贷记卡多选.docx
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贷记卡多选
丰收贷记卡具有（）等功能。
消费
存取现金
分期付款
转账结算
A，B，C，D
丰收贷记卡按照持卡人信用等级分为（）。
钻石卡
白金卡
金卡
普通卡
A，B，C，D
丰收贷记卡按照信息载体分为（）。
磁条卡
芯片（IC）卡
联名卡
磁条芯片复合卡
A，B，D
丰收贷记卡主卡的基本申领条件为（）
年满18周岁
有完全民事行为能力
有合法、稳定收入来源
资信良好
A，B，C，D
任何单位和个人在向发卡机构申办贷记卡时，需按发卡机构要求，（）地填写申请表，呈交资信证明等证明文件。
正确
完整
真实
详细
A，B，C
贷记卡电子现金账户具备（）等交易的全部和部分功能，不具备透支、转账、取现功能。
小额快速支付
大额存款
查询
充值
A，C，D
持卡人若发生贷记卡（）等情形，应立即通过电话银行、网上银行等电子银行渠道或到发卡机构营业网点办理挂失。
遗失
被窃
被冒用
遭他人非法占有
A，B，C，D
发卡机构有权根据持卡人（）等情况调整其贷记卡的信用额度，或要求持卡人按照规定提供担保。
消费
还款记录
资信状况
突发性欺诈风险
A，B，C，D
持卡人未在发卡机构规定的还款期限内偿还欠款的，发卡机构有权自行或委托第三方机构通过（）及电话、公告或司法渠道等方式向其催收欠款。
信函
短信
电子邮件
上门
A，B，C，D
持卡人经催收仍未清偿欠款，发卡机构有权选择采取或同时采取如下措施（）：
停止该贷记卡使用
停止持卡人所有贷记卡使用
向担保人追索
从持卡人在发卡机构开立的任何账户中直接扣收
A，B，C，D
发卡机构应书面或通过网站等提供贷记卡使用的有关资料，包括（）及收费项目和标准等。
评分规则
章程
领用合约
使用指南
B，C，D
申请人、持卡人有权知悉贷记卡的功能、使用方法、（）和适用利率及有关的计算公式。
收费项目
收费标准
授信政策
评分规则
A，B
若客户有下列情形之一：
（）发卡机构有权不经通知、提醒而直接采取中止客户使用贷记卡。
转借贷记卡
有套现嫌疑
有洗钱可能性
预留联系方式失效
A，B，C，D
若客户出现家庭财务状况恶化、还款能力下降、资信状况恶化、有非正常用卡行为或其他风险信息时，发卡机构有权不经通知、提醒而直接采取以下措施（）。
对客户进行警告
调减客户的信用额度
中止客户使用贷记卡
将客户贷记卡列入止付名单
A，B，C，D
计算本期帐单最低还款额时下列哪几项需全额计入。
本期取现金额
本期未还利息
本期消费金额
本期分期分摊未还金额
B，D
计算本期帐单最低还款额时下列哪几项按10%金额计入。
本期取现金额
本期未还利息
本期消费金额
本期分期分摊未还金额
A，C
客户名下在浙江省农村合作金融机构开立的哪些账户可以与丰收贷记卡自动转账还款挂勾。
丰收借记卡
可用于结算的个人存折
丰收小额贷款卡
丰收创业卡
A，B
贷记卡（）是丰收贷记卡标准个人卡领用合约的组成部分。
申请表
章程
收费表
个人征信报告
A，B，C
公务卡可在信用额度内先消费后还款，并可循环使用其信用额度，具有（）等基本功能。
消费
存取现金
转账结算
分期付款
A，B，C
丰收贷记卡业务采用统一管理、分级经营的运作模式，遵循（）的基本原则。
统一开发
统一网络
统一标识
统一清算
A，B，C，D
发卡机构负责辖内贷记卡业务的经营、管理。
主要业务职责包括（）。
对特约单位的业务辅导、检查
对所辖经办营业网点进行指导、检查、考核
负责丰收贷记卡账户信用额度的核定和调整
负责丰收贷记卡业务的营销宣传和组织
A，B，C，D
下列哪几项贷记卡业务可以在营业网点办理。
受理办卡申请
存取款业务
止付
销户
A，B，D
丰收贷记卡卡片正面载有（）等信息
发卡行社中英文名
卡号
持卡人姓名拼音
卡片有效期
A，B，C，D
持卡人可通过（）等不同渠道进行分期付款申请。
网点柜面
网上银行
电话银行
短信
A，B，C，D
下列属于资信证明资料的有（）：
收入证明
工作证明
身份证件
执业资格证明
A，B，D
资信审查的基本内容包括（）：
A申领人填交的贷记卡申请表
B申领人资料是否齐全。
申领人的资信情况
申领人担保的资信情况
A，B，C，D
当持卡人有以下情况之一的，发卡机构会自动触发提前还款处理，即将分期付款未摊金额全部纳入本期账单。
账户状态为止付
账户状态为停计息费
缴款延滞1期
