基金公司实习报告共9篇.docx
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为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划
基金公司,实习报告（共9篇）
南方基金管理有限公司北京分公司实习报告
XX段春余
一、实习目的
根据学校对本科生的毕业实习要求，我在南方基金管理有限公司北京分公司进行了为期6周的毕业实习。
本次实习的目的在于通过理论与实际的结合、个人与社会的沟通，进一步培养自己的业务水平、与人相处的技巧、团队协作精神、待人处事的能力等，尤其是观察、分析和解决问题的实际工作能力，以便提高自己的实践能力和综合素质，希望能帮助自己以后更加顺利地融入社会，投入到自己的工作中。
一般来说，学校的生活环境和社会的工作环境存在很大的差距，学校主要专注于培养学生的学习能力和专业技能，社会主要专注于员工的专业知识和业务能力。
要适应社会的生存要求，除了要加强课堂上的理论知识外，还必须要亲自接触社会参加工作实践，通过对社会工作的了解指导课堂学习。
实际体会一般公司职员的基本素质要求，以培养自己的适应能力、组织能力、协调能力和分析解决实际问题的工作能力。
实习在帮助我从校园走向社会起到了非常重要的作用，因此我高度重视。
通过实习，我希望自己能找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备，从而缩短从校园走向社会的心理适应期。
二、实习单位及岗位介绍
南方基金管理有限公司成立于1998年3月6日，为国内首批获中国证监会批准的三家基金管理公司之一，成为中国证券投资基金行业的起始标志。
截止XX年3月31日，公司的资产管理规模为2763亿元，公募规模1954亿元，排名行业第三，累计向基金持有人分红超过522亿元，拥有客户数量突破1400万人。
公司拥有基金行业的全部业务牌照，可以管理社保基金、年金、专户、RQFII、保险资金等。
南方基金已经发展成为国内产品种类最丰富、业务领域最全面、经营业绩优秀、资产管理规模最大的基金管理公司之一。
我实习的岗位是北京分公司的渠道经理助理。
该岗位中的职责主要包括：
在中信银行驻点，负责渠道开拓、维护、服务工作；策划、组织、落实营销活动，宣传推广公司产品，实现销售目标；负责渠道及客户的培训工作，提供专业化服务；传播基金理财知
识，提升公司品牌，提高客户忠诚度；参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单位，进行营销协助。
三、实习内容及过程
在中信银行驻点，负责渠道开拓、维护、服务工作
在日常工作中，我主要驻点在中信银行，做好客户信息及档案管理工作，负责市场部客户信息管理系统的建设和维护，客户信息的收集、分类和管理，销售合同及档案类文件的分类和管理信息系统全面更新及时有效。
与此同时，银行的基金经理知道我了解营销规划、年度计划的编制汇总整理市场调研信息，分析细分市场客户分布情况。
在销售方面，我主要负责拓展业务，做好销售合同的签订、履行及管理方面的支持工作;组织建立销售情况统计台账并及时反馈相关部门，便于及时调整销售策略和销售计划，确保销售和市场目标的实现信息准确及时有效合同履约率。
同时我还需要做好售后服务网络建设协助运营部建立健全企业的售后服务网络和对公司客户的售后服务，维护良好的客户关系。
参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单位，进行营销协助。
