17年基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》上机题附答案.docx
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17年基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》上机题附答案
2017基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题库
（附答案）
单选题（共100题，每小题1分，共100分）。
以下备选项中只有一项最符合题目要求。
不选、
错选均不得分。
1．（ ）基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。
A．增长型
B．收入型
C．稳定型
D．平衡型
2．根据（ ）可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。
A．法律形式
B．投资理念
C．运作方式
D．投资对象
3．下列不属于价值型股票的是（ ）。
A．蓝筹股
B．同期型股票
C．收益型股票
D．逆势型股票
4．在SEC注册的投资公司不包括（ ）。
A．共同基金
B．封闭式基金
C．QDII基金
D．ETF
5·截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（ ）家，其中共有取得公募基金管理资格的证券公司（ ）家。
A．96；46
B．96：
50
C．96；7
D．96：
1
6．下列关于投资基金的表述中，错误的是（ ）。
A．组合投资
B．分散经营
C．利益共享
D．风险共担
7．下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（ ）。
A．它是指组织金融工具交易时采用的方式
B．可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C．可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式
8．基金管理人的最主要职责是（ ）。
A．安全保管基金的全部资产
B．执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来
C．基金资产的清算
D．基金资产的投资运作
9．证券投资基金在（ ）被称为“共同基金”。
A．美国
B．英国
C．香港
D．日本
10．集合理财的优点包括（ ）。
A．强化监管
B．具有规模优势
C．收益稳定
D．风险固定
11．以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。
A．集合投资、专业管理
B．组合投资、分散风险
C．投入较少、回报较高
D．独立托管、保障安全
12．（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A．基金监管机构
B．基金自律组织
C．基金评价机构
D．基金份额登记机构
13．以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（ ）。
A．基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
B．基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
C．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
D．基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
14．公司型基金以（ ）的投资公司为代表。
A．美国
B．英国
C．中国
D．西欧
15．开放式基金（ ）公布基金单位资产净值。
A．每年
B．每季度
C．每周
D．每日
16．下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（ ）。
I．开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定
Ⅱ．开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通
Ⅲ．开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产
Ⅳ．封闭式基金全部资金可进行长期投资
A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．I、Ⅲ、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
17．就全球而言，进入（ ）世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。
A．19
B．20
C．21
D．18
18．（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。
A．1997年11月27日
B．1998年3月27日
C．2000年10月8日
D．2003年10月28日
19．我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。
A．基金业绩表现异常出色，创历史新高
B．基金产品和业务创新继续发展
C．互联网金融与基金业有效结合
D．基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大
20．证券投资基金业在金融体系中的地位和作用不包括（ ）。
A．降低了金融行业的交易成本
B．为中小投资者拓宽投资渠道
C．优化金融结构，促进经济增长
D．完善金融体系和社会保障体系
21．长期以来，我国居民的主要理财方式是（ ）。
A．货币储蓄
B．投资
C．融资
D．借贷资金
22．资产管理具有（ ）特征。
A．使有限的资源得到有效的利用
B．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
C．帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
D．给金融市场提供流动性，减少交易成本
23．按交易方式可以把票据市场分为（ ）。
A．票据承兑市场和贴现市场
B．一级市场和二级市场
C．现货市场和期货市场
D．货币市场和资本市场
24．下列关于价值型基金、平衡型基金与成长型股票基金风险、收益的排序中，正确的是（ ）。
A．价值型股票基金>平衡型基金>成长型股票基金
B．价值型股票基金<平衡型基金<成长型股票基金
C．平衡型基金>成长型股票基金>价值型股票基金
D．平衡型基金<成长型股票基金<价值型股票基金
25．（ ）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A．债券基金
B．股票基金
C．混合基金
D．开放式基金
26．仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（ ）。
A．一级债基
B．二级债基
C．标准债券型基金
D．普通债券型基金
27．可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（ ），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（ ）。
A．封闭式基金；开放式基金
B．一级债基；二级债基
C．政府基金；企业基金
D．标准型基金；普通型基金
28．保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得（ ）。
A．投资利润
B．最高利润
C．投资本金
D．补偿本金
29．在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（ ）。
A．可获得的最低收益限额
B．可获得的最高收益限额
C．可承受的最高损失限额
D．可承受的最低损失限额
30．安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（ ）。
A．风险降低，收益降低
B．风险降低，收益增加
C．风险增加，收益增加
D．风险增加，收益降低
31．下列不属于ETF特点的是（ ）。
A．独特的实物申购、现金赎回机制
B．被动操作的指数基金
C．实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D．独特的实物申购、赎回机制
32．按运作方式可以将分级基金分为（ ）。
A．股票型分级基金和债券型分级基金
B．封闭式分级基金和开放式分级基金
C．简单融资型分级基金和复杂型分级基金
D．主动投资型分级基金和被动投资型分级基金
33．基金高效监管的保证不包括（ ）。
A．规范的监管程序
B．科学的监管技术
C．现代化的监管手段
D．过度的市场干预
34．狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A．基金行业自律组织
B．基金机构内部监督部分
C．政府基金监管机构
D．社会力量监督
35．基金业协会的职责包括（ ）。
I．制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
