反洗钱知识测试题库Word文档格式.docx
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A、3个工作日以内，含3个工作日
B、10个工作日以内，含10个工作日
C、5个工作日以内，含5个工作日
D、2个工作日以内，含2个工作日
14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用“长期”是指（）
A、6个月以上B、9个月以上
C、1年以上D、2年以上
15、经调查仍不能排除洗钱嫌疑，反洗钱行政主管部门应当及时向有管辖权（）报案。
客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采用暂时冻结办法。
A、公安机关B、国家安全机关
C、检察机关D、以上都可以
16、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
A、中华人民共和国银行业监督管理委员会B、中华人民共和国人民银行
C、中华人民共和国证券监督管理委员会D、中华人民共和国保险监督管理委员会
17、中华人民共和国人民银行令〔〕第1号《金融机构反洗钱规定》自（）起施行。
A、10月31日B、12月1日
C、1月1日D、3月1日
18、中华人民共和国人民银行令〔〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行。
19、中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出（）。
A、补正告知B、整治告知C、检查告知D、惩罚告知
20、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。
21、中华人民共和国人民银行或者其分支机构实行反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）人。
A、2B、3C、4D、5
22、中华人民共和国人民银行或者其分支机构实行反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（）和检查告知书。
A、工作证B、执法证C、身份证D、以上都可以
23、中华人民共和国人民银行或者其分支机构实行反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。
现场检查意见书内容涉及检查状况、检查评价、（）。
A、纪律处分建议B、行政惩罚意见C、改进意见与办法D、以上都是
24、下列哪个是反洗钱义务主体（）。
A、金融机构及特定非金融机构B、中华人民共和国人民银行
C、公安部门D、检察机关
25、现时（）是国内反洗钱行政主管部门。
A、反洗钱局B、中华人民共和国人民银行
C、中华人民共和国反洗钱监测分析中心D、公安部
26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构（）应当对反洗钱内部控制制度有效实行负责。
A、负责人B、董事会
C、监事会D、反洗钱工作领导小组
27、金融机构不得为身份不明客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（）。
A、实名账户B、联名账户
C、同名账户D、假名账户
28、客户由她人代理办理业务，金融机构应当（）身份证件或者其她身份证明文献。
A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人
C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人
29、金融机构在（）状况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移送国务院关于部门指定机构。
A、兼并B、接管
C、破产和解散D、变更
30、如下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（）。
A、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名
C、客户身份证件/证明文献类型D、代办人姓名
31、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力调查办法是（）。
A、查阅权B、封存权C、扣划权D、暂时冻结权
32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作人员有违背规定进行调查行为，依法予以（）。
A、行政惩罚B、行政处分C、刑事惩罚D、行政拘留
33、金融机构有如下（）行为，可以处二十万元以上五十万元如下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份辨认义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训
34、金融机构有如下（）行为，致使洗钱后果发生，处五十万元以上五百万元如下罚款。
A、未按照规定对职工进行反洗钱培训
B、违背保密规定，泄露关于信息
C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员处（）罚款。
A、一万元以上五万元如下B、五万元以上五十万元如下
C、二十万元以上五十万元如下D、五十万元以上五百万元如下
36、金融机构回绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（）罚款。
C、二十万元以上五十万元如下D、五十万元以上五百万元如下
37、对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应当（）
A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告
C、分别提交报告D、只提交大额交易报告
38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范畴。
（）
A、甲银行向乙银行拆入万人民币
B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C、某人将持有10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D、某人将到期定期存款本息共计30万元转存入其活期账户
39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范畴是（）。
A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关资金，与其实际经营状况不符