中信银行平均每周都有一次社区宣传推广活动。
在进行推广活动的这天，在基金经理的率领下，我将和银行的工作人员一起，到各大社区为银行业务和基金公司推出的项目进行宣传。
在这个过程中，我主要负责向潜在客户推销南方基金的各种投资理财项目，完成销售目标，同时推广银行的业务办理，寻找银行的潜在客户。
四、实习总结及体会
为期6周的实习很快结束了，时间虽短，但收获是巨大的。
我深刻的体会到工作的艰辛以及收获的快乐。
尽管之前也有参加过一些社会实践，但这次更加正式，更重要的是，这份工作是与我大学所学专业相关的。
所以做起来也更加上心。
选择基金这一行业，首先建立在自己比较感兴趣的基础之上，然后想借此机会了解更多基金公司部门的构成和职能以及基金公司的整个工作流程，确立自己在这一行业的适合的工作岗位。
最后还想要扩大自己的人脉关系，增长见识。
人与人交往很难按一种统一的模式去做，每个人的个性都不一样，处理问题的方式也就自然不一样。
对于一个刚踏进基金销售行业的新人来说，别人的销售技巧只可供参考，除了学习别人的做法以外，更多的是在每一次与客户打交道的过程中，总结出合适自己的商谈方式、方法，这样你就具有了自己个人独特销售技巧。
只要多加留意、多加练习，每个人都可以具备自己独特的销售技巧，有自己的“绝招”。
所以说，销售技巧
更多的是用心学习、用心体会、用心做事。
从事基金销售工作的人员应致力于个人及事业的发展，因为生活只会随着自我改变而改变，唯有不断地学习，才能稳固地立足于这个社会。
所以要成为一名顶尖的销售人员，首先必须学习的是如何保持一种积极向上的心态。
一个积极的心态，是对自我的一个期望和承诺，决定你的人生方向，确定自己的工作目标，正确看待和评价你所拥有的能力。
你认为自己是一个什么样的人很重要。
比如像我，我认为自己是一个积极的、乐观的、友善的、非常热情、有冲劲的一个人。
这就是自我的形象。
我每天早晨起床都是面带微笑地对自己说。
“今天我心情很好，我很高兴，今天会跟很多客户联系，我相信能给他们解决一些问题或解除他们的疑虑，我会成交的”;“只要我努力，相信今天我一定能成交，我的销售业绩是最棒的”;这就是对自己的一种肯定。
作为一名销售人员，专业性水平也很重要。
基金产品的特殊性要求销售人员有较深的产品知识与专业知识。
产品知识和专业知识是销售人员自信的基础，也是销售技巧的保证。
基金产品知识的掌握是正式进入推销的第一步，你有再好的心态与自信心，可对基金的产品知识一无所知，客户向你咨询基金特点、价格、投资回报率、风险安全性等等的时候，你即一问三不知，客户就根本不会买你推荐的基金。
另外，还要能够利顾客”的思考方式。
有人说，“钱从客户口袋到销售人员口袋”这一段距离是世界上最长的距离，我觉得形容得很贴切。
只要客户不掏钱出来，我们就永远得不到，所以如何缩短这一段距离是至关重要的。
与客户的沟通以及相处中随时以“利他”的思考方式去进行思考，如何帮助客户，如何才能让客户处在最佳利益的状态，如何才能让客户觉得贴心，才会帮客户解决困扰，才会让客户喜欢买你推销的基金，才会让客户将你视为朋友，而不是在客户的眼中只是一个老想把基金卖给他，如此失败的一个销售人员而已。
利他的思考方式可以让我们跟客户站在同一阵线去解决问题，你是他的最佳战友，而不是站在你销我买的对立立场。
在销售工作的过程中，常常会不自觉地陷入自己制造的误区而不自知。
这其中有两个误区是我们最容易掉进去的，所以必须随时提醒自己。
当我们想要将手上的基金销售给客户的时候，客户真的需要吗?
