银行从业5门大纲.docx
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银行从业5门大纲
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中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2010年版）
1 银行知识与业务
1.1 中国银行体系概况
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织
●中央银行
●监管机构
●自律组织
1.1.2 银行业金融机构妙语连珠图书专营店
●政策性银行
●大型商业银行
●中小商业银行
●农村金融机构
●中国邮政储蓄银行
●外资银行
●非银行金融机构
1.2 银行经营环境
1.2.1 经济环境
●宏观经济运行
●经济结构
●经济全球化
1.2.2 金融环境
●金融市场
●金融工具
●货币政策
1.3 银行主要业务
1.3.1 负债业务
●存款业务
●借款业务
1.3.2 资产业务
●贷款业务
●债券投资业务
●现金资产业务
1.3.3 中间业务
●交易业务
●清算业务
●支付结算业务
●银行卡业务
●代理业务
●托管业务
●担保业务
●承诺业务
●理财业务
●电子银行业务
1.4 银行管理
1.4.1 公司治理妙语连珠图书专营店
●公司治理的主体
●利益相关者
●信息披露
1.4.2 资本管理
●银行资本的概念与作用
●《巴塞尔新资本协议》
●我国监管资本的构成
●银监会的资本干预措施
●提高资本充足率的方法
1.4.3 风险管理
●银行风险的种类
●风险管理的发展历程
●全面风险管理
●风险管理流程
1.4.4 内部控制
●内部控制的目标
●内部控制的原则
●内部控制的构成要素
1.4.5 合规管理
●合规管理的相关概念
●合规管理的目标
●合规管理体系的基本要素
●合规管理部门职责
1.4.6 金融创新
●金融创新概述
●金融创新的基本原则
●金融创新与客户利益保护
2 银行业相关法律法规
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
●中国人民银行的直接检查监督权
●中国人民银行的建议检查监督权
●中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定
●《银行业监督管理法》的适用范围
●《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任
●刑事责任
●行政处罚
●行政处分
●相关的处罚措施
2.1.4 反洗钱法律制度
●洗钱概述
●《中华人民共和国反洗钱法》
●《金融机构反洗钱规定》
●《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
●违反反洗钱规定的法律责任
2.2 银行主要业务法律规定
2.2.1 存款业务法律规定
●存款及其办理原则
●存款业务的基本法律要求
●对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
●存款利率的法律管制
●存单纠纷案件的认定与处理
●存款合同
2.2.2 授信业务法律规定
●授信原则
●授信审核
●贷款业务的基本法律要求
●贷款合同
2.2.3 银行业务禁止性规定
●商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
●对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止妙语连珠图书专营店
●同业拆借业务的禁止
2.2.4 银行业务限制性规定
●对同一借款人贷款的限制
●对关系人发放担保贷款的限制
●对相关金融业务和直接投资的限制
●对结算业务的限制
2.3 民商事法律基本规定
2.3.1 民事权利主体
●民事权利主体的概念
●自然人
●法人
●非法人组织
2.3.2 民事法律行为和代理
●民事法律行为
●代理及其种类
2.3.3 担保法律制度
●担保法律制度概述
●物权法
●抵押
●质押
●保证
●留置
2.3.4 公司法律制度
●《公司法》概述
●公司设立制度
●公司资本制度
●公司的组织机构
●公司终止制度
2.3.5 票据法律制度
●《票据法》概述
●票据的功能
●票据行为
