金融知识之多项选择题.docx

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金融知识之多项选择题

金融基础知识（七）

股票、基金

一、选择题（３０道）

1、证券监督管理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据（）原则解释法律和处理问题。

A．公开B．诚实信用C．公正D．公平【答案】B

【解析】证券法律制度中的诚实信用原则要求证券发行与交易活动的当事人应当诚实履行义务，不得滥用权利。

证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据诚实信用原则解释法律和处理问题。

2、会员制证券交易所不设立哪个机构（）。

A．会员大会B．董事会C．理事会D．监察委员会【正确答案】：

B

【参考解析】：

公司制证券交易所才设有董事会。

3、一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（）。

A．政府债券、公司债券、金融债券B．金融债券、公司债券、政府债券

C．政府债券、金融债券、公司债券D．金融债券、政府债券、公司债券

【答案】C【解析】信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。

政府债券的信用风险最小，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。

4、我国现在的股票按投资主体来分，可以分为（）不同的类型。

A．国家股B．法人股C．社会公众股D．外资股

【正确答案】：

A,B,C,D

【参考解析】：

在我国，按照投资主体性质分类，股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。

5、在我国，金融债券包括（）。

A．中央银行票据B．政策性银行金融债券C．证券公司债券

D．财务公司债券【正确答案】：

A,B,C,D

【参考解析】：

在我国，中央银行票据、政策性银行金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债券和财务公司债券都属于金融债券。

6、承销方式有（）。

A．包销B．经销C．自销D．代销

【正确答案】：

A,D

【参考解析】：

需要注意的是，C选项中的“自销”是和承销并列的、发行人推销证券的方法，而不是承销的方式。

7、上市公司中，股东影响和监督公司经营管理的具体方式和机制有（）。

A．通过参加股东大会来决定公司的经营方针和投资计划，参与公司重大事项的表决

B．选举和更换公司经营管理层

C．通过对高管人员的激励计划来影响公司的长期发展，鼓励管理人员履行职责

D．通过“用脚投票”影响公司的经营管理

【正确答案】：

A,B,C,D

【参考解析】：

所谓的股东“用脚投票”，是指当股东认为公司经营业绩不佳时，他们就会在证券市场上抛售股票，导致股价下跌，从而影响公司在证券市场上的筹资能力，从而对管理层形成强大的压力，激励他们提高企业的经营业绩。

8、股份有限公司的有限责任表现为（）。

A．股东以其认购的股份对公司承担有限责任

B．股东以其自身的财产对公司承担有限责任

C．公司以其全部资产对公司债务承担责任

D．公司以其未分配利润对公司债务承担责任

【正确答案】：

A,C

【参考解析】：

股份有限公司的有限责任表现为两个方面：

第一，股东以其认购的股份对公司承担有限责任。

比如，某人向公司投资1万元，计1万股，若公司破产，此人所承担的责任仅限于投资数额，不承担任何连带责任；第二，公司以其全部资产对公司债务承担责任，若公司亏损破产，公司仅以其实际所剩的全部资产偿还所欠债务。

9、我国要对境外期货交易实行严格限制，其主要原因有（）。

A．过去我国参与境外期货市场的绝大部分为投机活动，造成了国家外汇的大量损失

B．目前我国还没有实现人民币资本项目下的可兑换

C．我国期货交易及有关法律、法规不健全，监督管理机制不完善

D．企业行为缺乏有效约束，允许企业进入境外期货市场投资，会使国有资产面临巨大风险

【正确答案】：

A,B,C,D

10、国家股、法人股等是按（）来划分。

A．股票上市地点B．股票投资主体的不同性质

C．股票上市主要监管部门D．股票是否公开发行

【正确答案】：

B

【参考解析】：

国外一般将股票划分为普通股和优先股。

在我国，由于投资主体的不同性质，把股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等

11、基金管理人的职责不包括（）。

A．办理基金备案手续B．编制中期和年度基金报告

C．召集基金份额持有人大会D．向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

【正确答案】：

D【参考解析】：

D选项属于禁止性行为。

12、关于我国的股票发行制度，下面说法不正确的是（）。

A．我国的股票发行实行核准制B．我国的股票发行实行注册制

C．股票发行申请需由保荐人推荐和辅导

D．中国证监会依据相关法律法规做出核准或者不予核准股票发行申请的决定

【正确答案】：

B【参考解析】：

我国的股票发行实行核准制而不是注册制.

