四川省上半基金从业资格投资债券的风险模拟试题Word文档格式.docx
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D．差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式
6、有“宏观经济晴雨表”之称的是__。
A．主板市场
B．创业板市场
C．现货交易市场
D．中小企业板市场
7、____是基金进行收益分配后的剩余额。
A：
基金净收益
B：
基金经营业绩
C：
未分配基金净收益
D：
期末可供分配基金收益
8、基金销售机构应__。
A．不在同一时间代销多只基金
B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份
D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》
9、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，__。
A．接受全额赎回
B．拒绝全额赎回
C．全部延迟赎回
D．部分延迟赎回
10、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。
A．平均收益率
B．累计收益率
C．风险调整后收益
D．持仓比例
11、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。
价格优先是指____价格买进申报优先于较低价格买进申报，____价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
较高，较低
较高，较高
较低，较低
较低，较高
12、下列说法正确的是____
托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费
我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%
股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
13、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。
A．偏保守的平衡资产配置
B．偏进取的平衡资产配置
C．长期投资的权益投资工具
D．固定收益工具
14、对后台管理系统的规范包括__。
A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息
B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息
C．应当具备交易清算、资金处理的功能
D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
15、____是指基金资产因投资于各种债券（国债.地方政府债券.企业债.金融债等）而定期取得的利息收入。
股票股利收入
债券利息收入
证券买卖差价收入
存款利息收入
16、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。
A．佣金
B．过户费
C．经手费
D．证管费
17、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。
A．风险控制委员会
B．督察长
C．监察稽核部门
D．投资决策委员会
18、偏进取的平衡资产配置投资偏好是__的主要选择。
A．家庭形成期
B．家庭成长期
C．家庭成熟期
D．家庭衰老期
19、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收____
营业税
印花税
增值税
企业所得税
20、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为____
银行存款、国债、公司债券、股票
国债、银行存款、公司债券、股票
股票、公司债券、国债、银行存款
国债、银行存款、股票、公司债券
21、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。
A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作
B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识
C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率
D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户
22、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为____
1000万
5000万
1亿
2亿
23、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A．基金份额登记
B．基金份额存管
C．基金资金交收
D．基金资金清算
24、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。
董事会
监事会
股东会
总经理
25、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。
A．0.1%
B．0.25%
C．0.5%
D．0.75%
26、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于____
公募证券
私募证券
企业年金
股票
27、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是__。
A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理
B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C．资产质量良好
D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
28、在我国，基金行业自律性组织是__。
A．中国证券业协会
B．中国证监会
C．中国银监会
D．中国登记结算公司
29、防范基金销售机构合规风险的措施不包括__。
A．要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失
B．要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循
C．基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识
D．要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作
30、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。
A．1&
nbsp;
B．2&
C．3&
D．4
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括____
借贷资金市场利率水平
筹资者的资信
债券期限长短
资金使用方向
32、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
33、基金管理公司的发起人自公司成立____年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资____年内不得转让。
1，1
2，1
2，2
1，2
34、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。
A．监管成本和监管效益
B．基金投资人和基金管理人
C．监管力度和监管强度
D．监管投入和市场调节
35、基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当__。
A．说明情况后受理
B．作为异常交易处理
C．继续受理
D．拒绝受理申请
36、开放式基金份额的认购收费模式包括__。
A．分期收费
B．中端收费
C．前端收费
D．后端收费
37、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。
A．证券发行主体的不同
B．是否在证券交易所挂牌上市交易
C．募集方式的不同
D．证券所代表权利性质的不同
38、目前公司债券条款中包含的__属于嵌入衍生工具。
A．转股条款
B．赎回条款
C．返售条款
D．重设条款
39、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。
A．持股数量
B．基金分红
C．份额净值增长率
D．已实现收益
40、证券投资基金的主要投资方向是__。
A．实业
B．上市公司的投资项目
C．信贷
D．有价证券
41、目前，我国封闭式基金的托管费率__。
A．为0.5%
B．为0.25%
C．通常在0.25%～0.5%之间
D．通常在0.5%～1%之间
42、开放式基金赎回费总额的__应归入基金财产。
A．10%
B．15%
C．25%
D．50%
43、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。
A．基金管理人的直销中心
B．商业银行
C．证券公司
D．证券交易所
44、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。
A．准确性原则
B．及时性原则
C．公平披露原则
D．真实性原则
45、通常，股票分割会导致股价__。
A．上涨
B．下降
C．不变
D．上下波动
46、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担
47、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。
A．第一次发放红利
B．该年度内最后一次发放红利
C．基金存续期止
D．赎回基金
48、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。
A．ETF通常采用完全被动式管理方法
B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行
C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价
D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
49、证券市场从无到有主要归因于__。
A．社会化大生产的发展
B．商品经济的发展
C．股份制的发展
D．信用制度的发展
50、经中国人民银行总行批准，____于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
淄博乡镇企业投资基金
武汉证券投资基金
深圳南山投资基金
富岛基金
51、以下关于债券与股票的比较正确的是__。
A．债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定
B．债券是一种有期投资，股票是一种无期投资
C．股票风险较小，债券风险相对较大
D．发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司
52、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。
A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换
B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换
C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换
D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换
53、交易型开放式指数基金（ETF）和上市开放式基金（LOF）的区别主要包括__。
A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；
而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票
B．只有大投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；
而LOF在申购、赎回上没有特别的要求
C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金
D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行
54、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。
A．高久期高信用债券基金
B．高久期低信用债券基金
C．低久期高信用债券基金
D．低久期低信用债券基金
55、____是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票;
而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。
简单过滤器规则
移动平均法
上涨和下跌线
相对强弱理论
56、证券市场是__。
A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所
B．市场经济发展到一定阶段的产物
C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接
57、下列不属于资本资产定价模型假设条件的是____
投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平
投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期
证券市场的风险波动强度不大
资本市场没有摩擦
58、下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。
A．负责行业性法规的起草
B．负责监督有关法律法规的执行
C．负责保护投资者的合法权益
D．维持公平而有序的证券市场
59、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。
A．前端收费模式
B．后端收费模式
C．全额收费模式
D．净额收费模式
60、《证券投资基金法》规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的____
基金托管部
基金管理部
财产托管部
资产管理部
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