●票据权利
●票据丧失的补救措施
2.3.6 合同法律制度
●合同的概念及特征
●合同的订立
●合同的生效
●合同的履行
●违约责任
2.4 金融犯罪及刑事责任
2.4.1 金融犯罪概述
●金融犯罪的概念
●金融犯罪的种类
●金融犯罪的构成
2.4.2 破坏金融管理秩序罪妙语连珠图书专营店
●危害货币管理罪
●破坏银行管理罪
2.4.3 金融诈骗罪
●集资诈骗罪
●贷款诈骗罪
●信用证诈骗罪
●信用卡诈骗罪
●票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
2.4.4 银行业相关职务犯罪
●职务侵占罪
●挪用资金罪
●非国家工作人员受贿罪
●签订、履行合同失职被骗罪
3 银行业从业人员职业操守
3.1 概述及银行业从业基本准则
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1 银行业从业基本准则
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1 银行业从业人员与客户
3.2.2 银行业从业人员与同事
3.2.3 银行业从业人员与所在机构
3.2.4 银行业从业人员与同业人员
3.2.5 银行业从业人员与监管者
3.3 附则
3.3.1 惩戒措施
3.3.2 解释机构
3.3.3 生效日期
3 银行业从业人员职业操守
3.1 概述及银行业从业基本准则
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1 银行业从业基本准则
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1 银行业从业人员与客户
3.2.2 银行业从业人员与同事
3.2.3 银行业从业人员与所在机构
3.2.4 银行业从业人员与同业人员
3.2.5 银行业从业人员与监管者
3.3 附则
3.3.1 惩戒措施
3.3.2 解释机构
3.3.3 生效日期
2 银行业相关法律法规
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
●中国人民银行的直接检查监督权
●中国人民银行的建议检查监督权
●中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定
●《银行业监督管理法》的适用范围
●《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任
●刑事责任
●行政处罚
●行政处分
●相关的处罚措施
2.1.4 反洗钱法律制度
●洗钱概述
●《中华人民共和国反洗钱法》
●《金融机构反洗钱规定》
●《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
●违反反洗钱规定的法律责任
2.2 银行主要业务法律规定
2.2.1 存款业务法律规定
●存款及其办理原则
●存款业务的基本法律要求
●对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序妙语连珠图书专营店
●存款利率的法律管制
●存单纠纷案件的认定与处理
●存款合同
2.2.2 授信业务法律规定
●授信原则
●授信审核
●贷款业务的基本法律要求
●贷款合同
2.2.3 银行业务禁止性规定
●商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
●对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
●同业拆借业务的禁止
2.2.4 银行业务限制性规定
●对同一借款人贷款的限制
●对关系人发放担保贷款的限制
●对相关金融业务和直接投资的限制
●对结算业务的限制
2.3 民商事法律基本规定
2.3.1 民事权利主体
●民事权利主体的概念
●自然人
●法人
●非法人组织
2.3.2 民事法律行为和代理
●民事法律行为
●代理及其种类
2.3.3 担保法律制度
●担保法律制度概述
●物权法
●抵押
●质押
●保证
●留置
2.3.4 公司法律制度
●《公司法》概述
●公司设立制度
●公司资本制度
●公司的组织机构
●公司终止制度
2.3.5 票据法律制度
●《票据法》概述
●票据的功能
●票据行为
●票据权利
●票据丧失的补救措施
