国际金融机构概述(ppt 50页).pptx
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1国际金融机构国际金融机构2全球性国际金融机构全球性国际金融机构：
国际货币基金组织国际货币基金组织世界银行世界银行国际开发协会国际开发协会国际金融公司国际金融公司世界世界银行银行集团集团目目前前全全球球经经济济治治理理体体系系，主主要要是是二二战战后后建建立立的的，有有如如下下的的特特点点：
美美国国是是超超级级大大国国，是是主主导导国国。
美美国国、英英国国、法法国国、德德国国、日日本本、意意大大利利和和加加拿拿大大，这这就就是是“七七国国集集团团”（G7）（G7），是是协协调调平平台台，后后来来俄俄罗罗斯斯加加入入，成成为为了了八八国国集集团团（G8）（G8），他他们们开开会会讨讨论论替替全全球球老老百百姓姓定定事事。
国国际际货货币币基基金金组组织织（IMF）（IMF）、世世界界银银行行和和世世界界贸贸易易组组织织（WTO）（WTO），这这三三大大支支柱柱，是是G7/G8G7/G8协协调调平平台台下面的下面的“腿腿”，负责组织落实相关决策。
，负责组织落实相关决策。
34区域性国际金融机构：
区域性国际金融机构：
亚洲开发银行亚洲开发银行欧洲投资银行欧洲投资银行泛美开发银行泛美开发银行非洲开发银行非洲开发银行5一、国际货币基金组织一、国际货币基金组织
（一）建立
（一）建立11、根根据据19441944年年布布雷雷顿顿森森林林会会议议的的国国际际货货币币基基金金协协定定，创创立立国国际际货货币币基基金金组织。
组织。
总部设在华盛顿总部设在华盛顿。
创始国创始国3939个，现在个，现在180180多个成员多个成员。
6前总裁卡恩前总裁卡恩IMF722、宗旨：
、宗旨：
11）促进国际货币领域合作，促进汇率稳）促进国际货币领域合作，促进汇率稳定，避免竞争性货币贬值。
定，避免竞争性货币贬值。
22）促进国际贸易扩大，取消阻碍发展的）促进国际贸易扩大，取消阻碍发展的外汇限制。
外汇限制。
33）提供临时性贷款，调节国际收支平衡。
）提供临时性贷款，调节国际收支平衡。
8
（二）组织机构
（二）组织机构11、理事会、理事会11）是基金组织的最高权力机构是基金组织的最高权力机构22）成员国各派一名理事和副理事，一般派）成员国各派一名理事和副理事，一般派财政部长或央行行长担任理事。
财政部长或央行行长担任理事。
33）每年召开一次会议，讨论决定重大问题）每年召开一次会议，讨论决定重大问题922、执行董事会、执行董事会11）负责处理日常业务工作的常设机构）负责处理日常业务工作的常设机构22）2222名成员：
名成员：
66个占基金份额最大的国家各派一名个占基金份额最大的国家各派一名（英、美、德、法、日英、美、德、法、日及及沙特沙特）另另1616名由名由1616个大区各推选一个个大区各推选一个1033、总裁、总裁11）是基金组织的最高行政长官）是基金组织的最高行政长官22）由执行董事会推选，任期）由执行董事会推选，任期55年年33）既既无无理理事事会会投投票票权权，又又无无董董事事会会投投票票权权，只只有有在在执执行行董董事事会会表表决决出出现现双双方方票票数相等时，才有一票关键的投票权。
数相等时，才有一票关键的投票权。
11（三）资金来源（三）资金来源11、基金份额、基金份额11）性质：
相当于股份公司的入股金）性质：
相当于股份公司的入股金22）交纳方式）交纳方式：
份额多少：
取决于国民收入，贸份额多少：
取决于国民收入，贸易总额，国际储备额等。
易总额，国际储备额等。
12份额货币：
份额货币：
最初：
最初：
25%25%黄金，黄金，75%75%本币。
本币。
7878年改为：
年改为：
25%25%外汇，外汇，75%75%本币。