B、长期闲置账户因素不明地突然启用或者寻常资金流量小账户突然有异常资金流入，且短期内浮现大量资金收付
C、客户频繁办理基金份额转托管且无合理理由
D、客户规定进行本外币间掉期业务，而其资金来源和用途可疑
40、下列职责不是中华人民共和国人民银行反洗钱局职责范畴是（）。
A、负责人民币和外币反洗钱资金监测
B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务状况
C、在职责范畴内调查可疑交易活动
D、规定金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
41、下列职责不是中华人民共和国反洗钱监测分析中心职责范畴是（）。
A、接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交大额交易和可疑交易报告信息。
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务状况
42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）对该金融机构作出行政惩罚。
A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权省一级派出机构
B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构
C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权县一级以上派出机构
D、以上都是
43、调查封存清单一式二份，由（）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
A、调查人员
B、在场金融机构工作人员
C、调查人员和在场金融机构工作人员
D、在场金融机构工作人员和金融机构
44、下列交易发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告范畴。
A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下交易
B、国际金融组织和外国政府贷款项下债务掉期交易
C、商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行发起税收、错账冲正、利息支付交易
D、法人、其她组织和个体工商户银行账户之间转账交易
45、下列哪家公司交易只属于大额交易（）。
A、甲公司用于境外投资购汇人民币资金800万所有是从其她公司转入
B、乙公司外汇账户收到境外进口商1000万美元汇入款，超过当期出口金额
C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准300万美元投资金额，该款项是从无关联公司第三国汇入
D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符
46、下列哪家公司交易既属于大额交易又属于可疑交易（）。
A、甲公司与在开曼群岛注册其她公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。
B、乙公司与在香港注册其她公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。
C、丙公司与其她国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。
47、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）。
B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换
48、《金融机构反洗钱规定》规定金融机构应当按照中华人民共和国人民银行规定，报送反洗钱记录报表、信息资料以及（）。
A、钞票流量表B、稽核审计报告中与反洗钱工作关于内容
C、利润分派表D、资产负债表
49、国务院反洗钱行政主管部门是指（）。
A、中华人民共和国人民银行B、中华人民共和国人民银行及其授权设区市一级以上派出机构
C、反洗钱局D、中华人民共和国反洗钱监测分析中心
50、金融机构违背《金融机构反洗钱规定》，由中华人民共和国人民银行或者其（）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条规定进行惩罚。
A、省一级以上分支机构B、地市中心支行以上分支机构
C、区一级支行以上机构D、县（市）支行以上机构
51、中华人民共和国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责需要，可以与金融机构董事、（）谈话，规定其就金融机构履行反洗钱义务重大事项作出阐明。
A、普通员工B、反洗钱工作人员
C、中层管理人员D、高档管理人员
52、金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
A、公安部B、中华人民共和国银行业监督管理委员会
C、中华人民共和国人民银行D、国务院
53、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项，由（）向中华人民共和国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、证券公司B、证券公司和银行各自
C、证券公司和客户各自D、银行
54、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（）。
A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
B、客户证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付
C、没有交易或者交易量较小客户，规定将大量资金划转到她人账户，且没有明显交易目或者用途
D、长期闲置账户因素不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易
55、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C、明显超额支付当期应缴保险费并随后规定返还超过某些
D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
56、11月14日中华人民共和国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》属于（
）。
A.法律
B.行政法规
C.部门规章
D.部门文献
57、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户交易信息在交易结束后至少保存（
）。
A.
B.
C.
