对外融资管理办法.docx

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XX有限责任公司

对外融资管理办法

第一条目的

为规范集团及下属子公司对外融资行为，提高融资效率,降低融资成本，减少融资风险，根据相关法律法规及集团实际情况特制定本办法。

第二条融资定义

2.1本办法所称对外融资是指集团及下属子公司向外部金融机构或非金融机构进行融资的行为，具体包括流动资金贷款、固定资产贷款、项目融资贷款、金融租赁、票据融资、股权融资、保函融资、外部资金拆借等融资行为。

2.2本办法所称融资担保是指集团及下属子公司对外融资时向融资机构提供的担保行为，包括保证、抵押、质押、留置和定金等。

第三条融资原则

3.1集团及下属子公司对外融资应遵守相关法律法规，严禁违法违规操作；

3.2对外融资要坚持“谁融资、谁使用、谁归还”的原则，不得代为融资或交叉融资；

3.3融资行为应本着科学规划、节约成本、防范风险的原则，选择合适的金额、期限、利率及担保方式有计划、有目的进行融资，防止因不当融资给集团带来风险和损失。

第四条组织和职责

4.1集团董事会或授权机构（个人）是对外融资决策人，负责融资方案的最终审批决断；

4.2集团资产融资部是对外融资的归口管理部门，在集团财务总监指导下统筹规划整个集团对外融资工作；负责制定年度融资计划、审查子公司融资方案、培养集团及子公司融资能力、指导子公司具体操作、拓展融资渠道、维护融资关系。

4.3各下属子公司财务部门负责融资计划报送并具体落实对外融资工作。

第五条融资计划管理

5.1各子公司应根据自身资金需求按年制定具体融资计划，并报集团资产融资部。

5.2集团资产融资部根据子公司报送的融资计划制定年度融资规划，并报财务总监审核，审核后报董事会审议通过，确定全年的融资规模。

5.3在董事会确定的融资规模内，集团资产融资部应协助各子公司根据实际情况，充分运用各方资源，制定切实有效的融资方案，并填制《XX集团融资方案申请表》（附件1）报集团财务总监审核，并经有权审批人审批后开始具体实施。

5.4各子公司应根据年度融资计划，按月填制《XX集团融资进度表》（附件2）于每月3个工作日内将上月融资情况报集团资产融资部，集团资产融资部应密切关注融资计划落实情况，督导各子公司按计划落实融资任务。

第六条融资计划实施

6.1融资前期所涉中介服务应在集团中介库中按程序选择产生。

6.2融资计划审批通过后，由融资单位签订相关合同，相关合同应报集团资产融资部及集团法务部审查，审查通过后方可签署，严禁签署任何未经审查的法律文书。

6.3融资合同所载事项需完整、有效，应明确甲乙双方责任、义务，明确融资金额、期限、利率、担保方式、还款方式、违约责任等必要事项。

6.4融资放款前应填制《XX集团融资放款申请表》（附件3）报集团资产融资部审查，集团财务总监批准后向融资机构申请放款。

第七条融资担保管理

7.1集团原则上不对子公司对外融资提供担保，确需担保的应由集团董事会批准。

7.2各子公司应充分调动各方资源实现融资，鼓励优先使用外部资源实现融资。

7.3各子公司间提供融资担保的应在《XX集团融资方案申请表》（附件1）载明并上报，经有权审批人审批后方可执行。

7.3各子公司间提供融资担保的应以被担保企业的效益和偿债能力为主要依据确定对各企业的担保额度。

对连续两年亏损、扭亏无望或资不抵债的企业原则上不予担保。

7.4集团及子公司间担保应收取担保费，费率为担保金额的1.5%-3%,具体费率由双方商议并报集团公司批准后执行，担保费在签订担保协议时一次性支付。

第八条融资风险管理

8.1各子公司应严格按资金使用计划发放融资资金，减少不必要的利息支出，降低整体融资成本。

8.2各子公司应按融资方案使用资金，确保资金安全性。

8.3各子公司应按照还本付息计划提前安排资金或制定相应方案，避免违约情况发生。

8.4集团资产融资部要关注放款、用款及还本付息情况,对发现的问题要及时处置、上报。

第九条融资档案管理

融资档案管理应严格按照《XX（集团）有限责任公司档案管理办法（试行）》执行。

第十条附则

10.1本制度未尽事宜按相关法律法规和《公司章程》相关规定执行。

10.2本制度自颁发之日起开始实施。

附件1:

XX集团融资方案申请表

融资机构：

融资金额：

融资期限：

融资方式：

融资利率：

担保方式：

担保费率

借款用途：

还款来源

还款计划：

其他条件：

申请单位负责人意见：

签字：

年 月 日

集团资产融资部意见：

签字：

年 月 日

集团财务总监意见：

签字：

年 月 日

最终审批人意见：

签字：

年 月 日

申请单位（盖章）:

申请日期:

年

月

附件6：

XX集团融资进度表（月报）

填报单位（盖章）：

填报时间：

年月日

融资项目名称：

融资金额：

融资进度：

（筹备、资料收集、审查审批、已放款）

预计完成日期：

已放款金额：

未放款金额：

下一次还本付息金额：

下一次还本付息时间：

存在的困难：

需集团协调事宜：

附件3：

XX集团融资放款申请表

融资项目名称：

融资金额：

放款机构名称：

已放款金额：

未放款金额：

本次申请放款金额：

预计放款时间：

放款用途：

支付对象：

申请单位负责人意见：

签字：

年 月 日

集团资产融资部意见：

签字：

年 月 日

集团财务总监意见：

签字：

年 月 日

申请单位（盖章）:

月

日

填报时间：

年