本币。
份额总额：
成立时为份额总额：
成立时为7676亿亿USDUSD现在约现在约30003000亿亿USDUSD1333）份额作用份额作用基金组织提供贷款的主要来源基金组织提供贷款的主要来源决定成员国的借款限额和特别提款决定成员国的借款限额和特别提款权的分配权的分配决定成员国在基金组织的投票权决定成员国在基金组织的投票权14每每个个成成员员国国有有250250个个投投票票权权，以以后后每每增增加加1010万万USDUSD的份额增加的份额增加11个投票权。
个投票权。
美国原占美国原占23%23%，现占，现占18%18%。
基基金金组组织织要要通通过过一一个个决决议议，必必须须有有85%85%的通过率，所以美国具有一票否决权。
的通过率，所以美国具有一票否决权。
G20G20在在20102010年年底底一一致致同同意意改改革革IMFIMF，决决定定发发达达国国家家向向新新兴兴市市场场国国家家转转移移超超过过6%6%的的份份额额，以以便便提提升升新新兴兴市市场场国国家家的的投投票票权权，同同时时欧欧洲洲向向发发展展中中国国家家转转让让两两个个执执行行董董事事席席位位，提提升升以以中中国国为为代代表表的的发发展展中中国国家家在在全全球球金金融融体体系系中中的的影影响响力力。
但但最最终终结结果果是是，美美国国国国会会拒拒绝绝批批准准这这个个改改革革方方案，改革无疾而终。
案，改革无疾而终。
1516“中国发现它在世行或中国发现它在世行或IMFIMF什么事也办不成，什么事也办不成，因此希望设立它自己的世行，由自己控制。
因此希望设立它自己的世行，由自己控制。
”中国发起成立的亚投行是其极力创建新国际中国发起成立的亚投行是其极力创建新国际金融和经济机构更大努力的一部分，这将提金融和经济机构更大努力的一部分，这将提高中国的国际影响力。
高中国的国际影响力。
英国英国总理卡梅伦：
大哥，想了一夜，还是决定总理卡梅伦：
大哥，想了一夜，还是决定找中国搞亚投行创业，兄弟真没别的意思，放找中国搞亚投行创业，兄弟真没别的意思，放心，不影响咱的关系。
心，不影响咱的关系。
美国美国总统奥巴马：
呸！
没节操！
太迁就中国！
总统奥巴马：
呸！
没节操！
太迁就中国！
澳大利亚澳大利亚总理艾伯特：
哎呀妈呀，二哥终于领总理艾伯特：
哎呀妈呀，二哥终于领头了，等等小弟！
头了，等等小弟！
17韩国韩国总统朴槿惠：
都去了？
俺也得慎重考总统朴槿惠：
都去了？
俺也得慎重考虑了！
谢谢卡哥领头，否则还真不敢说！
虑了！
谢谢卡哥领头，否则还真不敢说！
法国法国总统奥朗德：
小卡不够义气，好事不总统奥朗德：
小卡不够义气，好事不叫上额。
中国兄弟，我没来晚吧？
叫上额。
中国兄弟，我没来晚吧？
18德国德国总理默克尔：
小卡，别急着走，这事也总理默克尔：
小卡，别急着走，这事也不叫上你大姐我，看我怎么捋你！
不叫上你大姐我，看我怎么捋你！
意大利意大利总理伦齐：
卡哥，小弟虽年轻，但也总理伦齐：
卡哥，小弟虽年轻，但也不能轻视吧？
吃蛋糕得喊上啊！
不能轻视吧？
吃蛋糕得喊上啊！
沙特沙特新国王萨勒曼：
中国大哥，我有钱，有新国王萨勒曼：
中国大哥，我有钱，有钱，有钱，等等我钱，有钱，等等我192022、借款、借款IMFIMF向向成成员员国国借借，主主要要是是向向发发达达国国家家借款借款33、信托基金、信托基金11）来来源源于于出出售售黄黄金金的的利利润润和和发发达达国国家家及富有发展中国家的捐赠及富有发展中国家的捐赠22）用于最贫穷的发达国家）用于最贫穷的发达国家21（四）基金组织的作用（四）基金组织的作用11、在在稳稳定定汇汇率率、维维持持国国际际货货币币体体系系正正常常运运转转、促促进进各各国国商商品品劳劳务务和和资资本本流流动动起起到到积极作用积极作用22、基基金金组组织织提提供供的的各各类类贷贷款款，缓缓和和了了成成员员国国际收支状况国国际收支状况33、提提供供金金融融援援助助，有有助助于于缓缓解解地地区区性性金金融融危机危机22在亚洲金融危机中，为摆脱困境，韩国政府在亚洲金融危机中，为摆脱困境，韩国政府于于19971997年年1212月月1313日与日与IMFIMF达成协议，接受了达成协议，接受了IMFIMF提出的苛刻条件，让出经济发展的主动权，提出的苛刻条件，让出经济发展的主动权，以获取以获取570570亿美元的紧急援助。