是他真的需要还是我们觉得他需要，如果只是单方面我们觉得他需要，那么成交可能就会距离我们遥远而且机会渺茫。
所以在面对客户销售之前，如何唤起他的“需求意识”，以及如何创造他们的需求是我们必须要用心的重点，因为在他不认为自己需要的时候，他是绝对不可能点头同意成交的。
对客户来说最好的基金就是客户已经产生需求的基金才是最好的基金，所以优先销售需求，然后再销售基金给客户。
由于我被公司委派到中信银行进行驻点销售，我也因此获得了和在银行工作的同事
们交流学习的机会，甚至我常常会直接参与银行的具体工作，这让我更深层次地理解银行营业部的业务流程，尤其是部门分工。
俗话说，千里之行始于足下，这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础的实务尤其显得重要，特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大学本科生，就是因为他们的动手能力要比本科生强。
从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。
通过这段时间的学习，我对自己的专业有了更深刻的了解，也是对大学所学知识的巩固与运用。
从这次实习中，让我更清晰明白个人的职业发展前景是靠个人不断的主动学习和刻苦专研得来的，一个人应该不断的丰富自己的专业知识和职业技能，从而形成自己的核心竞争力。
银华基金管理有限公司实习报告根据学校的毕业实习要求，本人于XX年4月20日到5月20日在北京银华基金管理有
限公司实习了一个月。
在实习期间，我将理论结合实际，进一步的学习到了金融机构的主要
经济业务活动。
在一个月的实习期内，我的基金知识和工作能力都得到了提高，现将实习工
作的内容和感想系统的总结汇报。
1实习单位简介
银华基金成立于XX年5月，成立9年以来，银华基金致力于为广大投资者提供专业的
资产管理服务，逐步发展为一个具有大资金管理能力的综合型资产管理公司。
XX年8月，
银华基金获得企业年金基金管理人资格，成为国内9家首批获此资格的基金管理公司之一。
XX年10月底，银华基金管理公司正式获得qdii资格，获准开展境外证券投资管理业务。
在接下来的XX年2月，银华基金管理公司获得特定客户资产管理业务资格。
XX年上半
年，公司资产管理规模位列行业前十位，跻身国内优秀基金管理公司行列。
银华基金公司是
行业内首家通过iso9001质量管理体系认证的公司。
至此，银华基金成为业内为数不多的同
时拥有企业年金资产管理业务资格、境外证券投资管理业务资格和特定客户资产管理业务资
格的基金管理公司。
到我实习的时候，银华基金拥有开放式基金十三只，并正在筹备第十四
只沪深三百指数型基金。
这十三只基金包括了股票型、配臵型、债券型、货币型和qdii基金，
充分的为不同风险收益要求的客户提供了理财服务。
同时，这些银华旗下管理的基金业绩排
名十分优异，并获得多项业内大奖，多次赢得独立专业机构高度评价，为持有人带来了可持续
的稳健投资回报。
银华基金因为整体业绩表现突出，连续三年蝉联“金牛基金公司”称号。
2实习过程
本次毕业实习的目的在于通过在基金公司的实习，掌握基金发行，购买和赎回的基本原
则，业务流程和操作过程。
实习过程主要包括以下几个阶段：
了解实习单位的基本情况和机构设臵、人员配备等。
学习基金发行招募书，在运作保障部学习基金会计知识。
总结实习经过，完成实习报告。
3实习内容
作为一名金融系的本科生，能够在全国排名前十的基金公司实习，让我十分珍惜这次机
会。
通过一个月的认真实习，我确实学到了不少基金知识，对基金行业有了初步的认识，对
基金公司的各个部门的工作性质也有了一定的概念。
尤其是我所实习的部门----运作保障部，
刚开始我从这个部门名字的字面意思并不能完全理解此部门的工作内容，后来才知道运作保
障部是为投资管理提供后台支持，主要是信息技术支持、交易资金清算核算、基金资产核算
和对外信息披露等工作的。
在实习过程中，我感到自己有明显的提高，在公司里对具体工作
的学习和动手操作弥补了在学校里学习到的纯理论知识的不足。
