金融服务事业部工作计划书.docx

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金融服务事业部工作计划书

民间投融资行业的发展趋势

1.金融机构会积极参与中小企业和个人借贷业务，加大与民间投资行业的合作，提高自身的服务水平。

2.国家会进一步制定完善合理的民间借贷法规和办法，正确引导民间借贷行为。

4.强化金融和法律执行力度，引导民间借贷健康运行。

5.强化利率管理，进一步规范民间借贷。

银行合作业务的发展趋势

1、商业银行服务功能向多元化发展，产品日益丰富。

目前个人金融服务的种类由传统单一储蓄业务逐步发展为集个人储蓄存款业务、中间业务、个人理财业务、个人消费信贷业务等全方位、多功能的综合性个人银行业务，并为投资者提供理财咨询服务。

2、创新步伐加快、竞争力增强。

基于本土化经营策略和尽快拓展市场的考虑必然将加快金融创新尤其是高端客户理财产品、居民住房贷款、汽车消费贷款、中间业务等方面的创新。

XX金融服务事业部工作计划书

第一XX金融服务事业部组织架构……………2

第二业务平台建设………………………………2

第三岗位/薪酬…………………………………5

第四场地及设施…………………………………6

第五任务、利润预测……………………………7

第六提成、考核办法……………………………8

第七目标工作计划………………………………8

第八业务管理及权限……………………………9

第一、XX金融服务事业部组织架构

经营模式：

XX金融服务事业部经营依照集团公司统一管理，以分公司的组织架构自主经营的商业化模式运作，主要业务是致力于有经济实力的个人消费类和个体经营类房产抵押的银行信贷业务和短期的资金拆借垫资业务、并且为企业或个人提供财务顾问、咨询、信用评级和资产评估等延伸业务开展。

营利模式：

XX金融服务事业部的业务是以服务类中介代办、财务顾问、资产评估、咨询等服务费用和资金运作增值的营利模式。

风控模式：

XX金融服务事业部的业务以专业、高效、诚信、服务的经营理念，依据金融机构的风控标准和集团公司风控制度相结合的保证模式。

第二、XX金融平台的建设

平台建设的设想：

该平台建设根据集团公司的现状和实际情况设想分三年规划打造；

【XX金融服务事业部门设置图】

第一年规划：

2013年到2014年中旬组建完成银行个贷业务部和综合管理部并实现利润。

第二年规划：

2014年到2015年组建完成短拆业务部和综合业务部并实现利润。

【XX金融服务事业部岗位设置图】

银行个贷业务部组建分三个阶段；

第一阶段用三到四个月时间筹备建立银行个贷业务及贷处管理部门，业务以银行合作机构个人消费类和个体经营类房产抵押贷款业务为基础平台。

【岗位设置图】

第二阶段用六个月时间完善内部管理，加大力度开拓合作银行和市场渠道建设，增设电话营销一组，做好营销宣传等基础工作。

【岗位设置图】

第三阶段2014年中旬个贷业务及贷处管理部门部构建完成，加大个人消费类和（个体）经营类房产抵押金融机构信贷和延伸业务发展的经营思路。

【岗位设置图】

第三、任务、利润预测

一、依据XX金融服务事业部的业务特性目标任务和利润预测：

1.依据本行业营销和实施办法，以实际核准业务人员制定目标任务。

2.该计划任务是以常态化的平均业务量为设定。

3.在开展银行业务中，提放和垫资业务是该业务收入的亮点。

4.该业务是长期、稳定、持续发展无风险的基础业务。

（1）以第一年规划实施的任务、利润的预测。

项目

类型

业务人员

年累计目标任务（万）

年收入（万）

备注

银行个贷业务

24

10000

200

利润率1.6%

银行垫资业务

/

3000-5000

70

利润率1%-1.5%

合计

24

270

平台成熟可加大按揭房再贷和提前放款的垫资业务的开展。

（2）以第二年规划实施的任务、利润的预测。

项目

类型

业务人员

年累计目标任务（万）

年收入（万）

备注

银行个贷、垫资业务

50

20000-25000

600-800

利润率1.6%+1.5%-2%

综合业务

6

8亿-10亿（累计）

100-200

利润率0.03%-0.05%

合计

56

700-1000

综合业务是依据公司投放的资金和自筹资金的成本来决定收益的大小。

第四、本年度目标工作计划

一、在事业部实际状况基础之上制定：

（1）考虑前期组建招聘人员、培训及准备工作，4、5、6月份为筹建准备期。

（2）集团公司在开发新业务前阶段培育期的政策扶持。

项目

月份

业务员（人）

贷款额（万）

垫资额（万）

说明

四月份

5-8

制定各项制度、招人、培训

五月份

10

招人、培训、开拓银行合作

六月份

13

加大宣传、开拓业务和合作银行

七月份

13

300

100

开拓银行、市场、社区、中介

八月份

15

300

100

招人、培训、开拓银行合作

九月份

15

350

100

招人、增加电销加大业务宣传

十月份

15

350

150

完善各项制度、招人、培训

十一月

20

400

150

拓宽银行业务品种、加大宣传

十二月

24

400

150

招聘业务员、培训、分设部门

（3）由于与银行合作业务的特殊性，该业务需要与集团公司各职能部门和合作银行的各方政策协调、制度、流程等基础性工作很重要。

第五、依托集团资源打造银行合作业务投融资绿色平台

1.万隆投资担保公司

2.广宇小额贷款公司

3.天泽投资管理公司

4.和润置业公司

5.邦欣电子商务公司

6.北辰信息服务

通过以上集团公司的资源，结合银行合作业务的开展，打造一个全新经营模式。

第六、今年度事业部的主要工作重点

为了紧紧围绕公司跨越发展思路，进一步更新发展观念，着力调整公司资产结构，做大做强公司资产业务规模，拓宽公司业务营销渠道，加快公司银行合作业务平台的建设，结合公司的实际特制订年度工作规划。

