级上报并及时与调出机构或供应商联系解决。

人行票据类凭证，如发现上述问题可不向人民银行及其分支机构报告。

（×）

21、办理重要空白凭证出售业务的柜员，不得兼办账户密码的预留、重置及支付密码系统操作等业务。

（√）

22、银行承兑汇票上无色荧光技术在紫外光灯下可见绿色团花及“兰”主题花卉的荧光图案。

（×）

23、对于系统排队原因的远程转现场业务,同样也需要按照远程集中核准拍摄要素要求，将所附原始材料、客户影像等相关资料上传。

（√）

24、对于涉及网点层级的管理授权，如没有业务传票，需填制管理授权审批表，网点负责人严禁在空白凭证上签字。

（√）

25、《管理授权审批表》中的相关内容及有权人签字的真实性和有效性，由派驻业务经理（签字人）负责审核把关。

（√）

26、各类情形的转现场业务，前台经办人员及现场核准人员应对业务的真实性、准确性、合规性及业务依据的完整性全面负责。

（√）

27、根据省分行规定，承兑汇票保证金定期存款在基准利率1.3倍（含）以内的，由二级行审批，基准利率1.3倍-1.4倍由省分行审批。

（√）

28、强化管理授权履职有效性，对触发管理授权的业务，要由各级有权人履行管理授权审批流程。

（√）

29、柜员不得对大额交易进行拆分处理，绕开管理授权流程或逆程序操作。

（√）

30、集中核准中心对管理授权的审核，应确保“先有远程核准，后有管理授权”。

（×）

一、单选题

1、《商业银行内部控制指引》的发布机关是（B）：

A、中国人民银行

B、中国银监会

C、中国证监会

D、中国保监会

2、根据《关于改进优化内部控制三道防线体系的通知》（中银发[2015]290号），我行基层机构属于：

（A）

A、第一道防线

B、第二道防线

C、第三道防线

3、根据《关于改进优化内部控制三道防线体系的通知》（中银发[2015]290号），我行业务部门属于：

（A）

A、第一道防线

B、第二道防线

C、第三道防线

4、根据《关于改进优化内部控制三道防线体系的通知》（中银发[2015]290号），我行风险管理部门属于（B）

A、第一道防线

B、第二道防线

C、第三道防线

5、（A）是内控的第一责任人。

A、一道防线

B、二道防线

C、三道防线

D、四道防线

6、商业银行销售理财产品，应遵循（A）原则

A、风险匹配原则

B、风险适当原则

C、客户自愿原则

D、根据客户需求无强制标准原则

7、商业银行在销售理财产品时，正确的做法是（D）

A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险

B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售

C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。

D、以上都不对

8、《中国银行股份有限公司员工守则》中规定员工应严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的国际惯例以及（D）等业务管理规范和要求。

A、银行章程

B、规章制度

C、操作规程

D、以上都是

9、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）

A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、流动性风险

10、派驻业务经理的工作职责不包括（D）。

A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理

B、协助机构负责人实施内部控制与合规检查

C、组织员工学习规章制度

D、营销客户

11、银行业金融机构应当严格执行（C）、密押、凭证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A、尾箱

B、总账

C、印章

D、存单

12、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：

（B）

A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享。

B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作。

C、滥用职权，对客户交易进行误导。

D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门。

13、银行工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（C）。

A、应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额。

B、不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问。

C、应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告。

D、应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告。

14、我行内控问题整改相关管理办法规定，（B）负责整改工作的管理，审批本级机构整改计划，组织、监控本机构整改工作，对整改结果承担第一责任。

A、营业机构主要负责人

B、各级机构主要负责人

C、分管内控工作的负责人

D、内控合规部门负责人

15、银监会案件防控包括以下哪一种类型案件：

（A）

A、银行员工挪用客户资金

B、银行员工家属遭遇的抢劫案

C、银行员工在双休日交通肇事

D、以上都不对

16、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由_____立案侦查的刑事案件。

（A）

A、客户资金，公安、司法机关

B、私人资金，公安、司法机关

C、客户资金，纪律监察机关

D、私人资金，纪律监察机关

17、_____是案件风险防范的责任主体，_____是辖内案防工作的第一责任人。

（B）

A、各级机构各级机构员工；

B、各级机构各级机构负责人；

C、各业务条线各业务条线管理人员；

D、各业务条线各业务条线负责人；

18、根据监管规定，说法不正确的是:

（C）

A、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理。

B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。

C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任。

D、银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任。

19、营业性网点案件的危害主要包括（D）：

A、对银行、客户资金造成直接经济损失；

B、调查处置占用大量资源；

C、导致监管处罚;

D、以上都是；

20、根据抢劫案件防范要求，要严格执行在（A）交接款的规章制度。

A、高柜内，监控下；

B、高柜内，双人监督下；

C、低柜内，监控下；

D、低柜内，双人监督下；

21、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）

A、王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B、李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C、丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D、张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

22、银行员工下列（D）行为被监管部门所禁止。

A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来

B、银行员工为亲属和朋友代开账户

C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D、以上都是

23、以下（D）情形为监管部门所禁止。

A、截留、挪用客户资金为其他客户垫款。

B、知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报。

C、预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章。

D、以上都是。

24、根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下（D）物品交给同事。

A、自己保管的印章

B、自己保管的重要凭证

C、自己保管的交易密码

D、以上都是

25、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》案件问责方式中纪律处分包括：

（D）

A、警告

B、记过、记大过

C、撤职（解聘职务）、开除

D、以上都是

26、因违规被辞退或受到开除处分的员工，同时与其解除劳动合同，我行各类机构（B）。

A、可酌情聘用

B、不得聘用

C、可酌情聘用并抄报相应金融监管机构

D、以上都不对

27.我行内控问题整改相关管理办法规定，整改书面承诺制实行（C）、层层负责制。

A、综合管理

B、部门管理

C、分级管理

D、条线管理

28.我行内控问题整改相关管理办法规定，机构、部门应确定整改完成时限并按期执行各项改进措施。

整改完成时限原则上不得超过六个月，重要问题整改完成时限原则上不得超过（C）。

A、12个月

B、6个月

C、3个月

D、1个月

29.我行内控问题整改相关管理办法规定，整改单位一般为（D）

A、监察部门

B、营业机构

C、业务主管部门

D、存在具体问题部门

30.营