作为实习生需要多做事情来
积累经验，提高实践能力。
而实习工作不像正式员工有明确的工作范围，如果不端正态度，
虚心请教，认真学习，积极操作，就会面临无事可做也学不到东西的局面。
实习的第一天，在人力资源部门签好实习合同和保密协议，领到实习卡就到运作保障部
报到了。
从实习生进公司的流程来看，银华基金公司是一家非常正规和专业的公司，对于实
习生都有专门的规章制度。
因为我来银华基金公司实习前并没有系统的学习过基金知识，所
以在运作保障部的第一天主要是了解这个部门的工作性质和内容是什么，同事们的工作分配
情况，以及通过研究基金招募说明书来初步了解基金发行的流程和本部门要做的工作。
运作
保障部的工作大致上分三部分，一是基金会计，主要是负责查看权益数据，对基金每日发生
的交易活动进行会计处理，并与托管行核对每日的基金净值。
二是ta,就是注册登记，即
收到各销售机构的数据，输入一下系统，完成投资人的份额变动、账户信息变化等工作。
由
于销售机构数据到得比较晚，负责这个工作的同事们需要经常晚上加班，比较辛苦。
最后一
个是与券商联系，清算核算交易资金的工作。
每个部分的工作流程我都学习了一下，但重点
是在基金会计室里学习了每个基金和年金每天需要完成的工作。
首先我学习到的是基金会计
的工作十分重要，绝对不能因为一点小疏忽而出错，因为会计的小错误将影响到的是动辄上
亿的资金。
所以在工作中，最重要的是保持沉稳的态度，在出指令或者制作手工凭证时，都
要十分细心，认真核查。
而且，每天的工作流程和内容是大同小异的，但是同事们都认真的
按部就班的严格按照工作流程表来进行，没有因为相似的工作而产生懈怠和疏忽。
这种专业
的工作精神是非常值得我这个新新实习生学习的，为我将来成为一名优秀的职场新人竖立了学习榜样。
在我实习时，银华基金一共有十三只基金，在基金
会计室里每个人负责对一只或者两只基金的交易活动进行会计处理。
每天早上的工作主要是
先查看资金头寸是否正确，再查看权益数据，然后出划款指令，最后申报证监会的系统。
下
午的工作就是等交易所收盘后，当天的交易数据会传送到基金会计的电脑系统里面，然后读
取权益，制作凭证，生成基金估值表。
在与每个托管银行里核对数据后，确认要公布的今日
基金的净值，最后再发布出去。
在没有到基金公司实习以前，基金的估值对我来说是十分复
杂的，我以为要凭借数据人工算出净值。
后来才知道估值都有专门的系统，基金会计室的同
事们一般常用三个系统，财务系统，估值系统和报表系统。
基金的估值就是通过系统自动生
成的，当然还要人工认真的检查是否有误。
上午工作中的出指令也是一个很重要的工作，在
客户提出赎回申请后，申请日算做t日，t加一日是确认赎回申请日，t加二日是出指令，t
加三就是划款了。
所以在这个过程中一定要熟悉流程，不然很容易出错。
我除了旁观学习每
位会计的工作，也在一位师父的指导下自己完成了一天的流程，结束工作后感觉很不容易，
尽管我相信自己在熟悉操作后没有那么紧张，但是这份工作所要求的素质除了在工作时细心
谨慎外，就是在每样工作后核查时需耐心仔细，这正是我恰好需要加强的品质。
4实习感想在我完成一个月的实习即将离开时，感慨万千。
既感到实习时间过短，还有
许多未来得及学习的知识，也对相处月余的同事和关心我的师父和领导恋恋不舍。
通过踏踏实实的学习，积极勤奋的操作，认真深刻的总结和思考，不
断努力的联系理论知识和实际工作。
在这段时间里，不管是思想上、学习上还是工作上都在
实践中得到了锻炼和提高，取得了长足的发展和巨大的收获。
首先。
我认为具备良好的业务
素质，才可以很好的胜任本职工作。
扎实的专业知识是一名优秀的职场新人所必不可少的素
质。
在实践中显得尤其的重要，具备良好的业务素质才能快速适应工作需要，熟练掌握工作
流程。
同时，在工作中仅靠我们课堂上学习到的知识远远不够，因此我们要在其他时间多给
自己充电，在扎实本专业的基础上也要拓宽学习领域。
同时在实际的工作中遇到问题时要多
向他人请教。
人际沟通也是非常重要的一点，会计实习报告如何与人打交道是一门艺术，也
是一种本领，在今后的工作中也是不能忽视的。
