马家花园营业部两融绩效成长计划摸底测试.docx
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马家花园营业部两融绩效成长计划摸底测试
马家花园营业部两融绩效成长计划摸底测试
一、单选，40题，每题1分，合计40分。
1融资融券交易合约期限一般是（）[单选题]*
A.6个月（正确答案）
B.3个月
C.12个月
D.无限期
2、投资者融资合约利息按照（）计算[单选题]*
A.实际使用天数，按交易日计算
B.实际使用天数，按月计算
C.实际使用天数，按自然日计算（正确答案）
D.实际使用天数，按自然日计算，节假日不计息
3、客户在中信证券开立了沪深信用账户后，还能在我司开立（）个信用账户，在一家证券交易所一共能开（）个信用证券账户。
[单选题]*
A.2，3
B.1，3
C.0，1（正确答案）
D.1，2
4、担保品划转的时间是交易日的（）[单选题]*
A.09:
15-15:
30
B.09:
00-15:
00
C.09:
30-15:
00（正确答案）
D.09:
30-16:
00
5、关于融券卖出说法正确的是（）[单选题]*
A.卖出资金不可购买货币基金
B.可融券卖出标的和融资买入标的相同
C.不支持市价委托（正确答案）
D.可以低于最新成交价
6、客户信用账户有100万元市值A证券，折算率0.50，可充抵保证金证券金额是（）万元,证券B融资保证金比例为300%，可以融资买入（）万元证券B[单选题]*
A.50；50
B.50；16.67（正确答案）
C.100；16.67
D.100；150
7、一般情况下，客户信用账户无负债，注册制证券单一证券持仓集中度最高可达（）[单选题]*
A.50%
B.20%
C.70%
D.100%（正确答案）
8、一般情况下，客户信用账户有负债，维保是240%，中芯国际单票持仓集中度不得高于（）[单选题]*
A.20%
B.30%（正确答案）
C.50%
D.70%
9、一般情况下，客户信用账户有负债，维保是200%，注册制证券整体持仓集中度不得高于（）[单选题]*
A.50%（正确答案）
B.20%
C.70%
D.100%
10、投资者融资买入或融券卖出的证券被调整出公司证券证券名单，原合约期限（）[单选题]*
A.不变（正确答案）
B.到下一交易日立即结束
C.15个自然日内结束
D.15个交易日内结束
11.每季度自动结息日为每季最后一个月的（）[单选题]*
A.20日
B.21日（正确答案）
C.19日
D.18日
12、合约偿还顺序的设置，下列说法正确的是（）[单选题]*
A.0的优先级最高
B.1的优先级最高（正确答案）
C.100的优先级最高
D.99的优先级最高
13除另有规定外，客户维持担保比例在180%以下时，其买入或融资买入单一证券的市值不得超过其账户总资产的（）[单选题]*
A.30%
B.50%（正确答案）
C.60%
D.80%
14T日清算后，某客户维持担保比例跌破追保线（130%），则该客户需在之后的（）个交易日之内完成追保，否则可能产生平仓风险。
[单选题]*
A.0
B.1（正确答案）
C.2
D.3
15截止上周最后一个交易日收盘，股票X的市盈率（TTM）为50倍，静态市盈率为400倍，那么本周该股票折算率为（）[单选题]*
A.0（正确答案）
B.25%
C.50%
D.65%
16以下关于计算融资融券保证金可用余额，正确的说法是（）[单选题]*
A.现金不折算（正确答案）
B.证券不折算
C.融券卖出资金可计入其中
D.无需考虑融资、融券的盈亏情况
17、保证金可用余额为负时，账户会如何（）
A.被强制平仓至保证金可用余额为正[单选题]*
B.限制卖出担保物
C.不得申请展期
D.无法融资融券新开仓（正确答案）
18、融资合约到期后，客户了结合约时需要注意事项的描述中正确的是（）[单选题]*
A.了结该笔合约所有负债即可（正确答案）
B.卖出对应融资买入证券即可
C.归还完该笔合约所有本金即可
D.必须卖出对应融资买入证券归还所有负债
19公司目前融资融券罚息以每日（）的罚息率按日计算，每交易日扣收[单选题]*
A.万分之8
B.万分之7
C.万分之5（正确答案）
D.万分之2.3
