反洗钱考试题9.docx

反洗钱考试题9.docx

《反洗钱考试题9.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱考试题9.docx（34页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

反洗钱考试题9

反洗钱考试题2016.9

其中错误判断：

1.7；单选：

8.13.14；多选：

3.6.8.17.18.19.20

一、判断题

1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。

（错）

2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。

（错）

3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

（对）

4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。

（对）

5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：

第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交

（错）

11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

（错）

12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）

13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。

（错）

14、客户身份识别也称“了解你客户”。

15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

（错）

16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

（对）

17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。

（错）

18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。

（对）

19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。

（对）

20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。

（错）

21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款

（对）

22、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据

（对）

23、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料

（对）

24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章

（对）

25、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施

（对）

26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程

（对）

27、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为

（错）

28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报

（错）

29、反洗钱调查只能采取现场调查

（错）

30、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施

（对）

31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

（错）

32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。

（错）

33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报

（错）

34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

（对）

35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

（错）

36、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈

（对）

37、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款

（错）

38、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为

（错）

39、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

 （对）

40、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

（对）

41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

（错）

42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人

错

43、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别

对

44、客户身份识别中的禁止性要求是指：

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

对

45、客户身份识别中的非面对面识别要求是指：

金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份

对

46、反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门

（错）

47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。

（错）

48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

（对）

49、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。

对

50、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

错

51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况

错

52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景

对

53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析

对

54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.（对）

55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。

（对）

二、单选题

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、3B、5C、7√D、10

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？

2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。

A、2006年11月14日

B、2006年12月1日

C、2007年1月1日

√D、2007年3月1日

1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

A、汇款人姓名或者名称

√B、资金汇出地名称

C、汇款人身份证

D、汇款人住所

4、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构

B、财政部门

C、检察机关

√D、中国人民银行及公安机关

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1000B、5000√C、10000D、20000

6、中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？

A、反洗钱局

√B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、分支机构

7、下列属于大额交易的是（）

√A、一笔25万元人民币的现金汇款

B、当日累计支取现金人民币18万元

C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万，5000

B、10万，1万

√C、20万，1万

D、50万，5万

9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（　）进行一次审核。

A、一月

B、三月

√C、半年

D、一年

10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3√B、5C、7D、10

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。

以下不属于规定条件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

B、金融机构内部调拨资金。

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

√D、个体工商户50万元大额现金存取

12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告

A、大额交易

B、可疑交易

√C、大额交易、可疑交易

D、综合报告

13、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（　）

√A、所有履行反洗钱义务的机构

B、只有银行机构

C、只有证券机构

D、只有保险机构

14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。

√A、董事会或者其他高级管理层

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国证券监督管理委员会

15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，2万

B、50万，5万

C、100万，10万

√D、200万…..20万

16、中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

A、客户身份识别

B、交易记录保存

C、大额交易

√D、可疑交易

17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。

A．13

B．17

√C．18

D．20

18、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？

A、1万元以上5万元以下

√B、5万元以上50万元以下

C、20万元以上50万元以下

D、50万元以上500万元以下

19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。

A、接受人姓名或者名称

B、接受人账号

C、接受人身份证

√D、境外机构所在地名称

20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，5万

√B、50万，10万

C、100万,200万

D、200万,30万

21、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？

（B）

A，《外汇申报单》；

B，《提取外币现钞备案表》；

C，《外汇业务审批表》；

D，《涉外收入申报单（对私）》

22、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？

B

A、汇款人工作单位

√B、汇款人住所

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

23、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？

D

A，《外汇申报单》；

B，《提取外币现钞备案表》；

C，《外汇业务审批表》；

√D，《涉外收入申报单（对私）》

三、多选题

1、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD）

A．地域、行业

B．身份、国籍

C．交易目的

D．交易特征

2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（　ＣＤ）

Ａ、分析

Ｂ、管理

Ｃ、监督

Ｄ、检查

３、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）

A．客户的住所地或者工作单位地址

B．客户的联系方式

C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

４、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（BD　）

A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存

B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》

D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

5、单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（BD）之间的款项划转。

A、个体工商户银行账户

B、自然人银行账户

C、其他组织和个体工商户银行账户

D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户

6、为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（BD）

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

7、银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（ABCD）

A、姓名或名称

B、身份证件或身份证明文件的种类

C、身份证件或身份证明文件的号码

D、联系方式

8、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（ABCD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名或者名称

B、账号

C、收款人的姓名

D、住所

E、身份证号码

9、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）

A、客户的名称

B、客户的住所

C、客户的经营范围

D、客户的组织机构代码

10、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持？

A、管理制度和工作制度

B、分类参数体系

C、评估计量体系

D、系统控制体系

11、接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人姓名或者名称

B、汇款人账号

C、汇款人身份证

D、汇款人住所

12、对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是（ABCD）

A、属于银行内部保密信息

B、直接关系到客户风险分类

C、需要对客户严格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

13、客户洗钱风险等级分类的原则（ABCD）

A、全面性

B、定性与定量相结合

C、持续性

D、保密性

14、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。

交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？

（ABCD）

A、不予开立金融账户

B、停止使用金融账户

C、暂停金融交易

D、拒绝转移或转换金融资产

15、银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的。

由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施：

（ABC）

A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

16、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？

（ABCD）

A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D、能够证明授权人有权授权的文件

17、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

18、银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？

（ABCD）

A．国家或地区因素

B．行业因素

C．义务因素

D．客户因素

19、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A、现金汇款

B、现钞兑换

C、票据兑付

D、信用卡结算

20、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）

A．开立基本存款账户规定的证明文件

B．基本存款账户开户登记证

C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明

21、申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）

A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B．基本存款账户开户登记证

C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明

22、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABC）

A．金融机构存放同业资金，应出具其证明

B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

23、对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（ABCD）

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。

B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

24、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ABCD）

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人

25、反洗钱内部控制制度的特点包括（ABCD）

A内容的广泛性

对象的特定性

C形式的完整性

执行的强制性

26、银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?

（ABC）

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体

B.毒品贩卖活动猖獗的地区

C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区

D、高端客户

27、对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施（ABCD）

A．按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B．定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年

C．在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D．正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

28、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员（ABCD）

A．银行营业网点经办人员

B．客户经理

C．经营部门负责人

D．其他相关业务人员

29、开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（ABC）

A．拟开立账户的对公客户

B．法定代表人

C．开户经办人

D．经营部门负责人

30