私募股权基金管理有限公司-产品风险等级评价标准.xlsx

私募股权基金管理有限公司-产品风险等级评价标准.xlsx

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基基金金产产品品风风险险等等级级评评价价标标准准管理人：

私募股权基金投资管理有限公司基金名称是否为复杂或高风险基金产品o是o否如选择“是”，除一般基金产品风险评分表外，还需按复杂或高风险基金产品附加评分表。

（注：

复杂基金产品指产品的条款和特征不易被客户理解、具有复杂的结构、不易估值、流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出等。

包括但不限于金融衍生产品、结构化产品、信贷挂钩票据、股票挂钩票据、合成金融工具、资产支持证券、住房抵押贷款支持证券、债务抵押证券等。

）一一般般基基金金产产品品风风险险等等级级评评价价表表一一、对对于于一一般般基基金金产产品品需需考考虑虑以以下下因因素素进进行行评评级级，在在基基础础评评级级范范围围内内进进行行调调整整，有有多多重重要要素素的的以以风风险险高高者者为为准准，综综合合评评价价；二二、任任何何产产品品的的初初始始评评级级均均为为低低风风险险评评级级，即即R1-R2R1-R2；三三、评评级级范范围围值值：

下下调调22级级；下下调调11级级；不不调调；如如某某项项因因素素不不适适合合产产品品，不不做做调调整整；在在初初始始评评级级基基础础上上加加总总下下调调级级别别，得得出出评评级级结结果果；四四、如如综综合合应应调调等等级级超超出出产产品品最最高高风风险险评评级级，应应慎慎重重考考虑虑产产品品募募集集和和适适当当性性风风险险。

评评级级项项目目评评级级标标准准评评级级范范围围（一一）产产品品大大类类及及基基础础评评级级非保本浮动收益型私募股权类基金低风险-低R1低风险-中R2中风险-低R3中风险-中低R4中风险-中R5高风险-中高R6高风险-高R7（二二）产产品品锁锁定定期期（指产品成立后至首次可取回投资本金、分配投资收益的时间长度）小于3年；综合考虑锁定期、提前终止安排调1-2级描述：

3至4年；4至5年；超过5年；（三三）产产品品提提前前终终止止可可能能性性与与条条件件（指与投资标的挂钩的提前终止条件和出现概率等）产品设置提前终止条款，属于止盈、止损性质，按照不同请况视其比例设定给予；描述：

属挂钩产品标的物触发，按照不同情况视对客户预期收益影响程度给予；非保本浮动收益型私募股权类基金无提前终止约定。

（四四）产产品品投投资资的的范范围围及及比比例例（产品可投资的范围和对象）产品主要投资方向为权益市场；调1-2级描述：

产品主要投资方向为其他创新市场；产品可以投资于结构化产品及其他金融衍生工具。

（五五）产产品品投投资资的的范范围围及及比比例例（产品可投资对象的投资比例）单一标的投资比例不超过20%描述：

单一标的投资比例不超过30%单一标的投资比例不超过60%单一标的投资比例超过60%（六六）基基础础资资产产的的状状况况（产品价值所依赖的资产的流动性、价值稳定性和潜在风险等状况）基础资产质地较好；调1-2级描述：

基础资产质地一般；基础产品质地较差。

（七七）担担保保品品或或其其他他信信用用保保障障（为产品本金或者收益提供的各类实物或者信用担保数量及质量）担保品或其他信用保障能在各种情况下完全覆盖各类风险；调1-2级描述：

担保品或其他信用保障能在各种情况下部分覆盖各类风险，根据具体情况不同，按可能的覆盖比率给予；无实物担保或信用保障。

（八八）市市场场状状况况（产品投资标的所处市场情况，如利率市场、汇率市场等）主要投资标的所在市场环境前景向好；调1-2级描述：

主要投资标的所在市场保持稳定；主要投资标的所在市场环境前景趋势向下。

（九九）预预期期收收益益率率及及波波动动性性（收益率与波动性对应情况）预期收益率较高，波动性较低；调1级描述：

预期收益率中等，波动性较低；预期收益率较高，波动性中等；预期收益率较低，波动性较低；预期收益率中等，波动性中等；预期收益率较高，波动性较高；预期收益率较低，波动性中等；预期收益率中等，波动性较高；预期收益率较低，波动性较高；（十十）重重大大风风险险因因素素（存在较大管理风险、政策风险等可能影响产品安全的重大风险因素）描述存在重大风险按风险影响程度调1-2级复复杂杂或或高高风风险险基基金金产产品品风风险险附附加加评评级级表表（注：

由于复杂基金产品潜在风险较高，根据审慎性原则需要增加以下评估项目）评评估估项项目目评评级级标标准准风风险险评评级级（一一）产产品品结结构构和和定定价价（产品机构是否清晰、科学，产品定价是否合理）产品构造、定价很合理；调1-2级描述：

考虑因素包括但不限于：

优先劣后分级情况；管理人参与情况等产品构造、定价一般分；产品构造、定价不合理分；（二二）产产品品的的信信用用风风险险（投资标的、交易对手方或有关参照实体的信用状况、经验、声誉等）产品相关各方信用状况良好；描述：

产品相关各方信用状况一般分；产品相关各方信用状况较差分。

（三三）产产品品复复杂杂程程度度（产品复杂程度及向客户解释难易程度）产品复杂程度较低，客户理解无较大困难；描述：

基金产品不易理解，包括但不限于嵌套投资等情况。

产品复杂，理解产品需要较多专业知识。

（四四）产产品品杠杠杆杆（产品杠杆使用情况）产品不设杠杆；调2级描述：

产品杠杆低于2倍；产品杠杆高于2倍（含2倍）。

（五五）后后续续投投资资或或后后续续债债务务（客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务）无后继投资或债务描述：

有后继投资或债务，但数额明确；有后继投资或债务，数额不能确定。

（六六）客客户户可可能能遭遭受受最最大大损损失失金金额额描述：

本金安全；本金可能有损失，但损失不超过投资额；损失超过本金。

综综合合评评估估风风险险等等级级产产品品风风险险等等级级经经评评估估，本本产产品品的的风风险险等等级级为为：

产产品品适适合合的的对对象象经经评评估估，本本产产品品适适合合的的对对象象如如下下：

客户风险承受能力产品风险属性o积极型C5R5-R7o稳健型C4R4o稳健型C3R3o稳健型C2R2o保守型C1R1