D.5年
58、金融行动特别工作组通过打击恐怖融资特别建议有（
A.9项
B.10项
C.7项
D.8项
59、金融行动特别工作组秘书处设在（
A.巴黎
B.纽约
C.伦敦
D.悉尼
60、美国金融情报中心设在（
A.司法部
B.国务院
C.财政部
D.美联储
61、随着经济全球化，洗钱越来越具备（
）。
A.跨国性
B.整体性
C.联合性
D.本国性
62、金融行动特别工作组对成为观测员国家或地区反洗钱和反恐融资系统进行全面评估时间是在成为观测员（
A.半年内
B.一年内
C.两年内
D.五年内
63、6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗地区有（
A.巴勒斯坦
B.北美地区
C.巴哈马群岛
D.斐济
64、在反洗钱工作中，记录保存制度内容有（
A.会议记录
B.出差记录
C.交易记录
D.谈话记录
65、当前，洗钱普通特性体现为（
A.越来越猖獗
B.越来越专业化
C.越来越公开
D.越来越公益化
66、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱规定有（
A.理解你客户
B.可疑交易报告原则
C.记录保存
D.反洗钱宣传培训
67、（）是金融机构反洗钱工作基本工作。
A、理解客户B、大额钞票交易报告
C、可疑交易报告D、与司法机关全面合伙
68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱关于规定认真履行反洗钱义务，审慎地辨认（）。
A、大额交易B、钞票交易
C、可疑交易D、转账交易
69、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力核心组织是FATF，它中文简称是：
（）。
A、艾格蒙特集团B、金融情报中心
C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组
70、《人民币银行结算账户管理办法》规定对单位银行结算账户实行生效日制度，即账户正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。
A、1B、3
C、5D、10
71、《人民币银行结算账户管理办法》规定，暂时存款账户有效期最长不得超过（）年。
A、1B、2
C、3D、5
72、《人民币银行结算账户管理办法》规定，验资注册暂时存款账户在验资期间（）。
A、不收不付B、只付不收
C、可收可付D、只收不付
73、《人民币银行结算账户管理办法》规定，普通存款账户不得办理（）。
A、钞票缴存B、钞票支取
C、资金收入转账D、资金付出转账
74、客户通过在境内金融机构开立银行卡所发生大额和可疑外汇资金交易，由（）负责报告。
A、发卡行B、业务办理行
C、收单行D、总行
75、《人民币银行结算账户管理办法》规定，单位银行卡账户资金必要由其（）转账存入，该账户不得办理钞票收付业务。
A、普通存款账户B、基本存款账户
C、暂时存款账户D、专用存款账户
76、为了保证个人存款账户（），维护存款人合法权益，２０００年３月２０日中华人民共和国国务院令第２８５号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年４月１日起实行。
A、安全性B、真实性C、严密性D、隐秘性
77、下列身份证件不属于实名证件范畴是（）。
A、暂时居民身份证B、港澳居民身份证
C、台湾居民旅行证件D、武警身份证
78、金融机构不得为客户开立匿名账户或（），不得为身份不明确客户提供存款、结算等服务。
79、在银行开户个体工商户、农村承包经营户异地采购货款（）。
A、必要支付钞票B、可以转账或者支付钞票
C、必要转账D、不得支付钞票
80、《个人存款账户实名制规定》自（）起施行。
A、1月1日B、2月1日
C、3月1日D、4月1日
81、在《个人存款账户实名制规定》实行后，在原账户办理（）个人存款时，原账户没有使用实名，应当按照规定使用实名。
A、第一笔B、第二笔
C、第三笔D、第四笔
82、在普通支票左上角划两条平行线，为划线支票，划线支票（）。
A、既可转账，又可取现；
B、只能转账，不能取现；
C、只能取现，不能转账；
D、不能取现，不能转账。
83、代理她人在金融机构开立个人存款账户，金融机构应当规定其出示（）有效身份证件。
A、被代理人B、代理人C、被代理人和代理人D、被代理人或代理人
84、开户银行对本行签发超过大额钞票原则、注明“钞票”字样（）票据，应视同大额钞票支付，实行登记备案制度。
A、银行本票、银行汇票B、商业汇票、银行本票
