中级经济师《中级金融专业》复习题集第2894篇文档格式.docx

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规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。

风险管理在金融工程中居于核心地位。

4.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（　　）。

A、20％

B、30％

C、25％

D、10％

第9章>

第4节>

证券业监管的主要内容

B

根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30％。

5.本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率是（）。

A、名义收益率

B、到期收益率

C、实际收益率

D、本期收益率

第2章>

本期收益率

本期收益率也称当前收益率，它是指本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率。

6.下列有关Shibor的说法错误的是（　　）

A、Shibor代表的是上海银行间同业拆放利率

B、Shibor是算术平均利率

C、Shibor是单利

D、Shibor需要担保

第5节>

我国利率市场化的进程

本题考查的是上海银行间同业拆放利率。

上海银行间同业拆放利率（SHANGHAILN-terbankOfferedRate．Shibor）是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。

7.经中国证监会批准经营证券自营的证券公司从事证券自营业务，其注册资本金要求不低于（）。

A、1000万人民币

B、5000万人民币

C、1亿人民币

D、3亿人民币

第5章>

自营证券投资、私募股权和风险投资

C

本题考查自营证券投资的知识。

注册资本金不低于1亿人民币、净资本不低于5000万人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。

8.“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀。

A、需求拉上型

B、预期性

C、结构型

D、成本推进型

通货膨胀及其治理

本题考查需求拉上型通货膨胀的相关知识。

需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为“过多的货币追求过少的商品”。

9.为我国金融产品定价提供重要参考的金融市场基准利率不包括（）。

A、shibor

B、贷款基础利率

C、国债收益率曲线

D、大额外币存款利率

本题考查我国利率市场化的进程。

我国着力培育以上海银行间同业拆放利率shibor、国债收益率曲线和贷款基础利率等为代表的金融市场基准利率体系，为金融产品定价提供重要参考。

10.当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的出口价格下降，而以本币标价的进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少乃至恢复均衡。

A、刺激出口和进口

B、限制出口和进口

C、刺激出口，限制进口

D、限制出口，刺激进口

汇率的决定与变动

汇率变动产生的直接经济影响体现在：

①汇率变动影响国际收支。

首先，汇率变动会直接影响经常项目收支。

当本币贬值以后，以外币计价的本国出口商品与劳务的价格下降，而以本币计价的本国进口商品与劳务的价格上涨，从而刺激出口，限制进口，增加经常项目收入，减少经常项目支出。

反之，当本币升值时，则影响正好相反，最终会减少经常项目收入，增加经常项目支出。

其次，汇率变动会直接影响资本与金融项目收支。

②汇率变动影响外汇储备。

③汇率变动形成汇率风险。

11.金融工程中常用的分析方法是（　　）。

A、状态价格定价技术

B、积木分析法

C、套利定价法

D、风险中性定价法

本题考查积木分析法。

积木分析法是金融工程中的一种常用分析方法，主要是通过将金融产品如同积木一般的分解组合，辅助金融问题的解决和产品创新。

12.通货紧缩是指（）。

A、物价水平的全面持续上涨

B、物价水平的全面持续下跌

C、生产成本的全面持续上涨

D、生产成本的全面持续下跌

通货紧缩及其治理

本题考查通货紧缩的概念。

通货紧缩是指物价水平的全面持续下跌。

13.选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。

相关性越好，基差风险（）。

A、越大

B、越小

C、不变

D、为零

金融期货

本题考查基差风险。

选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。

相关性越好，基差风险就越小。

因此选择标的资产时，最好选择保值资产本身，若保值资产没有期货合约，则选择与保值资产价格相关性最好的资产的期货合约。

14.我国自2001年3月开始对证券的发行正式实行（）。

A、核准制

B、注册制

C、审批制

D、批复制

本题考查我国证券发行监管的方式。

我国自2001年3月开始对证券的发行正式实行核准制。

15.如果某公司的股票β系数为1．4，市场组合的收益率为6％，无风险收益率为2％，则该公司股票的预期收益率是（）。

A、2．8％

B、5．6％

C、7．6％

D、8．4％

资产定价理论

2％）+2％=7．6％。

16.凯恩斯的货币需求函数非常重视（）。

A、恒常收入的影响

B、人力资本的影响

C、利率的主导作用

D、汇率的主导作用

货币需求理论

本题考查弗里德曼的货币需求函数的相关内容。

凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用；

弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入对货币需求量的重要影响。

17.出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是（　　）。

A、本票

B、汇票

C、支票

D、同业存单

第1章>

我国的货币市场及其工具

本题考查本票的概念。

本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

18.自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：

8．2765变为2013年7月26日的1：

6．1720，这表明人民币对美元已经较大幅度地（）。

A、法定升值（Revaluation）

B、法定贬值（Devaluation）

C、升值（AppreCiation）

D、贬值（DepreCiation）

本题考查升值的概念。

升值与贬值是指市场汇率的变动，法定升值与法定贬值是指官方汇率的变动。

升值是指在外汇市场上，一定量的一国货币可以兑换到比以前更多的外汇，相应是外汇汇率下跌，本币汇率上升。

19.债券的票面收益与其市场价格的比率是（）。

本题考查本期收益率的概念。

本期收益率即债券的票面收益与其市场价格的比率。

20.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间，当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取（）。