缴款延滞2期（含）以上
A，B，D
催收人员根据账户逾期时间、欠款金额的不同，可以采用（）等不同的催收方式。
电话催收
信函催收
上门催收
外包催收
A，B，C，D
发卡机构对符合条件的持卡人提供到期续卡服务。
有以下情况之一的卡片，不得进行到期续卡。
账户状态为冻结、止付
账户状态为停计息费
呆账核销清户
持卡人透支逾期时间超过十天
A，B，C
发卡机构对符合条件的持卡人提供提前续卡服务，有以下情况之一的卡片，不得提前续卡。
账户状态为冻结、止付
账户状态为停计息费
呆账核销清户
持卡人透支逾期时间超过十天
A，B，C
以下情况不予换发新卡。
账户状态为冻结止付
账户状态为资金控制
账户状态为停计息费
持卡人透支逾期时间超过十天的
A，B，C
发卡机构对符合条件的持卡人提供分期付款服务，有以下情况之一的卡片，不得进行分期付款申请。
账户状态非正常状态的
卡片状态非正常状态的
最近6个月内有2次（含）以上最高逾期1期记录
客户被纳入灰名单管理的
A，B，C，D
为防范信用风险和减少损失，发卡机构应做到（）。
严格征信审核工作
设置风险监控指标
严格审核持卡人额度调整
对迟缴欠款加强催收。
A，B，C，D
个人丰收贷记卡产生的透支利息，通过（）表内科目核算。
信用卡透支应收利息
单位信用卡透支利息收入
个人信用卡透支利息收入
已冲减银行卡透支利息收入
A，C
贷记卡会计档案装订、保管除遵守浙江省农村合作金融系统会计档案管理的相关规定外，还应遵守如下规定（）。
申请表按照条形码顺序、日期定量装订。
特约单位受理卡合约应按性质分类及时间顺序装订
各类卡申请表为永久保管档案
呆账核销为永久保管档案
A，B，C，D
丰收贷记卡业务风险管理实行统一管理、分级负责、实事求是、规范运作的原则，重点防范（）。
信用风险
系统风险
操作风险
欺诈风险
A，D
贷记卡业务风险由省农信联社进行统一指导管理，各发卡机构具体负责辖内贷记卡业务的风险管理和运作，主要包括（）等工作。
资信审查
风险监控
透支追索
呆账核销
A，B，C，D
征信调查岗不得兼任（）
受理岗
审批岗
上门及司法催收岗
信控主管岗
B，C，D
审批岗不得兼任（）
受理岗
征信调查岗
上门及司法催收岗
信控主管岗
B，C，D
上门及司法催收岗不得兼任（）
征信调查岗
审批岗
欺诈侦测岗
信控主管岗
A，B，C，D
信控主管岗不得兼任（）
征信调查岗
审批岗
欺诈侦测岗
上门及司法催收岗
A，B，C，D
审批系统征信审查规范（）。
核查申请人公安身份信息是否真实有效
查询、比对、核实人民银行征信信息
核实申请人在发卡机构的存贷款信息
核实申请人是否有不良信息
A，B，C，D
在进行征信调查时，遇到下列情况应从严调查（），加强风险防控。
在身份信息系统中留有相关可疑信息
在征信系统中有不良记录
在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
其他渠道获得的风险信息
A，B，C，D
丰收贷记卡透支催收实行以电话催收为主、法律催收为辅的高效催收机制，主要形式有（）。
电话催收
信函催收
上门、司法催收
外包催收
A，B，C，D
上门及司法催收岗负责可疑和损失类的透支催收。
上门及司法催收规范包括（）。
对诉讼时效预警的账户应立即进行催收
重点透支户和超限透支户应重点催收
要求持卡出具还款计划书
上门催收应两人同往
A，B，C，D
信控主控岗岗位规范包括（）。
负责催收人员岗位设置和管理
负责监督催收人员依岗履职
负责调配各角色催收人员工作任务
在卡管系统中操作止付
A，B，C
贷记卡呆账核销必须遵循的原则包括（）。
严格认定条件
严肃追究责任
逐级上报、审核和审批
对外保密，账销案存
A，B，C，D
丰收贷记卡市场营销与推广遵照（）的原则。
统一指导
分级管理
有序竞争
规范运作
A，B，C，D
下列（）退件作为重控凭证进行管理。
发卡函
对账单
密码函
宣传品
A，C
丰收贷记卡按照信息载体分为（）。
磁条卡
芯片（IC）卡
联名卡
磁条芯片复合卡
A，B，D
丰收贷记卡主要产品包括（）
丰收贷记卡个人标准卡
丰收贷记卡高额度金卡
丰收公务卡
丰收大额分期卡
A，C，D
丰收贷记卡持卡人需新增或修改自动还款档案的，提供的客户资料包括（）。
有效身份证件
丰收贷记卡
丰收借记卡
丰收创业卡
A，B，C
进行贷记卡卡片信息维护时，卡片状态可以为（）。
正常
未激活状态
冻结
止付
