晋商银行网上银行系统V20版.docx

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晋商银行网上银行系统V20版

晋商银行网上银行系统V2.0版

对公业务操作手册

晋商银行

二O一二年五月

1账户查询1

1.1账户余额查询1

1.1.1功能描述1

1.1.2用户范围1

1.1.3操作步骤1

1.2账户限制信息查询2

1.2.1功能描述2

1.2.2用户范围2

1.2.3操作步骤2

1.3账户明细查询2

1.3.1功能描述2

1.3.2用户范围2

1.3.3操作步骤2

1.4网银交易流水查询3

1.4.1功能描述3

1.4.2用户范围3

1.4.3操作步骤3

1.5跨行账户查询4

1.5.1功能描述4

1.5.2用户范围4

1.5.3操作步骤4

1.6电子回单查询4

1.6.1功能描述4

1.6.2用户范围5

1.6.3操作步骤5

1.7往来账详细查询6

1.7.1功能描述6

1.7.2用户范围6

1.7.3操作步骤6

2转账付款6

2.1行内转账6

2.1.1功能描述6

2.1.2用户范围6

2.1.3操作步骤7

2.2跨行转账9

2.2.1功能描述9

2.2.2用户范围9

2.2.3操作步骤9

2.3实时跨行转账12

2.3.1功能描述12

2.3.2用户范围12

2.3.3操作步骤12

2.4跨行网银管理15

2.4.1查询协议签约15

2.4.2支付协议签约16

2.4.3跨行查询协议维护17

2.4.4跨行支付协议维护18

2.4.5跨行收款19

2.5企业限额设置21

2.5.1功能描述21

2.5.2用户范围21

2.5.3操作步骤21

2.6企业限额查询22

2.6.1功能描述22

2.6.2用户范围22

2.6.3操作步骤22

2.7收款人名册管理23

2.7.1功能描述23

2.7.2用户范围23

2.7.3操作步骤23

3财务管理25

3.1代发工资25

3.1.1代发工资25

3.1.2代发工资批次查询27

3.1.3代发工资批次删除29

3.2代理报销30

3.2.1功能描述30

3.2.2用户范围30

3.2.3操作步骤31

3.3员工工资单33

3.3.1模板设置33

3.3.2工资单文件上传36

3.3.3工资单明细查询37

3.3.4工资单上传文件删除38

4集团服务39

4.1资金扣收39

4.1.1功能描述39

4.1.2用户范围39

4.1.3操作步骤39

4.2资金下划41

4.2.1功能描述41

4.2.2用户范围41

4.2.3操作步骤41

4.3内部调拨43

4.3.1功能描述43

4.3.2用户范围43

4.3.3操作步骤43

5客户服务44

5.1短信通设置44

5.1.1短信通签约44

5.1.2短信通维护46

5.1.3短信通解约49

5.2企业操作员管理50

5.2.1操作员查询50

5.2.2密码修改51

5.2.3审核流程管理52

5.2.4审核流程查询54

5.3证书管理55

5.3.1证书更新55

6交易授权56

6.1金融类交易授权56

6.1.1功能描述56

6.1.2用户范围56

6.1.3操作步骤56

6.2录入交易删除58

6.2.1功能描述58

6.2.2用户范围58

6.2.3操作步骤58

6.3金融类交易退回59

6.3.1功能描述59

6.3.2用户范围59

6.3.3操作步骤59

6.4管理类交易授权60

6.4.1功能描述60

6.4.2用户范围60

6.4.3操作步骤60

7互动交流61

7.1营销信息61

7.1.1功能描述61

7.1.2用户范围61

7.1.3操作步骤61

1账户查询

账户余额查询

功能描述

查询企业在网上银行签约的活期存款的当前余额、可用余额和交易明细信息。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击账户余额查询，显示企业账号、户名及账户类型。

再点击账号可查询到账户状态、开户机构、币种、当前余额、可用余额。

账户限制信息查询

功能描述

查询企业账户是否被有权机关限制、冻结。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击账户限制信息查询自动回显企业账号、户名。

点击查询按钮可看到序列号、限制类型、起始日期、期限、限制状态、结束日期。

账户明细查询

功能描述

查询企业在网上银行签约账户的所有发生的交易明细信息。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击账户明细查询自动回显企业账号、户名，选择开始日期、结束日期（间隔不超过1个月）点击查询按钮显示账户明细，可进行打印及下载。

网银交易流水查询

功能描述

查询企业客户在网上银行的所有交易明细信息。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击网银交易流水查询选择交易类型、交易状态、选择开始日期、结束日期（间隔不超过3个月）点击查询按钮显示该时间段的网银交易流水。

