运动行业商业策划书财务分析的数据一般哪里找实用word文档 25页文档格式.docx
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3、服务创新，用另类的创新思
维为企业服务。
2.产品与技术风险分析：
同行竞争、可模仿性强。
对策：
1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。
2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。
3、寻求创
新，做到人无我有，人有我优，人优我精。
3.财务风险分析：
资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。
1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务
风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必要。
2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。
由于企业理财的对象是现金及其流动，
就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于
各种支出。
3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。
对公司而言，在建立短期财务预警
系统的同时，还要建立长期财务预警系统。
其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力
指标最具有代表性。
4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。
如订立担保合同前应严格
审查被担保企业的资信状况;
订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;
订立合
同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损失。
5、科学地进行投资决策4.管理风险分析：
负责人管理不善，造成公司运营受阻；
管理经验不足，公司各部门不能紧密合作，
协调发展。
1、健全管理机制，加强奖惩制度。
2、寻找更多的客户渠道，为公司创造更多的
利益。
3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。
政策风险在市场经济条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业争夺市场资源，都希望
获得更大的活动自由，因而可能会触犯国家的有关政策，而国家政策又对企业的行为具有强
制约束力。
另外，国家在不同时期可以根据宏观环境的变化而改变政策，这必然会影响到企
业的经济利益。
因此，国家与企业之间由于政策的存在和调整，在经济利益上会产生矛盾，
从而产生政策风险。
对此，我公司对政策风险的防范主要取决于市场参与者对国家宏观政
策的理解和把握，取决于投资者对市场趋势的正确判断，并且通过保险等方法也可以减少政
策性风险的损失。
篇二：
创业计划财务分析书蓝天房产创业计划财务书
班级：
学号：
姓名：
第一部分：
创业设计思想如今城市人口增加很快，房价一涨再涨，且需求量也很大，房产发展空间非常大，盈利
乐观，特注册了一家出租和转卖二手房公司。
无锡市蓝天房地产有限公司在201X年12月31日注册资金100万，具有二级开发资质。
无锡蓝天地产地处无锡新区，是一家以转卖二手房为基础，以出租二手房为主业的民营企业。
第二部分：
一、筹资分析
公司注册资本100万元，其中计划吸引两家以内投资公司，我们团队会制定详细的项目
可行性分析报告，使投资商能够看到盈利空间，这样我们就能说服投资商给我公司注资，计
划吸引风险投40万元，每家投资公司的投资在25万以下，用于初期投入和营运资金,还通过
我们团队自筹资金60万元，这包括我们以前赚取的10万元，父母投资30万元，以及通过亲
戚朋友借的20万元。
另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方式。
资金成本计算：
向朋友借款还息按照银行贷款利率算。
因为房产开发至少要一年左右，还加上销售房子
时间至少要两年。
经了解知道向银行贷款一至三年利率为6.65%还款利息：
本金x利率x时间=200000x6.65%x2=26600元本金和=本金+利
率=200000+26600=226600元公司除了商家投资资金共筹集资金60万元，向银行贷款1万元，（年利率为6.65%，办
续费用率2%，公司所得税率为30%）k=[i*（1-t）]/（1-f）=[6.65%*（1-30%）]/（1-2%）=5.05%
这个资金成本还是比较小的，公司盈利后会支付给银行和支付股东以及员工工资其他作
为公司运转成本。
公司注册资本100万。
股本结构和规模如下表：
表1股本结构及规模单位：
万元
二、内部投资分析公司初期共筹资100万，其中公司筹资60万，风险投资40万。
从第二年起，每年从银
行借入10万到20万的流动资金,以此改善现金流动状况并达到较合理的资产负债比。
1、资产总构成
固定资产：
资金主要用于购建生产性固定资产（60万），以及生产中所需的直接原材料、
直接人工、制造费用及其它各类期间费用等，明细如下：
表3投资项目流动资产：
如下：
公司通过转买卖目前有二手房20套，10套是两室一厅，5套两室两厅，五套一室一厅。
两室一厅每年能收取每套每月1500元，共计：
1500*12*10=180000元；
两室两厅每套
每月201X月，共计：
201X*12*5=1201X0元；
一室一厅每套每月1000，共计：
1000*12
*5=60000。
共计：
1201X0+6000+180000=360000元。
另外还转卖二手房每年能获利1330000
2、应收账款的制定：
我们知道应收账款是企业一项重要的流动资产，也是一项风险较大的资产。
完善企业应
收账款管理机制，对加快货款回收、防范财务风险、提高经营效益具有重要意义。
如果企业的应收帐款管理不到位的话会给企业带来致命的危机，增加企业的相应成本，造成企业
的流动性风险。
分析：
假如公司现在的信用期为30天，计划将信用期延长至60天，公司等风险投资的
收益率为10%，假如增加的销售量为50000元，单位遍及贡献40000元60天信用期限与
30天相比，收益成本情况分析如下：
（1）收益增加：
增加的收益=增加的销售量×
单位边际贡献=（50000-40000）×
（5-3）
=20000
（2）应收账款占用资金机会成本的增加：
应收账款机会成本=应收账款占用资金×
资
金成本应收账款占用资金=应收账款平均余额×
变动成本率应收账款平均余额=日销售
额×
平均收现期
30天信用期的机会成本=（200000/360）×
30×
（3/5）×
10%=100060天信用期的机会
成本=（250000/360）×
60×
10%=2500增加的机会成本=2500-1000=1500（3）