C、钞票支票、银行汇票D、银行汇票、商业汇票
85、开户单位支付给个人劳务报酬款项中，支付钞票每人一次不得超过（）元。
A、500B、5000C、1000D、10000
86、一次性提取钞票（）万元（含）以上，规定取款人必要至少提前一天以电话等方式预约。
A、10B、20C、30D、50
87、可以作为实名证件使用有（）。
A、暂时身份证；
B、学生证；
C、机动车驾驶证；
D、法定身份证件复印件
88、
开户单位购买国家规定社会集团专项控制商品（）。
A、可以使用钞票B、可以使用钞票或者转账
C、可以转账D、不得使用钞票
89、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立账户纳入（）管理。
A、存款账户
B、储蓄账户
C、单位银行结算账户D、个人银行结算账户
90、《人民币银行结算账户管理办法》自（）起施行。
A、3月1日B、6月1日
C、9月1日D、12月1日
91、
对于无字号个体工商户，下列说法对的是（）。
A、以经营者名称开立个人结算账户作为对公账户
B、可以开立单位结算账户，账户名称为经营者全称
C、不受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户关于管理约束
D、纳入单位银行结算账户管理
92、武警部队银行账户闲置超过（），武警部队单位应当撤销银行账户。
A、1年B、2年C、3年D、5年
93、武警部队单位开立专用存款账户，由（）。
A、总部后勤部财务部备案B、总部后勤部财务部审批
C、总部政治部备案D、总部政治部审批
94、单位定期存款起存金额为（）。
A、１万元B、5万元C、10万元D、50万元
95、单位定期存款（）。
A、只能某些提前支取，且只能提前支取一次
B、只能某些提前支取，但可提前支取多次
C、可以所有或某些提前支取，但只能提前支取一次
D、可以所有或某些提前支取，也可以提前支取多次
96、单位告知存款（）。
A、须一次存入，一次或分次支取B、可以多次存入，一次或分次支取。
C、须一次存入，一次支取D、须一次存入，分次支取
97、就同一账户内容，存款单位（）。
A、只能申请开具一份单位存款证明书，对证明书按关于规定收取手续费
B、可以申请开具多份单位存款证明书，对每份证明书按关于规定收取手续费
C、只能申请开具一份单位存款证明书，不得收取手续费
D、可以申请开具多份单位存款证明书，不得收取手续费
98、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立银行结算账户纳入（）管理。
A、个人结算账户B、个人存款账户C、单位结算账户D、专用存款账户
99、存款人在银行可开立（）基本存款账户。
A、一种B、一种以上C、最多两个D、两个以上
100、不需要核发开户登记账户涉及（）。
A、基本存款账户B、非预算单位专用存款账户
C、预算单位专用存款账户D、暂时存款账户
101、存款人因注销因素撤销基本存款账户，存款人基本存款账户开户银行应自撤销银行结算账户之日起（）个工作日内将撤销该基本存款账户状况书面告知该存款人其她银行结算账户开户银行。
A、1B、2C、3D、4
102、（）是存款人因办理寻常转账结算和钞票收付需要开立银行结算账户。
A、基本存款账户B、普通存款账户
C、专用存款账户D、暂时存款账户
103、因注册验资开立暂时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发（）中注明名称。
A、公司营业执照B、公司法人营业执照
C、公司名称预先核准告知书D、组织机构代码证
104、存款人因被吊销营业执照因素需要撤销银行结算账户，应于（）个工作日内向开户银行提出销户申请。
A、2B、3C、5D、10
105、中华人民共和国人民银行本地分支行在核准存款人开立基本存款账户后，应为存款人设立初始密码，如存款人遗失密码，应持其开户时需要出具证明文献和基本存款账户开户登记证到（）申请重置密码。
A、基本存款账户开户银行B、中华人民共和国人民银行本地分支行
C、普通存款账户开户银行D、任一网点
106、撤销核准类银行结算账户业务解决成功，办理行（）。
A、应收回相应开户登记证副本B、应收回相应开户登记证正本
C、不必收回相应开户登记证副本D、不必收回相应开户登记证正本
107、单位银行卡备用金可开立（）。
A、基本账户B、普通存款账户C、专用存款账户D、暂时存款账户
108、存款人开立基本存款账户、暂时存款账户和
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