Ⅱ．制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为
Ⅲ．制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
Ⅳ．办理基金备案
A．I、Ⅱ
B．B．Ⅱ、Ⅲ
C．I、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36．基金业协会会员不包括（ ）。
A．普通会员
B．高级会员
C．联席会员
D．特别会员
37．依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定（ ）。
A．上市规则
B．交易规则
C．会员管理规则
D．信息披露监管规则
38．证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括（ ）。
A．警告
B．电话提示
C．罚款
D．约见谈话
39．中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（ ）。
A．现场察看
B．电话回访
C．听取汇报
D．查验资料
40．（ ）加入基金业协会的，为其特别会员。
A．基金服务机构
B．基金托管人
C．证券期货交易所
D．基金管理人
41．对于公开募集基金的基金管理人重大违法违规行为可能造成重大风险的，中国证监会可采取的监管措施不包括（ ）。
A．限制令
B．整顿
C．托管
D．罚款
42．基金托管人整改后，责令其整改的金融监管机构应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。
A．3
B．5
C．10
D．15
43．设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：
基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（ ）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。
A．2：
3000；10
B．2；5000；10
C．5：
3000；15
D．5；5000；15
44．下列不属于基金经理任职条件的是（ ）。
A．净资产和风险控制指标符合有关规定
B．取得基金从业资格
C．具有3年以上证券投资管理经历
D．最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
45．基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）内进行基金募集。
A．3个月
B．5个月
C．6个月
D．9个月
46．转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。
A．1／2
B．1／3
C．2／3
D．1／4
47．下列属于非公开募集基金推介方式的是（ ）。
A．报刊、电台、电视台推介
B．讲座、报告会推介
C．非公开推介
D．布告、传单推介
48．基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A．5
B．10
C．20
D．30
49．下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（ ）。
A．道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段
B．道德在调整范围上对法律具有补充作用
C．道德在约束力上对法律具有补充作用
D．法律对传播道德具有促进作用
50．（ ）具有引导、规范、评价和教化的功能。
A．个人道德
B．直接道德
C．职业道德
D．对外道德
51．基金行业属于（ ）服务型行业。
A．金融
B．基础
C．智力
D．劳力
52．（ ）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
A．保守秘密
B．廉洁公正
C．忠诚尽责
D．专业审慎
53．基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（ ）。
A．内幕消息
B．举报违法行为
C．商业秘密
D．客户资料
54．（ ）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A．风险揭示书
B．客户资料
C．商业秘密
D．内幕信息
55．基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（ ）。
A．自我认识、自我学习、自我培训
B．自我学习、自我改造、自我完善
C．自我评价、自我完善、自我学习
D．自我改善、自我改造、自我学习
56．基金募集程序为（ ）。
A．申请→注册→发售→基金合同生效
B．申请→发售→注册→基金合同生效
C．注册→申请→发售→基金合同生效
D．注册→申请→基金合同生效→发售
57．QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（ ）。
A．发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B．基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
C．QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
D．基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小
58．基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A．30
B．15
C．10
D．7
59．具有开放式基金账户或沪、深证券账户，这属于ETF份额认购开户（ ）的特点。
A．场内现金认购
B．场外现金认购
C．证券认购
D．金额认购
60．下列说法中正确的是（ ）。
A．ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购
B．LOF基金份额的认购方式为合并认购和分开认购
C．QDII基金份额的认购方式为场外认购和场内认购
D．封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售
61．下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（ ）。
A．赎回金额=（赎回总额一赎回费用）×赎回费率
B．赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量
C．赎回费用=赎回总额／赎回数量×赎回费率
D．实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额一赎回费用一后端收费金额
62．现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（ ）。
A．该证券正常交易时，采用最新成交价
B．该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格
C．该证券停牌且"-3日有成交时，采用最新成交价
D．该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价
63．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。
其中，价格优先是指较高价格（ ）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（ ）申报优先于较高价格卖出申报。
A．买进；买进
B．卖出；卖出
C．买进；卖出
D．卖出；买进
64．ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（ ）。
A．T一1日现金差额
B．现金替代
C．T一1日预估现金部分
D．基金份额净值
65．基金注册登记机构的主要职责包括（ ）。
I．建立并管理投资者基金份额账户
Ⅱ．负责基金份额登记，确认基金交易
Ⅲ．发放红利
Ⅳ．建立并保管基金投资者名册
A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
66．XBR1是（ ）的英文首字母缩写。
A．可扩展商业报告语言
B．合格的境外机构投资者
C．上市开放式基金
D．交易型开放式指数基金
67．基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A．3
B．2
C．6
D．7
68．分开募集的分级基金，以（ ）进行申购和赎回。
A．子代码
B．B．现金
C．母代码
D．份额
69．基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括（ ）。
A．真实性原则
B．准确性原则
C．完整性原则
D．易得性原则
70．基金信息披露的禁止行为包括（ ）。
I．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
Ⅱ．对证券投资业绩进行预测
Ⅲ．承诺收益或者承担损失
Ⅳ．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．I、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