2.3.6 合同法律制度
●合同的概念及特征
●合同的订立
●合同的生效
●合同的履行
●违约责任
2.4 金融犯罪及刑事责任
2.4.1 金融犯罪概述
●金融犯罪的概念
●金融犯罪的种类
●金融犯罪的构成
2.4.2 破坏金融管理秩序罪
●危害货币管理罪
●破坏银行管理罪
2.4.3 金融诈骗罪
●集资诈骗罪
●贷款诈骗罪
●信用证诈骗罪
●信用卡诈骗罪
●票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
2.4.4 银行业相关职务犯罪
●职务侵占罪
●挪用资金罪
●非国家工作人员受贿罪
●签订、履行合同失职被骗罪
3 银行业从业人员职业操守
3.1 概述及银行业从业基本准则
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1 银行业从业基本准则
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1 银行业从业人员与客户
3.2.2 银行业从业人员与同事
3.2.3 银行业从业人员与所在机构
3.2.4 银行业从业人员与同业人员
3.2.5 银行业从业人员与监管者
3.3 附则
3.3.1 惩戒措施
3.3.2 解释机构
3.3.3 生效日期
3 银行业从业人员职业操守
3.1 概述及银行业从业基本准则
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1 银行业从业基本准则
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1 银行业从业人员与客户
3.2.2 银行业从业人员与同事
3.2.3 银行业从业人员与所在机构
3.2.4 银行业从业人员与同业人员
3.2.5 银行业从业人员与监管者
3.3 附则
3.3.1 惩戒措施
3.3.2 解释机构
3.3.3 生效日期
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中国银行业从业人员资格认证考试风险管理科目考试大纲（2010年版）
第1章风险管理基础
1.1 风险与风险管理
1.1.1 风险、收益与损失
1.1.2 风险管理与商业银行经营
1.1.3 商业银行风险管理的发展
1.2 商业银行风险的主要类别
1.2.1 信用风险
1.2.2 市场风险
1.2.3 操作风险
1.2.4 流动性风险
1.2.5 国家风险
1.2.6 声誉风险
1.2.7 法律风险
1.2.8 战略风险
1.3 商业银行风险管理的主要策略妙语连珠图书专营店
1.3.1 风险分散
1.3.2 风险对冲
1.3.3 风险转移
1.3.4 风险规避
1.3.5 风险补偿
1.4 商业银行风险与资本
1.4.1 资本的概念和作用
1.4.2 监管资本与资本充足率要求
1.4.3 经济资本及其应用
1.5 风险管理的数理基础
1.5.1 收益的计量
●绝对收益
●百分比收益率
1.5.2 常用的概率统计知识
●预期收益率
●方差和标准差
●正态分布
1.5.3 投资组合分散风险的原理
第2章 商业银行风险管理基本架构
2.1 商业银行风险管理环境
2.1.1 商业银行公司治理
2.1.2 商业银行内部控制
2.1.3 商业银行风险文化
2.1.4 商业银行管理战略
2.2 商业银行风险管理组织
2.2.1 董事会及最高风险管理委员会
2.2.2 监事会
2.2.3 高级管理层
2.2.4 风险管理部门
2.2.5 其他风险控制部门/机构
●财务控制部门
●内部审计部门
●法律/合规部门
●外部监督机构
2.3 商业银行风险管理流程
2.3.1 风险识别/分析
2.3.2 风险计量/评估
2.3.3 风险监测/报告
2.3.4 风险控制/缓释
2.4 商业银行风险管理信息系统
第3章 信用风险管理
3.1 信用风险识别
3.1.1 单一法人客户信用风险识别
●单一法人客户的基本信息分析
●单一法人客户的财务状况分析
●单一法人客户的非财务因素分析
●单一法人客户的担保分析
3.1.2 集团法人客户信用风险识别
●集团法人客户的整体状况分析
●集团法人客户的信用风险特征
3.1.3 个人客户信用风险识别
●个人客户的基本信息分析
●个人信贷产品分类及风险分析
3.1.4 贷款组合的信用风险识别
●宏观经济因素
●行业风险
●区域风险