亿美元的紧急援助。
这一天被韩国人称为这一天被韩国人称为“国耻日国耻日”23IMFIMF要求韩国开放银行业，而这正是美要求韩国开放银行业，而这正是美韩双边谈判的最主要内容。
韩双边谈判的最主要内容。
IMFIMF要求韩国取消进口日本产品禁令、要求韩国取消进口日本产品禁令、减少进口手续则是日本的长期要求。
减少进口手续则是日本的长期要求。
美欧更是竞相角逐韩国国家银行的控股美欧更是竞相角逐韩国国家银行的控股权。
权。
24二、世界银行二、世界银行
（一）建立与宗旨：
（一）建立与宗旨：
11、世界银行的建立、世界银行的建立19441944年，布雷顿森林会议达成国际复兴开年，布雷顿森林会议达成国际复兴开发银行协定，发银行协定，19451945年年1212月成立世界银行，月成立世界银行，总部设在华盛顿。
总部设在华盛顿。
2522、世界银行的、世界银行的宗旨宗旨：
11）提供生产性贷款和投资，协助成员国经济复）提供生产性贷款和投资，协助成员国经济复兴和开发。
兴和开发。
22）鼓励国际投资，促进私人对外贷款和投资。
鼓励国际投资，促进私人对外贷款和投资。
33）促进成员国贸易发展，维持国际收支平衡。
）促进成员国贸易发展，维持国际收支平衡。
26世界银行首席经济学家世界银行首席经济学家北京大学中国经济研究中心北京大学中国经济研究中心（CCER）（CCER）主任主任林毅夫林毅夫教授教授27斯蒂格利茨28前世行行长保罗沃尔福威茨29现任世行行长佐利克现任世行行长佐利克30在为保守的在为保守的国家利益国家利益杂志提供的评杂志提供的评论中他这样写道：
论中他这样写道：
“我们的朋友将受到我们的朋友将受到保护，敌人将受到惩罚。
那些拒绝支持保护，敌人将受到惩罚。
那些拒绝支持我们的人将为他们的做法而后悔我们的人将为他们的做法而后悔。
”他他认为那些制造导弹、核武器、生化武器认为那些制造导弹、核武器、生化武器的国家，即使不对美国构成威胁也要打的国家，即使不对美国构成威胁也要打掉他们。
掉他们。
31
（二）组织机构
（二）组织机构11、机构设置机构设置11）理事会：
最高权利机构，各成员国财政部长）理事会：
最高权利机构，各成员国财政部长或央行行长参加或央行行长参加22）执行董事会：
）执行董事会：
2424名成员，名成员，55大国各一名，中国大国各一名，中国、沙特各派、沙特各派11个，另由个，另由1717个区域各推举个区域各推举11名名33）世界银行行长：
负责日常工作，行长无投票）世界银行行长：
负责日常工作，行长无投票权，只在票数相等时行使投票权。
权，只在票数相等时行使投票权。
3222、决策机制：
、决策机制：
每每个个成成员员国国有有基基本本投投票票权权250250个个票票，以以后后每每增增加加1010万万USDUSD（11股）增加股）增加11票。
票。
美美国国有有26.526.5万万多多票票,约约占占17%17%，因因而而对对世世界界银银行行具有控制权。
具有控制权。
创始国：
创始国：
3838个，现有个，现有180180多个成员国多个成员国（要加入（要加入WBWB，必须先加入必须先加入IMFIMF）33（三）资金来源三）资金来源11、世行股份：
、世行股份：
11）世界银行也是按股份制原则建立的金世界银行也是按股份制原则建立的金融机构，凡成员国均需认购该行股份。