A，B
下列哪几种原因造成卡片无法使用时，可以进行换卡。
卡片挂失
卡片损坏
凸字错误
卡片消磁
A，B，C，D
丰收贷记卡持卡人可在全省任一营业网点办理（）。
卡片启用
交易密码重置
查询密码设置/重置
账户信息修改
A，B，C
信用卡改密业务可在（）进行办理。
全省任一营业网点
浙江农信ATM
电话银行
网上银行
A，B
贷记卡息费调账包括（），息费类调账需经业务主管审批。
利息调增
利息调减
费用调增
费用调减
A，B，C，D
贷记卡消费积分兑换受理渠道包括（）。
网上银行
电话银行
营业网点
行社卡部
C，D
贷记卡消费积分查询受理渠道包括（）
网上银行
电话银行
营业网点
行社卡部
A，B，C，D
自助银行的应用模式主要有（）。
在行式
离行式
大堂式
银亭
A，B，D
CRS具有（）功能。
取款
转账
查询
存款
A，B，C，D
多媒体自助服务终端具有（）功能。
取款
转账
查询
补登折
B，C，D
浙江农信多媒体自助终端可受理（）。
丰收卡
他行卡
他行存折
本行存折
A，D
各装机网点需按ATM编号设立（）。
《浙江省农村合作金融机构ATM清箱登记簿》
《浙江省农村合作金融机构ATM密码钥匙交接登记簿》
《浙江省农村合作金融机构ATM运行登记簿》
根据情况填写《浙江省农村合作金融机构ATM吞没卡登记簿》、《浙江省农村合作金融机构ATM客户投诉表》。
A，B，C，D
装有ATM的网点，应设立（）。
ATM管理员
ATM加钞员
ATM清箱员
ATM清机员
A，B
ATM管理员负责保管（）。
电子柜钥匙
ATM保险柜钥匙
钞箱钥匙
钞箱密码
A，B，C
ATM管理员职责包括（）。
负责保管ATM的两把钥匙（电子柜钥匙、ATM保险柜钥匙）
负责清机工作
负责ATM日常维护、故障处理、ATM吞卡或其他异常情况处理等
负责保管、修改自助设备保险柜密码
A，B，C
ATM加钞员职责包括（）。
负责保管、修改ATM保险柜密码
负责ATM加钞、清箱、对账工作
负责登记《浙江省农村合作金融机构ATM清箱登记簿》、《浙江省农村合作金融机构ATM密码钥匙交接登记簿》等。
负责登记《浙江省农村合作金融机构ATM吞没卡登记簿》、《浙江省农村合作金融机构ATM运行登记簿》、《浙江省农村合作金融机构ATM密码钥匙交接登记簿》等
A，B，C
ATM行内转账包括（）交易。
卡卡转账
卡折转账
折折转账
折卡转账
A，B
ATM加钞分为（）两部分。
系统加钞
ATM物理加钞
ATM加钞员加钞
ATM管理员加钞
A，B
附行式ATM清机应（）。
每周至少清机两次
每周至少清机1次
每次清机间隔不得超过4个自然日
每次清机间隔不得超过10个自然日
A，C
ATM加钞员负责的工作包括（）。
ATM加钞
ATM清箱
ATM对账
保管ATM保险柜钥匙
A，B，C
ATM钥匙和密码必须分管，必严格遵循（）原则。
双人分管
双人操作
单人分管
单人操作
A，B
ATM转账包括（）交易。
行内转账
跨行转账
本行卡转账
他行卡转账
A，B
自助设备包括（）。
自动取款机
自动存款机
自动存取款机
自助终端
A，B，C，D
浙江农信ATM台账管理具体内容包括（）。
基本信息维护
设备维修维护
设备专项检查
台账信息审核
A，B，C，D
浙江农信ATM台账管理基本信息维护可以对（）进行管理。
设备新增
设备修改
设备撤销
设备删除
A，B，C
自助设备加钞、清箱工作要严格实行（）原则。
双人分管
双人操作
单人分管
单人操作
A，B
附行式自助设备加钞、清箱工作应（）。
每周至少进行2次
每次清箱间隔不得超过4个自然日
每周至少进行1次
每次清箱间隔不得超过7个自然日
A，B
自助设备加钞、清箱可实行（）的模式。
集中管理
挂靠营业网点进行管理
自助设备加钞员管理
自助设备管理员管理
A，B
自助设备钞箱不允许将（）放入钞箱。
假钞
新钞
残钞
旧钞
A，C
自助设备钞箱中的现金要执行（）制度。
双人清点
单人清点
复核
不复核
A，C
客户反映吞没卡或自助设备管理员收到吞没卡信息时应（）。
当天清理
最迟不超过次个工作日
发生吞没卡数量不符要查明原因
发生吞没卡数量不符可不处理
A，B，C
自助设备出现故障后，自助设备管理员应操作的步骤是（）。
先自检
及时通知设备维护厂商或科技部门
上报行社银行卡业务管理部门
上报省联社
A，B，C
自助设备转账业务包括（）。
行内转账
跨行转账
折折转账
折卡转账
A，B