20投资者采用【担保品卖出】方式卖出信用证券账户上的与融资买入证券相同品种的证券，所得资金（）[单选题]*
A.只可买入标的证券
B.只可买入可充抵保证金证券
C.自动优先偿还该证券对应的未了结负债的融资合约（正确答案）
D.可用于直接还款
21下列关于证券金融业务推荐人的说法错误的是（）[单选题]*
A.员工无需具有证金推荐人资格即可开展两融业务（正确答案）
B.员工获取两融息费提成须具有推荐人资格
C.员工获取两融佣金提成须具有推荐人资格
D.证金推荐人资格需要年检
22 客户融资买入证券发生配股时（）[单选题]*
A.不能通过信用账户配股
B.可以通过信用账户直接融资配股
C.可通过信用账户配股，但需要使用保证金中的现金（正确答案）
D.以上都不对
23对于清偿平仓类客户，平仓完成后满足以下哪项条件时，平仓结束（）[单选题]*
A.信用账户无负债或无资产（正确答案）
B.相应合约已无负债
C.当日清算后实际平仓金额≥应平仓金额
D.平仓结束后维保比例≥145%
24、下列关于信用账户进行大宗交易说法正确的是（）[单选题]*
A.信用账户可以以融资买入方式进行大宗交易
B.信用账户内不可进行深圳市场大宗交易
C.信用账户内不可进行上海市场大宗交易（正确答案）
D.信用账户内不可进行大宗交易
25、客户申请开通融资融券账户，其普通账户内总资产50万元，客户申请总额度为70万元，最终可为客户发放的最大额度为（）[单选题]*
A.50万
B.65万（正确答案）
C.70万
D.100万
26证券A总股本5亿股，收盘价20元/股（总市值100亿，折算率0.6），该客户已将6亿元市值的该证券转入信用账户，该客户近期想进行融资买入证券A，该证券融资保证金比例为100%，请问可以买入该证券的最大市值为（）[单选题]*
A.3.6亿
B.0亿元（正确答案）
C.14亿元
D.6亿元
27、除ETF外，单只标的证券的融资余额、信用担保物市值达到该上市证券可流通市值的（）时，交易所可在次一交易日暂停其融资买入。
[单选题]*
A.20%
B.25%（正确答案）
C.30%
D.50%
28、客户T日收盘后信用账户内资产情况如下：
融资证券A本金为90万元，目前市值为60万元，折算率为0.70，担保证券B市值65万，折算率为0.50，利息费用合计12万元，客户（）在T+1日补充担保物，如需要补充担保物，则客户需要补充（）万元的担保物，或需了结（）万元的负债（不另外转入担保物）[单选题]*
A.需要，7.6，25.34（正确答案）
B.需要，5，25.34
C.需要，7.6，13.33
D.不需要
29以下哪类投资者不受两融开户条件中的交易经验、资产规模限制（）[单选题]*
A.专业投资者
B.I类专业投资（正确答案）
C.III类专业投资者
D.II类专业投资者
30融券卖出后，T+（）日可以偿还负债[单选题]*
A.3
B.2
C.1（正确答案）
D.0
31客户自助展期条件不包括（）[单选题]*
A,客户融资负债不超过4000万元（正确答案）
B.合约证券为标的证券
C.信用等级C级及以上
D.合约已结息
32若客户被强制平仓，信用级别降低为D，则客户的授信额度将被调整为（）万元。
[单选题]*
A.5
B.0（正确答案）
C.1
D.10
33普通证券交易杠杆率（仓位）在0-1之间，两融交易的杠杆率区间是（）[单选题]*
A.0-1
B.1-3
C.0-2（正确答案）
D.1-2
34以下哪个选项属于融资融券特有的降低风险的方式（）[单选题]*
A.分散持仓
B.价值投资
C.研报选股
D.融券对冲（正确答案）
35两融算法交易类型中的TWAP多用于（）[单选题]*
时间轴上均匀铺单（正确答案）
按照历史成交量铺单
36配对交易策略理论杠杆率是（）[单选题]*
A.0.5
B.1
C.0（正确答案）
D.2
37综合来看，融资杠杆策略最优的投资标的是（）[单选题]*
A.重组预期股票（正确答案）
B.壳公司股票
C.流动性差的小盘股
D.大市值绩优股票
38、配对交易策略需要同时交易（）只股票[单选题]*
A.1
B.4
C.2（正确答案）
D.3
39、我司目前的预警线、追保线、最低线分别是（）[单选题]*
A.180%，160，145%
B.160%，145%，130%
C.145%，130%，110%
