个人理财考试题答案概述综述.docx
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个人理财考试题答案概述综述
个人理财考试题答案
一、单选题（题数：
50，共 50.0 分）
1
先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
债券回购交易
∙B、
债券期货交易
∙C、
债券期权交易
∙D、
债券的现货交易
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
2
（）是一种高级长期投资。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
储蓄
∙B、
证券
∙C、
房地产
∙D、
汽车
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
3
关于金融理财师，表述不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
未来发展潜力极大，需要人员众多
∙B、
报酬待遇高，金领人才
∙C、
社会竞争少
∙D、
时间自由度低，整年较忙
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
4
以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
心态决定习惯
∙B、
习惯决定性格
∙C、
态度决定一切
∙D、
性格决定一生
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
5
理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
储蓄
∙B、
贷款
∙C、
购房买车
∙D、
黄金
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
6
银行转账主要关注的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
方便性
∙B、
利息
∙C、
安全性
∙D、
费用和时间
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
7
发明并很好使用对冲基金的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
索罗斯
∙B、
纳什
∙C、
鲁比尼
∙D、
萨缪尔森
窗体底端
正确答案：
A 我的答案：
A
8
物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
实际利率
∙B、
名义利率
∙C、
通胀膨胀率
∙D、
普通利率
窗体底端
正确答案：
A 我的答案：
A
9
超额透支，从哪天起支付透支利息？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
免息日过后起
∙B、
一个月之后
∙C、
40天后
∙D、
透支之日起
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
10
和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
贷记卡
∙B、
借记卡
∙C、
准贷记卡
∙D、
信用卡
窗体底端
正确答案：
B 我的答案：
B
11
下列说法错误的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
积极的理财应该是有目标的理财。
∙B、
我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。
∙C、
人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。
∙D、
理财前不需要明确最适合我的目标是什么。
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
12
以下说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济
∙B、
宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策
∙C、
宏观调控的双子星座，只能综合采用
∙D、
宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
13
以下哪一项不属于宏观环境的指标？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
GDP
∙B、
CPI
∙C、
利率、汇率
∙D、
工资政策
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
14
以下哪项不属于财产性收入中的不动产？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
有价证券
∙B、
房屋
∙C、
车辆
∙D、
收藏品
窗体底端
正确答案：
A 我的答案：
A
15
以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
60岁前养房，60岁后房养老
∙B、
60岁前抵押贷款买房，长期生活居住
∙C、
60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老
∙D、
60岁后卖房投资，晚年用票子养老
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
16
关于银行的业务，以下说法正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
对公司单位、个人家庭
∙B、
对公司
∙C、
对个人家庭
∙D、
以上均不正确
窗体底端
正确答案：
A 我的答案：
A
17
理财方案制作时的注意事项不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
理财方案的制作要抓住问题的关键点
∙B、
要全面考虑
∙C、
需检查客户提出目标的合理性
∙D、
整个理财过程很少用到数据
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
18
公债的三种效应不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
抑制
∙B、
减少民间部门的投资
∙C、
淡化赤字的通胀后果
∙D、
消费的“排挤效应”
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
19
目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
国家法律法规制度的建造和利益保护
∙B、
大家需要理财意识观念，知识技巧和能力
∙C、
金融机构出台理财工具和产品
∙D、
无需借助学校和媒体的教育和宣传
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
20
关于金融理财师特点的说法错误的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
进入门槛低，考试通过率高
∙B、
职业风险较大
∙C、
2005年金融理财师第一次考试
∙D、
金融理财通过率约70~80%
窗体底端
正确答案：
B 我的答案：
B
21
香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
66.0
∙B、
74.0
∙C、
88.0
∙D、
92.0
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
22
如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
就只能得到活期利息
∙B、
依然是定期利息
∙C、
按新的挂牌定期利率获息
∙D、
“滚雪球”获息
窗体底端
正确答案：
A 我的答案：
A
23
在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
国有股
∙B、
绩优股
∙C、
红筹股
∙D、
蓝筹股
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
24
遗产规划最关键的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
纳税
∙B、
立遗嘱
∙C、
均分遗产
∙D、
捐赠遗产
窗体底端
正确答案：
B 我的答案：
B
25
关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面
∙B、
对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何
∙C、
计算，避免使用经济指标和数据
∙D、
合理入理，同现实生活比较吻合一致
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
26
关于可转债的特点，说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
风险低
∙B、
流动性一般
∙C、
不保本或者高收益
∙D、
收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
27
理财规划师的优点不包括（）。
0.0 分
窗体顶端
∙A、
压力小
∙B、
风险大
∙C、
优厚
∙D、
市场需求大
窗体底端
正确答案：
B 我的答案：
A
28
以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
金融保险机构理财：
理财人员知识技能不全面，免费服务。
∙B、
第三方机构理财：
只提供服务，不推销产品。
∙C、
第三方机构技能知识全面
∙D、
第三方机构免费
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
29
以下哪个行为不利于搞好理财？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
理财的相关理论探讨、客观规律性探索
∙B、
政府观念思路的打通，障碍的消除
∙C、
大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育
∙D、
限制第三方理财机构的成立
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
30
理财规划师的英文简称是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
CFA
∙B、
CPA
∙C、
CFP
∙D、
CPP
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
31
个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变
∙B、
个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山
∙C、
银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款
∙D、
个人信贷占比在迅速增长之中
窗体底端
正确答案：
A 我的答案：
A
32
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
本·伯南克
∙B、
艾伦·格林斯潘
∙C、
约翰·纳什
∙D、
劳伦斯·萨默斯
窗体底端
正确答案：
B 我的答案：
B
33
下列说法错误的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。
∙B、
理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。
∙C、
还需考虑客户的收入水平
∙D、
但无需考虑家庭情况
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
34
市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
上升
∙B、
不变
∙C、
下降
∙D、
不确定
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
35
人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
就业
∙B、
结婚成家
∙C、
税费缴纳
∙D、
老年深造
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
36