13、中央银行通常采用的货币政策不包括（）。

A．存款准备金制度B．增发国债C．再贴现政策D．公开市场业务

【正确答案】：

B【参考解析】：

货币政策工具包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务。

增发国债属于财政政策。

14、我国股份有限公司首次公开发行股票采取（）相结合的方式。

A．对公众投资者上网发行和对机构投资者配售B．定向发行C．招标发行

【正确答案】：

A,【参考解析】：

这是《证券发行与承销管理办法》的规定。

15、优先股的优先权主要表现在（）。

A．认股权B．股息分派和分配公司收益C．公司经营表决权

【正确答案】：

B,【参考解析】：

按股东享有的权利不同，股票可以分为普通股和优先股。

优先股的特点是股息固定；股息分派优先；剩余资产分配优先；一般无表决权。

16、关于《首次公开发行股票并上市管理办法》的规定阐述不正确的是（）。

A．强化公司独立性B．为创业板上市公司预留空间

C．适当弱化了中介机构责任D．实施预先披露制度

【正确答案】：

C

17、下面关于股票的描述不正确的是（）。

A．股票是资本证券

B．股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券

C．股票是一种所有权凭证

D．股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

【正确答案】：

D

【参考解析】：

D选项是债券的特点。

18、关于综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司，下列不正确的说法是（）。

A．设立子公司同样需要得到证券监管机关的批准

B．子公司必须是母公司的控股子公司

C．母子公司必须从事同一业务

D．必须具备相应的具有证券从业资格的从业人员

【正确答案】：

C【参考解析】：

综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司时，母公司和子公司不必从事同一业务。

19、依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是（）。

A．普通股东、优先股东、债权人B．债权人、普通股东、优先股东

C．债权人、优先股东、普通股东D．优先股东、普通股东、债权人

【正确答案】：

C【参考解析】：

当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在债权人之后，普通股股东之前。

所以C选项正确。

20、保证期货交易正常进行的规则包括（）。

A．集中交易制度B．结算所和无负债结算制度C．限仓制度D．大户报告制度

【正确答案】：

A,B,C,D

21、《证券公司监督管理条例》于（）年起实施。

A．2004年12月1日B．2005年10月C．2006年6月1D．2008年6月1日

【正确答案】：

D

22、根据《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，提供中期报告。

A．两个月B．三个月C．四个月D．五个月

【正确答案】：

A【参考解析】：

上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起两个月内，供中期报告。

23、证券公司在办理经纪业务时是作为（）。

A．委托人B．信托人C．中介人D．投资人

【正确答案】：

C【参考解析】：

证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券，所以是中介人。

24、我国现阶段，资信评级机构在性质上具有（）。

A．独立性B．非独立性C．连带性D．相关性

【正确答案】：

A

【参考解析】：

资信评级机构从事证券评级业务时，要遵循独立、客观、公正的原则，证券评级业务部门与其他业务部门保持独立。

25、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，（）一般在基金资产中保持一定比例的现金。

A．封闭式基金B．开放式基金C．国债基金D．股票基金

【正确答案】：

B【参考解析】开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同约定的时间和场所内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的现金。

