押题卷二 基金法律法规职业道德与业务规范.docx
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押题卷二基金法律法规职业道德与业务规范
基金法律法规、职业道德与业务规范
二
1.新的基金和股票投资者进入证券市场，增加了市场需求的（）
A.全面性B.规范性C.流动性D.持续性
2.在基金客户服务的内容中，售前服务不包括（）
A.介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识
B.介绍基金管理人投资运作情况
C.开展投资者风险教育
D.介绍基金产品
3.基金客户服务是一项（）很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基金处，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。
A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性
4.常见的客户服务内容不包括（）
A.金账户信息查询B.基金信息查询C.基金管理公司信息查询D.基金监管
5.每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务体现了基金客户服务的（）原则。
A.客户至上B.有效沟通C.安全第一D.专业规范
6.基金客户服务的原则包括（）①客户至上原则②有效沟通原则③安全第一原则④专业规范原则
A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④
7.基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每月B.每季度C.每半年D.每年
8.下列对基金销售费用结构理解不正确的是（）
A.基金销售费用包括基金的申购费、赎回费和销售服务费
B.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费
C.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费
D.认购费和申购费只能采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式
9.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费。
A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%
10.对收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。
A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%
11.投资人应当通过（）或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金。
A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金委托人
12.基金运营状况与基金净值变化引致的风险，由（）自行负担。
A.投资人B.管理人C.持有人D.保管人
13.《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中不包括（）
A.公开出版资料
B.海报、户外广告
C.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料
D.预测基金的投资业绩
14.基金销售机构的准入条件不包括（）
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
15.取得业务资格后方可从事基金销售活动的不包括。
A.证券公司B.人民银行C.专业基金销售机构D.证券投资咨询机构
16.可以向中国证监会申请基金代销业务资格的机构不包括（）
A.商业银行B.人民银行C.证券投资咨询机构D.中国证监会规定的其他机构
17.基金销售机构职责规范不包括（）
A.签订销售协议，明确权利与义务
B.基金管理人应制定业务规则并监督实施
C.建立相关制度
D.提前公布基金宣传推介材料
18.下列对新兴的互联网金融渠道的特点描述错误的是（）
A.具备基金代销牌照B.投资便利度高C.产品投资门槛低D.品种多为货币基金
19.下列对证券公司代销特点描述错误的是（）
A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
B.网点较多，便于传统客户交易买卖
C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好
D.主营业务是债券经纪
20.关于银行代销特点说法错误的是（）
A.对客户来说，银行最有安全感和信赖感
B.有相对全面的基金产品和其他金融产品供选择
C.网点众多，便于传统客户实地交易和咨询
D.专注于基金销售
21.对基金公司直销的特点说法错误的是（）
A.基金公司非常重视直销业务，投入在加大
B.熟悉自身产品，重视资讯
C.在购买费率上通常低于传统代销渠道
D.可以购买全部公司产品
22.从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，（）年是一个重要的时间分界点。
A.2005B.2006C.2007D.2008
23.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定（）的反映。
A.社会关系B.人与人之间关系C.人与社会之间关系D.人与职业之间
24.下列关于职业道德发挥的作用说法错误的是（）
A.调整职业关系B.提高工作效率C.提升职业素质D.促进行业发展
25.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行封闭式基金份额的发售。
A.3B.6C.9D.12
26.在封闭式基金认购中，基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.3日B.2日C.4日D.5日
27.下列对开放式基金份额转换说法错误的是（）
A.投资者需要先赎回已持有的基金份额
B.开放式基金份额转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额
C.基金份额的转换一般采取未知价法
D.按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
28.投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（），在此时间外不办理基金份额的申购、赎回。
A.9:
00-11:
00和13:
30-15:
30
B.9:
30--11:
30和13:
00--15:
00
C.9:
15--11:
15和13:
00--15:
00
D.9:
25--11:
25和13:
25--15:
25
29.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）
A.10%B.15%C.20%D.25%
30.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）
A.0.20%B.0.25%C.0.30%D.0.35%
31.目前，在上海和深圳证券交易所上市的封闭式基金不收取（）