我想每一次的经历都是一种积累，而这种积
累正是日后的财富。
在工作上，在学习上，我们要让这些宝贵的财富发挥它的作用，从而达
到事半功倍的效果。
此外，另一个重要的方面是从进入工作岗位的第一天起就要注意培养自
己的职业道德和职业素养，在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的
责任心。
在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理
的业务负责。
在这次实习中，我收获的不仅仅是关于基金的专业方面的知识，更重要的是做
好这份工作所需要的素质。
细致，耐心，沉稳，热情，是作为一名优秀的基金会计必不可少
的品质。
最后，我要感谢实习单位的领导和指导我的师父们，不仅给我这篇二：
南方基金管
理有限公司北京分公司实习报告南方基金管理有限公司北京分公司实习报告XX段春余
一、实习目的
根据学校对本科生的毕业实习要求，我在南方基金管理有限公司北京分公司进行了为期
6周的毕业实习。
本次实习的目的在于通过理论与实际的结合、个人与社会的沟通，进一步培养自己的业
务水平、与人相处的技巧、团队协作精神、待人处事的能力等，尤其是观察、分析和解决问
题的实际工作能力，以便提高自己的实践能力和综合素质，希望能帮助自己以后更加顺利地
融入社会，投入到自己的工作中。
一般来说，学校的生活环境和社会的工作环境存在很大的差距，学校主要专注于培养学
生的学习能力和专业技能，社会主要专注于员工的专业知识和业务能力。
要适应社会的生存
要求，除了要加强课堂上的理论知识外，还必须要亲自接触社会参加工作实践，通过对社会
工作的了解指导课堂学习。
实际体会一般公司职员的基本素质要求，以培养自己的适应能力、
组织能力、协调能力和分析解决实际问题的工作能力。
实习在帮助我从校园走向社会起到了非常重要的作用，因此我高度重视。
通过实习，我
希望自己能找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，
为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备，从而缩短从校园走向社会的心理适应期。
二、实习单位及岗位介绍南方基金管理有限公司成立于1998年3月6日，为国内首批获中国证监会批准的三家基
金管理公司之一，成为中国证券投资基金行业的起始标志。
截止XX年3月31日，公司的
资产管理规模为2763亿元，公募规模1954亿元，排名行业第三，累计向基金持有人分红超
过522亿元，拥有客户数量突破1400万人。
公司拥有基金行业的全部业务牌照，可以管理社
保基金、年金、专户、rqfii、保险资金等。
南方基金已经发展成为国内产品种类最丰富、业
务领域最全面、经营业绩优秀、资产管理规模最大的基金管理公司之一。
我实习的岗位是北京分公司的渠道经理助理。
该岗位中的职责主要包括：
在中信银行驻
点，负责渠道开拓、维护、服务工作；策划、组织、落实营销活动，宣传推广公司产品，实
现销售目标；负责渠道及客户的培训工作，提供专业化服务；传播基金理财知识，提升公司品牌，提高客户忠诚度；参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单
位，进行营销协助。
三、实习内容及过程
在中信银行驻点，负责渠道开拓、维护、服务工作在日常工作中，我主要驻点在中信银行，做好客户信息及档案管理工作，负责市场部客
户信息管理系统的建设和维护，客户信息的收集、分类和管理，销售合同及档案类文件的分
类和管理信息系统全面更新及时有效。
与此同时，银行的基金经理知道我了解营销规划、年
度计划的编制汇总整理市场调研信息，分析细分市场客户分布情况。
在销售方面，我主要负责拓展业务，做好销售合同的签订、履行及管理方面的支持工作;
组织建立销售情况统计台账并及时反馈相关部门，便于及时调整销售策略和销售计划，确保
销售和市场目标的实现信息准确及时有效合同履约率。
同时我还需要做好售后服务网络建设