跨行账户查询

功能描述

查询企业客户在他行的账户余额及明细信息。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击“跨行账户查询”，选择要查询的账户，点击“查询”按钮显示该账户作为查询账户和他行作为被查询账户的签约信息。

点击上图“查看”，显示余额，点击明细查询，显示明细信息。

电子回单查询

功能描述

该交易主要功能是企业客户查询和打印转账类交易的电子回单。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击“电子回单查询”，选择“交易类型”，“交易转出账号”、“开始日期”、“结束日期”，点击“查询”按钮显示转账交易的列表信息。

点击相应的“交易流水号”，显示电子回单信息。

往来账详细查询

功能描述

查询企业客户查询某段时间内转账交易的往来账明细。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击“往来账详细查询”，选择“账号”，“转账类型”、“往来账方向”、“开始日期”、“结束日期”，点击“查询”按钮显示转账交易的往来账明细列表

2转账付款

行内转账

功能描述

完成本行两个企业账户之间的资金转账录入功能。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击行内转账进入录入信息页面，自动回显企业账号户名及可用余额，录入付款金额、选择收款人账户类别，录入收款人账号及户名，选择付款用途方式，分为选择录入和手工录入，点击提交按钮进入行内转账确认页面。

行内转账确认页面：

如需加入收款人登记薄点击该按钮显示收款人信息添加成功，核对无误点击确认按钮该笔交易录入完成，进入行内转账结果页面。

行内转账结果页面：

如成功，交易处理结果显示交易录入成功，此交易还需要N个N级授权员授权，如不成功显示交易失败（主机脱机请稍后再试或与银行联系）。

点击返回进行下一笔交易的录入。

跨行转账

功能描述

完成本行与他行两个企业账户之间的资金转账录入功能。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击跨行转账进入录入信息页面，自动回显企业账号户名及可用余额，录入付款金额、收款人账号及户名（如收款人名册有信息，点击选择收款账号会自动带出收款人的所有信息），选择收款人银行名称，选择汇入省份-自动带出选择汇入城市-自动带出收款人网点名称，选择付款用途方式分选择录入和手工录入两种，选择转账方式分普通和加急两种（普通指小额汇兑、加急指大额汇兑），点击提交按钮进入跨行转账确认页面。

跨行转账数据录入页面

跨行转账确认页面，如需保留收款人信息，点击加入收款人登记簿显示添加收款人信息成功，核对无误后点击确认，该笔交易录入成功，进入跨行转账结果页面。

跨行转账结果页面，如成功，交易处理结果显示交易录入成功，此交易还需要N个N级授权员授权，如不成功显示交易失败（主机脱机请稍后再试或与银行联系）。

点击返回进行下一笔交易的录入。

实时跨行转账

功能描述

完成本行与他行两个企业账户之间的资金转账录入功能。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击实时跨行转账进入录入信息页面，自动回显企业账号户名及可用余额，录入付款金额、收款人账号及户名（如收款人名册有信息，点击选择收款账号会自动带出收款人的所有信息），选择收款人开户银行行别、名称，选择付款类型和种类，填写转账附言，点击提交按钮进入跨行转账确认页面。

实时跨行转账数据录入页面

实时跨行转账确认页面，如需保留收款人信息，点击加入收款人登记簿显示添加收款人信息成功，核对无误后点击确认，该笔交易录入成功，进入实时跨行转账结果页面。

实时跨行转账结果页面，如成功，交易处理结果显示交易录入成功，此交易还需要N个N级授权员授权，如不成功显示交易失败。

点击返回进行下一笔交易的录入。

跨行网银管理

查询协议签约

2.1.1.1功能描述

交易主要功能是签订跨行查询协议，协议签订后实现查询他行账户余额或被他行账户查询本账户余额。

2.1.1.2用户范围

企业网银注册用户

2.1.1.3操作步骤

1、此界面选择“本行查询账户”、“账户类型”，再选择他行行别及名称，检查无误后点击“提交”即可，等待对方账户返回结果。

如果对方同意则可查询对方账户余额；若被拒绝则协议对方不同意签订，无法查询对方余额。

2、此界面仔细阅读协议，可选择“同意签约”或“拒绝签约”。

如果同意点击“提交。

”