71．基金管理人应在每年结束后（ ）日内，在管理人网站上披露年度报告全文。
A．30
B．60
C．90
D．15
72．基金管理人应当在每个季度结束后（ ）个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。
A．45
B．30
C．15
D．10
73．基金招募说明书中最为重要的信息不包括（ ）。
A．基金投资目标
B．基金投资范围
C．业绩比较基准
D．基金费用计提标准
74．节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（ ）日年化收益率，以及节假Et后首个开放日的每万份基金净收益和（ ）日年化收益率。
A．7；7
B．15；7
C．20：
15
D．30；30
75．下列关于QDII基金信息披露的说法中，错误的是（ ）。
A．QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排
B．在QDII基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值
C．QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露
D．QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准
76．基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（ ）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A．基金客户
B．基金管理人
C．基金托管人
D．监管机构
77．下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（ ）。
A．相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产
B．在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C．由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D．禁止挪用
78．下列（ ）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。
A．德尔菲法
B．缘故法
C．介绍法
D．陌生拜访法
79．在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（ ）。
A．收益期望值
B．投资规模
C．风险偏好
D．对投资资金流动性和安全性的要求
80．基金销售费用不包括（ ）。
A．宣传推介材料费
B．申购（认购）费
C．赎回费
D．销售服务费
81．不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A．5%
B．10%
C．75%
D．30%
82．对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
A．3个月
B．1年
C．3年
D．5年
83．基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）。
A．6个月
B．1年
C．3年
D．5年
84．基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（ ）。
A．确保投资者的利益优先
B．确保个人的利益优先
C．确保所在机构的利益优先
D．回避
85．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）的除外。
A．6个月
B．1年
C．3年
D．5年
86．基金产品风险等级不包括（ ）。
A．低风险等级
B．特殊风险等级
C．中风险等级
D．高风险等级
87．下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（ ）。
A．应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B．不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C．不得对投资者做出盈亏承诺
D．对不同投资者违规收取不同费率的费用
88．基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载（ ）。
A．从合同生效之日起计算的业绩
B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C．当年上半年的业绩
D．最近10个完整会计年度的业绩
89．基金管理人董事会可以下设（ ），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A．风险管理部
B．合规管理部
C．合规与风险管理委员会
D．合规与风险控制部
90．下列属于合规管理基本原则的是（ ）。
A．全面性原则
B．健全性原则
C．规范性原则
D．独立性原则
91．基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（ ）的重要性。
A．信息沟通
B．内部监控
C．控制活动
D．控制环境
92．（ ）就是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A．事项识别
B．风险评估
C．风险应对
D．行为监控
93．公司（ ）和（ ）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A．督察长；独立董事
B．独立董事；内部监察稽核部门
C．督察长；内部监察稽核部门
D．理事长；内部监察稽核部门
94．投资决策业务控制的内容不包括（ ）。
A．健全投资决策授权制度
B．建立投资风险评估与管理制度
C．建立科学的投资管理业绩评价体系
D．建立科学的交易绩效评价体系
95．内部控制的（ ）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A．成本效益原则
B．有效性原则
C．独立性原则
D．相互制约原则
96．督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A．董事长
B．董事会
C．股东会
D．总经理
97．基金管理人的合规文化一般要求（ ）。
A．客观、准确、完整
B．认真、诚信、完整、规范
C．独立、准确、客观
D．规范、诚信、创新、和谐
98．基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。
A．董事会
B．管理层
C．董事长
D．股东会
99．投资者的个人背景包括投资者本人的（ ）。
I．投资知识
Ⅱ．社会阶层
Ⅲ．法律意识
Ⅳ．伦理道德
A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．B．I、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
100．下列不属于基金售后服务的是（ ）。
A．协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
B．提醒客户及时核对交易确认
C．向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D．定期提供产品净值信息
参考答案及解析
1．【答案】D（P39）
【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金；收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金；平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。
2．【答案】B（P40）
【解析】根据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。
3．【答案】B（P43）
【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。
4．【答案】C（P8）
【解析】在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金和单位投资信托。
5．【答案】C（P9）
【解析】截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50家，共有取得公募资金管理资格的证券公司7家，保险资管公司1家。
6．【答案】B（P9）
【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
7．【答案】D（P7）
【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
8．【答案】D（P17）
【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
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