收账费用和坏账损失增加：
增加的收账费用=4000-3000=1000增加的坏账损失=9
000-4000=5000（4）延长信用期的税前利润增加额：
增加的收益-增加的成本费用=20000-（1500+1000+5000）=12500因此将信用期间
定位60天左右
三、盈亏分析1、财务假设
1）公司投产初期成本为驱动器，第三年构建新的生产线并增加员工数量生产设备，新建
生产线100万元。
2）人员工资以每年10%速度增长。
4）创新研究按销售收入的4%提取。
5）销售费用按
销售收入的5%提取。
6）假设公司当年现金收入为总收入的60%，剩余40%下年收回。
7）按税后利润10%提
取盈余公积金，25%分配红利。
8）银行借款利率6.65%。
9）行业折现率12%公司初期会采购一些生产设备和招聘人才，包括建筑人才、管理人才、销售人才、财务
管理人才以及售后服务人才等。
这些都是公司初期首先要解决的一些问题。
费用列表如下：
表5驱动器直接成本单位：
万元在公司售楼前及售楼期间为宣传公司的楼盘以及公司的知名度要做一些广告。
广告分为
三个部分，分别是通过各大知名电视台、网络平台、还有一个就是在一些路口树立广告牌，
预计费用如下表：
表6广告费固定成本费单位：
2、现金流量表
2.1投资回收期静态回收期：
在不考虑货币时间价值的情况下，收回投资需要2.02年，投资方案可行。
静态回收期=2+11.76/502.54=2.02年动态回收期：
通过净现金流量计算，动态投资回收期为2.41年，投资方案可行性好。
收
期=累计净现值出现正值年数-1+（未收回现金/当年现值）。
动态回收期=2+147.6/357.7=2.41
年
3、项目可行性分析
3.1净现值分析
净现值是反映投资项目在建设和生产服务年限内获利能力的动态指标，其计算公式为：
t
ncf（1?
k）?
t式中：
npv为净现值；
ncf为在t期末现金净流量；
k为折现率，假设为12%。
当npv>
时，该项目可行；
当npv≤0时，该项目不可行。
根据以上公式得出npv=5.09万元>
0，
所以该项目是可行的。
篇三：
商业计划书财务分析7财务分析
7.1融资说明
公司拟吸收风险投资500万元，主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决
7.2财务预测
7.3财务比率分析201X年度财务状况表单位：
万元/人民币从上表可以看出，公司目前流动比率稍低，资产负债率极低。
这一方面表明公司财务风
险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要,但公司有较大潜力,故需
吸引资金以便共同发展。
7.4盈亏平衡分析
因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实
现盈亏平衡，并可实现相应数量利润。
7.5风险投资的回报与退出风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。
我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大
化”的经营目标。
投资者退出的方式主要有ipo（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中ipo是最
成功的退出方式，根据公司的发展战略规划争取在三年内上市，使风险投资家成功退出。
篇
四：
创业计划大赛财务分析编号：
“挑战杯”201X年大学生创业计划竞赛xxxx超声科技有限责任公司xxxxtechnologyco.,ltd——财务分析项目名称：
通用压电控制器团队名称：
xxxx超声科技有限责任公司项目类别：
a□农林、畜牧、食品及相关产业类e□电子信息（硬件）b□生物类、医药类c□
化工技术、环境科学类d□电子信息（软件、网站）f□材料类g■机械能源类h□服务咨询类目录
财务分析................................................3
一、股本结构与规
模.............................................................................
..........................................3二、初期投资估
算.............................................................................
..............................................3三、财务假
设.............................................................................
......................................................4四、财务报
表：
...........................................................................
....................................................44.1利润
.........................................................44.1.1年度利润
表.............................................................................
...............................................44.1.2首年月度利润
.......................................44.2资产负债
............................................................................
.................................................54.2.1年度资产负债
.......................................54.2.2首年月度资产负债
...............................54.3现金流量
表..............................................................................
...................................................64.3.1年度现金流量
.......................................64.3.2首年月度现金流量
...............................6五、收益分
析.............................................................................