协助运营部建立健全企业的售后服务网络和对公司客户的售后服务，维护良好的客户关系。
参与外拓活动，与银行经理走访北京各大社区单位，进行营销协助。
中信银
行平均每周都有一次社区宣传推广活动。
在进行推广活动的（来自:
写论文网:
）这天，在基金经理的率领下，我
将和银行的工作人员一起，到各大社区为银行业务和基金公司推出的项目进行宣传。
在这个
过程中，我主要负责向潜在客户推销南方基金的各种投资理财项目，完成销售目标，同时推
广银行的业务办理，寻找银行的潜在客户。
四、实习总结及体会
为期6周的实习很快结束了，时间虽短，但收获是巨大的。
我深刻的体会到工作的艰辛
以及收获的快乐。
尽管之前也有参加过一些社会实践，但这次更加正式，更重要的是，这份
工作是与我大学所学专业相关的。
所以做起来也更加上心。
选择基金这一行业，首先建立在
自己比较感兴趣的基础之上，然后想借此机会了解更多基金公司部门的构成和职能以及基金
公司的整个工作流程，确立自己在这一行业的适合的工作岗位。
最后还想要扩大自己的人脉
关系，增长见识。
人与人交往很难按一种统一的模式去做，每个人的个性都不一样，处理问题的方式也就
自然不一样。
对于一个刚踏进基金销售行业的新人来说，别人的销售技巧只可供参考，除了
学习别人的做法以外，更多的是在每一次与客户打交道的过程中，总结出合适自己的商谈方
式、方法，这样你就具有了自己个人独特销售技巧。
只要多加留意、多加练习，每个人都可
以具备自己独特的销售技巧，有自己的“绝招”。
所以说，销售技巧更多的是用心学习、用心体会、用心做事。
从事基金销售工作的人员应致力于个人及事
业的发展，因为生活只会随着自我改变而改变，唯有不断地学习，才能稳固地立足于这个社
会。
所以要成为一名顶尖的销售人员，首先必须学习的是如何保持一种积极向上的心态。
一
个积极的心态，是对自我的一个期望和承诺，决定你的人生方向，确定自己的工作目标，正
确看待和评价你所拥有的能力。
你认为自己是一个什么样的人很重要。
比如像我，我认为自
己是一个积极的、乐观的、友善的、非常热情、有冲劲的一个人。
这就是自我的形象。
我每
天早晨起床都是面带微笑地对自己说。
“今天我心情很好，我很高兴，今天会跟很多客户联系，
我相信能给他们解决一些问题或解除他们的疑虑，我会成交的”;“只要我努力，相信今天我
一定能成交，我的销售业绩是最棒的”;这就是对自己的一种肯定。
作为一名销售人员，专业性水平也很重要。
基金产品的特殊性要求销售人员有较深的产
品知识与专业知识。
产品知识和专业知识是销售人员自信的基础，也是销售技巧的保证。
基
金产品知识的掌握是正式进入推销的第一步，你有再好的心态与自信心，可对基金的产品知
识一无所知，客户向你咨询基金特点、价格、投资回报率、风险安全性等等的时候，你即一
问三不知，客户就根本不会买你推荐的基金。
另外，还要能够利顾客”的思考方式。
有人说，“钱从客户口袋到销售人员口袋”这一
段距离是世界上最长的距离，我觉得形容得很贴切。
只要客户不掏钱出来，我们就永远得不
到，所以如何缩短这一段距离是至关重要的。
与客户的沟通以及相处中随时以“利他”的思
考方式去进行思考，如何帮助客户，如何才能让客户处在最佳利益的状态，如何才能让客户
觉得贴心，才会帮客户解决困扰，才会让客户喜欢买你推销的基金，才会让客户将你视为朋
友，而不是在客户的眼中只是一个老想把基金卖给他，如此失败的一个销售人员而已。
利他
的思考方式可以让我们跟客户站在同一阵线去解决问题，你是他的最佳战友，而不是站在你
销我买的对立立场。
在销售工作的过程中，常常会不自觉地陷入自己制造的误区而不自知。
这其中有两个误区是我们最容易掉进去的，所以必须随时提醒自己。
当我们想要将手上的基
金销售给客户的时候，客户真的需要吗?
是他真的需要还是我们觉得他需要，如果只是单方面
我们觉得他需要，那么成交可能就会距离我们遥远而且机会渺茫。
所以在面对客户销售之前，
如何唤起他的“需求意识”，以及如何创造他们的需求是我们必须要用心的重
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