融机构，凡成员国均需认购该行股份。
22）各国缴纳股金以其国民收入、贸易总额及）各国缴纳股金以其国民收入、贸易总额及在基金组织所缴份额而定。
在基金组织所缴份额而定。
3433）世行建立时法定资本为）世行建立时法定资本为100100亿亿USDUSD实实缴缴资资本本20%20%，其其中中2%2%以以黄黄金金或或美美元元缴纳，缴纳，18%18%以本国货币支付。
以本国货币支付。
待待缴缴资资本本80%80%，由由成成员员国国保保存存，需需要要时以黄金、美元或所需货币支付。
时以黄金、美元或所需货币支付。
经经世世行行数数次次增增资资，但但实实缴缴资资本本仅仅占占认认缴缴股金的股金的6%6%。
3522、借款：
借款：
世世行行借借款款的的主主要要方方式式是是在在国国际际金金融融市市场场发行债券。
发行债券。
世世界界银银行行向向各各国国提提供供贷贷款款的的资资金金70%70%左左右右来自债券发行来自债券发行。
3633、转让债权。
、转让债权。
世界银行将项目贷款的债权转让给世界银行将项目贷款的债权转让给商业银行等，以扩大世行贷款规模。
商业银行等，以扩大世行贷款规模。
44、贷款回收与业务净收益。
、贷款回收与业务净收益。
37（四）贷款业务（四）贷款业务11、世行贷款特点、世行贷款特点11）只有成员国（政府）才能申请贷款）只有成员国（政府）才能申请贷款22）贷贷款款必必须须用用于于特特定定的的项项目目：
农农业业、交交通、能源、环境卫生等通、能源、环境卫生等33）只只向向有有偿偿还还能能力力的的、中中等等收收入入成成员员国国发放贷款发放贷款3822、世行贷款业务内容、世行贷款业务内容11）贷款期限较长，最长可达）贷款期限较长，最长可达3030年，年，宽限期为宽限期为55年。
年。
22）贷款利率实行浮动利率，但一般）贷款利率实行浮动利率，但一般低于市场利率。
低于市场利率。
33）世行贷款以美元计值，借款国要）世行贷款以美元计值，借款国要承担汇率变动的风险。
承担汇率变动的风险。
3944）世行贷款一般只提供项目所需的）世行贷款一般只提供项目所需的外汇部分，约占项目总额的外汇部分，约占项目总额的30304040左右。
左右。
55）贷款程序严密，审批时间较长。
）贷款程序严密，审批时间较长。
一般要一年半到两年时间。
一般要一年半到两年时间。
40世界银行执行董事会昨在京宣布，批准世界银行执行董事会昨在京宣布，批准给中国两笔贷款，支持南广铁路建设和给中国两笔贷款，支持南广铁路建设和上海城市环境项目。
上海城市环境项目。
据介绍，南广铁路项目获得世行贷款据介绍，南广铁路项目获得世行贷款33亿美元，重点连通较落后的西南地区亿美元，重点连通较落后的西南地区与发达的珠江三角洲地区之间的铁路网与发达的珠江三角洲地区之间的铁路网络。
同时，上海城市环境项目获得世行络。
同时，上海城市环境项目获得世行贷款贷款22亿美元，重点放在保障质量良好亿美元，重点放在保障质量良好的供水，减少污水未经处理排入水源地的供水，减少污水未经处理排入水源地所造成的污染。
所造成的污染。
41三、国际开发协会三、国际开发协会
（一）建立
（一）建立11、专专为为贫贫穷穷的的发发展展中中国国家家（人人均均国国民民生生产产总总值值低低于于731731美美元元）提提供供贷贷款款的的机机构构，19601960年年正正式式成立。
成立。
22、宗旨是向低收入国家提供长期优惠贷款，促、宗旨是向低收入国家提供长期优惠贷款，促进经济发展，改善人民生活。
进经济发展，改善人民生活。
33、参加协会的会员国必需是世界银行的会员国，、参加协会的会员国必需是世界银行的会员国，现有会员国超过现有会员国超过160160个。
个。
42
（二）组织结构