自助设备打印主机次日下传的（）。
自助设备取现交易成功清单
自助设备存现交易成功清单
自助设备转账交易成功清单
自助设备消费交易成功清单
A，B，C
网点在接受ATM查询和投诉时，应（）。
热情接待客户
按“首问责任制”的要求
不得相互推诿
如无法解决，不需解释原因
A，B，C
自助设备管理员负责（）。
设备日常维护
故障处理
吞没卡
其他异常情况处理
A，B，C，D
ATM综合管理系统设备维护包括（）。
增加
修改
删除
查询
A，B，C，D
ATM综合管理系统用户管理包括（）。
增加
修改
删除
查询
A，B，C，D
空白卡片应入库存放，并做到（）。
防水
防磁
隔热
防风
A，B，C
成品卡的管理包括对成品卡的（）的管理。
入库
出库
盘库
交接过程
A，B，C，D
作废卡的销毁必须经主管领导批准同意后，在有（）部门派专人监督的情况下进行销毁。
会计
审计
安保
科技
A，B，C
银行卡突发事件应急预案中空白卡片丢失或失窃包括（）。
卡厂丢失或被窃丰收卡空白卡
丰收卡空白卡在运输过程丢失或被窃
打卡部门库存的丰收卡空白卡丢失或被窃
打卡部门打卡过程中丰收卡空白卡丢失或被窃
A，B，C，D
银行卡突发事件应急预案中客户纸质资料大量泄漏包括（）。
丰收卡申请表及相关资料遗失
丰收卡透支催收资料遗失
核销材料遗失
丰收卡交易信息泄漏
A，B，C
银行卡突发事件应急预案中客户电子信息大量泄漏包括（）。
丰收卡对账单信息泄漏
丰收卡账户及卡片信息泄漏
丰收卡磁道信息泄漏
丰收卡交易信息泄漏
A，B，C，D
银行卡突发事件应急预案中事故类型包括（）。
卡片管理类
客户信息类
欺诈犯罪类
媒体曝光类
A，B，C，D
银行卡突发事件应急预案中事故类型为欺诈犯罪类的有（）。
发现丰收卡伪冒卡
发现特约商户欺诈行为
自助设备被非法改装或受不法分子攻击的事件
发现大量欺诈申请或账户转移案件
A，B，C，D
银行卡发卡业务应重点在（）等环节加强监督和管理。
营销政策
发卡审批
重控凭证
资料保管
A，B，C，D
银行卡突发事件应急预案中针对（）等突发事件，通过邮寄信件、对账单及短信平台发送安全使用注意事项，广泛宣传安全知识技能。
伪卡
成品卡
丢失卡
盗窃卡
A，C，D
发现丰收卡伪冒卡，应（）。
向人民银行报告
向银联报告
向公安机关报告
及时对相关卡片进行止付换卡
A，B，C，D
丰收联名／认同卡协议基本内容包括（）。
联名／认同卡的具体名称
发行范围及发行办法
使用规则及对持卡人的折扣优惠或特殊规定
利益分配原则和合作双方的权利和义务
A，B，C，D
发行联名/认同卡需要提交的书面申请资料包括（）。
协议书草本及卡样设计草案
提供给持卡人的折扣优惠或特殊服务
联名/认同单位基本情况
丰收联名/认同卡的发行工作计划（含首年发卡量预测）
A，B，C，D
（）应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。
复制他人信用卡
将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片
以其他方法伪造信用卡1张以上的
以其他方法伪造信用卡5张以上的
A，B，C
伪造信用卡，有下列情形的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”。
（）
伪造信用卡5张以上不满25张的
伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的
伪造空白信用卡50张以上不满250张的
伪造信用卡25张以上的
A，B，C
下列有哪些情形，应当认定为刑法第一百七十七条之第一款规定的“数量巨大”。
（）
明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的
明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的
非法持有他人信用卡50张以上的
使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的
A，B，C，D
违背他人意愿，使用其（）等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
居民身份证
军官证、士兵证
港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证
