台湾省基金从业资格：基金组合投资策略考试试题Word格式文档下载.docx

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D：

监管机构

5、在我国，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。

A．70%

B．80%

C．90%

D．95%

6、以下关于债券的说法正确的有__。

A．属于有价证券

B．是虚拟资本

C．是所有权关系的表现

D．是有期证券

7、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。

A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任

B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全

C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况

D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；

银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债

8、下列描述不正确的是__。

A．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动

B．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务

C．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关

D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务

9、《证券投资基金运作管理办法》于____年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。

2003

2004

2005

2006

10、根据层次结构，证券市场可以分为__。

A．初级市场和次级市场

B．发行市场和交易市场

C．一级市场和二级市场

D．股票市场和债券市场

11、依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括__。

A．系统风险

B．操作风险

C．技术风险

D．合规风险

12、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。

A．了解基金投资人的风险承受能力

B．划分投资人的类型

C．确定投资者的投资目标

D．制定合适的理财方案

13、我国基金销售监管的具体目标包括__。

A．保证市场的公平、效率和透明

B．保证基金最低投资收益

C．保护投资者利益

D．降低系统风险

14、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。

A．缘故法

B．介绍法

C．陌生拜访法

D．公众宣传法

15、商业银行的基金托管人资格由__来共同核准。

A．中国银监会

B．中国人民银行

C．中国证监会

D．财政部

16、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是__。

A．深证100ETF

B．华夏上证50ETF

C．上证180ETF

D．上证红利ETF

17、基金季度报告中披露的主要财务指标包括__。

A．本期利润

B．本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额

C．期末基金资产净值

D．期末基金份额净值

18、基金面临的外部风险包括__。

A．市场风险

B．政策风险

C．信用风险

D．经营风险

19、只有____才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。

基金投资者

监管机构

20、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为（）。

A．0.25%&

nbsp;

B．0.33%&

C．0.75%&

D．1.50%

21、对基金分析研究的角度主要有__。

A．对基金市场的分析和评价

B．对基金公司的分析和评价

C．对单个基金的分析评价

D．对基金经理的分析和评价

22、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。

A．营业税

B．印花税

C．所得税

D．增值税

23、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。

A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月

C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月

D．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

24、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。

基金组织

基金份额持有人

25、基金合同是约定基金管理人、____和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。

商业银行

基金公司

证券公司

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、基金销售人员从事基金销售活动应当遵循__。

A．投资者利益优先原则

B．勤勉尽职原则

C．公司利益至上原则

D．诚实守信原则

2、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。

A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动

B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

3、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。

A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定

B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险

C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的

D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型

4、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

B．接受全额赎回

C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

5、我国老基金存在问题的主要表现有__。

A．普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B．受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制

C．实际上是直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金

D．深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

6、下列选项中，__不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定基金评级应遵循的原则。

A．长期性

B．全面性

C．针对性

D．一致性

7、关于上市开放式基金（LOF）的上市交易，下列说法正确的有__。

A．LOF的上市须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请

B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币

D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，上市首日没有涨跌幅限制

8、____是基金托管人尽责的善后阶段。

签署基金合同阶段

基金募集阶段

基金运作阶段

基金终止阶段

9、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。

A．资本公积金

B．股本账户

C．盈余公积

D．留存收益

10、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。

A．2.5

B．1.25

C．1

D．0.5

11、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。

A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征

B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练

C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案

D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年

12、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．10

B．15

C．20

D．25

13、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。

A．对基金业实行严格监管

B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击

C．强制基金定期进行充分及时的信息披露

D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配

14、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。

A．每日都进行分配

B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

15、一般____采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

主动型基金

LOF

公募基金

ETF

16、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

A．行动方案

B．组织结构

C．决策和奖励制度

D．人力资源和企业文化

17、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的

D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

18、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。

A．政府债券的发行主体是政府

B．不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司

C．政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券

D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

19、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。

A．4%

B．5%

C．8%

D．12%

20、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。

A．选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率

B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者

C．基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险

D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点

21、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。

A．职业

B．收入水平

C．投资意愿

D．风险承受能力

22、巨额赎回是指__。

A．单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5%

B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%

C．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%

D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%

23、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资

B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬

C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

24、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市值

B．平均市盈率

C．平均收益率

D．平均市净率

25、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。

A．风险控制

B．绩效评估

C．交易管理

D．投资管理