（二）组织结构11、协会的理事、执行董事、经理都是由世行、协会的理事、执行董事、经理都是由世行的相应人员担任。
的相应人员担任。
22、二者在组织机构上是、二者在组织机构上是“两块牌子，一套人两块牌子，一套人马马”，但在法律上和财务上是相互独立的。
，但在法律上和财务上是相互独立的。
43（三）资金来源（三）资金来源11、会会员员国国认认缴缴的的资资本本。
会会员员国国按按经经济济发发展展水水平平分为两组：
分为两组：
第第一一组组为为发发达达国国家家或或收收入入较较高高的的国国家家，认认缴缴股股份必需以黄金或外汇支付，份必需以黄金或外汇支付，第第二二组组为为发发展展中中国国家家，认认缴缴股股份份10%10%以以外外汇汇支支付，其余付，其余90%90%以本币支付。
以本币支付。
22、成员国提供的补充资金。
主要由第一组国家、成员国提供的补充资金。
主要由第一组国家提供，己达提供，己达100100亿美元。
亿美元。
44（四）贷款特点（四）贷款特点11、贷款对象：
低收入的发展中国家，、贷款对象：
低收入的发展中国家，22、贷款性质：
长期优惠贷款（软贷款）、贷款性质：
长期优惠贷款（软贷款）33、贷款期限、贷款期限:
最长最长5050年（年（4040年）年）第一个第一个1010年为宽限期，第二个年为宽限期，第二个1010年每年年每年偿还偿还1%1%，后，后3030年每年偿还年每年偿还3%3%44、贷款利息、贷款利息:
无息贷款，仅收无息贷款，仅收0.75%0.75%手续费手续费45鉴于中国在过去鉴于中国在过去2020年取得的举世瞩年取得的举世瞩目的发展成就，中国已于目的发展成就，中国已于19991999年年77月月11日从国际开发协会日从国际开发协会毕业毕业，现在仅从，现在仅从国际复兴开发银行贷款。
国际复兴开发银行贷款。
46四、国际金融公司四、国际金融公司
（一）建立宗旨：
创建于
（一）建立宗旨：
创建于19561956年年11、为私人企业提供无政府担保的贷款为私人企业提供无政府担保的贷款22、促促进进外外国国私私人人资资本本在在发发展展中中国国家家投投资资33、促进发展中国家资本市场发展、促进发展中国家资本市场发展47
（二）组织机构
（二）组织机构11、理事会理事会董事会董事会经理经理22、二者在组织机构上也是、二者在组织机构上也是“两块牌子，一套人两块牌子，一套人马马”，但国际金融公司有自己的业务人员。
，但国际金融公司有自己的业务人员。
世行世行成员成员48（三）资金来源：
（三）资金来源：
11、成立时有法定资本、成立时有法定资本11亿亿USDUSD，现在现在有有2424亿亿USDUSD。
22、借款：
从世界银行和金融市场借款，、借款：
从世界银行和金融市场借款，是国际金融公司最大的资金来源。
是国际金融公司最大的资金来源。
33、业务净收益、业务净收益49（四）贷款特点（四）贷款特点11贷款对象：
不发达国家的私营企业贷款对象：
不发达国家的私营企业22贷贷款款部部门门：
制制造造业业，加加工工业业，开开采采业业33贷款利率：
低于市场利率而高于世界贷款利率：
低于市场利率而高于世界银行利率银行利率50中国目前是国际金融公司投资增长最快中国目前是国际金融公司投资增长最快的国家之一。
的国家之一。
在在20052005财政年度，国际金融公司共向财政年度，国际金融公司共向1717个项目承诺投资个项目承诺投资44亿美元。
亿美元。
从从19851985年批准第一个项目起，至年批准第一个项目起，至20052005年年66月月3030日止，国际金融公司在中国共投日止，国际金融公司在中国共投资了资了9292个项目，并为这些项目提供了个项目，并为这些项目提供了2222亿美元的资金。
亿美元的资金。
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