护照
A，B，C，D
（），足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。
窃取他人信用卡信息资料
收买他人信用卡信息资料
合法使用他人信用卡资料
非法提供他人信用卡信息资料
A，B，D
承担（）等职责的中介组织或其人员，为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。
验资、验证
会计、审计
法律服务
资产评估
A，B，C，D
（）进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”。
使用伪造的信用卡
使用以虚假的身份证明骗领的信用卡
使用作废的信用卡
冒用他人信用卡
A，B，C，D
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括（）情形。
拾得他人信用卡并使用的
骗取他人信用卡并使用的
窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的
其他冒用他人信用卡的情形
A，B，C，D
（）的情形，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”。
明知没有还款能力而大量透支，无法归还的
肆意挥霍透支的资金，无法归还的
透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的
抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的
A，B，C，D
恶意透支的数额不包括（）。
复利
滞纳金
手续费
透支本金
A，B，C
违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以（）等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
虚构交易
虚开价格
消费撤消
现金退货
A，B，D
丰收联名／认同卡发卡量（）年内预计不少于10000张，以下哪几项是错误的。
一
二
三
四
A，B，D
对制卡公司送来的空白卡由（）验收，卡片保管员根据验收后数量如实入库。
制卡主管
卡片保管人员
会计主管
临柜人员
A，B
因非制卡需要领用空白卡片，需填制表外付出凭证，并注明领卡原因，报（）。
制卡主管
部门负责人
卡片保管人员
会计主管
A，B
事后监督收到作废卡后，核对作废原因和数量，无误后在清单上签字并按（）将作废卡及清单上缴销毁，以下哪几项是错误的。
季
年
月
日
B，C，D
成品卡指对空白卡已完成（）的丰收卡。
写磁
打制卡号
烫金
并未对外发行
A，B，C，D
发行丰收联名／认同卡，发卡行社必须与合作单位签订协议书，并体现（）的原则。
平等互利
协商一致
业务健康
有序发展
A，B
发现特约商户欺诈行为的，应对确认的欺诈资金进行入帐控制或止付，证据确凿的应撤销商户POS，并向（）报告。
人民银行
银联
公安机关
人民法院
A，B，C
空白卡丢失或被窃应向（）报告。
银联
公安机关
人民银行
人民法院
A，B
银行卡收单业务应坚持（）等基本原则。
“谁发展的特约商户谁负责”
商户与收单机构双向自主选择
同一商户“一柜一机”
联网通用、公平竞争
A，B，D
特约商户应具备（）条件。
在境内依法设立，合法经营
内部管理规范，财务制度健全，财务状况良好
确有使用银行卡结算需要
能遵守银行卡结算相关规定
A，B，C，D
收单机构应建立对特约商户的（）制度，核实商户营业执照、税务登记证、法定代表人或负责人及授权经办人身份证件的真实性，了解商户的经营背景、经营场所、经营范围、财务状况、资信状况等。
实名审核
现场调查
电话核实
非现场调查
A，B
移动POS原则上只能在（）等确有使用需求的行业商户中使用。
物流配送
综合零售
上门收费
移动售货
A，C，D
收单机构在发展特约商户过程中不得有下列行为（）。
违反规定发展银行卡特约商户
违反“联网通用”原则布放机具
恶意降低银行卡结算费率
违反规定将POS机密钥管理、下载、程序灌装工作委托给外包服务机构
A，B，C，D
丰收卡特惠商户基本标准为（）。
银联特约商户
有一定知名度
信用状况良好，无不良信用记录
向丰收卡持卡人提供
升级会员 