26、上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是（）。

A．上证30指数B．深圳综合指数C．上证综合指数D．深圳成分股指数

【正确答案】：

C

27、投资于未上市的新兴中小型企业（尤其是新兴高科技企业）的承担高风险、谋求高回报的资本形态叫做（）。

A．风险资本B．共同基金C．单位信托等证券投资基金D．虚拟资本

【正确答案】：

A

28、在我国，证券交易所的设立和解散由（）决定。

A．全国人民代表大会B．国务院C．中国人民银行D．中国证监会

【正确答案】：

B【参考解析】：

这是我国《证券法》规定的。

29、威廉指标是（）。

A．表示超买或超卖的B．表示是强市或弱市的

C．表示多空力量对比的D．表示趋势是上升还是下降的

【正确答案】：

A【参考解析】：

这个指标是由1arryWi11iams于1973年首创的，表示的是市场处于超买还是超卖状态。

30、光头光脚的长阳线表示当日（）。

A．空方占优B．多方占优C．多空平衡D．无法判断

二、多选题（共20题）

1.非法集资主要特征有（ABCD）

A、未经有关部门依法批准B、承诺在一定期限内给出资人还本付息

C、向社会不特定对象筹集资金D、以合法形式掩盖其非法集资的性质

2.非法集资的危害性主要表现在（ABCD）

A、扰乱了社会主义市场经济秩序B、严重损害群众利益

C、影响社会稳定D、损害政府的声誉和形象

3.目前的非法集资活动主要包括（ABCD）等形式。

A、非法吸取公众存款B、集资诈骗

C、非法销售上市公司股票D、非法发行债券

4．进行非法集资活动的，应当依据有关法律法规给予以下行政处罚：

（ABC）

A、没收违法所得B、罚款C、取缔非法从事金融业务的机构D、批评

5.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD）原则

A、平等B、自愿C、公平D、诚实守信

6.（ABC）银行业机构经营许可证或者批准文件的，应予追诉。

A、伪造B、变造C、转让D、丢失

7.信用卡申请人应当具备下列条件之一，才可向银行业金融机构申办信用卡。

（ABC）

A、拥有固定工作B、有稳定的收入来源C、提供可靠的还款保障D、父母收入

8.根据《贷款通则》借款人享有如下权利（ABCD）

A.可以自主向主办银行或者其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得贷款

B.有权按合同约定提取和使用全部贷款

C.有权拒绝借款合同以外的附加条件

D.有权向贷款人的上级和中国人民银行反映、举报有关情况

E.可自主向第三人转让债务

9.银行不得对以下（ABC）用途发放信用。

A.国家明令禁止的产品或项目B.作为注册资本金、注册验资和增资扩股

C.从事股票、期货、金融衍生产品等投资　D.纺织企业购买棉花

10.下列不得抵押的财产有（BCD）

A.居民所有的房产

B.土地所有权

C.医院、幼儿园等公益事业单位及社会团体的设施及医疗设施和其他公益设施。

D.归国家专有的财产

11.银行不能对有下列情形之一（ABCD）的借款人发放固定资产贷款

A.未按国家规定取得项目批准或核准文件的

B.未按国家规定取得环保批准文件的

C.未按规定取得土地批准文件的

D.国家明确规定不得贷款的

12.个人生产经营贷款的对象包括（ABC）

A.个体工商户B.个人独资企业投资人

C.合伙企业的合伙人D.有限责任公司

13．申请个人消费类信贷业务的客户具备的条件包括（ABCD）：

A.具有完全民事行为能力、合法有效身份证明；

B.具有固定住所，或稳定的工作单位，或稳定的经营场所；

C.遵纪守法，信用记录良好，无到期未还的贷款本息；

D.收入来源稳定，有按期偿还贷款本息的能力；

14.农户小额信用贷款遵循的原则包括（ABCD）

A.一次核定B.随用随贷C.余额控制D.周转使用

15.在银行申请贷款，会对借款人的（ABC）等情况进行严格审查。

A.借款用途B.还款方式C.偿还能力D.还款时间

16.保证担保的范围包括（ABCDE）。

A.主债权B.利息C.违约金D.损害赔偿金E.实现债权的费用

17.蜀信卡按照信息存储媒介不同，分为（ABC）。

A磁条卡B芯片卡C磁条芯片复合卡D家园卡

18.蜀信卡根据发行对象不同，分为（AC）。

A个人卡B芯片卡C单位卡D磁条卡

19.四川农信蜀信卡系列产品包括（ABCDE）

A蜀信借记普卡B蜀信·金卡C蜀信·白金卡

D蜀信·家园卡E蜀信·福农卡

20.四川农信蜀信卡集定活期、多储种、多功能于一卡，具有（ABCD）等功能和“安全、快捷、方便、灵活”的特点。

A消费B存取现金（单位卡除外）

C转账结算D代收代付

金融基础知识（十）

1、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是（D）