A、紧缩货币政策

B、宽松货币政策

C、非调节型货币政策

D、中性货币政策

金融宏观调控与货币政策概述

本题考查通货膨胀目标制。

通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间，当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取紧缩货币政策。

21.按利率的决定方式不同，利率可分为固定利率和（）。

A、名义利率

B、浮动利率

C、年利率

D、月利率

利率概述

按利率的决定方式不同，利率可分为固定利率和浮动利率。

22.在汇率制度中，管理浮动的本质特征是（）。

A、各国维持本币对美元的法定平价

B、官方或明或暗地干预外汇市场

C、汇率变动受黄金输送点约束

D、若干国家的货币彼此建立固定联系

汇率制度

本题考查浮动汇率制度的相关知识。

管理浮动是官方或明或暗地干预外汇市场，使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度。

23.互联网基金销售业务由（　　）负责监管。

A、证监会

B、银保监会

C、国务院

D、人民银行

互联网金融的模式

本题考查互联网基金销售业务。

互联网基金销售业务由证监会负责监管。

24.近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率，对于这一政策理解正确的是（　　）。

A、减少基础货币，从而增加货币供给量

B、使货币乘数变小，从而降低货币供给量

C、属于财政政策的一种，它对经济的影响是间接的

D、此政策的目标是抑制通货紧缩

货币政策的目标与工具

中央银行上调存款准备金率，是货币政策的一种，其目的是抑制通货膨胀，它能够使货币乘数变小，从而降低货币供给量。

25.费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,费雪方程式强调的是货币的（）。

A、储藏手段功能

B、交易手段功能

C、资产功能

D、价值尺度功能

费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:

对货币需求分析的侧重点不同。

费雪方程式强调货币的交易手段功能，侧重于商品交易量对货币的需求；

而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能，侧重于收入的需求。

26.中国人民银行作为我国的中央银行,代表政府进行金融宏观调控，其一个重要的职责是（）

A、对政府贷款

B、再贷款

C、经理国库

D、再贴现

第3章>

我国的金融调控监管机构及其制度安排

中国人民银行作为我国的中央银行，享有人民币发行的垄断权，管理人民币流通，它是发行的银行；

中国人民银行代表政府进行金融宏观调控，维护国家金融稳定与安全，经理国库，是政府的银行；

中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行，承担最后贷款人的责任，是银行的银行。

中国人民银行的性质决定了它的特殊地位。

根据法律规定，它在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。

按照法律规定，中国人民银行具有相对独立性；

财政不得向中国人民银行透支；

中国人不得直接认购、

27.对金融期货套期保值操作描述不正确的是（）。

A、投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货

B、当面临外币汇率上升带来的损失时，可以买入该外币的期货

C、当面临外币汇率上升带来的损失时，可以卖出该外币的期货

D、投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货

投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货，这样当利率上升时．利率期货价格下跌，利率期货空头可以获益，用以弥补利率上升带来的损失。

相反，当投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货。

当面临外币汇率上升带来的损失时，可以买入该外币的期货；

相反则卖出该外币的期货。

28.在信托关系中，委托人是信托财产的原始所有者，其拥有的最主要权利是（　　）。

A、信托财产的授予权

B、信托财产管理运用、处分及收支情况的知情权及要求受托人作出说明的权利

C、准许受托人辞任及选任新受托人的权利

D、有变更受益人或处分信托收益权的权利

第6章>

信托的设立及管理

本题考查信托的管理。

作为信托当事人之一，委托人是信托财产的原始所有者，其拥有的最主要权利是信托财产的授予权。

29.根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式。

A、赊销或者代销

B、余额包销或者赊销

C、余额代销或者余额包销

D、包销或者代销

证券发行与承销业务

本题考查证券承销的方式。

我国证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》第二十八条规定采用包销或者代销方式。

30.信托公司会计核算时,（　　）是真正的会计主体。

A、委托人

B、受托人

C、信托公司

D、信托项目

信托公司的财务管理、资本管理与会计核算

信托公司会计核算的待点主要有:

①委托人是真正的会计主体;

②信托公司信托业务以信托项目为会计核算主体。

31.石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）通货膨胀。

B、成本推进型

D、隐蔽型

本题考查成本推进型通货膨胀。

成本推进型通货膨胀中，经济学家们进一步分析了促使产品成本上升的原因：

（1）在现代经济中有组织的工会对工资成本具有操纵能力。

（2）垄断性大公司也具有对价格的操纵能力，是提高价格水平的重要因素。

（3）汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升，以及石油危机、资源枯竭、环境保护政策不当等造成原材料、能源生产成本的提高，都是引起成本推进型通货膨胀的原因。