3、此界面检查信息无误后，点击“确认”，交易完成。

支付协议签约

2.1.1.4功能描述

交易主要功能是签订跨行支付协议，协议签订后实现扣收他行账户金额或被他行账户扣取本账户金额。

2.1.1.5用户范围

企业网银注册用户

2.1.1.6操作步骤

1、此界面选择“本行扣收他行账户”、“账户类型”，再选择他行行别及名称，检查无误后点击“提交”即可，等待对方账户返回结果。

如果对方同意则可扣收对方账户金额；若被拒绝则协议对方不同意签订，无法扣收对方金额。

2、此界面仔细阅读协议，可选择“同意签约”或“拒绝签约”。

如果同意点击“提交。

”

3、此界面检查信息无误后，点击“确认”，交易完成。

跨行查询协议维护

2.1.1.7功能描述

交易主要功能是查询已签订的“查询协议”各种状态。

2.1.1.8用户范围

企业网银注册用户

2.1.1.9操作步骤

在此界面选择“协议类型”、“协议状态”、“账户”然后点击“查询”按钮，可查询已签订的全部“查询协议”的各种状态。

跨行支付协议维护

2.1.1.10功能描述

交易主要功能是查询已签订的“支付协议”各种状态。

2.1.1.11用户范围

企业网银注册用户

2.1.1.12操作步骤

在此界面选择“协议类型”、“协议状态”、“账户”然后点击“查询”按钮，可查询已签订的全部“支付协议”的各种状态。

跨行收款

2.1.1.13功能描述

通过本行与他行两个账户之间的支付协议，本行账户主动扣收他行账户资金。

2.1.1.14用户范围

企业网银注册用户

2.1.1.15操作步骤

点击跨行收款进入录入信息页面，自动回显企业账号户名，录入收款金额、收款协议账户（点击“选择协议”会自动带出付款人账号、付款人户名、付款人开户行名称、付款类型、付款种类）、附言，点击提交按钮进入跨行收款确认页面。

跨行收款数据录入页面

跨行收款确认页面，核对无误后点击确认，该笔交易录入成功，进入跨行收款结果页面。

跨行收款结果页面，如成功，交易处理结果显示交易录入成功，此交易还需要N个N级授权员授权，如不成功显示交易失败。

点击返回进行下一笔交易的录入。

企业限额设置

功能描述

该交易主要功能是企业客户修改加挂账户的网上银行限额。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击“企业限额设置”，选择“账号”，点击“确定”进入限额修改页面。

设置行内转账，跨行转账的单笔限额和累计限额，点击“确定”提交修改。

企业限额查询

功能描述

该交易主要功能是企业客户查询加挂账户的网上银行限额。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击“企业限额查询”，显示账户限额信息。

收款人名册管理

功能描述

可以保存常用的收款人信息，以便在转账时从收款人名册中选择收款人信息。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击收款人名册管理，显示收款人列表。

收款人账号列表

新增收款人：

点击新增，选择收款人账户类别，分本行和他行。

如是本行账户只需输入收款人账号及名称点击提交显示交易处理成功。

如是他行账户需输入收款人账号、名称、汇入地（指省份、城市）、收款人银行名称、收款人网点名称点击提交显示交易处理成功。

修改收款人：

点击收款人列表中的收款人账号，显示收款人账户、户名，可对收款人名称进行修改，点击提交显示交易处理成功。

删除收款人：

选中收款人列表中要删除的记录，点击删除，提示：

您确实要删除您所选择的记录吗？

按确定该条记录删除成功。

3财务管理

代发工资

3.1.1代发工资

3.1.1.1功能描述

该交易主要功能是完成企业打发工资文件的上传。

3.1.1.2用户范围

企业网银注册用户

3.1.1.3操作步骤

点击“代发工资”，选择“付款账号”、“项目编号”、“总笔数”、“总金额”，点击“浏览”选中要上传的文件，点击提交进入代发工资文件上传确认页面。

确认页面：

自动回显录入文件明细，点击确认进入文件录入结果页面。

提示交易录入成功，此次交易还需要N个N级授权员授权（授权成功后，进行提交）。

点击返回到代收代付文件录入页面。

3.1.2代发工资批次查询

3.1.2.1功能描述

查询代发工资项目编号下批次号、批次状态等上传、提交信息。

3.1.2.2用户范围

企业网银注册用户

3.1.2.3操作步骤

点击“代发工资批次查询”，选择“项目编号”、“批次号”、“开始日期”、“结束日期”，点击查询，进入代发工资批次查询结果页面。

代发工资查询结果页面：

显示批次号、项目编号、付款账号、数据日期、总笔数、总金额、批次状态。

点击批次号可查询到代发工资批次详细信息并切能够导出EXCEL明细。

3.1.3代发工资批次删除

3.1.3.1功能描述

删除已经提交但尚未处理的代发工资信息。

3.1.3.2用户范围

企业网银注册用户

3.1.3.3操作步骤

点击“代发工资批次删除”，选择“项目编号”、“开始日期”、“结束日期”，点击查询，进入代发工资批次查询结果页面。

选择相应的未处理的代发工资批次，点击“删除”按钮，可以提交删除该批次代发工资信息。

代理报销

功能描述

完成企业对员工的代理报销功能。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击代理报销进入录入信息页面，自动回显企业账号户名及可用余额，录入付款金额、选择收款人账户类别，录入收款人账号及户名，选择付款用途方式，分为选择录入和手工录入，点击提交按钮进入代理报销确认页面。