A.全球基金B.国际基金

C.离岸基金D.在岸基金

2、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展（B）。

　A．始终是审批制　B．由审批制到核准制

　C．始终是核准制D．由核准制到审批制

3、证券投资基金在中国被称为（C）

A、共同基金B、单位信托基金C、证券投资信托基D、以上都不是

4、我国第一只上市交易的投资基金是（C）

A、武汉证券投资基金B、深圳南山风险投资基金

C、淄博乡镇企业基金D、建业基金

5、证券是各类记载并代表一定权益的（　C　）。

　A、书面凭证　B、收入凭证C、法律凭证D、资本凭证

6、中国人民银行在哪里成立（C）

A北京B上海C石家庄D深圳

7、在各种保险中，（C）最能体现分配职能。

A、商业保险B、政策保险C．社会保险D．财产保险

8、共同基金是下列（C）国家或地区对证券投资基金的称谓。

A、中国B、英国

C、美国D、中国香港

9、我国国库券转让市场的全面放开是在（D）年。

A．1985B．1987C．1988D．1990

10、全球第一个货币市场投资基金成立于（C）。

A、1958年B、1960年C、1971年D、1988年

11、在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要的是（B　　）。

A．开盘价B．收盘价

C．全天最高价D．全天最低

12、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的（　B）划分的。

A．交易的对象B．交易的性质

C．交易的期限D．交易的时间

13、保险合同的关系人包括（B）

A.保险人、投保人B.被保险人、受益人C.保险人、受益人

14、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫（　B　）。

　　A．单利债券B．复利债券C．贴现债券D．累进利率债券

15、全球第一个公司型开放式投资基金是（C）。

A．英国“海外及殖民地政府信托”

B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金”

D．麦哲伦基金

16、我国证券业中，行业性自律性组织是指（　B　）。

　　A．证券交易所　B．证券业协会C．证监会D．证券登记结算公司

17、股票的理论价值是（D　）。

A．票面价值B．帐面价值　C．清算价值　D．内在价值

18、某上市公司总经理在公司签订巨额合同的消息尚未向外界进行披露之前，购买本公司的股票获利的行为是（A），属于违法行为。

A、内幕交易行为B、操纵市场行为C、欺诈行为

19、保险代理人向保险公司投保财产保险或人身保险，保险代理人（A）提取代理手续费。

A．不得从保费中B．可从保费中C．通过约定可从保费中D．视情况决定能否从保费中

20、开放式基金价格的主要决定因素是（C）

A、市场供求关系B、市场存款利C、基金单位净值D、基金单位面值

21、中国银联24小时客户服务电话是__D____。

A、95551

B、95588

C、95518

D、95516

22、股票基本分析的优点是（　A　）。

A．能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单

B．同市场接近，考虑问题比较直接

C．预测的精度较高

D．获得利益的周期短

23、（B）是指政府为了特定目的，运用普通保险技术开办的保险。

A、商业保险B、政策保险

C．社会保险D．财产保险

24、在上海证交所上市的股票中，B股是以人民币标明面值的，以（B）买卖。

A、人民币B、美元

C、港元D、日元

25、20世纪早期，美国（　A　）州最先通过法律，允许发行无面额股票。

　　A．纽约B．新泽西C．华盛顿D．芝加哥

26、保险合同的终止不包括（B）。

A、保险期限届满

B、保险人未履行赔偿或给付义务

C、保险标的因除外责任原因而灭失

D、当事人解除保险合同

27、根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于（D）。

A.50亿人民币B.60亿人民币C.70亿人民币D.80亿人民币

28、平衡性基金投资于优先股和债券的比例一般为（B）。

A.10%~25%B.25%~50%C.50%~60%D.40%~55%

29、我国《公司法》规定，股东大会一年召开（A　）次年会。

　A．1B．2　C．4D．没有规定

30、资本证券是指与（B　）直接有关的活动而产生的证券。

A．资金B．金融投资C．货币投资　　D．项目投资31、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（　B　）业务。