3.2 信用风险计量
3.2.1 客户信用评级
●客户信用评级的基本概念
●客户信用评级的发展
●违约概率模型
3.2.2 债项评级
●违约风险暴露
●违约损失率
3.2.3 信用风险组合的计量
●违约相关性
●信用风险组合计量模型
●信用风险组合的压力测试
3.2.4 国家风险主权评级
3.3 信用风险监测与报告
3.3.1 风险监测对象
●单一客户风险监测
●组合风险监测
3.3.2 风险监测主要指标
●不良资产/贷款率
●预期损失率
●单一（集团）客户授信集中度
●贷款风险迁徙率
●不良贷款拨备覆盖率
●贷款损失准备充足率
3.3.3 风险预警
●风险预警的程序和主要方法
●行业风险预警
●区域风险预警
●客户风险预警
3.3.4 风险报告
●风险报告的职责和路径
●风险报告的主要内容
3.4 信用风险控制
3.4.1 限额管理
●单一客户授信限额管理
●集团客户授信限额管理
●国家与区域限额管理
●组合限额管理
3.4.2 信用风险缓释
●合格抵质押品
●合格净额结算
●合格保证和信用衍生工具
●信用风险缓释工具池
3.4.3 关键业务流程/环节控制
●授信权限管理
●贷款定价
●信贷审批
●贷款转让
●贷款重组
3.4.4 资产证券化与信用衍生产品
●资产证券化
●信用衍生产品
3.5 信用风险资本计量
3.5.1 标准法
3.5.2 内部评级法
3.5.3 内部评级体系的验证
3.5.4 经济资本管理
第4章 市场风险管理
4.1 市场风险识别
4.1.1 市场风险特征与分类
●利率风险
●汇率风险
●股票价格风险
●商品价格风险
4.1.2 主要交易产品及其风险特征
●即期
●远期
●期货
●互换
●期权
4.1.3 资产分类
●交易账户和银行账户
●资产分类的监管标准与会计标准妙语连珠图书专营店
●我国商业银行资产分类的现状
4.2 市场风险计量
4.2.1 基本概念
●名义价值、市场价值、公允价值、市值重估
●敞口
●久期
●收益率曲线
4.2.2 市场风险计量方法
●缺口分析
●久期分析
●外汇敞口分析
●风险价值
●敏感性分析
●压力测试
●情景分析
●事后检验
4.3 市场风险监测与控制
4.3.1 市场风险管理的组织框架
4.3.2 市场风险监测与报告
●市场风险报告的内容和种类
●市场风险报告的路径和频度
4.3.3 市场风险控制
●限额管理
●风险对冲
●经济资本配置
4.4 市场风险监管资本计量与绩效评估
4.4.1 市场风险监管资本计量
4.4.2 经风险调整的绩效评估
第5章 操作风险管理
5.1 操作风险识别
5.1.1 操作风险分类
●人员因素
●内部流程
●系统缺陷
●外部事件
5.1.2 操作风险识别方法
●自我评估法
●因果分析模型
5.2 操作风险评估
5.2.1 操作风险评估要素和原则
5.2.2 操作风险评估方法
●自我评估法
●关键风险指标法
5.3 操作风险控制
5.3.1 操作风险控制环境
●公司治理
●内部控制
●合规文化
●信息系统
5.3.2 操作风险缓释
●连续营业方案
●商业保险
●业务外包
5.3.3 主要业务操作风险控制
●柜台业务
●法人信贷业务
●个人信贷业务
●资金交易业务
●代理业务
5.4 操作风险监测与报告妙语连珠图书专营店
5.4.1 风险监测
5.4.2 风险报告
5.5 操作风险资本计量
5.5.1 标准法
5.5.2 替代标准法
5.5.3 高级计量法
第6章 流动性风险管理
6.1 流动性风险识别
6.1.1 资产负债期限结构
6.1.2 资产负债币种结构
6.1.3资产负债分布结构
6.2 流动性风险评估
6.2.1 流动性比率/指标法
6.2.2 现金流分析法
6.2.3 其他流动性评估方法
●缺口分析法
●久期分析法
6.3 流动性风险监测与控制
6.3.1 流动性风险预警
6.3.2 压力测试
6.3.3 情景分析
6.3.4 流动性风险管理方法
●本币的流动性风险管理
●外币的流动性风险管理
●制定流动性应急计划
第7章 声誉风险管理和战略风险管理
7.1 声誉风险管理
7.1.1 声誉风险管理的内容及作用
7.1.2 声誉风险管理的基本做法
●明确董事会和高级管理层的责任
●建立清晰的声誉风险管理流程
●采取恰当的声誉风险管理方法
7.1.3 声誉危机管理规划
7.2 战略风险管理
7.2.1 战略风险管理的作用
7.2.2 战略风险管理的基本做法
●明确董事会和高级管理层的责任
●建立清晰的战略风险管理流程