代理报销确认页面，如需加入收款人登记薄点击该按钮显示收款人信息添加成功，核对无误点击确认该笔交易录入完成，进入代理报销结果页面。

代理报销结果页面：

如成功，交易处理结果显示交易录入成功，此交易还需要N个N级授权员授权，如不成功显示交易失败（主机脱机请稍后再试或与银行联系）。

点击返回进行下一笔交易的录入。

员工工资单

模板设置

3.1.3.4功能描述

交易主要功能是企业对员工工资单模板的设置。

3.1.3.5用户范围

企业网银注册用户

3.1.3.6操作步骤

点击（“员工工资单”（“模板设置”））显示当前工资单模板页面。

点击“模板下载”可以将工资单模板下载至本地，以excel模式保存，并可以直接编辑以便上传。

也可以将点击“新增”按钮，增加工资单模板信息。

输入工资单模板名称，勾选工资单“应发项目”、“应扣项目”，点击“确定”提交工资单模板。

工资单文件上传

3.1.3.7功能描述

完成企业对员工工资单文件的上传操作。

3.1.3.8用户范围

企业网银注册用户

3.1.3.9操作步骤

点击菜单“工资单文件上传”进入工资单文件上传页面。

选择“支付账号”、“工资单文件模板”、“工资发放日期”，输入“户名”、“总金额”、“总笔数”、“备注”。

选择所上传得工资单文件，点击“提交”按钮。

确认工资单信息，点击“确认”按钮进行提交。

上传文件成功后系统会分析上传文件并显示工资单明细信息。

工资单明细查询

3.1.3.10功能描述

完成企业对员工工资单明细信息的查询操作。

3.1.3.11用户范围

企业网银注册用户

3.1.3.12操作步骤

点击“工资单明细查询”菜单，进入工资单明细查询页面。

选择“交易支付账号”、“开始日期”、“结束日期”点击“查询”按钮，查询工资单明细信息。

工资单上传文件删除

3.1.3.13功能描述

完成企业对员工的电子工资单文件的维护操作。

3.1.3.14用户范围

企业网银注册用户

3.1.3.15操作步骤

点击“工资单上传文件删除”菜单，进入电子工资单文件的维护页面。

选择“交易支付账号”、“开始日期”、“结束日期”点击“查询”按钮显示当前所有电子工资单信息。

点击工资信息中的“操作”一栏下得“删除”按钮，可以删除该笔电子工资单信息。

4集团服务

资金扣收

功能描述

完成付款账户为集团子公司账户，收款账户为集团总公司账户的两个账户之间的资金转账录入功能。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击资金扣收进入录入信息页面，自动回显企业账号、户名及可用余额，录入付款金额，系统自动回显收款人账号、户名，选择付款用途方式分为选择录入和手工录入两种，点击提交按钮进入集团服务-资金扣收确认页面。

集团服务-资金扣收确认页面：

核对无误后点击确认按钮，该笔交易录入成功，进入集团服务-资金扣收结果页面。

集团服务-资金扣收结果页面：

如成功，交易处理结果显示交易录入成功，此交易还需要N个N级授权员授权，如不成功显示交易失败（主机脱机请稍后再试或与银行联系）。

点击返回按钮进行下一笔交易的录入。

资金下划

功能描述

完成付款账户为集团总公司账户，收款账户为集团子公司账户的两个账户之间的资金转账录入功能。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击资金下划进入录入信息页面，自动回显企业账号、户名及可用余额，录入付款金额，可以选择子公司收款账户，选择付款用途方式分为选择录入和手工录入两种，点击提交按钮进入集团服务-资金下划确认页面。

集团服务-资金下划确认页面，核对无误后点击确认按钮，该笔交易录入成功，进入集团服务-资金下划结果页面。

集团服务-资金下划结果页面：

如成功，交易处理结果显示交易录入成功，此交易还需要N个N级授权员授权，如不成功显示交易失败（主机脱机请稍后再试或与银行联系）。

点击返回按钮进行下一笔交易的录入。

内部调拨

功能描述

通过本功能，完成集团内部子公司之间的资金调拨

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击内部调拨进入录入信息页面，可以选择付款人账户，自动回显企业可用余额，选择收款账户，录入付款金额，选择付款用途方式分为选择录入和手工录入两种，点击提交按钮进入集团内部调拨确认页面。