个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。
∙B、
银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。
∙C、
个人信贷占比在迅速增长之中。
∙D、
个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。
窗体底端
正确答案：
B 我的答案：
B
37
购买汽车属于哪项花费？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
养老保障用费
∙B、
购置大件高档品用费
∙C、
子女抚养教育用费
∙D、
医疗住房用费
窗体底端
正确答案：
B 我的答案：
B
38
以下哪项不属于容易操作的模式？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
房产置换大房换小房
∙B、
房产反置换小房换大房
∙C、
出售住房+养老寿险
∙D、
住房捐赠+政府养老
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
39
测试风险承受能力，主要是在于什么？
（）
0.0 分
窗体顶端
∙A、
测试投资者资产多少
∙B、
测试投资冒险性如何
∙C、
测试投资收益性如何
∙D、
测试投资价值如何
窗体底端
正确答案：
A 我的答案：
B
40
“以房养老”的功用不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
养老保障
∙B、
房产交易量减少
∙C、
国民经济有了新增长点
∙D、
金融保险产品、业绩、利润新增加点
窗体底端
正确答案：
B 我的答案：
B
41
世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
7万亿
∙B、
9万亿
∙C、
11万亿
∙D、
13万亿
窗体底端
正确答案：
B 我的答案：
B
42
买房买车规划的内容一般不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
房车的需要状况
∙B、
房车性能、价值、质量标准
∙C、
房、车的目前价位
∙D、
身边人的房车情况
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
43
下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
包括个人经济生活、消费支出事务的管理。
∙B、
个人日常生活中的管理
∙C、
个人金融和非金融资产的投资管理
∙D、
个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
44
中国经济每年都以什么速度增长？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
.04
∙B、
.06
∙C、
.08
∙D、
.1
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
45
股市的主要功能是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
融通市场
∙B、
筹集资金
∙C、
履行社会责任
∙D、
提高股价
窗体底端
正确答案：
B 我的答案：
B
46
关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出
∙B、
理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面
∙C、
个人理财产品过多，难以抉择
∙D、
理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
47
关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人
∙B、
可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤
∙C、
年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老
∙D、
郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
48
“房子养老”的缺陷不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
现行法律尚有众多缺陷
∙B、
具体操作繁杂
∙C、
时期过短
∙D、
联系面众多
窗体底端
正确答案：
C 我的答案：
C
49
“理财”的定义是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营
∙B、
证券、投资、保险、信托、期货、基金等
∙C、
婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入
∙D、
购买金融产品
窗体底端
正确答案：
A 我的答案：
A
50
国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
金融环境
∙B、
信用环境
∙C、
法律环境
∙D、
道德环境
窗体底端
正确答案：
D 我的答案：
D
二、判断题（题数：
50，共 50.0 分）
1
住房是不动产，不能实现融资流动。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
2
理财只是一种金融产品。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
3
理财是有钱人的专利。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
4
证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
5
80年代留学的基本都是精英。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
6
社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
7
家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
8
理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
9
价值是一种内在的，价值跟价格不一样。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
10
理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
11
购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
12
总的来说，买房优于租房。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
13
确定理财目标后要进行自我评价。
（）
0.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
√
窗体底端
14
北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
15
拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
16
市盈率反映投资股票的成本。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
17
大学教师不需要缴纳失业保险金。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
18
市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
19
网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
20
在我国只购买商品房十年产权是可行的。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
21
舆论对于理财没有推动作用。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
22
投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
23
经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
24
对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”，没有风险。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
25
养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
26
依法纳税是每个公民应尽的责任。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
27
公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
28
公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
29
目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
30
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
31
分散投资可以实现风险相互抵消。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
32
目前所有城市的车位数量都很充足。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
33
无风险会造成通胀。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
34
诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
35
理财只是货币资产打理。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
36
教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
√ 我的答案：
√
窗体底端
37
某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
38
金融理财师进入门槛高，考试通过率低。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
× 我的答案：
×
窗体底端
39
实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。
（）
1.0 分
窗体顶端
正确答案：
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通货较快的时候，债券价格是上涨的。
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央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。
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反向抵押贷款的周期比较长。
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购买黄金无法规避通胀的风险。
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理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。
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一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。
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美国需要缴纳遗产税。
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个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。
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