●采取恰当的战略风险管理方法
第8章 银行监管与市场约束
8.1 银行监管
8.1.1 银行监管的内容
●银行监管的目标、原则和标准
●风险监管的理念、指标体系和关注要点
8.1.2 银行监管的方法
●市场准入
●资本监管
●监督检查
●风险评级
8.1.3 银行监管的规则
●银行监管法规体系
●银行监管的最佳做法
8.2 市场约束
8.2.1 市场约束与信息披露
●市场约束机制和各参与方的作用
●信息披露要求
8.2.2 外部审计
●外部审计的内容
●外部审计与信息披露的关系
●外部审计与监督检查的关系妙语连珠图书专营店
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中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲
第1章银行个人理财业务概述
1.1银行个人理财业务的概念和分类
1.1.1个人理财概述
1.1.2银行个人理财业务概念
1.1.3银行个人理财业务分类
1.2银行个人理财业务发展和现状
1.2.1国外发展和现状
1.2.2国内银行个人理财业务发展和现状
1.3银行个人理财业务的影响因素
1.3.1宏观影响因素
1.3.2微观影响因素
1.3.3其他影响因素
1.4银行个人理财业务的定位
第2章银行个人理财理论与实务基础
2.1银行个人理财业务理论基础
2.1.1生命周期理论
2.1.2货币的时间价值
2.1.3投资理论
2.1.4资产配置原理
2.1.5投资策略与投资组合的选择
2.2银行理财业务实务基础
2.2.1理财业务的客户准入
2.2.2客户理财价值观
2.2.3客户风险属性
2.2.4客户风险评估
第3章金融市场和其他投资市场
3.1金融市场概述
3.2金融市场的功能和分类
3.2.1金融市场功能
3.2.2金融市场分类
3.3金融市场的发展
3.3.1国际金融市场的发展
3.3.2中国金融市场的发展
3.4货币市场
3.4.1货币市场概述
3.4.2货币市场的组成
3.4.3货币市场在个人理财中的运用
3.5资本市场
3.5.1股票市场
3.5.2债券市场
3.6金融衍生品市场
3.6.1市场概述
3.6.2金融衍生品
3.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用
3.7外汇市场
3.7.1外汇市场概述
3.7.2外汇市场的分类
3.7.3外汇市场在个人理财中的运用
3.8保险市场
3.8.1保险市场概述
3.8.2保险市场的主要产品
3.8.3保险市场在个人理财中的运用
3.9黄金及其他投资市场
3.9.1黄金市场及产品
3.9.2房地产市场
3.9.3收藏品市场
第4章银行理财产品
4.1银行理财产品市场发展
4.2银行理财产品要素
4.2.1产品开发主体信息
4.2.2产品目标客户信息
4.2.3产品特征信息
4.3银行理财产品介绍
4.3.1货币型理财产品
4.3.2债券型理财产品
4.3.3股票类理财产品
4.3.4信贷资产类理财产品
4.3.5组合投资类理财产品
4.3.6结构性理财产品
4.3.7QDII基金挂钩类理财产品
4.3.8另类理财产品
4.4银行理财产品发展趋势
第5章银行代理理财产品
5.1银行代理理财产品的概念
5.2银行代理理财产品销售基本原则
5.3基金
5.3.1基金的概念和特点
5.3.2基金的分类
5.3.3特殊类型基金
5.3.4银行代销流程
5.3.5基金的流动性及收益情况
5.3.6基金的风险
5.4保险
5.4.1银行代理保险概述
5.4.2银行代理保险产品
5.4.3保险产品的风险
5.5国债
5.5.1银行代理国债的概念、种类
5.5.2国债的流动性及收益情况
5.5.3国债的风险
5.6信托
5.6.1银行代理信托类产品的概念
5.6.2信托类产品的流动性及收益情况
5.6.3信托产品风险
5.7黄金
5.7.1银行代理黄金业务种类
5.7.2业务流程
5.7.3黄金的流动性、收益情况及风险点
第6章理财顾问服务
6.1理财顾问服务概述妙语连珠图书专营店
6.1.1理财顾问服务概念
6.1.2理财顾问服务流程
6.1.3理财顾问服务特点
6.2客户分析
6.2.1收集客户信息
6.2.2客户财务分析
6.2.3客户风险特征和理
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