集团内部调拨确认页面，核对无误后点击确认按钮，该笔交易录入成功，进入集团内部调拨结果页面。

集团内部调拨结果页面，如成功，交易处理结果显示交易录入成功，此交易还需要N个N级授权员授权，如不成功显示交易失败（主机脱机请稍后再试或与银行联系）。

点击返回按钮进行下一笔交易的录入。

5客户服务

短信通设置

短信通签约

5.1.1.1功能描述

该交易主要功能是供客户在网上银行系统中签约短信动账通知业务。

5.1.1.2用户范围

企业网银注册用户

5.1.1.3操作步骤

在系统界面，点击菜单“短信通签约”，进入短信通签约界面。

点击“签约”按钮对所选账号进行签约

进入签约协议页面，在仔细阅读协议后点击“确认”按钮提交

进入签约信息录入页面增加联系人，输入所签约的联系人姓名，证件号类型、证件号码、手机号码点击“开通”按钮提交。

统提示短信通签约已经提交，等待授权。

短信通维护

5.1.1.4功能描述

该交易主要功能是供客户在网上银行系统中维护短信通相关信息。

5.1.1.5用户范围

企业网银注册用户

5.1.1.6操作步骤

在系统界面，点击菜单“短信通维护”进入短信通维护界面。

在须维护的签约账号后点击“维护”按钮。

在签约信息修改页面，可以直接修改关联“联系人姓名”、“手机号码”、“联系人证件类型”、“联系人证件号码”，点击“确定”按钮提交修改。

可以在联系人信息后点击“删除”按钮直接删除该联系人信息。

可以选择输入新的联系人，点击“增加联系人”按钮提交新增联系人。

系统提示短信通修改已经提交，等待授权。

短信通解约

5.1.1.7功能描述

该交易主要功能是供客户在网上银行系统中解约短信通。

5.1.1.8用户范围

企业网银注册用户

5.1.1.9操作步骤

在系统界面，点击菜单“短信通解约”，进入短信通解约界面。

在须维护的签约账号后点击“解约”按钮

在确认页面显示客户签约信息，点击“确定”提交。

系统提示短信通解约已经提交，等待授权

企业操作员管理

操作员查询

5.1.1.10功能描述

查看当前登录的企业网银注册用户详细信息及权限。

5.1.1.11用户范围

企业网银注册用户

5.1.1.12操作步骤

点击操作员查询显示该操作员的详细信息及权限。

密码修改

5.1.1.13功能描述

修改企业网银注册用户网上银行登录密码。

5.1.1.14用户范围

企业网银注册用户

5.1.1.15操作步骤

点击密码修改显示旧密码、新密码、确认密码。

修改后的新密码须设置为6-15位字母与数字的组合，并注意区分大小写。

点击提交显示您的网银登录密码已经成功修改。

审核流程管理

5.1.1.16功能描述

修改企业网银用户网上银行转账的审核流程。

5.1.1.17用户范围

企业网银注册用户

5.1.1.18操作步骤

点击“审核流程管理”菜单，进入审核流程管理交易选择页面，钩选需修改审核流程的交易，点击“提交”按钮

进入审核流程管理录入页面，选择“增加金额段”按钮设置审核流程，设置完成后点击“提交”按钮提交审核流程信息。

设置成功后显示所设置的审核流程结果。

审核流程查询

5.1.1.19功能描述

企业客户通过该功能查询交易的审核流程。

5.1.1.20用户范围

企业网银注册用户

5.1.1.21操作步骤

点击“审核流程查询”菜单进入审核流程信息查询界面，系统显示当前企业审核流程信息。

证书管理

证书更新

5.1.1.22功能描述

该功能供企业客户更新证书的有效期。

5.1.1.23用户范围

企业网银注册用户

5.1.1.24操作步骤

点击“证书更新”进入证书更新页面，页面显示客户证书信息，点击“更新”按钮更新证书

更新成功之后，页面显示证书更新信息，点击“下载证书”进行证书下载

6交易授权

金融类交易授权

功能描述

根据企业设置的审核流程，由企业授权操作员完成对金融类交易的授权操作。

用户范围

企业网银注册用户

操作步骤

点击“金融类交易授权”菜单，显示需要审核的金融类交易信息，点击交易详细