1.加大力度挖掘各金融机构合作单位。

2.以银行个贷业务为基础和银行业务多样化合作相结合。

3.银行个贷业务与公司贷款业务相结合。

4.开拓个贷业务渠道与壮大群体客户相结合。

5.打造银行合作业务为基础的绿色平台

一、主要工作重点：

1、制定银行合作业务的各项规章制度。

2、制定银行合作业务的范围及操作流程。

第七、目前组建事业部的进展情况

1.做好业务区域的调整和办公设备的安装工作；

2.业务骨干3-4人到位；

3.招聘资料整理、资产评估、风控抵押专员3名，前台客服兼人力资源助理1名；

第八、五月份事业部工作计划

1.加大人力资源招聘工作的力度，计划招聘业务员10名；

2.对资料整理、资产评估、风控抵押专员的前期的业务培训工作；

3.内部行政管理和业务管理的制度建设；

4.银行合作机构的开拓和建设

5.对业务人员企业文化素质和银行业务的培训工作；

集团公司文化建设的几点体会和建议

通过对李总和夏总关于企业文化建设的会议讲话的学习，我深刻地体会到一个企业文化（或公司文化）的建立是全体员工长期形成的共同理想、基本价值观、作风、生活习惯和行为规范的共识，是企业在经营管理过程中创造的具有本企业特色的精神财富的总和，“上善若水，厚德载物”，以她宽广深厚的胸怀、品行来承载万物，包容万物，造福万物。

以源远流长的深厚文化根基潜移默化地营造企业（集团）之魂，它对企业成员有特种的感召力和凝聚力，以最大限度地统一员工意志，规范员工行为，凝聚员工力量，为企业总目标服务。

企业文化的建立，需要我们集团公司各个职能部门和子公司认真贯彻落实它，需要对员工的理想追求进行引导。

在日常的管理工作当中怎么样去引导，规范公司员工的思想、行为。

就需要我们着力从几个方面来落实：

（1）规章制度：

企业文化能够落实，最重要的应该表现在企业的规章制度中，使员工的行为能够体现出企业文化的要求。

如员工行为规范、公共关系规范、服务行为规范、人际关系规范等。

（2）工作与决策：

企业文化必须反映到企业的日常工作和决策中，要制度化、规范化，企业领导应该以身作则，使员工有效仿的榜样。

（3）典礼、仪式：

必不可少的各类典礼和仪式可以有效推广企业理念，丰富生动地贯彻到各个方面。

如集团公司各类会议、庆典以及企业内部外部节日等。

（4）典范、好人好事：

为了实施和贯彻企业文化，需要有各个部门及员工学习的榜样，树立典范或优秀人物可以让所有的员工感受到切实的影响。

（5）传播途径、教育培训：

要有效的传播企业文化，共享价值体系，也为了让员工切实参与到企业文化中，就需要建立畅通而多样化的途径。

如内部网络、在职的管理和业务的专业培训，报刊、论坛、板报、宣传册等。

并利用这些途径经常性地对员工进行教育和培训。

（6）办公用品系统化：

如办公用品的信纸、传真纸、便签、格式文件、文件袋、文件夹、笔记本、工作证等。

（7）服装、识别系统：

如集团公司业务宣传册、对外名片、员工制服、集团徽章、胸牌等。

（8）礼品系统：

包括：

企业形象礼品、赠品、手提袋、文化衫、台历、挂历等。

XX金融服务事业部文化建设计划方案

1、晨会、总结会

就是在每天的上班前以晨会的形式宣讲公司的价值观念和工作重点。

总结会是月度、季度、年度部门的例会，这些会议以制度的形式固定下来，成为金融事业部企业文化的一部分。

2、办公环境的建设

（1）业务区内可张贴一些美观、与公司企业文化相符的标语或谚语，激励和引导全体员工。

（2）设立意见箱，倾听员工心声。

3、树先进典型（月度优秀员工的评比）

严格按照岗位职责要求，结合考核指标，评选出月度优秀员工，并通过月度会议表扬奖励；给员工树立了一种形象化的行为标准和观念标志，通过典型员工可形象具体地明白“何为工作积极”、“何为工作主动”、“何为敬业精神”、“何为成本观念”、“何为效率高”，从而提升员工的行为。

上述的这些行为都是很难量化描述的，只有具体形象才可使员工充分理解。

4、文体活动

文体活动指歌咏比赛、体育比赛、节日晚会等，在这些活动中可以把企业文化的价值观贯穿进行，丰富员工的业余生活。

5、员工生日或节假日的祝福

增加公司的感召力和凝聚力，加强员工对公司的归属感，切实体现公司“员工自我价值的实现”企业价值观，让员工感受到公司的体贴与细心。

6、定期的员工激励培训

设置激励性的业务培训或野外拓展训练，可起到激励员工、促进团队合作精神的作用。

7、创办金融事业部内刊

报刊是企业文化建设的重要组成部分，也是企业文化的重要载体。

企业报刊更是向企业内部及外部所有与企业相关的公众和顾客宣传企业的窗口。