广西下半基金从业考前综合正确认识基金理财与发财模拟试题文档格式.docx

广西下半基金从业考前综合正确认识基金理财与发财模拟试题文档格式.docx

《广西下半基金从业考前综合正确认识基金理财与发财模拟试题文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《广西下半基金从业考前综合正确认识基金理财与发财模拟试题文档格式.docx（7页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

D．期望价格

5、资产配置有两种类型，即__。

A．战略性资产配置

B．战术性资产配置

C．稳定性资产配置

D．灵活性资产配置

6、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。

A．高于

B．低于

C．等于

D．不低于

7、下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有__。

A．基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；

并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认

B．基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项予以公告

C．基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

D．基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

8、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。

A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足

B．改善和提升基金销售机构的服务水平

C．通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象

D．通过妥善处理，再次赢得客户

9、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。

A．股票周转率

B．行业集中度

C．时间加权收益率

D．持股的平均时间

10、债券的特征包括__。

A．偿还性

B．流动性

C．安全性

D．收益性

11、组合型消极投资战略____

重点是进行风险控制

是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合

可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中

不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票

12、以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票

B．商业本票

C．银行汇票

D．金融债券

13、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。

A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人

B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人

C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人

D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人

14、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。

A．风险控制委员会

B．督察长

C．监察稽核部门

D．投资决策委员会

15、《关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近____内无重大违法违规行为。

1年

6个月

3个月

2个月

16、2004年6月1日__的实施；

推动基金业迎来健康发展时期。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《开放式证券投资基金试点办法》

D．《证券投资基金管理暂行办法》

17、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

A．易入原则

B．可测原则

C．成长原则

D．识别原则

18、下列基金类型中投资风险最高的是__。

A．债券型基金

B．货币市场基金

C．股票型基金

D．混合型基金

19、基金管理公司的股东都应具备的条件有__。

A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理

B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善

C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

20、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。

A．基金分红政策

B．基金的持股集中度

C．留存收益

D．基金行业投资集中度

21、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。

A．营销产品

B．客户基金投资需求

C．投资者关系

D．客户服务

22、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围

B．主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人

C．注册资本不低于2000万元人民币

D．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

23、提前赎回风险是指__有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A．债券担保人

B．债券发行人

C．债券持有人

D．中国债券登记结算公司

24、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。

A．取得基金从业资格

B．具有国家承认的硕士研究生以上学历

C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

25、某债券基金的平均到期日为5年，久期为4年，则当市场利率下降0.5%时，该债券基金的资产净值约__。

A．减少2.5%

B．减少2%

C．增加2.5%

D．增加2%

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、目前，我国封闭式基金的托管费率__。

A．为0.5%

B．为0.25%

C．通常在0.25%～0.5%之间

D．通常在0.5%～1%之间

2、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。

A．公司章程

B．内部控制大纲

C．公司基本管理制度

D．部门规章制度

3、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率

B．算术平均收益率

C．几何平均收益率

D．简单收益率

4、以下哪种费用不可以从基金财产中列支____

申购费

基金托管费

信息披露费

基金管理费

5、若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币，则该基金半年的周转率为__。

A．88.88%

B．44.44%

C．100.33%

D．66.67%

6、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。

下列属于账户类业务的有__。

A．交易密码修改

B．设置分红方式

C．基金转托管

D．交易账户开户

7、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类

B．负债类

C．资产负债共同类

D．所有者权益类和损益类

8、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。

A．1

B．3

C．6

D．12

9、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。

A．第一次发放红利

B．该年度内最后一次发放红利

C．基金存续期止

D．赎回基金

10、不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的__。

A．佣金

B．咨询费

C．销售手续费

D．销售服务费

11、下列费用中不由基金资产承担的有__。

A．基金转换费

B．基金管理费

C．基金托管费

D．信息披露费

12、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。

A．账面价值

B．资产价值

C．实际价值

D．清算资金

13、我国目前境内基金申购款，一般在__日到达基金的银行存款账户。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

14、__可能导致不可控跟踪误差产生。

A．因投资者或交易人员的疏忽

B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用

C．交易所交易规则变化

D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差

15、可转换公司债券的双重选择权特征是指__。

A．投资者可自行选择是否转股

B．发行人可自行选择是否修正利率

C．投资者可自行选择是否修正转股价

D．发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

16、考察基金经理投资理念时，其要点不包括__。

A．基金经理投资经历

B．基金经理投资哲学

C．基金经理投资方法论

D．基金经理投资策略

17、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的__。

A．价格

B．收益

C．风险

D．结构

18、下列选项中，__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。

A．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

B．依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好

C．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

19、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有__。

D．公共关系

20、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人

B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

D．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

21、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是____

要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好

要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合

要考虑相关法律法规的约束

要考虑基金管理人自身的管理水平

22、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。

A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性

B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性

C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法

D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性

23、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____

是委托人、受益人与受托人的关系

基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;

基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理

是所有者和经营者之间的关系

是相互制衡的关系

24、下面选项中属于非上市证券的是____

公司债券

封闭式基金

金融证券

凭证式国债

25、LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在__。

A．申购、赎回的标的不同

B．申购、赎回的场所不同

C．对申购、赎回限制不同

D．基金投资策略不同