D.145%，130%，120%（正确答案）
40、假设客户账户有100万市值的证券A，折算率0.25，证券B融券保证金比例为0.5，折算率0.7，最多可融券卖出多（）证券B[单选题]*
A.100万
B.50万（正确答案）
C.140万
D.200万
二、多选，20题，每题2分，合计40分。
1、开通融资融券账户的条件（）*
A.证券交易满6个月（正确答案）
B.证券交易满2年
C.普通账户最近20个交易日的日均证券类资产不得低于50万（正确答案）
D.符合适当性管理要求（正确答案）
E.普通账户最近20个交易日的日均金融券类资产不得低于50万
2.关于担保物划转，说法正确的是（）*
A.T日划转担保物，T+1日担保物到账（正确答案）
B.T日划转担保物，T日可撤单（正确答案）
C.划转时间：
9:
30-15:
00（正确答案）
D.仅可划转“可充抵保证金证券范围”内的证券（正确答案）
3.客户担保物转出失败的原因可能是（）*
A.9：
30-15:
00以外的时间进行转入操作（正确答案）
B.可充抵保证金证券以外的证券（正确答案）
C.当天买入的证券，当天划转（正确答案）
D.划转停牌超过10个交易日的证券（正确答案）
4.查询某一只股票是否是我司的融资融券标的查询方式（）*
A.蜻蜓点金-交易-融资融券-可融资查询（正确答案）
B.蜻蜓点金-交易-融资融券-可融券查询（正确答案）
C.我司官网-融资融券-标的证券名单及保证金比例（正确答案）
D.我司微信服务公众号
5、交易日闭市以后，16点以前，客户还可以通过以下偿还负债方式提高维持担保比例（）*
A.担保物转入
B.银证转账（正确答案）
C.直接还款（正确答案）
D.现券还券
6、投资者可以提供以下哪些资产作为保证金（）*
A.房产
B.现金（正确答案）
C.可充抵保证金证券（正确答案）
D.开放式基金
7、融券开仓失败的常见原因（）*
A.可用保证金不足（正确答案）
B.可用券源不足（正确答案）
C.当日无法成交的，委托价格低于前一个交易日的收盘价（正确答案）
D.委托价格低于最新成交价（正确答案）
8、融资开仓失败的原因有哪些（ABCD）*
集中度超标（正确答案）
授信不足/可用保证金不足（正确答案）
非融资标的（正确答案）
账户未激活，需邮件或电话回访激活（正确答案）
9、以下关于保证金比例的描述正确的是（）*
A.融资保证金比例越小，可融资金额越大（正确答案）
B.融资保证金比例越大，可融资金额越大
C.融券保证金比例越大，可融券数量越多
D.融券保证金比例越小，可融券数量越多（正确答案）
10.下列有关融资融券业务合约到期日调整规则的描述正确的是（）*
A.遇有非交易日到期的，合约期限顺延至非交易日之后的第一个交易日（正确答案）
B.投资者融资买入或融券卖出的标的证券被调整出标的证券范围的，原合约期限相应调整
C.投资者融资买入或融券卖出的标的证券被调整出标的证券范围的，原合约期限不变（正确答案）
D.遇有非交易日到期的，合约期限不顺延
11、客户甲信用账户未激活，客户乙信用账户有到期未平仓合约，以下哪些交易将受到限制（）*
A.甲担保品买入、乙担保品买入（正确答案）
B.甲融资买入、乙融券卖出（正确答案）
C.甲担保品划入、乙担保品卖出
D.甲担保品买入、乙担保品划出（正确答案）
12、以下哪种情况营业部应拒绝客户融资融券业务申请（）*
A.客户风险承受能力为谨慎型但已签署《金融产品及金融服务不适当警示函》
B.客户持香港居民身份证
C.客户为风险承受能力最低类别（正确答案）
D.客户为本公司员工（正确答案）
13、客户融资融券开仓金额（市值）的决定因素有哪些？
（）*
A.授信额度大小（正确答案）
B.保证金可用余额（正确答案）
C.持仓集中度（正确答案）
D.普通账户资产
14、投资者通过手机APP终端调整合约偿还优先级时，合约偿还顺序为0-100之间的有效数字，描述正确的是（）*
A.0-取消优先级设置（正确答案）
B.100-优先级最高
C.1-优先级最高（正确答案）
D.100-优先级最低（正确答案）
15.客户反映无法担保物买入，可能的原因包括（）*
A.客户可用授信额度所剩无几
B.公司融资专户资金不足
C.买入证券不在担保物范围内（正确答案）