A.交易佣金B.印花税C.管理费D.托管费
32.ETF基金份额折算由（）办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.证券交易所
33.转托管在转出方进行申报，基金份额转托管（）完成。
A.两次B.一次C.三次D.分期
34.目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于（）日内从基金的银行存款账户划出。
①T+1②T+2③T+3④T
A.①②B.①③C.②③D.④①
35.基金管理人需在基金份额发售的（）日前，招募说明书、基金合同摘要应登载在指定报刊和管理人网站上。
A.1B.2C.3D.5
36.属于体现基金信息披露形式性原则的是（）
A.及时性B.公平披露C.规范性D.准确性
37.基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是（）
A.基金估值B.运作费用C.基金运作方式D.基金份额持有人的权利
38.基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A.基金公司B.基金托管人C.商业银行D.证券公司
39.当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A.5%B.10%C.30%D.50%
40.（）是基金资产运作成果的集中体现。
A.基金资产净值信息B.基金资产C.基金财务会计报告D.基金年度报告
41.基金募集期间的三大信息披露文件不包括（）
A.基金合同B.基金份额上市交易公告书C.基金招募说明书D.基金托管协议
42.对影子定价说法错误的是（）
A.基金管理人会采用影子定价于每一估值日对基金资产进行重新估值
B.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值时，表明基金组合中存在浮亏
C.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值时，表明基金组合中存在浮盈
D.当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏
43.信息披露义务人可以有选择地披露可能影响投资人决策的各种不利风险因素。
这违反了（）
A.准确性原则B.完整性原则C.公平性原则D.及时性原则
44.（）是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。
A.基金年度报告B.基金季度报告C.基金半年度报告D.投资组合报告
45.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.15个工作日B.10个工作日C.20个工作日D.5个工作日
46.基金信息披露大致可分为（）①基金运作信息披露②基金监管信息披露③基金临时信息披露④基金募集信息披露
A.②③④B.①②③C.①③④D.①②④
47.托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项不包括（）
A.会议形式B.审议事项C.议事程序D.决定事项
48.以下不属于基金信息披露的主要内容的是（）
A.募集信息披露B.投资回报信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露
49.督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门
50.（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
A.事会B.总经理C.合规管理部门D.督察长
51.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）
A.理事会及基金业协会
B.证券业协会及相关派出机构
C.董事会及相关派出机构
D.中国证监会及相关派出机构
52.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。
A.督察长B.管理层C.监事会D.合规管理部门
53.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
上述职责应当由（）负责履行。
A.管理层B.合规管理部门C.督察长D.监事会
54.基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。
A.每半年、2/3
B.每年、1/2
C.每年、2/3
D.每半年、1/2
55.关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.决定公司合规管理部门的设置及其职能
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
56.（）对公司的合规管理承担最终责任。
A.督察长B.董事会C.合规与风险控制部D.合规与风险管理委员会
57.基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A.风险管理部B.合规管理部C.合规与风险控制部D.合规与风险管理委员会
58.基金管理人（）负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行。
A.总经理B.监事会C.督察长D.董事会
59.基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。
A.督察长B.总经理C.基金经理D.独立董事
60.基金财产可以用于（）
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
61.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.1B.2C.3D.5
62.私募基金的合格投资者的净资产不低于（）万元的单位。
A.500B.1000C.2000D.3000
63.下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
C.在封闭式基金存续期间，可以要求赎回基金份额
D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
64.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。
A.中国银监会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会
65.基金托管人连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.1B.2C.3D.4
66.2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会B.中国银监会C.中国证券业协会D.中国基金业协会
67.下列选项中不属于社会力量的是（）
A.社会媒体B.基金投资者C.审计机构D.基金行业自律组织
68.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）
A.证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
69.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。