　A．政策性B．公开市场操作C．投资性D．保值

32、“银联”标识从左至右依次是___D___三种颜色。

A、红、黄、绿B、蓝、红、绿C、红、黄、蓝D、红、蓝、绿

33、李小姐看中了一瓶指甲油，价格100元。

李小姐在刷卡后发现签购单上打印的金额为1000元，此时李小姐应要求收银员如何处理_A_____。

A、立即在POS机上做“消费撤消”1000元交易，再重新刷卡消费100元

B、立即退给李小姐现金900元，然后结算

C、立即退给李小姐现金1000元，重新刷卡

D、收银员先做结算，然后重新刷卡100元

34、国内第一只契约型开放式证券投资基金是（C）

A、基金金泰B、基金开元C、华安创新证券投资基金D、南方稳健发展证券投资基金

35、国务院保险监督管理机构可以对保险公司实行接管的情形为（A）。

A．公司的偿付能力严重不足的

B．公司未依照相关规定提取或者结转各项责任准备金

C．公司未依照相关规定办理再保险

36、我国证券业中，行业性自律性组织是指（B　）。

A．证券交易所B．证券业协会C．证监会D．证券登记结算公司

37、按照基金的募集方式可以分为（B）。

A、封闭式基金和开放式基金B、公募基金和私募基金

C、契约性基金和公司型基金D、在岸基金和离岸基金

38、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（　A　）。

A．场外交易市场B．有形市场C．第三市场D．第四市场

金融基础知识（十一）

1现代保险有（）（）（）三大功能。

答案：

经济补偿、资金融合、社会管理

2人身保险可以分为几种保险呢？

答案：

人寿保险、健康保险和意外伤害保险。

3人寿保险可以分为（）、（）、（）。

答案：

死亡保险、生存保险、两全保险

4我国习惯上将财产保险分为什么？

答案：

财产损失保险责任保险信用保证保险

5从风险管理的角度看，保险是一种具有（）和（）的风险管理方法。

答案：

分散风险、消化损失

6.基本医疗保险基金由（）和（）构成。

答案：

基本医疗保险统筹基金个人账户基金

7.保险主要包括的三大功能是什么？

答案：

保险保障功能资金融通功能社会管理功能

8.中国人寿保险股份有限公司面向农村居民开发设计的专销产品名称是什么？

答案:

国寿简易人身保险

1银联规定的信用卡永久额度最高为3万。

（X）

2、以下投资方式中，按照投资风险大小依次排序股票>债券>股票基金>定期储蓄（X）

3、一般认购或申购开放式基金的机构有银行、股市、证券公司和基金公司（√）、

4、开放式基金的分红方式只有现金分红方式。

（X）

5、目前国内有上海、深圳两家证券交易市场（√）、

6、理财方案通常不会是一个单一性规则，而是一个包括多个单项规划在内的综合性规划，其中有现金规划、投资规划、税收规划、退休规划、遗产规划等。

（√）、

7、开放式基金认购后的建仓时间最长两个月。

（X）三个月

8、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。

理财目标是制定理财方案的基础，所以大学生的理财目标必须具有可行性（√）、

9、理财活动与宏观经济政策息息相关（√）、

10、在股票、信用卡、彩票、保险、基金等产品中，信用卡属于非常规性理财产品。

（X）

11、18周岁（含18周岁）以下的居民可凭户口簿，申办证券卡，但只能认购记帐式国债，不能购买基金。

（√）、

12、对于可赎回的开放式基金，如申购成功，T（申购当日为T日）+2个工作日（指交易所工作日）即可赎回。

（√）

13、基金的认购或申购交易当天可以撤单（须在基金办理时间内）,撤单成功后当天可再认购或申购；当日撤销成功次日资金可转出。

（注:

网上银行的基金认购不能撤单）（√）、

14、记帐式国债卖出到帐时间为T+1，基金赎回到帐时间各基金不相同；赎回资金直接进入证券卡中。

（√）、

15、基金申购/认购后,需T+3个工作日后办理交割确认。

（X）

16、股票型基金的赎回到帐时间一般为T+3个工作日。

（X）

17、国家助学贷款期限最长不得超过7年。

（X）

18、账户金交易时间为每日10:

00～15:

30，中午休息。

（X）

19理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，一次，理财规划已经制定就不得改变（X）

20.理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益（√）、

21证券交易通常都必须遵循交易原则，包括价格优先原则、.时间优先原则、.资金实力优先原则、客户优先原则（×）顺序反了

33.如果本人不方便亲自到人民银行查询本人的信用报告，可以委托他人查询您的信用报告。

（√）

34.授信机构就是指提供信用服务的机构，包括给您贷款的商业银行、提供赊销