......................................................65.1获利能力分
析..............................................................................
...............................................65.2投资回收
期..............................................................................
...................................................75.3项目可行性分
............................................75.3.1净现值分
................................................75.3.2内部收益率分
........................................7六、敏感性分
..................................................8七、投资回
报.............................................................................
......................................................8八、风险投资的退
出.............................................................................
..........................................8财务分析
一、股本结构与规模
公司注册资本1000万。
表1股本结构及规模单位：
万元图1股本结构图
公司注册资本1000万元，其中计划吸引五家以内投资公司，吸引风险投资共600万元，
每家投资公司的投资在250万以下，用于初期投入和营运资金,专利技术入股300万元，占公
司股份的30%，自筹资金100万元。
另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方
如何做商业计划书里的财务预测
如何做商业计划书里的财务预测（201X-11-0708:
23:
12）
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财务预测商业计划书杂谈分类：
咨询相关财务预测
（一）财务分析基本数据与参数选取
财务预测的主要目的是为项目财务评价提供基本的财务数据和有关资料，财务预测需收集和测算的基本数据包括项目预测期内各年的经济活动情况及其全部财务收支及结果。
具体内容包括：
投资估算；
成本费用预测；
价格预测；
生产负荷；
税金预测；
其它财务参数预测等。
1、投资估算
本项目总投资额为11730.00万元，其中固定资产投资9830.00万元，流动资金投资1900.00万元，无形及递延资产投资计为零，项目投资估算见表6.1。
表6.1项目投资估算表单位：
项目第1年第2年第3年第4年第5年
固定资产投资98300.000.000.000.00
流动资金投资19000.000.000.000.00
无形及递延资产投资000.000.000.000.00
项目总投资额117300.000.000.000.00
2、成本费用预测
项目建成后，在生产经营活动中，必然伴随着活劳动和物化劳动的消耗，这种在生产经营过程中各种消耗的货币表现，称为费用。
费用按照经济用途可分为计入产品成本的生产费用和不计入产品成本的期间费用。
（1）计入产品成本的生产费用，在成本生产过程中的具体用途不同，从而可进一步划分为若干成本项目。
一般包括材料成本和人工成本。
A．材料成本。
指在生产中用来构成产品实体或变成产品主要部分的材料，包括原料及主要材料，辅助材料，备品配件，外购半成品，燃料，动力，包装物以及其他直接材料。
本项目材料成本预测见表6.2。
B．人工成本。
指直接从事产品生产的人员的工资、奖金、津贴和补贴，以及按规定比例提取的职工福利费。
本项目人工成本预测见表6.2。
（2）期间费用是指企业用于形成一定期间的经营能力而发生的费用，其费用从当期销售收入中全部补偿。
期间费用包括管理费用，财务费用和销售费用。
A．管理费用。
是指企业行政管理部门为组织和管理生产经营活动所发生的各项费用。
本项目管理费用在参考同类型企业的实际水平基础上，按当期销售收入的一定比例提取，见表
6.3。
B．财务费用。
指为筹集资金所发生的各项费用，包括生产经营期间发生的利息净支出（减利息收入）、汇兑净损失、调节外汇手续费、金融机构手续费以及筹资发生的其他财务费用。
本评价中不发生该项费用。
C．销售费用。
指企业在销售产品、自制半成品和提供劳务等过程中发生的各项费用，以及专设销售机构的各项费用。
本项目销售费用在参考同类型企业的实际水平基础上，按销售收入的一定比例估算，见表6.3。
3、价格预测
在本项目分析中，假定整个经济运行环境不会产生很大的波动，国内和国际政治、社会环境保持基本稳定状态，因此本预测中在项目生产运营期内不考虑价格相对变动和通货膨胀的影响，即在整个生产运营期内都采用预测的固定价格，计算产品销售收入和原材料、燃料动力
费用。
本项目产品预测价格见表6.2。
4、生产负荷
生产负荷是指项目生产运营期内生产能力发挥程度，也称生产能力利用率。
在本项目财务预测中，生产负荷以预计产品年产量数值表示，见表6.2。
表6.2专利（项目）产品成本、价格、销量预测表
产品名称单价（元）生产
成本预计销售量（吨）
第1年第2年第3年第4年第5年
富硒食用菌88006937.560010001600201X201X
富硒牛奶600030001500025000400005000050000
注：
1）单价、生产成本：
根据专利人提供相关原材料的售价、各个地区工资平均水平及为了使得产品在市场上占有有利竞争位置，本项目采取了中低端路线进行开拓，以上是出厂价，项目企业可以根据不同地区的消费水平进行适当的调整，生产成本包括材料费和人工费。
2）销售量：
结合投资生产规模进行设计的，由于企业在第一年存在一个建设期间，故销
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