A.10%B.20%C.25%D.50%
70.下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）
A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资
B.侵占、挪用基金财产
C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
71.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.10B.15C.30D.60
72.下列关于基金募集期限说法错误的是（）
A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案
73.我国的第一只ETF为上证50ETF，成立于（）
A.2000年B.2002年C.2004年D.2008年
74.ETF联接基金与ETF区别的说法中，错误的是（）
A.ETF的申购门槛比较高
B.两者的运作方式也是不同的
C.ETF的申购赎回只能通过券商，而ETF联接基金也可以通过银行
D.申购、赎回的标的不同
75.货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）
A.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
B.剩余期限在397天以内（含397天）的债券
C.期限在1年以内（含1年）的债券回购
D.剩余期限超过397天的债券
76.按（）的性质分类，可以将股票分为成长型股票与价值型股票。
A.股票性质B.股票规模C.股票行业D.股票盈亏
77.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）①房地产基金②科技股基金③金融服务基金④公用事业基金
A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④
78.货币市场基金可以投资的金融工具是（）
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限在397天以内的债券
D.信用等级在AAA级以下的企业债券
79.与其他类型基金相比，货币市场基金具有（）的特点。
A.风险高、流动性好
B.风险低、流动性好
C.风险高、流动性差
D.风险低、流动性差
80.混合基金的类型中，（）中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。
A.偏股型基金B.偏债型基金C.股债平衡型基金D.灵活配置型基金
81.（）是指基金以子份额的代码进行分开募集，通过比例配售实现子份额的配比。
A.合并募集B.分开募集C.统一募集D.母公司募集
82.下列不属于契约型基金与公司型基金的主要区别表现的是（）
A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模
83.以下说法正确的是（）
A.封闭式基金没有规模限制
B.开放式基金规模固定
C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易
D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易
84.根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念
85.在我国，（）依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。
A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金
86.1992年11月，当时国内规模最大的封闭式基金是由（）发起
A.招商基金管理公司
B.银河基金管理公司
C.南方基金管理公司
D.深圳市投资基金管理公司
87.人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。
A.1995B.1996C.1997D.1998
88.目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。
A.日本B.美国C.瑞士D.德国
89.经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
A.武汉证券投资基金
B.淄博乡镇企业基金
C.深圳南山投资基金
D.富岛基金
90.以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（）
A.集合理财、专业管理
B.基金托管人、管理人参与基金收益的分配
C.基金托管人负责基金的投资
D.基金以分散投资的方式进行基金的投资运作
91.证券投资基金主要将基金投资于（）
A.实业领域B.生产领域C.有价证券等金融工具或产品D.消费市场
92.下列不属于证券投资基金与股票、债券的差异的是（）
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益与风险大小不同
D.投资人不同
93.证券投资基金与银行储蓄存款有着本质的不同，下列说法错误的是（）
A.性质不同B.收益与风险特性不同C.信息披露程度不同D.资金投向不同
94.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种（）的特点。
A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险
95.基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.份额持有人B.监管机构C.托管人D.注册登记机构
96.2013年末，我国共有（）家基金管理公司
A.63B.69C.89D.98
97.基金（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记机构
98.从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业。
资产管理行业对宏观经济还是个人、企业都有重要的作用，下列说法错误的是（）
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源
B.资产管理行业还能使投资者规避风险
C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的投资需求
D.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的信息
99.下列关于资产管理的说法中，错误的是（）
A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
B.从委托资产来看，主要为货币等金融资产，也包括固定资产等实物资产
C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券或实体企业股权等资产实现增值
D.资产管理是指金融机构受投资者委托，为实现投资者特定目标，进行证券和其他金融产品的投资并提供资产管理服务，并收取费用的行为
100.（）是对冲基金的发源地。
A.中国B.日本C.美国D.英国
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