32.“巴塞尔协议Ⅲ”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。

A、1．5％

B、2％

C、2．5％

D、3％

第4章>

资本管理

“巴塞尔协议Ⅲ”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的2．5％。

33.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％，则存款乘数是（）。

A、5．0

B、6．7

C、10

D、20

多倍存款创造

本题考查存款乘数的计算。

34.目标设定、事件识别和风险对策属于（　　）的要素。

A、金融风险管理流程

B、全面风险管理

C、内部控制

D、控制活动

金融风险的管理

全面风险管理的三个维度是企业目标、风险管理的要素和企业层级,其中风险管理的要素包括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通、监控八个要素。

金融风险管理的流程包括风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险监控和风险报告。

内部控制的要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督。

35.根据国际货币基金组织的划分，官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持按固定汇率，同时对本币发行作特殊限制，以确保履行法定义务，这种汇率制度属于（　　）

A、单独浮动制

B、爬行区间盯住汇率制

C、传统的盯住汇率制

D、货币局制

货币局制是指官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持按固定汇率，同时对本币发行作特殊限制，以确保履行法定义务。

36.一国在二级银行体制下，基础货币100亿元，原始存款300亿元，货币乘数为5，则该国货币供应量等于（）。

A、200亿元

B、300亿元

C、500亿元

D、600亿元

货币乘数

本题考查货币供应量的计算。

Ms=MB×

m=基础货币×

货币乘数=100×

5=500（亿元）。

37.货币政策的制定者和执行者是（）。

A、中央政府

B、商业银行

C、财政部

D、中央银行

中央银行制度

中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，监督管理金融业和规范金融秩序，防范金融风险和维护金融稳定，为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务，调控金融和经济运行的宏观管理机构。

38.在经营管理过程中，商业银行针对面临的风险，事先设置多层预防措施，防患于未然，这种风险管理策略为（　　）。

A、风险预防

B、风险对冲

C、风险转移

D、风险补偿

风险管理

本题考查商业银行风险管理的主要策略。

商业银行常用的风险管理策略有六种：

风险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。

其中，风险预防是指商业银行针对面临的风险，事先设置多层预防措施，防患于未然。

39.根据我国2014年9月12日施行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。

A、效益优先

B、内控优先

C、发展优先

D、创新优先

建立严密的内部控制机制

本题考查商业银行内控有效性的相关知识。

审慎性原则，商业银行内部控制应当坚持风险为本，审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

40.若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换。

则该国实现了（　　）。

A、货币完全可兑换

B、经常项目可兑换

C、资本项目可兑换

D、货币部分可兑换

第6节>

货币可兑换

若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换，则该国实现了货币完全可兑换。

二、多选题

1.在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有（）。

A、投资于B股市场

B、投资于央行票据

C、投资于银行承兑汇票

D、通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场

E、投资于银行理财产品

我国的外汇管理体制

A,D

人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理包括直接投资、证券投资和其他投资。

其中，证券投资的管理内容包括：

在证券资金流入环节，境外投资者可直接进入境内B股市场；

通过合格境外机构投资者间接投资境内A股市场，需符合额度规定；

境内企业经批准可以通过境外上市（H股），或者发行国际债券及离岸人民币债券，到境外募集资金调回使用。

2.“巴塞尔协议Ⅲ”对“巴塞尔协议Ⅱ”的发展和完善主要体现在（）。

A、降低资本充足率

B、重新界定监管资本

C、强调对资本的计量

D、引入杠杆率监管标准

E、安排充裕的过渡期

金融风险管理的国际规则：

”巴塞尔协议Ⅱ"

与"

巴塞尔协议Ⅲ"

B,C,D,E

本题考查“巴塞尔协议Ⅲ”的相关知识。

“巴塞尔协议Ⅲ”对“巴塞尔协议Ⅱ”的发展和完善主要体现在：

①重新界定监管资本；

②强调对资本的计量；

③提高资本充足率；

④设立“资本防护缓冲资金”；

⑤引入杠杆率监管标准；

⑥增加流动性要求；

⑦安排充裕的过渡期。

3.下列风险管理方法中，属于汇率风险管理的方法的有（）。

A、进行远期外汇交易

B、做利率衍生品交易

C、做货币衍生品交易

D、缺口管理

E、选择有利的货币

A,C,E

本题考查汇率风险的管理方法。

汇率风险的管理方法有：

（1）选择有利的货币；

（2）提前或推迟收付外币；

（3）进行结构性套期保值；

（4）做远期外汇交易；

（5）做货币衍生产品交易。

4.中国人民银行研究构建了金融机构宏观审慎评估体系（MPA），并从2016年开始实施。

MPA对金融机构的行为进行多维度的引导，主要包括（　　）。

A、资本和杠杆情况

B、资产负债情况

C、会计账簿情况

D、流动性情况

E、资产质量情况

我国的金融风险管理

A,B,D,E

本题考查我国的金融风险管理。

中国人民银行研究构建了金融机构宏观审慎评估体系（MPA），并从2016年开始实施。

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