D.账户可用资金不足（正确答案）
16.客户信用账户资产104万，其中现金30万、融资买入证券A的清算金额78万元，利率8.35%，利息2万（日利息180.92元）。
当日收盘后客户查看维保比例显示为1.3，次日开盘前针对客户账户情况描述正确的是（）*
A.次日维保比例低于130%（正确答案）
B.次日维保比例仍等于130%
C.次日客户净资产变少（正确答案）
D.次日客户总负债增加（正确答案）
17.某客户为上市公司A的高级管理人员，同时，其持有上市公司B的限售股（不超过总股本5%），证券A、B均为公司融资、融券的标的证券，以下说法正确的是（）*
A.该客户不能融资买入证券A（正确答案）
B.该客户不能融券卖出证券A（正确答案）
C.该客户不能融资买入证券B
D.该客户不能担保物转入证券B（正确答案）
18.我司两融普通客户标准化管理模式下，主要的管理维度包括（）*
A.杠杆比例（正确答案）
B.融资期限（正确答案）
C.担保物（正确答案）
D.集中度（正确答案）
19.强制平仓对投资者造成的负面影响及风险有哪些（）*
A.经济损失风险（正确答案）
B.债权损失风险
C.授信额度下调（正确答案）
D.信用评级降低（正确答案）
20.我司两融算法支持的交易策略有（）*
A.T0交易策略（正确答案）
B.SP交易策略（正确答案）
C.BS交易策略（正确答案）
三、判断题，20题，每题1分，合计20分。
1、合约到期后，客户只能选择了结合约，不能申请展期（）[判断题]*
对
错（正确答案）
2.在我司不够6个月的交易经验，在其他券商交易时长够6个月，符合开户条件中的6个月要求（）[判断题]*
对（正确答案）
错
3.信用账户维持担保比例低于180%，无法融资买入注册制证券，但是可以担保品买入注册制证券（）[判断题]*
对
错（正确答案）
4.融资合约还款时，在单笔合约中，资金偿还按照“先本后息”的原则依次偿还单笔合约的本金、利息负债（）[判断题]*
对
错（正确答案）
5.融资买入的股票市值不算入客户新股申购的市值（）[判断题]*
对
错（正确答案）
6.当投资者买券还券数量大于其实际借入的证券数量时，证券公司会于当日将投资者多余偿还的证券返还给投资者（）[判断题]*
对
错（正确答案）
7.信用账户在未激活前不能进行担保物划入划出和银证转帐（）[判断题]*
对
错（正确答案）
8.我司目前维持担保比例最低线为110%（）[判断题]*
对
错（正确答案）
9.当客户信用账户维持担保比例低于警戒线时，将不允许合约展期（）[判断题]*
对（正确答案）
错
10.维持担保比例小于180%时，信用账户内禁止委托买入注册制证券（含科创板、注册制创业板及存托凭证）（）[判断题]*
对（正确答案）
错
11.静态市盈率在300倍以上或者为负数的股票折算率下调为0%（）[判断题]*
对（正确答案）
错
12.现客户小张普通账户中持有北京银行IPO前限售股（目前已解禁），同时小张从二级市场买入了10万股北京银行，那么他可以通过担保物划转将二级市场买入的10万股北京银行转入信用账户中（）[判断题]*
对
错（正确答案）
13.卖券还息功能，若偿还全部所勾选融资合约利息后仍有剩余资金，则资金自动回到账上，不会偿还其他融资合约。
（）[判断题]*
对
错（正确答案）
14.大额融资客户要坚决落实实名制要求，但是配资客户、产品户不必穿透检查。
（）[判断题]*
对
错（正确答案）
15.强制平仓过程过程中，证券公司依据投资信用账户担保物的不同状况及市场情况享有对平仓顺序的全权决定权。
（）[判断题]*
对（正确答案）
错
16.两融算法能够查看策略明细、子单明细、成交明细，但不能查看拒单明细。
（）[判断题]*
对
错（正确答案）
17.客户申请开通两融算法交易权限时，须通过仿真客户端至少完成1次两融该算法交易委托。
（）[判断题]*
对（正确答案）
错
18.两融算法不可以调整市场参与率。
（）[判断题]*
对
错（正确答案）
19.两融算法支持母单的暂停、启动功能，不支持撤销（）[判断题]*
对
错（正确答案）
20.当天买入的股票当天能够划转至信用账户（）[判断题]*
对
错（正确答案）
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